第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)李瑞證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.為客戶(hù)保密交易策略

（）B.在允許范圍內(nèi)向客戶(hù)透露市場(chǎng)分析報(bào)告

（）C.將客戶(hù)持倉(cāng)信息用于自身投資決策

（）D.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常交易行為

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的多少？

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.200%

3.以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品？

（）A.股票

（）B.期貨合約

（）C.期權(quán)

（）D.可轉(zhuǎn)換債券

4.投資者張某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)了一份期限為6個(gè)月的債券基金，該基金每日計(jì)算并公布凈值，張某的收益主要來(lái)源于：

（）A.債券利息

（）B.基金管理費(fèi)

（）C.凈值波動(dòng)

（）D.基金分紅

5.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)的保證金比例不得低于：

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.150%

6.以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）B.信息披露

（）C.內(nèi)部審計(jì)

（）D.客戶(hù)投訴處理

7.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，必須確?？蛻?hù)滿(mǎn)足以下哪個(gè)條件？

（）A.年齡滿(mǎn)18周歲

（）B.具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.開(kāi)戶(hù)資金不低于50萬(wàn)元

（）D.持有至少1年的投資經(jīng)歷

8.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)過(guò)程中，有效報(bào)價(jià)家數(shù)應(yīng)達(dá)到多少家以上？

（）A.3家

（）B.5家

（）C.10家

（）D.20家

9.證券公司從業(yè)人員張某在得知某上市公司即將發(fā)布重大利好消息后，立即建議其好友購(gòu)買(mǎi)該股票，張某的行為可能構(gòu)成：

（）A.內(nèi)幕交易

（）B.證券欺詐

（）C.代客理財(cái)

（）D.無(wú)關(guān)聯(lián)交易

10.以下哪種行為不屬于證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求？

（）A.遵守監(jiān)管規(guī)定

（）B.規(guī)避監(jiān)管檢查

（）C.履行客戶(hù)告知義務(wù)

（）D.建立合規(guī)風(fēng)控體系

11.證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.分析市場(chǎng)走勢(shì)

（）B.提供投資建議

（）C.承諾投資收益

（）D.指導(dǎo)客戶(hù)操作

12.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其自有資金比例不得低于：

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.40%

13.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，以下哪項(xiàng)做法符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.夸大宣傳產(chǎn)品收益

（）B.暗示投資收益有保障

（）C.向客戶(hù)如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）D.接受客戶(hù)明示或暗示的傭金回扣

14.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)委托資產(chǎn)規(guī)模低于多少萬(wàn)元時(shí)，必須由具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的從業(yè)人員提供服務(wù)？

（）A.100萬(wàn)元

（）B.500萬(wàn)元

（）C.1000萬(wàn)元

（）D.5000萬(wàn)元

15.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，不包括：

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）C.風(fēng)險(xiǎn)控制

（）D.風(fēng)險(xiǎn)投資

17.證券公司從業(yè)人員張某在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)提供的身份信息疑似偽造，張某的正確做法是：

（）A.繼續(xù)辦理開(kāi)戶(hù)

（）B.拒絕辦理并報(bào)告上級(jí)

（）C.幫助客戶(hù)補(bǔ)辦資料

（）D.詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否需要推薦其他銀行

18.證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心業(yè)務(wù)范圍？

（）A.代理買(mǎi)賣(mài)證券

（）B.證券投資咨詢(xún)

（）C.融資融券

（）D.債券承銷(xiāo)

19.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下哪項(xiàng)條件？

（）A.具備證券從業(yè)資格

（）B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

（）C.具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

（）D.具備律師執(zhí)業(yè)資格

20.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，以下哪項(xiàng)做法符合合規(guī)要求？

（）A.推卸責(zé)任給其他部門(mén)

（）B.拖延處理投訴

（）C.妥善記錄并按流程解決

（）D.接受客戶(hù)宴請(qǐng)以快速解決投訴

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.收受客戶(hù)贈(zèng)送的貴重禮品

（）B.未經(jīng)客戶(hù)同意泄露其投資信息

（）C.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常交易

（）D.接受其他證券公司的不正當(dāng)利益

22.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須具備以下哪些條件？

（）A.具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

（）B.凈資本不低于一定標(biāo)準(zhǔn)

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）D.擁有專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)人員

23.證券公司從業(yè)人員張某在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合合規(guī)要求？

（）A.向客戶(hù)如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

（）B.接受客戶(hù)明示或暗示的傭金回扣

（）C.按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）D.向客戶(hù)承諾投資收益

24.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些事項(xiàng)需要向客戶(hù)進(jìn)行充分披露？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金管理人及托管人信息

（）C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.基金過(guò)往業(yè)績(jī)

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)

