2025國(guó)考張家口市證券監(jiān)管崗位申論模擬題及答案第一題（歸納概括題，共2題，每題10分，共20分）題目要求：張家口市作為河北省重要的生態(tài)功能區(qū)，近年來證券行業(yè)快速發(fā)展，但也面臨區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)、上市公司質(zhì)量不高、投資者保護(hù)機(jī)制不健全等問題。請(qǐng)根據(jù)給定材料，分別歸納概括：（1）張家口市證券行業(yè)當(dāng)前存在的主要風(fēng)險(xiǎn)隱患；（2）完善張家口證券監(jiān)管體系可采取的具體措施。材料節(jié)選：材料一：張家口市2023年證券市場(chǎng)主體數(shù)量同比增長(zhǎng)35%，但本地上市公司僅占全省的12%，且部分企業(yè)依賴傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，盈利能力較弱。某券商負(fù)責(zé)人表示：“部分企業(yè)通過證券市場(chǎng)融資后，未有效將資金用于技術(shù)升級(jí)，反而出現(xiàn)資金挪用、財(cái)務(wù)造假現(xiàn)象?！辈牧隙菏薪鹑谵k調(diào)研顯示，投資者對(duì)證券產(chǎn)品的認(rèn)知度不足，投訴中65%涉及虛假宣傳和非法集資。某社區(qū)金融驛站工作人員反映：“部分不法分子以‘綠色金融’為名，實(shí)際進(jìn)行非法集資，受害群眾多為對(duì)證券知識(shí)缺乏了解的中老年群體?！辈牧先簭埣铱谧C券監(jiān)管局2023年報(bào)告指出，現(xiàn)有監(jiān)管力量不足，基層監(jiān)管人員僅占全市公務(wù)員的1%，且專業(yè)能力亟待提升。某監(jiān)管干部坦言：“面對(duì)新型金融犯罪，現(xiàn)有法律法規(guī)存在滯后性，例如加密貨幣交易監(jiān)管仍存在空白。”材料四：借鑒北京、西安等地經(jīng)驗(yàn)，西安證券監(jiān)管局通過建立“企業(yè)信用檔案”和“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，有效降低了區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)。北京則設(shè)立“投資者教育中心”，通過線上線下結(jié)合的方式提升投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。第二題（綜合分析題，共1題，20分）題目要求：材料中提到“張家口證券行業(yè)發(fā)展與生態(tài)保護(hù)存在矛盾”，請(qǐng)結(jié)合給定材料，分析這一說法的合理性，并提出平衡發(fā)展與保護(hù)的具體建議。材料節(jié)選：材料一：張家口市是國(guó)家重點(diǎn)生態(tài)功能區(qū)，2023年GDP增長(zhǎng)5%，但證券行業(yè)融資主要流向傳統(tǒng)重工業(yè)，如鋼鐵、煤炭，與“雙碳”目標(biāo)存在沖突。材料二：某環(huán)保企業(yè)負(fù)責(zé)人表示：“雖然有意通過IPO融資進(jìn)行技術(shù)改造，但證券監(jiān)管對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的扶持力度不足，導(dǎo)致融資門檻較高?！辈牧先菏邪l(fā)改委數(shù)據(jù)，2023年張家口綠色產(chǎn)業(yè)投資占比僅為12%，而證券市場(chǎng)對(duì)環(huán)保企業(yè)的支持金額僅占融資總額的8%。材料四：某學(xué)者指出：“生態(tài)保護(hù)與金融發(fā)展并非零和博弈，上海通過設(shè)立綠色信貸貼息政策，成功引導(dǎo)資金流向環(huán)保產(chǎn)業(yè)，證券監(jiān)管也可借鑒?！钡谌}（應(yīng)用文寫作題，共1題，25分）題目要求：假設(shè)你是張家口市證券監(jiān)管局工作人員，需起草一份面向全市中小投資者的《防范證券詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示函》，要求內(nèi)容具體、語言得體，字?jǐn)?shù)控制在500字以內(nèi)。第四題（文章論述題，共1題，35分）題目要求：近年來，張家口市證券行業(yè)出現(xiàn)“監(jiān)管缺位”“企業(yè)融資難”“投資者教育滯后”等問題。請(qǐng)結(jié)合給定材料和社會(huì)實(shí)際，自選角度，自擬題目，寫一篇1000字左右的文章。材料節(jié)選：材料一：某上市公司因虛增利潤(rùn)被證監(jiān)會(huì)處罰，但當(dāng)?shù)仄髽I(yè)仍熱衷于“包裝上市”，反映出證券監(jiān)管與企業(yè)誠(chéng)信意識(shí)不足。材料二：市人大代表建議，可通過引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行獨(dú)立核查，以降低監(jiān)管成本。材料三：某高校金融專業(yè)學(xué)生反映：“學(xué)校課程偏重理論，缺乏證券監(jiān)管實(shí)務(wù)培訓(xùn)，導(dǎo)致畢業(yè)生難以適應(yīng)基層監(jiān)管工作。”材料四：深圳證券交易所推出“綠色債券激勵(lì)計(jì)劃”，對(duì)環(huán)保企業(yè)給予上市優(yōu)先審核，張家口可探索類似政策。答案及解析第一題（歸納概括題）（1）主要風(fēng)險(xiǎn)隱患（10分）：①上市公司質(zhì)量不高：本地上市公司占比低，部分企業(yè)依賴傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，融資后資金使用效率低，存在財(cái)務(wù)造假風(fēng)險(xiǎn)（材料一）。②投資者保護(hù)機(jī)制不健全：投資者對(duì)證券產(chǎn)品認(rèn)知不足，投訴多涉及虛假宣傳和非法集資，中老年群體易受騙（材料二）。③監(jiān)管力量不足：基層監(jiān)管人員占比低、專業(yè)能力不足，且法律法規(guī)存在滯后性，如加密貨幣交易監(jiān)管空白（材料三）。④區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)：證券融資流向與“雙碳”目標(biāo)沖突，綠色產(chǎn)業(yè)融資支持力度不足（材料一、三）。