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1證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成隸屬于托管人的財(cái)產(chǎn)、由

基金管理人管理的集合投資方式。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

2證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.收益穩(wěn)定

B.強(qiáng)化監(jiān)管C.風(fēng)險(xiǎn)底定D.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)D

3目前，我國(guó)證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.股權(quán)B.債權(quán)C.信托

D.擔(dān)保C

4契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。A.基金持有人B.基金

托管人C.基金管理人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C

5公司型基金與契約型基金的主要區(qū)分是（）。A.基金是否為獨(dú)立的法人B.基

金是否上市交易C.基金規(guī)模是否變更D.基金募集是否為公募A

6我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。A.基金

份額凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格A

7關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。A.

快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高B.封閉式基金成為主流產(chǎn)品C.基金行業(yè)集中趨

勢(shì)突出D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加利B

8證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)

的。A.干脆向工商企業(yè)供應(yīng)信貸費(fèi)金D.購(gòu)買大量消費(fèi)品C.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為

生產(chǎn)資金D.供應(yīng)就業(yè)機(jī)會(huì)C

92004年7月1日施行的《證券投資基金運(yùn)作管理方法》首次將我國(guó)基金類別分為（

A.股票基金、債券基金、平衡基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).股票基金、債券基金、保本

基金、ETFC.股票基僉、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金、成長(zhǎng)基

金、收益基金、指數(shù)基金C

10關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金發(fā)行對(duì)象為不確定的機(jī)

構(gòu)投資者B.基金發(fā)行對(duì)象為特定的投資人C.基金發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D.

基金發(fā)行對(duì)象為社會(huì)公眾B

II依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A.主要投資于股

票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的B.主要投資于股票、

債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的C.主要投資于股票、債券，且80%以上的

基金資產(chǎn)投資于債券的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨

幣市場(chǎng)工具的A

12下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.指數(shù)

基金D.貨幣市場(chǎng)基金D

13價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高B.投資風(fēng)

險(xiǎn)相對(duì)較低C.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣D.投資風(fēng)險(xiǎn)凹凸無(wú)法比較B

14反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（）。A.貝塔值B.久期C.凸度D.

平安墊A

15債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（）來(lái)劃分。A.久期與信用等級(jí)

B,凸度C.收益D.發(fā)行人A

16關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投

資B.適合短期投資C.適合長(zhǎng)期投資D.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)B

17債券久期是指（）3A.債券的存續(xù)期限B.債券的持有時(shí)間C.債券的加

權(quán)平均到期時(shí)間D.債券的到期日C

18偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）oA.10%-20%B.20%-30%

C.30%-50%D.50%-70%D

19保本基金的投資目標(biāo)是（）。A.保證獲得與銀行存款相當(dāng)?shù)氖找嫠紹.在

鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)獲得潛在高回報(bào)C.保證本金不受損失D.追求超額投資收益B

20保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.價(jià)值底線B.平安墊

C.最低目標(biāo)價(jià)值D.現(xiàn)時(shí)凈值B

21能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A.LOFB.ETFC.傘型基金D.

保本基金B(yǎng)

22《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行方法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公

司和（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.信托

公司B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.投資詢問(wèn)公司C

23我國(guó)開(kāi)放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起（）內(nèi)。A.1個(gè)

月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月C

24目前，封閉式基金交易報(bào)價(jià)的最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01

C.0.001D.0.0001C

25投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般最早可于（）日到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)賬申請(qǐng)

的受理狀況。A.TB.T+3C.T+lD.T+2D

26從事開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的托付從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和

贖回等業(yè)務(wù)。A.基金投奧人D.注冊(cè)登記人C.基金管理人D.基金托管人

C

27依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的（）應(yīng)當(dāng)歸

入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.20%C.25%D.30%C

28以下哪些情形下，當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的（），可以

認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。A.8%B.10%C.12%D.15%BCD

29某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T口的X基金份額

凈值為1.1000元、Y為L(zhǎng)2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為（A.

110萬(wàn)元B.120萬(wàn)元C.100萬(wàn)元D.330萬(wàn)元A

30ETF份額折算每年進(jìn)行一次。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

31ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代分為（）幾種類型。A.禁止現(xiàn)金替代B.可以現(xiàn)

金替代C.必需現(xiàn)金替代D.選擇現(xiàn)金替代ABC

32投資者將登記在證券登記系統(tǒng)中托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券

經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于（）轉(zhuǎn)托管。A.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)B.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外C.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)D.

場(chǎng)外到場(chǎng)外A

33基金登記過(guò)程事實(shí).上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的

確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A.基金管理人B.基金托管人C.交易所D.登記機(jī)構(gòu)D

34依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有（）。A.依據(jù)規(guī)定

開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具看法C.計(jì)算

并公告基金資產(chǎn)凈值D.平安保管基金財(cái)產(chǎn)C

35基金管理公司申請(qǐng)開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具等下列基本條件（）。A.凈資

產(chǎn)不低于2億元人民幣B.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值

外匯資產(chǎn)C.管理證券沒(méi)資基金2年以上D.最近1年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政

懲罰ABCD

36依據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣（）＜.A.