（）B.泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

（）C.接受原任職機(jī)構(gòu)的回扣

（）D.為原任職機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供服務(wù)

26.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括：

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）B.信息披露

（）C.內(nèi)部審計(jì)

（）D.客戶(hù)投訴處理

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為符合合規(guī)要求？

（）A.遵守監(jiān)管規(guī)定

（）B.履行客戶(hù)告知義務(wù)

（）C.接受客戶(hù)宴請(qǐng)以快速解決投訴

（）D.建立合規(guī)風(fēng)控體系

28.證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些服務(wù)屬于其核心業(yè)務(wù)范圍？

（）A.代理買(mǎi)賣(mài)證券

（）B.證券投資咨詢(xún)

（）C.融資融券

（）D.債券承銷(xiāo)

29.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？

（）A.具備證券從業(yè)資格

（）B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

（）C.具備三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

（）D.具備律師執(zhí)業(yè)資格

30.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，以下哪些做法符合合規(guī)要求？

（）A.妥善記錄并按流程解決

（）B.推卸責(zé)任給其他部門(mén)

（）C.拖延處理投訴

（）D.接受客戶(hù)宴請(qǐng)以快速解決投訴

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受客戶(hù)明示或暗示的傭金回扣。（×）

32.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)的保證金比例不得低于50%。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，可以承諾投資收益。（×）

35.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)委托資產(chǎn)規(guī)模低于100萬(wàn)元時(shí)，必須由具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的從業(yè)人員提供服務(wù)。（√）

36.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，可以推卸責(zé)任給其他部門(mén)。（×）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守監(jiān)管規(guī)定。（√）

38.證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)提供的身份信息疑似偽造，可以繼續(xù)辦理開(kāi)戶(hù)。（×）

39.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（×）

40.證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，必須如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守《________》和《________》等法律法規(guī)。（證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例）

42.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)的保證金比例不得低于________。（50%）

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)。（2）

44.證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，必須如實(shí)說(shuō)明________。（產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)）

45.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)委托資產(chǎn)規(guī)模低于________萬(wàn)元時(shí)，必須由具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的從業(yè)人員提供服務(wù)。（100）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵守的基本原則。（5分）

答：①遵守法律法規(guī)；②恪守職業(yè)道德；③誠(chéng)實(shí)守信；④公平公正；⑤勤勉盡責(zé)。

47.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須具備哪些條件。（5分）

答：①具有證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格；②凈資本不低于一定標(biāo)準(zhǔn)；③具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；④擁有專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)人員。

48.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則。（5分）

答：①妥善記錄；②及時(shí)處理；③有效溝通；④依法合規(guī)；⑤保護(hù)客戶(hù)權(quán)益。

49.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。（10分）

答：①風(fēng)險(xiǎn)管理；②信息控制；③內(nèi)部審計(jì)；④合規(guī)檢查；⑤責(zé)任追究；⑥業(yè)務(wù)流程規(guī)范；⑦系統(tǒng)安全；⑧人員管理；⑨風(fēng)險(xiǎn)隔離；⑩持續(xù)改進(jìn)。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司從業(yè)人員李某在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)張某投資心態(tài)較為激進(jìn)，張某多次詢(xún)問(wèn)李某關(guān)于某支股票的短期投資策略。李某根據(jù)自己對(duì)該股票的“內(nèi)部消息”，建議張某在短期內(nèi)大量買(mǎi)入該股票，并承諾張某短期內(nèi)可以獲得50%的收益。張某聽(tīng)從了李某的建議，并在短期內(nèi)大量買(mǎi)入該股票，但該股票隨后大幅下跌，張某遭受了重大損失。

問(wèn)題：

1.李某的行為是否合規(guī)？為什么？（10分）

答：李某的行為不合規(guī)。原因如下：

①李某泄露了“內(nèi)部消息”，違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中關(guān)于禁止泄露內(nèi)幕信息的規(guī)定；

②李某承諾短期內(nèi)可以獲得50%的收益，違反了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求，屬于虛假宣傳；

③李某未如實(shí)說(shuō)明該股票的風(fēng)險(xiǎn)，違反了客戶(hù)告知義務(wù)，屬于不合規(guī)行為。

2.該案例中，張某應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益？（10分）

答：張某可以采取以下措施維護(hù)自身權(quán)益：

①收集相關(guān)證據(jù)，包括與李某的溝通記錄、交易記錄等；

②向該證券公司投訴，要求公司調(diào)查處理；

③向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查；

④通過(guò)法律途徑維權(quán)，要求李某和該證券公司賠償損失。

3.該案例對(duì)證券公司從業(yè)人員和客戶(hù)有何啟示？（5分）

答：對(duì)證券公司從業(yè)人員：①必須遵守法律法規(guī)和合規(guī)要求，不得泄露內(nèi)幕信息，不得虛假宣傳；②必須如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，履行客戶(hù)告知義務(wù)。

