2025年銀行理財顧問合同模板甲方（銀行理財顧問）：[銀行法定全稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[銀行統(tǒng)一社會信用代碼]地址：[銀行注冊地址]聯(lián)系電話：[銀行聯(lián)系電話]乙方（客戶）：[客戶姓名/客戶法定全稱]身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼：[客戶身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼]地址：[客戶地址]聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]鑒于甲方是依法設(shè)立并合法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，擁有相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)，并擁有專業(yè)的理財顧問團(tuán)隊；乙方希望獲得專業(yè)的理財顧問服務(wù)以協(xié)助進(jìn)行個人或家庭的財務(wù)規(guī)劃及投資決策。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守：第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1甲方同意根據(jù)本協(xié)議約定，為乙方提供理財顧問服務(wù)。理財顧問服務(wù)具體包括：（1）收集乙方的財務(wù)信息、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力評估所需信息及其他相關(guān)資料；（2）對乙方提供的財務(wù)信息進(jìn)行分析，評估其財務(wù)狀況；（3）運(yùn)用專業(yè)知識和工具，評估乙方的風(fēng)險承受能力；（4）基于財務(wù)分析結(jié)果和風(fēng)險承受能力評估，為乙方提供個性化的理財規(guī)劃建議，包括但不限于資產(chǎn)配置策略、投資產(chǎn)品組合建議等；（5）在乙方確認(rèn)的風(fēng)險承受能力范圍內(nèi)，向乙方介紹并推薦適合其需求的銀行自有理財產(chǎn)品或代銷的合規(guī)金融產(chǎn)品；（6）根據(jù)市場變化、乙方財務(wù)狀況變化或乙方需求變化，提供投資組合跟蹤與調(diào)整建議；（7）按照約定向乙方提供必要的市場信息、產(chǎn)品信息或其他相關(guān)資訊；（8）其他雙方約定的與理財顧問相關(guān)服務(wù)。1.2甲方提供的理財顧問服務(wù)不構(gòu)成對具體投資產(chǎn)品的保證或承諾，亦不保證投資收益。甲方僅依據(jù)其專業(yè)判斷向乙方提供建議，乙方根據(jù)自身獨(dú)立判斷決定是否采納。第二條服務(wù)期限2.1本協(xié)議服務(wù)期限自[起始日期]起至[終止日期]止，為期[服務(wù)期限，如：一年]。2.2若服務(wù)期限屆滿前[提前終止通知期限，如：三個月]，任何一方希望終止本協(xié)議，應(yīng)提前書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可書面變更或解除本協(xié)議。若未達(dá)成一致，則本協(xié)議自動續(xù)期[續(xù)期期限，如：一年]，續(xù)期次數(shù)不限/或續(xù)期次數(shù)限定為[次數(shù)]次，直至期滿。第三條服務(wù)費(fèi)用與支付3.1甲方提供本協(xié)議項下的理財顧問服務(wù)，依據(jù)雙方約定收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為[明確服務(wù)費(fèi)用計算方式，如：人民幣[金額]元/年，或按管理資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取，具體比例/金額為]。3.2乙方應(yīng)在本協(xié)議生效后[支付期限，如：五]個工作日內(nèi)/或每次服務(wù)費(fèi)用到期前[支付期限，如：十]個工作日內(nèi)，向甲方支付服務(wù)費(fèi)用。3.3支付方式：乙方應(yīng)將服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的以下銀行賬戶：開戶行：[開戶銀行名稱]戶名：[甲方賬戶名稱]賬號：[甲方銀行賬號]3.4甲方在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后，應(yīng)向乙方提供等額有效的收款憑證。第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利：（1）依據(jù)本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用；（2）要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個人或家庭財務(wù)信息、投資偏好及必要身份證明文件，并有權(quán)對提供的信息資料進(jìn)行核實(shí)；（3）根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定及監(jiān)管要求，對乙方進(jìn)行盡職調(diào)查和風(fēng)險評估；（4）有權(quán)根據(jù)乙方提供的資料和風(fēng)險評估結(jié)果，獨(dú)立判斷并提供理財顧問建議；（5）有權(quán)拒絕向不符合法律法規(guī)規(guī)定或風(fēng)險承受能力不匹配的乙方提供推薦服務(wù)；（6）有權(quán)根據(jù)市場變化、產(chǎn)品發(fā)行情況等調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，但應(yīng)提前通知乙方；（7）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)賦予的其他權(quán)利。