第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中國證券從業(yè)人員考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)從事自營證券買賣。以下哪種情況屬于例外？（）

A.經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的特定業(yè)務(wù)

B.為維護(hù)客戶利益進(jìn)行的融券操作

C.使用自有資金進(jìn)行的短線交易

D.為完成客戶委托進(jìn)行的轉(zhuǎn)委托操作

2.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須確保建議與客戶的（）相符。（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資期限

C.財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

3.下列哪種行為屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.未經(jīng)客戶同意使用其賬戶進(jìn)行交易

B.按照客戶要求執(zhí)行交易指令

C.向他人透露客戶持倉信息

D.接受客戶或第三方饋贈的財(cái)物

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。（）

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.收入來源

C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

D.以上都是

5.下列哪種金融工具不屬于《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定的核心負(fù)債？（）

A.債券投資

B.存款業(yè)務(wù)

C.長期借款

D.應(yīng)付債券

6.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶融資融券，保證金比例不得低于（）。（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

7.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的核心要素？（）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

B.合規(guī)績效考核

C.合規(guī)文化建設(shè)

D.合規(guī)費(fèi)用預(yù)算

8.證券投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須以（）為前提。（）

A.客戶利益最大化

B.收取合理費(fèi)用

C.遵守監(jiān)管規(guī)定

D.客戶授權(quán)

9.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得（）。（）

A.為客戶提供交易通道

B.代理客戶買賣證券

C.未經(jīng)客戶同意查看客戶資金賬戶

D.為客戶提供交易咨詢服務(wù)

10.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.具備相應(yīng)的專業(yè)資格

B.從事證券業(yè)務(wù)滿3年

C.通過合規(guī)考試

D.以上都是

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

B.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.查驗(yàn)客戶身份證明文件

D.以上都是

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.設(shè)立專門部門

B.具備相應(yīng)資質(zhì)

C.遵守投資者適當(dāng)性原則

D.以上都是

13.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督

C.定期評估和修訂

D.以上都是

14.證券公司為客戶提供的交易軟件，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.保障交易安全

B.未經(jīng)客戶同意不得安裝

C.明確顯示風(fēng)險(xiǎn)提示

D.以上都是

15.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.使用專用賬戶

B.與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.遵守公平交易原則

D.以上都是

16.證券公司向客戶提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.明確告知收費(fèi)項(xiàng)目

B.保護(hù)客戶信息安全

C.建立投訴處理機(jī)制

D.以上都是

17.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.不得兼任其他證券公司職務(wù)

B.未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)不得離職

C.定期參加合規(guī)培訓(xùn)

D.以上都是

18.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.基于客戶需求

B.經(jīng)過適當(dāng)性匹配

C.符合監(jiān)管要求

D.以上都是

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.設(shè)立專門的投資團(tuán)隊(duì)

B.遵守信息披露義務(wù)

C.控制關(guān)聯(lián)交易

D.以上都是

20.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.為客戶提供交易咨詢

B.代理客戶進(jìn)行證券交易

C.確保交易指令準(zhǔn)確執(zhí)行

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。（）

A.凈資本

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.凈資本與固定資產(chǎn)的比例

22.證券公司合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括（）。（）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別

B.合規(guī)制度建設(shè)

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)考核

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.設(shè)立專門部門

B.具備相應(yīng)資質(zhì)

C.遵守投資者適當(dāng)性原則

D.控制關(guān)聯(lián)交易

24.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.基于客戶需求

B.經(jīng)過適當(dāng)性匹配

C.符合監(jiān)管要求

D.不得收取傭金

25.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。（）

A.覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督

C.定期評估和修訂

D.明確責(zé)任追究機(jī)制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資格。（）

27.證券公司可以未經(jīng)客戶同意查看客戶資金賬戶。（）

28.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得為客戶進(jìn)行融資融券。（）

29.證券公司投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須以客戶利益最大化為前提。（）

30.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員可以兼任其他證券公司職務(wù)。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（）

32.證券公司可以為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易。（）

33.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須確保交易指令準(zhǔn)確執(zhí)行。（）

34.證券公司投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須收取合理費(fèi)用。（）

35.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期參加合規(guī)培訓(xùn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行__________評估。

37.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期__________和修訂。

38.證券公司投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須以__________為前提。

39.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的__________資格。

40.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須確保__________準(zhǔn)確執(zhí)行。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述證券公司合規(guī)管理的核心要素。

42.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要求。

43.簡述證券公司投資顧問提供咨詢服務(wù)的基本原則。

44.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

45.簡述證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的基本要求。

六、案例分析題（共15分）

46.案例背景：某證券公司投資顧問張某在為客戶提供咨詢服務(wù)時，未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶賬戶進(jìn)行短線交易，并收取客戶額外傭金?？蛻舭l(fā)現(xiàn)后向證監(jiān)會投訴。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)如何處理此類問題？