（2）完善監(jiān)管措施（10分）：①?gòu)?qiáng)化企業(yè)信用監(jiān)管：建立“企業(yè)信用檔案”和“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)（材料四）。②加強(qiáng)投資者教育：設(shè)立“投資者教育中心”，通過線上線下結(jié)合的方式普及證券知識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)（材料四）。③提升監(jiān)管專業(yè)能力：增加基層監(jiān)管人員編制，開展證券監(jiān)管實(shí)務(wù)培訓(xùn)，并引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)核查企業(yè)數(shù)據(jù)（材料二、三）。④優(yōu)化融資政策：借鑒深圳證券交易所經(jīng)驗(yàn)，對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)給予上市優(yōu)先審核和綠色債券激勵(lì)（材料四）。第二題（綜合分析題）合理性分析：“證券行業(yè)發(fā)展與生態(tài)保護(hù)存在矛盾”在張家口具有現(xiàn)實(shí)依據(jù)：①產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)矛盾：證券融資多流向傳統(tǒng)重工業(yè)（鋼鐵、煤炭），與生態(tài)功能區(qū)定位不符（材料一）。②政策支持不足：綠色產(chǎn)業(yè)融資占比低，證券監(jiān)管未體現(xiàn)對(duì)環(huán)保企業(yè)的傾斜（材料三）。③風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化壓力：傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)融資需求旺盛，但部分企業(yè)存在資金挪用風(fēng)險(xiǎn)，可能引發(fā)區(qū)域性金融問題（材料一）。平衡建議：①政策引導(dǎo)：通過綠色信貸貼息、稅收優(yōu)惠等政策，引導(dǎo)證券資金流向環(huán)保產(chǎn)業(yè)（材料四）。②監(jiān)管創(chuàng)新：設(shè)立“綠色債券激勵(lì)計(jì)劃”，對(duì)環(huán)保企業(yè)上市優(yōu)先審核（材料四）。③企業(yè)轉(zhuǎn)型：鼓勵(lì)上市公司進(jìn)行技術(shù)改造，通過證券市場(chǎng)支持綠色轉(zhuǎn)型（材料二）。④投資者教育：加強(qiáng)生態(tài)金融知識(shí)普及，降低傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)（材料二）。第三題（應(yīng)用文寫作題）防范證券詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示函全市廣大中小投資者：近期，我市發(fā)生多起證券詐騙案件，不法分子以“高收益投資”“內(nèi)幕消息”等名義實(shí)施詐騙。為保障您的合法權(quán)益，特提示如下：一、警惕“高收益”承諾，正規(guī)投資產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配；二、不輕信陌生電話，核對(duì)證券公司及從業(yè)人員資質(zhì)；三、通過官方渠道交易，避免私下轉(zhuǎn)賬；四、學(xué)習(xí)證券知識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。請(qǐng)投資者如遇異常情況，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或證券監(jiān)管局舉報(bào)。張家口市證券監(jiān)管局2024年X月X日第四題（文章論述題）題目：以監(jiān)管創(chuàng)新破解證券行業(yè)發(fā)展難題張家口證券行業(yè)在快速發(fā)展的同時(shí)，面臨監(jiān)管缺位、企業(yè)融資難、投資者教育滯后等問題。破解這些難題，需以創(chuàng)新思維重塑監(jiān)管體系，平衡市場(chǎng)效率與風(fēng)險(xiǎn)防控。監(jiān)管缺位亟待破解。當(dāng)前，基層監(jiān)管力量不足，部分企業(yè)利用法律漏洞進(jìn)行財(cái)務(wù)造假（材料一），而加密貨幣等新型金融活動(dòng)監(jiān)管空白（材料三）。對(duì)此，可借鑒西安經(jīng)驗(yàn)，建立“企業(yè)信用檔案”與“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（材料四）。同時(shí)，引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行獨(dú)立核查，降低監(jiān)管成本（材料二）。企業(yè)融資需精準(zhǔn)施策。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)依賴證券融資，但綠色產(chǎn)業(yè)缺乏政策支持（材料一、三）?？蓞⒖忌钲谧C券交易所“綠色債券激勵(lì)計(jì)劃”，對(duì)環(huán)保企業(yè)給予上市優(yōu)先審核，引導(dǎo)資金流向低碳經(jīng)濟(jì)。此外，政府可聯(lián)合券商推出“科技企業(yè)孵化計(jì)劃”，為初創(chuàng)企業(yè)提供低息貸款和上市輔導(dǎo)。投資者教育不能缺位。虛假宣傳和非法集資頻發(fā)，反映出投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱（材料二）。建議設(shè)立“投資者教育中心”，聯(lián)合高校開展證券知識(shí)培訓(xùn)，并利用社區(qū)金融驛站開展線下宣傳。針對(duì)中老年群體，可制作通俗易懂的宣傳手冊(cè)，揭露“綠色金融”騙局。監(jiān)管創(chuàng)新是關(guān)鍵。深圳等地經(jīng)驗(yàn)表明，政策傾斜、技術(shù)賦能、多方協(xié)作能提升證券市場(chǎng)健康度（材料四）。