4.2甲方的義務(wù)：（1）甲方應(yīng)配備具備相應(yīng)資質(zhì)和經(jīng)驗的專業(yè)理財顧問團(tuán)隊為乙方提供服務(wù)，并保證理財顧問人員持續(xù)接受專業(yè)培訓(xùn)；（2）甲方應(yīng)勤勉盡責(zé)、審慎盡責(zé)地履行理財顧問職責(zé)，遵循客戶利益至上原則，以專業(yè)的知識和技能為乙方提供審慎、合理的理財建議；（3）甲方在提供理財規(guī)劃建議或推薦金融產(chǎn)品時，應(yīng)充分了解并評估乙方的風(fēng)險承受能力，確保所提供的建議或推薦的產(chǎn)品與乙方的風(fēng)險承受能力等級相匹配；（4）甲方應(yīng)向乙方充分、清晰地揭示所推薦金融產(chǎn)品的風(fēng)險特征，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等，并確保乙方在理解產(chǎn)品風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出決策；（5）甲方應(yīng)向乙方說明理財顧問服務(wù)與產(chǎn)品銷售服務(wù)的區(qū)別，以及甲方可能從代銷產(chǎn)品中獲取的傭金或其他利益，并確保此等利益不會影響其提供獨(dú)立、客觀、合理的建議；（6）甲方應(yīng)妥善保管乙方的個人信息和財務(wù)信息，嚴(yán)格履行保密義務(wù)，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方（法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外）披露；（7）甲方應(yīng)建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和合規(guī)審查機(jī)制，確保其理財顧問服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求；（8）甲方應(yīng)指定專門人員處理乙方的咨詢、投訴，并提供必要的協(xié)助。第五條乙方的權(quán)利與義務(wù)5.1乙方的權(quán)利：（1）享有獲得本協(xié)議約定的專業(yè)理財顧問服務(wù)的權(quán)利；（2）有權(quán)了解甲方的資信狀況、理財顧問服務(wù)資質(zhì)、服務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及投訴渠道等信息；（3）有權(quán)獲得甲方提供的與理財顧問服務(wù)相關(guān)的各類風(fēng)險揭示書、產(chǎn)品說明書等資料；（4）有權(quán)對甲方的理財顧問服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并有權(quán)要求甲方解釋相關(guān)建議的依據(jù)；（5）有權(quán)根據(jù)自身情況的變化（如財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好等），要求甲方重新進(jìn)行風(fēng)險評估或調(diào)整理財建議；（6）有權(quán)在認(rèn)為甲方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定時，向有關(guān)部門投訴或依法尋求其他救濟(jì)；（7）有權(quán)隨時終止本協(xié)議，但應(yīng)按照本協(xié)議約定履行完相關(guān)義務(wù)；（8）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)賦予的其他權(quán)利。5.2乙方的義務(wù)：（1）應(yīng)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向甲方提供個人或家庭財務(wù)狀況信息、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好以及其他與理財顧問服務(wù)相關(guān)的資料，并保證所提供資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和有效性。若信息發(fā)生變更，應(yīng)及時書面通知甲方；（2）應(yīng)積極配合甲方進(jìn)行財務(wù)信息收集、風(fēng)險評估等工作；（3）應(yīng)充分理解并確認(rèn)已閱讀、理解并自愿接受本協(xié)議項下的理財顧問服務(wù)內(nèi)容及風(fēng)險揭示；（4）應(yīng)基于自身獨(dú)立判斷，決定是否采納甲方的理財顧問建議及推薦的產(chǎn)品，并對自己的投資決策負(fù)責(zé)；（5）應(yīng)按照本協(xié)議約定及時足額支付服務(wù)費(fèi)用；（6）應(yīng)妥善保管甲方提供的各類服務(wù)資料，并配合甲方完成后續(xù)的跟蹤服務(wù)；（7）應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，不得利用甲方提供的服務(wù)從事非法活動；（8）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)賦予的其他義務(wù)。第六條風(fēng)險揭示與確認(rèn)6.1甲方承諾，已按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向乙方充分揭示了理財顧問服務(wù)的一般性風(fēng)險、金融產(chǎn)品的一般性風(fēng)險以及本協(xié)議項下具體服務(wù)可能涉及的其他風(fēng)險。