1億元B.2億元C.3億元D.5億元C

37基金管理公司的督察長(zhǎng)干脆對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理A

38我國(guó)基金管理公司投資決策的一般程序是（）。A.研發(fā)部提出探討報(bào)告、投資

決策委員會(huì)確定總體投資支配、基金投資部制定投資組合方案、風(fēng)險(xiǎn)限制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)限

制建議B.投資決策委員會(huì)確定總體投資支配、研發(fā)部提出探討報(bào)告、基金投資部制定投

資組合方案、風(fēng)險(xiǎn)限制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)限制建議C.研發(fā)部提出探討報(bào)告、投資決策委員

會(huì)確定總體投資支配、風(fēng)險(xiǎn)限制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)限制建議、基金投資部制定投資組合方案

D.風(fēng)險(xiǎn)限制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)限制建議、投資決策委員會(huì)確定總體投資支配、基金投資部制

定投資組合方案、研發(fā)部提出探討報(bào)告A

39以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)限制制度的表述中，不正確的是（）。A.嚴(yán)格依據(jù)

法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的投資比例進(jìn)行投資B.基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金

管理公司的自有資產(chǎn)必需相互獨(dú)立C.每個(gè)基金經(jīng)理作出的交易指令必需獨(dú)立下達(dá)于其

對(duì)應(yīng)的特地交易員，各交易員應(yīng)分別獨(dú)立D.每筆交易都必需有書(shū)面記錄并加蓋時(shí)間章

C

40為加強(qiáng)對(duì)基金管理公司投資管理人員的管理，公司應(yīng)建立以下（）。A.科學(xué)合理

的投資管理人員聘用制度B,完善的投資人利益安排制度C.完善的交易記錄和檔案

管理制度D,完善的授權(quán)制度ACD

41基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為（）。A.基金運(yùn)作的全部環(huán)節(jié)B.公司

運(yùn)作的全部環(huán)節(jié)C.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運(yùn)作的全部業(yè)

務(wù)環(huán)節(jié)D

42基金管理公司必需以（）為會(huì)計(jì)核算主體。A.所管理的全部基金總體B.所

管理的每只基金C.所管理的不同基金類別D.基金管理公司B

43下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部限制的表述，正確的是（）oA.基金交易應(yīng)實(shí)行集

中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)干脆向交易員下達(dá)投資指令B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)公

司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)C.基金公司駕馭內(nèi)幕信息的人員在信息公開(kāi)披露前不得泄露其內(nèi)容D.

基金公司應(yīng)建立投資與探討之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易C

44基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督，主要包括（）。A.基金投資品種監(jiān)督

B.基金投資范圍監(jiān)督C.基金投資比例監(jiān)督D.基金投資策略監(jiān)督ABC

45依據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除須要設(shè)有特地的基金托管部外，還要具備的

條件包括（）。A.凈資產(chǎn)和資本足夠率符合有關(guān)規(guī)定B.從事基金托管業(yè)務(wù)的執(zhí)

業(yè)人員不少于4人C,具備平安保管基金全部財(cái)產(chǎn)的條件D.具備平安高效的清算、交

割系統(tǒng)ACD

46依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金

份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具

看法C.平安保管基金財(cái)產(chǎn)D.剛好辦理基金清算、交割事宜A

47基金托管人的清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下（）規(guī)定。A.系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資

金在2小時(shí)內(nèi)匯劃到賬B.系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金在4小時(shí)內(nèi)匯劃到賬C.從交易所

平安接受交易數(shù)據(jù)D.與基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)平安對(duì)接ACD

48基金的銀行存款賬戶由基金托管人以（）的名義開(kāi)立。A.基金管理人B.基金

托管人C.基金D.管理人和托管人聯(lián)名的方式C

49須要以托管人和基金賽名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)設(shè)的賬戶是（A.