對(duì)客戶(hù)：①應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不輕信所謂的“內(nèi)部消息”；②應(yīng)選擇合規(guī)經(jīng)營(yíng)的證券公司，保護(hù)自身權(quán)益。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得泄露客戶(hù)信息，不得將客戶(hù)信息用于自身投資決策，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第53條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的50%，因此正確答案為B。

3.D

解析：結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品是指通過(guò)嵌入衍生產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，使產(chǎn)品收益率與基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格、利率等變量相關(guān)聯(lián)的金融工具，可轉(zhuǎn)換債券屬于此類(lèi)，因此正確答案為D。

4.C

解析：債券基金的收益主要來(lái)源于基金凈值波動(dòng)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不是債券基金收益的主要來(lái)源。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶(hù)的保證金比例不得低于50%，因此正確答案為B。

6.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、內(nèi)部審計(jì)等，客戶(hù)投訴處理不屬于核心要素，因此正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，必須確?？蛻?hù)年齡滿(mǎn)18周歲，因此正確答案為A。

8.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第15條，首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)過(guò)程中，有效報(bào)價(jià)家數(shù)應(yīng)達(dá)到10家以上，因此正確答案為C。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第73條，證券公司從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)幕交易。

10.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券公司從業(yè)人員必須遵守監(jiān)管規(guī)定，不得規(guī)避監(jiān)管檢查，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

11.C

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司從業(yè)人員不得承諾投資收益，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其自有資金比例不得低于30%，因此正確答案為C。

13.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券公司從業(yè)人員必須如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不合規(guī)。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶(hù)委托資產(chǎn)規(guī)模低于100萬(wàn)元時(shí)，必須由具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的從業(yè)人員提供服務(wù)，因此正確答案為A。

15.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)，因此正確答案為B。

16.D

解析：證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制等，不包括風(fēng)險(xiǎn)投資，因此正確答案為D。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)提供的身份信息疑似偽造，應(yīng)拒絕辦理并報(bào)告上級(jí)，因此B選項(xiàng)正確。

18.D

解析：證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，代理買(mǎi)賣(mài)證券、證券投資咨詢(xún)、融資融券屬于其核心業(yè)務(wù)范圍，債券承銷(xiāo)不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，因此正確答案為D。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格，因此正確答案為A。

20.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)妥善記錄并按流程解決，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得收受客戶(hù)贈(zèng)送的貴重禮品、泄露客戶(hù)信息、接受不正當(dāng)利益，因此ABCD選項(xiàng)均違反了合規(guī)要求。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格、凈資本不低于一定標(biāo)準(zhǔn)、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、擁有專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)人員，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.AC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，必須如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，因此AC選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均違反了合規(guī)要求。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶(hù)進(jìn)行充分披露，包括基金投資范圍、管理人及托管人信息、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、過(guò)往業(yè)績(jī)等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)、泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、接受原任職機(jī)構(gòu)的回扣，因此ABD選項(xiàng)均違反了合規(guī)要求。

26.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、內(nèi)部審計(jì)等，客戶(hù)投訴處理不屬于核心要素，因此ABC選項(xiàng)正確。

27.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守監(jiān)管規(guī)定、履行客戶(hù)告知義務(wù)，因此AB選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均違反了合規(guī)要求。

28.ABD

解析：證券公司開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，代理買(mǎi)賣(mài)證券、證券投資咨詢(xún)、債券承銷(xiāo)屬于其核心業(yè)務(wù)范圍，融資融券不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，因此ABD選項(xiàng)正確。

29.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、具備三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，因此AC選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均不是必須條件。

30.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)妥善記錄并按流程解決，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均違反了合規(guī)要求。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券公司從業(yè)人員不得接受客戶(hù)明示或暗示的傭金回扣，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶(hù)的保證金比例不得低于50%，因此該說(shuō)法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)存在利益沖突的業(yè)務(wù)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司從業(yè)人員不得承諾投資收益，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶(hù)委托資產(chǎn)規(guī)模低于100萬(wàn)元時(shí)，必須由具有證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格的從業(yè)人員提供服務(wù)，因此該說(shuō)法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)投訴時(shí)，應(yīng)妥善處理，不得推卸責(zé)任給其他部門(mén)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守監(jiān)管規(guī)定，因此該說(shuō)法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第36條，證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)提供的身份信息疑似偽造，應(yīng)拒絕辦理并報(bào)告上級(jí)，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第3條，證券公司從業(yè)人員在離職后不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，證券公司從業(yè)人員在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，必須如實(shí)說(shuō)明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，因此該說(shuō)法正確。

四、填空題

41.證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行