6.2甲方確保乙方在簽署本協(xié)議前，已獲得并閱讀了由甲方提供的《理財顧問服務(wù)風(fēng)險揭示書》（若有）以及其他必要的風(fēng)險揭示文件，并理解其內(nèi)容。6.3乙方確認(rèn)，甲方已對風(fēng)險進(jìn)行充分揭示，且乙方已根據(jù)自身情況審慎評估，確認(rèn)其具備理解相關(guān)風(fēng)險的能力，并自愿接受可能由此產(chǎn)生的投資損失。第七條信息披露7.1甲方應(yīng)向乙方披露其提供理財顧問服務(wù)的資質(zhì)證明文件、理財顧問團(tuán)隊成員的從業(yè)資格證明文件（若要求）、服務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴方式等基本信息。7.2甲方應(yīng)向乙方提供其推薦或建議的金融產(chǎn)品的說明書、風(fēng)險評級等級、歷史業(yè)績（如有且已提供）、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息。7.3乙方有權(quán)隨時向甲方查詢與理財顧問服務(wù)相關(guān)的信息。第八條保密8.1甲乙雙方對于在履行本協(xié)議過程中知悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于財務(wù)信息、經(jīng)營策略、客戶信息等）以及甲方為乙方提供的專業(yè)理財建議內(nèi)容等，均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求或為履行本協(xié)議所必需的除外。8.2本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[保密期限，如：五]年。第九條違約責(zé)任9.1若甲方未能按照本協(xié)議約定履行其義務(wù)，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。9.2若乙方未能按照本協(xié)議約定履行其義務(wù)，包括未如實(shí)提供信息、未按時支付費(fèi)用等，甲方有權(quán)要求乙方限期糾正，若乙方拒不糾正或糾正后仍不符合要求，甲方有權(quán)暫停服務(wù)直至問題解決，或解除本協(xié)議，并有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付已產(chǎn)生但未完成服務(wù)的費(fèi)用、賠償損失等。9.3若因甲方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。9.4若因乙方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條合同的變更、解除與終止10.1經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更本協(xié)議的內(nèi)容。10.2發(fā)生下列情況之一，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議：（1）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，且在收到守約方書面通知后[寬限期，如：三十]日內(nèi)未能糾正的；（2）一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序的；（3）法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求解除本協(xié)議的；（4）其他導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)的情形。10.3本協(xié)議在約定的服務(wù)期限屆滿后自動終止。10.4本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)結(jié)清所有費(fèi)用，甲方應(yīng)將屬于乙方的資料、物品等返還給乙方，乙方應(yīng)配合甲方完成客戶信息的變更或銷戶等善后事宜。第十一條爭議解決凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇訴訟或仲裁，如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟/申請[指定仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。第十二條法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十三條不可抗力13.1因地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、法律法規(guī)變更、疫情及其他不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況（“不可抗力”），導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任。13.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[通知期限，如：十]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十四條其他14.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解。14.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書面形式作出，