基金結(jié)算備付金賬戶B.TA賬戶C.交易所證券賬戶D.基金資金專用存款賬戶

C

50基金的專用印章由（）負(fù)責(zé)刻制并代基金保管和運(yùn)用。A.基金管理人B.監(jiān)管

機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記人C

51基金資金的清算，依據(jù)交易場(chǎng)所的不同可以分為（）。A.交易所交易資金清算

B.全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算C.場(chǎng)外資金清算D.基金管理公司資金清算

ABC

52基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（）,.A.基金賬務(wù)

B.基金頭寸C.基金資產(chǎn)凈值D.基金費(fèi)用ABCD

53基金托管人每（）須要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送一次其對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)督報(bào)告。A.兩個(gè)

月B.一個(gè)月C.半年D.周D

54關(guān)于基金托管人的內(nèi)部限制，正確的有（）。A.獨(dú)立設(shè)置核算、清算、交易監(jiān)控

等崗位B.重要工作區(qū)域?qū)嵭虚T禁制度C.重要工作區(qū)域錄像，主要電話錄音D.重

要文件、合同平安保管15年ABCD

55證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷與有形產(chǎn)品營(yíng)銷相比，其特殊性體現(xiàn)在（）。A.服務(wù)性

B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性ABCD

56在證券投資基金營(yíng)銷過(guò)程管理的內(nèi)容中，對(duì)銷售業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估并可以依據(jù)結(jié)果變更行動(dòng)

方案的環(huán)節(jié)為（）。A.營(yíng)銷分析B.營(yíng)銷支配C.營(yíng)銷實(shí)施D.營(yíng)銷限制

D

57基金管理公司依據(jù)市場(chǎng)狀況，持續(xù)推出各類產(chǎn)品，新形成的基金產(chǎn)品線通常歸為（）

類型。A.水平式B.垂直式C.綜合式D.平衡式A

58下列關(guān)于我國(guó)基金銷售渠道的表述，正確的足（）oA.基金公司直銷中心主要

為個(gè)人客戶供應(yīng)服務(wù)B.保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷售渠道的重要組成部分C.基金

公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢(shì)D.證券公司目前是我國(guó)基金銷售的最主要渠

道C

59基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時(shí)向投資者供應(yīng)費(fèi)率實(shí)惠屬于基金促銷手段中的（）。

A.人員推銷B.廣告促銷C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系C

60以下基金銷售行為違反法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有（）。A.基金

管理人依據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額適用不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.實(shí)行抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

C.基金宣揚(yáng)推介人員沒(méi)有取得基金從業(yè)資格D.基金銷售人員將投資者買賣、持有基金

份額的信息存檔井與某保險(xiǎn)公司共享BCD

61基金管理公司應(yīng)當(dāng)在分發(fā)基金宣揚(yáng)推介材料之日起（）個(gè)工作FI內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞

交報(bào)告材料。A.5B.10C.15D.20A

62以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，不正確的是（）。A.應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購(gòu)費(fèi)必

需在申購(gòu)時(shí)收取D.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)打算金B(yǎng)CD

63《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)看法》發(fā)布并實(shí)施于（）。A.2024年10月B.

2024年7月C.2024年10月D.2024年10月D

64信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的規(guī)范包括（）＜,A.系統(tǒng)投入運(yùn)用的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)刈C監(jiān)

局備案B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)按月備份C.全部系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)保存15年D.敏感數(shù)

據(jù)的公網(wǎng)傳輸應(yīng)當(dāng)牢靠加密D

65基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部限制的內(nèi)容包括（A.由部環(huán)境限制B.銷售決策流程限

制C.銷售業(yè)務(wù)流程限制D.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部限制ABCD

66以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.交易所上市債券以收盤凈價(jià)估值

B.非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，假如初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一

股票的市價(jià)，應(yīng)采納上市交易的同一股票的市價(jià)進(jìn)行估值C.銀行間債券市場(chǎng)交易的債

券，采納估值技術(shù)確定公允價(jià)值D.交易所以大宗交易方式轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，在估值

技術(shù)難以牢靠計(jì)量公允價(jià)值的狀況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計(jì)量B

67依據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券，可以視交易狀況，按（）進(jìn)行

估值。A.估值日收盤價(jià)B.估值日成本價(jià)C.最近交易日收盤價(jià)D.最近交易日

成本價(jià)AC

68下列關(guān)于我國(guó)基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式，說(shuō)法正確的有（）。A.基金托管

費(fèi)按前一FI基金資產(chǎn)凈值的肯定比例逐日計(jì)提B.基金成立3個(gè)月后，如基金持有現(xiàn)金的

比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提托管費(fèi)C.基金托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì)，

按月支付D.基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì)，按月支付AC

69我國(guó)現(xiàn)行的證券投資基金的主要投資范圍包括（）。A.股票B.企業(yè)債券

C.權(quán)證D.國(guó)債ABCD

70證券投資基金持有證券的上市公司的如下行為中，須要證券投資基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的有

（）<>A.紅股B.紅利C.資產(chǎn)出售D.配股ABD

71（）屬于基金資產(chǎn)擔(dān)當(dāng)?shù)馁M(fèi)用。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金份額

持有人大會(huì)費(fèi)用D.基金發(fā)行費(fèi)ABC

72以下屬于基金利潤(rùn)來(lái)源中”其他收入”項(xiàng)目的有（）。A.ETF替代損益B.基金獲

得的賠償款C.權(quán)證行權(quán)損益D.公允價(jià)值變動(dòng)損益AB

73關(guān)于基金收益安排的說(shuō)法中，正確的有（）。A.封閉式基金收益安排比例不得低

于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%B.每一基金份額享有的安排權(quán)相同C.封閉式基金當(dāng)

