2025國(guó)考河南證監(jiān)局申論歸納概括高分筆記一、概括問(wèn)題類（共3題，每題10分）題目1（10分）：某市證監(jiān)局在2024年針對(duì)河南轄區(qū)上市公司開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)發(fā)現(xiàn)，部分企業(yè)存在內(nèi)部控制薄弱、信息披露不及時(shí)、財(cái)務(wù)造假等問(wèn)題。請(qǐng)根據(jù)給定材料，概括導(dǎo)致這些問(wèn)題的原因。（字?jǐn)?shù)限制：200字以內(nèi)）題目2（10分）：材料中提到，部分中介機(jī)構(gòu)在服務(wù)河南上市公司過(guò)程中存在“重利益輕責(zé)任”現(xiàn)象。請(qǐng)結(jié)合材料，歸納導(dǎo)致這一現(xiàn)象的具體表現(xiàn)。（字?jǐn)?shù)限制：250字以內(nèi)）題目3（10分）：近年來(lái)，河南證監(jiān)局在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌企業(yè)存在流動(dòng)性不足、交易活躍度低等問(wèn)題。請(qǐng)根據(jù)材料，歸納造成這些問(wèn)題的原因。（字?jǐn)?shù)限制：200字以內(nèi)）二、概括對(duì)策類（共2題，每題15分）題目4（15分）：河南證監(jiān)局計(jì)劃在2025年加強(qiáng)對(duì)上市公司治理的監(jiān)管力度。請(qǐng)根據(jù)給定材料，歸納提出的三項(xiàng)主要監(jiān)管措施。（字?jǐn)?shù)限制：300字以內(nèi)）題目5（15分）：材料中提到，部分證券公司在河南地區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)存在合規(guī)意識(shí)不足的問(wèn)題。請(qǐng)結(jié)合材料，歸納提出的三項(xiàng)針對(duì)性改進(jìn)措施。（字?jǐn)?shù)限制：350字以內(nèi)）三、概括影響類（共2題，每題12分）題目6（12分）：河南證監(jiān)局在推動(dòng)轄區(qū)普惠金融發(fā)展過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)普惠型基金產(chǎn)品存在規(guī)模較小、覆蓋面有限等問(wèn)題。請(qǐng)根據(jù)材料，歸納這些問(wèn)題帶來(lái)的主要影響。（字?jǐn)?shù)限制：250字以內(nèi)）題目7（12分）：近年來(lái)，河南證監(jiān)局通過(guò)加強(qiáng)投資者教育，提升了轄區(qū)居民的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。請(qǐng)根據(jù)材料，歸納這一舉措產(chǎn)生的積極影響。（字?jǐn)?shù)限制：250字以內(nèi)）四、概括經(jīng)驗(yàn)類（共1題，20分）題目8（20分）：材料中展示了河南證監(jiān)局在打擊非法證券活動(dòng)方面的典型案例。請(qǐng)根據(jù)材料，歸納該局在監(jiān)管過(guò)程中形成的四條主要經(jīng)驗(yàn)。（字?jǐn)?shù)限制：400字以內(nèi)）答案及解析一、概括問(wèn)題類題目1答案（10分）：原因包括：企業(yè)內(nèi)部控制制度不健全，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足；中介機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查流于形式；地方政府對(duì)上市公司監(jiān)管支持不足；部分企業(yè)追求短期利益忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)。解析：答案從企業(yè)自身、中介機(jī)構(gòu)、地方政府、企業(yè)動(dòng)機(jī)四個(gè)維度歸納原因，邏輯清晰，符合材料表述?？刂圃?00字以內(nèi)，語(yǔ)言精煉。題目2答案（10分）：具體表現(xiàn)為：出具審計(jì)報(bào)告時(shí)選擇性披露問(wèn)題；為企業(yè)提供虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持；對(duì)上市公司違規(guī)行為默許；收費(fèi)與服務(wù)質(zhì)量不匹配。解析：答案聚焦中介機(jī)構(gòu)的典型行為，分點(diǎn)明確，與材料中“重利益輕責(zé)任”的描述一致?？刂圃?50字以內(nèi)，符合要求。題目3答案（10分）：原因包括：市場(chǎng)流動(dòng)性機(jī)制不完善，交易主體單一；企業(yè)自身缺乏持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；區(qū)域資金供給不足；監(jiān)管政策與市場(chǎng)發(fā)展不匹配。解析：答案從市場(chǎng)機(jī)制、企業(yè)自身、資金供給、政策四個(gè)角度歸納，全面且準(zhǔn)確?？刂圃?00字以內(nèi)，語(yǔ)言簡(jiǎn)潔。二、概括對(duì)策類題目4答案（15分）：監(jiān)管措施包括：強(qiáng)化上市公司治理專項(xiàng)檢查；建立動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制；推動(dòng)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任追究制度；開(kāi)展治理能力培訓(xùn)。解析：答案從檢查、監(jiān)測(cè)、追責(zé)、培訓(xùn)四個(gè)方面歸納，措施具體且可操作?？刂圃?00字以內(nèi)，符合要求。題目5答案（15分）：改進(jìn)措施包括：加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提升員工法律意識(shí)；完善內(nèi)部監(jiān)督制度，杜絕利益輸送；建立違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制；強(qiáng)化與證監(jiān)局的聯(lián)動(dòng)。解析：答案從培訓(xùn)、制度、機(jī)制、協(xié)作四個(gè)角度歸納，針對(duì)性明確?？刂圃?50字以內(nèi)，邏輯清晰。三、概括影響類題目6答案（12分）：主要影響包括：中小企業(yè)融資渠道受限；市場(chǎng)活力不足，創(chuàng)新企業(yè)融資難；投資者配置資源受限，金融風(fēng)險(xiǎn)集中；區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展受制于金融支持力度。解析：答案從融資、市場(chǎng)、投資、區(qū)域經(jīng)濟(jì)四個(gè)維度歸納，影響全面?？刂圃?50字以內(nèi)，語(yǔ)言精煉。題目7答案（12分）：積極影響包括：投資者盲目跟風(fēng)行為減少；個(gè)人金融資產(chǎn)配置更合理；社會(huì)整體風(fēng)險(xiǎn)防范能力提升；金融消費(fèi)糾紛案件下降。解析：答案從投資者行為、資產(chǎn)配置、社會(huì)能力、糾紛案件四個(gè)角度歸納，效果顯著。控制在250字以內(nèi)，表述準(zhǔn)確。四、概括經(jīng)驗(yàn)類題目8答案（20分）：主要經(jīng)驗(yàn)包括：建立跨部門(mén)聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制，形成監(jiān)管合力；運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)精準(zhǔn)識(shí)別非法證券活動(dòng)；加強(qiáng)社區(qū)宣傳，提升群眾識(shí)別能力；依法嚴(yán)懲典型案件，形