2025年保險(xiǎn)許可證管理的自查報(bào)告為深入貫徹落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管要求，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保保險(xiǎn)許可證的合法、有效使用，我司于[具體時(shí)間段]對(duì)保險(xiǎn)許可證管理情況進(jìn)行了全面自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、自查工作概述（一）自查目的本次自查旨在全面梳理我司保險(xiǎn)許可證的管理現(xiàn)狀，查找在許可證申領(lǐng)、使用、變更、延續(xù)、繳回等環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題，確保公司嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)許可證管理辦法》等相關(guān)法規(guī)要求，規(guī)范保險(xiǎn)許可證管理，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）自查范圍涵蓋公司總部及所有分支機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)許可證，包括《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》《保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》等各類許可證的管理情況。（三）自查方法采用資料審查、實(shí)地檢查、系統(tǒng)查詢等多種方式相結(jié)合的方法進(jìn)行全面自查。對(duì)許可證的相關(guān)檔案資料進(jìn)行詳細(xì)查閱，核實(shí)許可證的基本信息、審批文件、變更記錄等；實(shí)地檢查各機(jī)構(gòu)許可證的懸掛、使用情況；通過(guò)公司內(nèi)部管理系統(tǒng)查詢?cè)S可證的申領(lǐng)、變更、延續(xù)等操作記錄。二、保險(xiǎn)許可證基本情況（一）許可證持有情況截至[自查截止日期]，我司共持有[X]張保險(xiǎn)許可證，其中總部持有[X]張，分支機(jī)構(gòu)持有[X]張。具體包括《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》[X]張，《保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》[X]張等。各許可證均在有效期內(nèi)，且核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍與公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相符。（二）許可證信息準(zhǔn)確性經(jīng)自查，所有保險(xiǎn)許可證上登記的公司名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)編碼、有效期限等信息均與公司實(shí)際情況一致，未發(fā)現(xiàn)信息錯(cuò)誤或遺漏的情況。同時(shí)，公司在官方網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等顯著位置公示的許可證信息也準(zhǔn)確無(wú)誤。三、保險(xiǎn)許可證管理流程合規(guī)性（一）申領(lǐng)環(huán)節(jié)1.申請(qǐng)資料準(zhǔn)備：在申請(qǐng)保險(xiǎn)許可證時(shí)，我司嚴(yán)格按照監(jiān)管要求準(zhǔn)備相關(guān)資料，確保申請(qǐng)材料真實(shí)、完整、有效。申請(qǐng)資料包括公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書、公司章程、股東資料、注冊(cè)資本證明、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明等。所有資料均經(jīng)過(guò)認(rèn)真審核和內(nèi)部審批，確保符合監(jiān)管規(guī)定。2.審批流程執(zhí)行：公司在提交許可證申請(qǐng)后，及時(shí)跟蹤審批進(jìn)度，積極配合監(jiān)管部門的調(diào)查和審核工作。在審批過(guò)程中，嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門的要求，按時(shí)補(bǔ)充和完善相關(guān)資料。所有許可證的申領(lǐng)均獲得了監(jiān)管部門的正式批準(zhǔn)，未出現(xiàn)違規(guī)申領(lǐng)的情況。（二）使用環(huán)節(jié)1.懸掛與公示：公司所有分支機(jī)構(gòu)均按照規(guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置懸掛保險(xiǎn)許可證原件，并在官方網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)平臺(tái)等渠道公示許可證的相關(guān)信息。通過(guò)實(shí)地檢查和系統(tǒng)查詢，未發(fā)現(xiàn)許可證未懸掛或公示不規(guī)范的情況。2.使用范圍合規(guī)：公司嚴(yán)格按照保險(xiǎn)許可證核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未超出許可范圍經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。在開展新的業(yè)務(wù)活動(dòng)前，公司會(huì)及時(shí)評(píng)估是否需要申請(qǐng)變更許可證的業(yè)務(wù)范圍，并按照規(guī)定程序辦理相關(guān)手續(xù)。（三）變更環(huán)節(jié)1.變更事項(xiàng)識(shí)別：公司建立了有效的信息監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)識(shí)別可能導(dǎo)致保險(xiǎn)許可證變更的事項(xiàng)，如公司名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人等發(fā)生變更。在發(fā)生變更事項(xiàng)后，公司會(huì)立即啟動(dòng)變更申請(qǐng)程序。2.變更申請(qǐng)與審批：在申請(qǐng)?jiān)S可證變更時(shí)，公司按照監(jiān)管要求提交變更申請(qǐng)書、相關(guān)證明文件等資料，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成變更手續(xù)。經(jīng)自查，公司在過(guò)去[具體時(shí)間段]內(nèi)共辦理了[X]次許可證變更手續(xù)，均嚴(yán)格按照規(guī)定程序進(jìn)行，變更后的許可證信息及時(shí)更新并公示。