年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可進(jìn)行當(dāng)年收益安排D.投奧者事先未作出開(kāi)放式基

金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額ABC

74關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說(shuō)法正確的是（）。A.對(duì)基金管理人、托

管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅B.對(duì)基金管理

人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，目前暫不征收營(yíng)業(yè)稅C.對(duì)基金管理人、

托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收所得稅D.對(duì)基金管理

人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，目前暫不征收所得稅AC

75目前，我國(guó)對(duì)（）買賣基金份額，暫免征收印花稅。A.個(gè)人B.基金公司

C.企業(yè)D.商業(yè)銀行ABCD

76依據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有（）oA.買賣

基金份額獲得的差價(jià)收入B.申購(gòu)和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入C.從基金安排中

獲得的國(guó)債利息D.從基金安排中獲得的買賣股票差價(jià)收入ABCD

77基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則包括（）。A.規(guī)范性原則B.易解

性原則C.易得性原則D.真實(shí)性原則ABC

78基金募集信息披露包括（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金資

產(chǎn)凈值和份額凈值公告D.基金季度報(bào)告AB

79下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。A.《基金信息披露管理方法》

B.《上市交易公告書(shū)的內(nèi)容與格式》C.《基金凈值表現(xiàn)的編制與披露》D.《貨幣

市場(chǎng)基金信息披露特殊規(guī)定》A

80基金信息披露義務(wù)人包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.召集基金

份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D.基金代銷機(jī)構(gòu)ABC

81以下哪些情形下，基金托管人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在公開(kāi)披露

日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局備案（）。A.基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人

發(fā)生變動(dòng)B.基金托管人負(fù)責(zé)基金銷售的私人業(yè)務(wù)部部門副總經(jīng)理及同級(jí)別人員發(fā)生變

動(dòng)C.基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十D.涉

及基金托管人非托管業(yè)務(wù)的訴訟AC

82基金上市交易公告書(shū)應(yīng)披露的事項(xiàng)包括（）。A.基金托管人看法B.基金的募

集與上市交易支配C.基金財(cái)務(wù)狀況D.基金合同摘要BCD

83封閉式基金的基金合同內(nèi)容不包括（）。A.基金份額的申購(gòu)程序B.基金份額

的贖回程序C.給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式D.基金管理人的基本狀況ABC

84基金招募說(shuō)明書(shū)不得登載任何個(gè)人、機(jī)構(gòu)或企業(yè)的慶賀性、恭維性或舉薦性的題字、用

語(yǔ)及任何廣告、宣揚(yáng)性用語(yǔ)。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

85信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事務(wù)發(fā)生之日起二日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告的重大事務(wù)不包括

（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)B.基金管理人或基金托管人變更C.開(kāi)

放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)D.延長(zhǎng)基金合同期限C

86基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（工A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入

股票的成本總額B.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.

報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)ABD

87基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金持有人權(quán)益或基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的

事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定剛好報(bào)告并公告。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

88當(dāng)”影子定價(jià)“與”攤余成本法”確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的肯定值達(dá)到或

者超過(guò)0.5%時(shí)，管理人應(yīng)實(shí)行以下（）信息披露措施。A.在半年度報(bào)告中披露傀離度

信息B.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告C.請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理,將偏

離度調(diào)整到0.5%以下AB

89為了推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國(guó)的基金監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)努力做到（）。A.激勵(lì)

產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)創(chuàng)新B.創(chuàng)建條件多發(fā)基金C.更多地引進(jìn)外資，引進(jìn)外國(guó)的先進(jìn)閱歷

D.推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公允、健康、有序的競(jìng)爭(zhēng)ACD

90以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有（）。A.基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有連續(xù)

性，避開(kāi)大起大落B.市場(chǎng)自身能調(diào)整的，政府不監(jiān)管C.在確保監(jiān)管效益的前提下，

應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化D.證券市場(chǎng)中不得存在卑視，參與主體具有完全同等的權(quán)利

ABC

91中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局不負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)

管。A.對(duì)：B.錯(cuò)錯(cuò)

92中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的職貢包括（A.組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則

B.組織擬訂基金業(yè)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)C.維護(hù)會(huì)員合法利益D.組織會(huì)員開(kāi)展投資者教化工作

ABCD

93在我國(guó)，基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

94依據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和口常持續(xù)監(jiān)管。

A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

95假如基金代銷機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)有違法、違規(guī)的行為，基金管理公司有義務(wù)

予以制止，并向有關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

96以下關(guān)于QDII基金的募集申請(qǐng)，不正確的是（）oA.QDH基金的募集申請(qǐng)文件應(yīng)