（3）從本案中，可以得出哪些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)從事自營證券買賣。但經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)的特定業(yè)務(wù)除外，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)屬于融券業(yè)務(wù)，C選項(xiàng)屬于自營業(yè)務(wù)，D選項(xiàng)屬于轉(zhuǎn)委托操作，均不符合例外情況。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保建議與客戶的需求相符，因此D選項(xiàng)正確。

3.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十五條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意使用其賬戶進(jìn)行交易，因此A選項(xiàng)錯誤。B選項(xiàng)屬于正常業(yè)務(wù)操作，C選項(xiàng)屬于信息保密義務(wù)，D選項(xiàng)屬于合規(guī)要求。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、收入來源、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知等信息，因此D選項(xiàng)正確。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第二條規(guī)定，核心負(fù)債包括客戶保證金、同業(yè)存單、同業(yè)存放款項(xiàng)等，不包括債券投資，因此A選項(xiàng)錯誤。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶融資融券，保證金比例不得低于100%，因此B選項(xiàng)正確。

7.D

解析：合規(guī)管理的核心要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)考核等，但不包括合規(guī)費(fèi)用預(yù)算，因此D選項(xiàng)錯誤。

8.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須以客戶利益最大化為前提，因此A選項(xiàng)正確。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得未經(jīng)客戶同意查看客戶資金賬戶，因此C選項(xiàng)錯誤。

10.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十九條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資格，從事證券業(yè)務(wù)滿3年，通過合規(guī)考試，因此D選項(xiàng)正確。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，查驗(yàn)客戶身份證明文件，因此D選項(xiàng)正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門，具備相應(yīng)資質(zhì)，遵守投資者適當(dāng)性原則，因此D選項(xiàng)正確。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第三條規(guī)定，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督，定期評估和修訂，因此D選項(xiàng)正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十一條規(guī)定，證券公司為客戶提供的交易軟件，應(yīng)當(dāng)保障交易安全，未經(jīng)客戶同意不得安裝，明確顯示風(fēng)險(xiǎn)提示，因此D選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)使用專用賬戶，與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離，遵守公平交易原則，因此D選項(xiàng)正確。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十一條規(guī)定，證券公司向客戶提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)明確告知收費(fèi)項(xiàng)目，保護(hù)客戶信息安全，建立投訴處理機(jī)制，因此D選項(xiàng)正確。

17.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十九條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)不得兼任其他證券公司職務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)不得離職，定期參加合規(guī)培訓(xùn)，因此D選項(xiàng)正確。

18.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券公司投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須基于客戶需求，經(jīng)過適當(dāng)性匹配，符合監(jiān)管要求，因此D選項(xiàng)正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投資團(tuán)隊(duì)，遵守信息披露義務(wù)，控制關(guān)聯(lián)交易，因此D選項(xiàng)正確。

20.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶提供交易咨詢，代理客戶進(jìn)行證券交易，確保交易指令準(zhǔn)確執(zhí)行，因此D選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第二條規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、凈資本與凈資產(chǎn)的比例、資產(chǎn)負(fù)債率，但不包括凈資本與固定資產(chǎn)的比例，因此D選項(xiàng)錯誤。

22.ABCD

解析：合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)考核，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門，具備相應(yīng)資質(zhì)，遵守投資者適當(dāng)性原則，控制關(guān)聯(lián)交易，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券公司投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須基于客戶需求，經(jīng)過適當(dāng)性匹配，符合監(jiān)管要求，不得收取傭金，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第三條規(guī)定，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，由董事會負(fù)責(zé)監(jiān)督，定期評估和修訂，明確責(zé)任追究機(jī)制，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司不得未經(jīng)客戶同意查看客戶資金賬戶，因此本題說法錯誤。

28.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司可以為客戶進(jìn)行融資融券，因此本題說法錯誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須以客戶利益最大化為前提，因此本題說法正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十九條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任其他證券公司職務(wù)，因此本題說法錯誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第三條規(guī)定，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，因此本題說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條規(guī)定，證券公司不得為客戶進(jìn)行內(nèi)幕交易，因此本題說法錯誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須確保交易指令準(zhǔn)確執(zhí)行，因此本題說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券投資顧問提供咨詢服務(wù)時，必須以客戶利益最大化為前提，而不是收取合理費(fèi)用，因此本題說法錯誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十九條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)定期參加合規(guī)培訓(xùn)，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.風(fēng)險(xiǎn)

37.評估

38.客戶利益最大化

39.專業(yè)

40.交易指令

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.證券公司合規(guī)管理的核心要素包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、合規(guī)制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)考核。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別是指對業(yè)務(wù)過程中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估；合規(guī)制度建設(shè)是指建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)操作符合監(jiān)管要求；合規(guī)培訓(xùn)是指對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高