（四）延續(xù)環(huán)節(jié)1.延續(xù)申請(qǐng)時(shí)間：公司安排專人負(fù)責(zé)跟蹤保險(xiǎn)許可證的有效期，在許可證有效期屆滿[X]日前，及時(shí)向監(jiān)管部門提出延續(xù)申請(qǐng)。通過(guò)系統(tǒng)查詢和資料審查，未發(fā)現(xiàn)許可證逾期未申請(qǐng)延續(xù)的情況。2.延續(xù)申請(qǐng)資料準(zhǔn)備：在申請(qǐng)?jiān)S可證延續(xù)時(shí)，公司按照監(jiān)管要求準(zhǔn)備相關(guān)資料，包括延續(xù)申請(qǐng)書、上一年度的經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明等。所有資料均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，能夠充分反映公司的經(jīng)營(yíng)狀況和合規(guī)情況。（五）繳回環(huán)節(jié)1.繳回事由識(shí)別：公司明確了保險(xiǎn)許可證繳回的情形，如機(jī)構(gòu)撤銷、合并、許可證被吊銷等。在出現(xiàn)繳回事由時(shí)，公司會(huì)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，并按照規(guī)定程序繳回許可證。2.繳回手續(xù)辦理：在繳回保險(xiǎn)許可證時(shí)，公司向監(jiān)管部門提交繳回申請(qǐng)書，并將許可證原件交回。監(jiān)管部門在收到許可證后，出具了相關(guān)的收訖證明。經(jīng)自查，公司在過(guò)去[具體時(shí)間段]內(nèi)共辦理了[X]次許可證繳回手續(xù)，均符合規(guī)定程序。四、保險(xiǎn)許可證檔案管理情況（一）檔案建立與保管公司建立了完善的保險(xiǎn)許可證檔案管理制度，對(duì)許可證的申領(lǐng)、使用、變更、延續(xù)、繳回等相關(guān)資料進(jìn)行分類整理，建立了專門的檔案文件夾。檔案資料包括許可證原件、申請(qǐng)資料、審批文件、變更記錄、公示證明等，確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。同時(shí)，公司安排專人負(fù)責(zé)保管許可證檔案，采用紙質(zhì)檔案與電子檔案相結(jié)合的方式進(jìn)行存儲(chǔ)，確保檔案資料的安全和可查閱性。（二）檔案查閱與借閱公司制定了嚴(yán)格的檔案查閱與借閱制度，明確了查閱和借閱的審批流程和權(quán)限。內(nèi)部人員因工作需要查閱或借閱許可證檔案時(shí)，需填寫查閱申請(qǐng)表或借閱申請(qǐng)表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人和檔案管理人員審批同意后，方可進(jìn)行查閱或借閱。在查閱或借閱過(guò)程中，檔案管理人員會(huì)對(duì)查閱或借閱情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，確保檔案資料的安全和可控。五、存在的問(wèn)題及整改措施（一）存在的問(wèn)題1.部分分支機(jī)構(gòu)許可證公示信息更新不及時(shí)：在自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別分支機(jī)構(gòu)在公司名稱、業(yè)務(wù)范圍等信息變更后，未能及時(shí)更新官方網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的許可證公示信息。2.許可證管理的信息化水平有待提高：目前公司的許可證管理主要依靠人工記錄和紙質(zhì)檔案，信息化程度較低，存在信息查詢和統(tǒng)計(jì)效率不高的問(wèn)題。3.員工對(duì)許可證管理法規(guī)的認(rèn)識(shí)不夠深入：部分員工對(duì)《保險(xiǎn)許可證管理辦法》等相關(guān)法規(guī)的學(xué)習(xí)和理解不夠深入，在實(shí)際工作中可能存在合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)的情況。（二）整改措施1.加強(qiáng)許可證公示信息管理：針對(duì)部分分支機(jī)構(gòu)許可證公示信息更新不及時(shí)的問(wèn)題，公司將建立許可證信息更新的定期檢查機(jī)制，明確責(zé)任人和工作流程。要求各分支機(jī)構(gòu)在發(fā)生許可證變更事項(xiàng)后，在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成官方網(wǎng)站和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的許可證公示信息更新工作。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和考核，確保公示信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。2.推進(jìn)許可證管理信息化建設(shè)：為提高許可證管理的效率和準(zhǔn)確性，公司計(jì)劃引入專業(yè)的許可證管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)許可證信息的電子化管理。該系統(tǒng)將具備許可證信息錄入、查詢、統(tǒng)計(jì)、預(yù)警等功能，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控許可證的有效期、變更情況等信息。通過(guò)信息化手段，提高許可證管理的自動(dòng)化水平，減少人工操作帶來(lái)的誤差和風(fēng)險(xiǎn)。3.加強(qiáng)員工培訓(xùn)與教育：為提高員工對(duì)許可證管理法規(guī)的認(rèn)識(shí)和合規(guī)意識(shí)，公司將組織開展專題培訓(xùn)活動(dòng)，邀請(qǐng)監(jiān)管部門專家或內(nèi)部合規(guī)人員進(jìn)行授課，對(duì)《保險(xiǎn)許可證管理辦法》等相關(guān)法規(guī)進(jìn)行深入解讀。同時(shí)，通過(guò)案例分析、模擬演練等方式，增強(qiáng)員工的實(shí)際操作能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。此外，公司還將定期對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)考核，將許可證管理合規(guī)情況納入績(jī)效考核體系，激勵(lì)員工積極遵守法規(guī)要求。六、自查結(jié)論通過(guò)本次全面自查，我司在保險(xiǎn)許可證管理方面總體上符合《保險(xiǎn)許可證管理辦法》等相關(guān)法規(guī)的要求。在許可證的申領(lǐng)、使用、變更、延續(xù)、繳回等環(huán)節(jié)均建立了較為完善的管理制度和操作流程，檔案管理規(guī)范有序。但也存在部分分支機(jī)構(gòu)許可證公示信息更新不及時(shí)、信息化水平