同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局報(bào)送B.基金公司負(fù)責(zé)向國(guó)家外匯局申請(qǐng)QDH基金的外

匯額度C.QDII基金的募集申請(qǐng)不須要組織專家評(píng)審D.QDII基金的募集申請(qǐng)材料應(yīng)

補(bǔ)充境外投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容AC

97我國(guó)對(duì)證券投資基金銷售的監(jiān)管主要包括（）。A.銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過(guò)核

準(zhǔn)B.銷售主體是否具備相應(yīng)的資格C.銷售過(guò)程是否遵循適用性原則D.基金宣

揚(yáng)推介材料的制作、發(fā)送是否合規(guī)ABCD

98證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為（）＜.A.審核基金設(shè)立申報(bào)材料

B.對(duì)上市基金的定期報(bào)告進(jìn)行事前登記、事后審查C.組織收集、分析和處理市場(chǎng)和媒

體對(duì)基金和基金當(dāng)事人的狀況反映D.對(duì)擬上市基金招募說(shuō)明書(shū)的披露進(jìn)行監(jiān)管BD

99基金管理人將基金財(cái)產(chǎn)用于承銷證券屬于違規(guī)行為。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

100基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。A,對(duì)；B.

錯(cuò)錯(cuò)

101現(xiàn)代投資理論的發(fā)展極大地變更了傳統(tǒng)投資管理實(shí)踐，其中資本資產(chǎn)定價(jià)模型為以指數(shù)

基金為代表的被動(dòng)式的組合管理實(shí)踐供應(yīng)了重要的理論基礎(chǔ)。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

102在具有相同期望收益水平的證券組合中，方差最小的組合是有效組合。A.對(duì)；

B.錯(cuò)對(duì)

103無(wú)差異曲線的形態(tài)表示了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度，曲線越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度

越劇烈；曲線越平坦，投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越弱。A.對(duì)：B,錯(cuò)對(duì)

104依據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM),在衡量一只證券的期望收益率時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)收益

應(yīng)為貝塔(B)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的乘積。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

105資本市場(chǎng)線是有效投資組合的集合。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

106投資組合理論表明，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)并不是組合中各個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)潔線性組合，而是

在很大程度上取決于證券之間的相關(guān)關(guān)系。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

107在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，證券或證券組合所面臨的總風(fēng)險(xiǎn)用貝塔系數(shù)來(lái)測(cè)量。A.

對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

108APT模型的一個(gè)假設(shè)是，全部證券的收益都受到一個(gè)共同因素的影響。A.對(duì)；

D.錯(cuò)對(duì)

109強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格反映了全部信息的影響，全部信息不但包括歷

史價(jià)格信息、全部公開(kāi)信息，而且還包括私人信息以及未公開(kāi)的內(nèi)幕信息等。A.對(duì)；

B.錯(cuò)對(duì)

110日歷異樣、事務(wù)異樣、公司異樣、會(huì)計(jì)異樣等市場(chǎng)異樣現(xiàn)象是對(duì)有效市場(chǎng)理論的挑戰(zhàn)。

A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

111行為金融理論的BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差，常導(dǎo)致

投資者產(chǎn)生兩種錯(cuò)誤決策，即反應(yīng)不足或反應(yīng)過(guò)度。A.對(duì)；B,錯(cuò)對(duì)

112對(duì)資產(chǎn)配置的理解必需建立在對(duì)?般股票和固定收入證券的投資特征等多方面問(wèn)題的

深刻理解基礎(chǔ)之上。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

113資產(chǎn)的流淌性是指資產(chǎn)以公允價(jià)格出售的難易程度,它體現(xiàn)了投資資產(chǎn)的時(shí)間尺度和價(jià)

格尺度之間的關(guān)系。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

114基金管理公司在實(shí)施資產(chǎn)配置的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)考慮本公司的流淌性偏好。A.對(duì)；

B.錯(cuò)錯(cuò)

H5與資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法相比，情景綜合分析法對(duì)預(yù)料技能要求不高。A.對(duì)；

B.錯(cuò)錯(cuò)

116資產(chǎn)管理人在每一風(fēng)險(xiǎn)水平上計(jì)算出的能夠取得最高收益的投資組合，構(gòu)成資本資產(chǎn)定

價(jià)模型中的有效前沿。A.對(duì)：B.錯(cuò)對(duì)

117當(dāng)股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)時(shí)，恒定混合變產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)將劣于買入并持

有策略。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

118資產(chǎn)配置的買入并持有策略的支付模式為向上凸型。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

119資產(chǎn)配置的恒定混合策略的支付模式為向下凹型。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

120從資產(chǎn)配置的角度看，投資組合保險(xiǎn)策略是將全部燙金投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的?種動(dòng)態(tài)調(diào)整

策略。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

121恒定混合策略和投資組合保險(xiǎn)策略均為主動(dòng)型資產(chǎn)配置策略，其支付模式為曲線。

A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

122與單一股票投資管理相比，股票投資組合管理的目標(biāo)是分散風(fēng)險(xiǎn)，而不是投資效用的最

大化。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

123市場(chǎng)有效性是指股票的市場(chǎng)價(jià)格反映影響股票價(jià)格信息的充分程度。A.對(duì)；

B.錯(cuò)對(duì)

124按公司規(guī)模分類的股票投資風(fēng)格中，混合戰(zhàn)略的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要低于中小型資本股票戰(zhàn)略，

而期望的額外回報(bào)率要高于中小型資本股票戰(zhàn)略。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

125實(shí)施主動(dòng)的股票風(fēng)格管理一般不僅須要能夠精確地預(yù)料股票將來(lái)收益，而且須要考慮轉(zhuǎn)

換投資風(fēng)格時(shí)的交易成本，A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

126道氏理論的核心思想在于：任何因素對(duì)于證券市場(chǎng)的影響最終都會(huì)體現(xiàn)在股票價(jià)格的波

動(dòng)上。因此，只要對(duì)基于市場(chǎng)交易數(shù)據(jù)建立的市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)進(jìn)行分析，就可以視察市場(chǎng)的大

部分行為。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

127基本分析多用于推斷公司的價(jià)值基礎(chǔ)，技術(shù)分析多月于推斷投資的買賣時(shí)機(jī)，但兩者的

理論基礎(chǔ)是一樣的。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

128低市盈率效應(yīng)是指由低市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)劣于由高市盈率股票組成的

投資組合。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

129股票投資組合管理的加強(qiáng)指數(shù)法通常會(huì)引起投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實(shí)質(zhì)性背離。

A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

130假如國(guó)債與非國(guó)債除品質(zhì)外其他方面均相同，則兩者的收益率差額有時(shí)也被稱為市場(chǎng)板

塊內(nèi)利差。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

131債券期限結(jié)構(gòu)反映了將來(lái)利率走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼，因此風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼肯定隨期限增長(zhǎng)而增加，

其收益率曲線是一條上升曲線。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

132依據(jù)流淌性偏好理論，流淌性溢價(jià)是遠(yuǎn)期利率與將來(lái)預(yù)期即期利率之間的差額。A.

對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

133債券投資的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與債券發(fā)行人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。A.

對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

134假如預(yù)期利率上升，應(yīng)當(dāng)增大債券組合的久期。A.對(duì)；B,錯(cuò)錯(cuò)

135?般認(rèn)為，較平緩的債券收益率曲線說(shuō)明長(zhǎng)期債券與短期債券之間的收益差額趨于遞

減。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

136債券組合管理的免疫策略試圖建立一個(gè)幾乎是零利率風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合。A.對(duì)；

B.錯(cuò)對(duì)

137加強(qiáng)指數(shù)化債券投資策略旨在通過(guò)一些主動(dòng)的、高風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總

收益。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

138在實(shí)施債券投資組合的現(xiàn)金流匹配策略時(shí)，投資者往往要付出較高的成本。A.對(duì)；

B.錯(cuò)對(duì)

139基金績(jī)效評(píng)價(jià)本質(zhì)上是對(duì)基金組合收益水平的衡量。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

140在分紅為零的狀況下，簡(jiǎn)潔凈值收益率等于時(shí)間加權(quán)收益率。A.對(duì)；B.錯(cuò)

對(duì)

141幾何平均收益更多地被用來(lái)對(duì)將來(lái)收益率進(jìn)行估計(jì)。A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

142由于基金時(shí)間加權(quán)收益率考慮了分紅再投資，因而，可以據(jù)此推斷基金經(jīng)理人業(yè)績(jī)表現(xiàn)

的優(yōu)劣。A.對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

143夏普指數(shù)以基金B(yǎng)值作為風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，因而是一種單位風(fēng)險(xiǎn)收益率。A.對(duì)；

B.錯(cuò)錯(cuò)

144基金特雷諾指數(shù)是一種用全部風(fēng)險(xiǎn)來(lái)計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法。A.對(duì)；

B.錯(cuò)錯(cuò)

145詹森指數(shù)等于零，說(shuō)明基金的表現(xiàn)差強(qiáng)人意。A.對(duì)；B,錯(cuò)錯(cuò)

146對(duì)CAPM模型持懷疑看法的投資者，不會(huì)用詹森指數(shù)作為基金績(jī)效衡量的指標(biāo)。A.

對(duì)；B.錯(cuò)對(duì)

147M2測(cè)度與夏普指數(shù)對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的排序可能出現(xiàn)差異。A.對(duì)：B.錯(cuò)錯(cuò)

148基金在不同資產(chǎn)類別上的實(shí)際配置比例對(duì)正常比例的偏差并不代表基金經(jīng)理在資產(chǎn)配

置方面所進(jìn)行的主動(dòng)選擇，A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

149債券基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變更I個(gè)基點(diǎn)所引起的債券價(jià)格的相時(shí)變動(dòng)額。

A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

1502024年底，我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A.深證

100ETFB.上證50ETFC.上證I80ETFD.上證紅利ETFB

151以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是我國(guó)對(duì)證券投資

基金的一種本土化創(chuàng)新B,可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回C,可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申

購(gòu)贖回D.不行以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管D

152與股票基金相比，債券基金有以下哪些特點(diǎn)（）。A.波動(dòng)相對(duì)較小B.收益、

風(fēng)險(xiǎn)適中C.不受經(jīng)濟(jì)環(huán)境變更的影響D,適合追求穩(wěn)定收入的投資者ABD

153基金公司的債券探討主要側(cè)重于（）。A.債券的到期時(shí)間推斷B.債券的到

期收益率推斷C.債券的走勢(shì)形態(tài)推斷D.債券的久期推斷和券種的選擇D

154基金投資組合中的某個(gè)股票長(zhǎng)期停牌期間，市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅趨勢(shì)性波動(dòng)，為了能使基金

資產(chǎn)凈值更好地反映市場(chǎng)的這種變更，基金托管人依據(jù)國(guó)家政策和法律法規(guī)，對(duì)估值方法做

了修改，這種做法符合（）原則。A.合法性B.剛好性C.審慎性D.獨(dú)立

性C

155客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。A.向基

金持有人郵寄投資策略報(bào)告B.向基金持有人解答各類疑問(wèn)C.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)

手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息D.通過(guò)電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

C

156基金代銷機(jī)構(gòu)在基金募集期可以對(duì)通過(guò)網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)的客戶給與適當(dāng)?shù)馁M(fèi)率實(shí)惠。

A.對(duì)；B.錯(cuò)錯(cuò)

157關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不上確的是（）。A.可以推斷

基金投資是否符合基金合同的約定B,可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C.剛好了解基

金投資的全部詳細(xì)品種D.推斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況C

158證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任人為（）。A.基金管理人和基金托管人B.基金

管理人C.基金托管人D.會(huì)計(jì)事務(wù)所B

159ETF的投資目標(biāo)是（）。A.超越指數(shù)B.取得與指數(shù)基本一樣的收益C.

供應(yīng)盡可能多的套利機(jī)會(huì)D.使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大B

160不得通過(guò)（）等媒體公開(kāi)推介詳細(xì)的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。A.報(bào)刊、電

視B.基金公司網(wǎng)站C.證券公司網(wǎng)站D.廣播AD

2024年5月證券從業(yè)資格證券投資基金真題

一、單選題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分,以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，

只有一項(xiàng)最符合要求）

1、開(kāi)放式基金是通過(guò)投資者向（）申購(gòu)或贖回實(shí)現(xiàn)流通的。

A.基金托管人

B.基金受托人

C.基金管理公司

D.證券交易市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：投資者投資于開(kāi)放式基金時(shí)，他們可以隨時(shí)向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)

或賦回。

2、證券投資基金誕生于（）。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.德國(guó)

D.法國(guó)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：證券投資基金是證券市場(chǎng)發(fā)展的必定產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國(guó)家已有百年的歷史。證

券投資基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于英國(guó)的投資信托公司。

3、資源配置策略中的買入并持有策略對(duì)市場(chǎng)流淌性的要求（）。

A.較高

B.適中

C.較低

D.極高

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

4、時(shí)間加權(quán)收益率反映了（）在不取出的狀況下的收益率，其計(jì)算將不受分自影響。

A.分紅再投資

B.1元投資

C.100元投資

D.基金份額凈值投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的狀況下（分紅再投資）的收益率，

其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以精確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基

金收

益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。

5、在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF時(shí)，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1無(wú)

D.0.01元

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

6、基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括以下（）方面。

A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

B.基金份額發(fā)售方式

C.基金合同摘要

D.基金持有人結(jié)構(gòu)及前十名基金持有人

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核

準(zhǔn)口期;（2）基金管理人、基金托管人的基本狀況;（3）基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;（4）

基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;（5）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)

構(gòu)名稱;（6）出具法律看法書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和居處;（7）

基金管理

人、基金托管人酬勞及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;（8）風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;（9）國(guó)務(wù)

院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。

7、通常，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)限制政策的機(jī)構(gòu)是（）。

A.投資決策委員會(huì)

R.風(fēng)險(xiǎn)限制委員會(huì)

C.莆事會(huì)

D.基金份額持有人大會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

8、馬柯威茨均值方差模型所須要的基本輸入變量不包括（）。

A.證券的期望收益率

B.收益率的方差

C.證券間的協(xié)方差

D.證券的貝塔值

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：馬柯威茨均值方差模型的應(yīng)用中須要估計(jì)各單個(gè)證券的期望收益率、方差，

以及每一對(duì)證券之間的協(xié)方差或相關(guān)系數(shù)。

9、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行開(kāi)放基金的募

集。

A.2

B.3

C.I

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

10、（）是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)好壞的主要指標(biāo)，也是基金單位交易價(jià)格的，計(jì)算依據(jù)。

A.基金規(guī)模

B.基金收益率

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金贖回率

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時(shí)點(diǎn)上，依據(jù)公允價(jià)格計(jì)算的基金資產(chǎn)的

總市值扣除負(fù)債后的余額，該余額是基金份額持有人的權(quán)益。基金資產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金

經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。

II、（）階段是基金托管人全面行使職責(zé)的階段。

A.簽署基金合同

B.基金終止

C.基金運(yùn)作

D.基金募集

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：基金托管的業(yè)務(wù)流程包括四個(gè)階段：簽署基金合同階段是基金托管人介入基

金托管業(yè)務(wù)的起始階段;基金募集階段是基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的打算階段;基金運(yùn)

作階

段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段;基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階

段。

12、主動(dòng)型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)記之一是（）。

A.相機(jī)選擇

B.指數(shù)化投資

C.長(zhǎng)期持有

D.投資總風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

13、一般來(lái)說(shuō)，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)料區(qū)間為（）。

A.9?10年

B.6?8年

C.3?5年

D.1?2年

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：一般來(lái)說(shuō)，情景綜合分析法的預(yù)料期間在3?5年左右，這樣既可以超越季

節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會(huì)政治變更趨勢(shì)及其對(duì)股票價(jià)格和利率的影

響，也

為短期投資組合決策供應(yīng)了適當(dāng)?shù)囊暯?，為?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置供應(yīng)了運(yùn)行空間。

14、在契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金持有人

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

15、我國(guó)基金管理公司全部為（）。

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.股份公司

D.合伙公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

16、目電我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為（）人民幣。

A.10000元

B.5000元

C.I0007E

D.1OO元

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析?：一些開(kāi)放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最

低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元人民幣。

17、下列基金類型中，實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的是（）。

A.ETF

B.貨幣基金

C.LOF

D.封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：與一般的開(kāi)放式指數(shù)基金不同，卜的日購(gòu)、贖回是實(shí)行實(shí)物形式。實(shí)物中

購(gòu)與贖回只能以實(shí)物交付，只有在個(gè)別狀況下（例如當(dāng)部分成分股因停牌等緣由無(wú)法從二級(jí)

市場(chǎng)直

接購(gòu)買），可以有條件地允許部分成分股采納現(xiàn)金替代。

18、基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是（）。

A.基金持有人大會(huì)

B.基金監(jiān)管部門

C.基金持有人

D.基金管理公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，證券投資基金會(huì)計(jì)則以證券投資基金

為會(huì)計(jì)核算主體。企業(yè)會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是企業(yè)本身，基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體則是對(duì)其進(jìn)行會(huì)計(jì)

核竟

的基金管理公司與基金托管人，其中前者擔(dān)當(dāng)主會(huì)計(jì)責(zé)任。

19、消極債券組合的管理者通常把（）看作均衡交易價(jià)格。

A.買1方報(bào)價(jià)

B.賣方報(bào)價(jià)

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.債券面值

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

20、已知基金的平均收益率、平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率和標(biāo)準(zhǔn)差，可以計(jì)算（）。

A.特雷諾指數(shù)

B.詹森指數(shù)

CM2測(cè)度

D.夏普指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

21、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。

A.只適合長(zhǎng)期投資

B.只適合短期投資

C.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)

D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解'析；與其他類型基金比較，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流淌性好的特點(diǎn)。貨幣市

場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流淌性和平安性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的志向工具，或

短暫

存放現(xiàn)金的志向場(chǎng)所。但須要留意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)

行長(zhǎng)期投資。

22、卜.列基金類型中，投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是（）。

A.混合基金

B.股票基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

23、（）是指執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名義的資金來(lái)往的結(jié)算賬戶。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.資金交割

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：資金清算是基金托管業(yè)務(wù)或托管人擔(dān)當(dāng)?shù)穆氊?zé)之一，主要是執(zhí)行基金管理人

的投資指令，辦理基金名義的資金來(lái)往的結(jié)算賬戶。

24、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某一市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.收入型基金

B.平衡型基金

C.指數(shù)型基金

D.成長(zhǎng)型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

25、基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人與基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

解析：凡依據(jù)《基金法》等有關(guān)法律法規(guī)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)售基金份額

并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)本準(zhǔn)則的規(guī)定編制基金上市交易

公告書(shū)。

26、乖離率（BIAS）是技術(shù)分析指標(biāo)之一，它屬于