2025國考福建證監(jiān)局申論歸納概括高頻考點(diǎn)及答案一、歸納概括——政策文件類（共3題，每題10分）題目1（10分）：某省證監(jiān)局印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司私募投資基金業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），旨在加強(qiáng)私募投資基金監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)根據(jù)《通知》內(nèi)容，歸納概括其重點(diǎn)監(jiān)管措施，每條措施不超過50字。答案1：1.強(qiáng)化機(jī)構(gòu)備案管理，要求私募基金管理人提交完整材料，確保合規(guī)運(yùn)營。2.加強(qiáng)資金來源審查，嚴(yán)禁非法集資，規(guī)范投資者適當(dāng)性管理。3.嚴(yán)格投資行為監(jiān)控，禁止“挪用”或“侵占”基金財(cái)產(chǎn)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。4.落實(shí)信息披露制度，及時(shí)披露投資策略、風(fēng)險(xiǎn)狀況及關(guān)聯(lián)交易信息。5.加大處罰力度，對(duì)違規(guī)行為實(shí)施“雙罰制”，提高違法成本。題目2（10分）：福建省證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化轄區(qū)上市公司治理的指導(dǎo)意見》，要求提升上市公司透明度，保護(hù)投資者權(quán)益。請(qǐng)根據(jù)該《意見》，歸納概括其主要內(nèi)容，每點(diǎn)不超過60字。答案2：1.強(qiáng)化董事會(huì)獨(dú)立性，增加獨(dú)立董事比例，避免“一股獨(dú)大”現(xiàn)象。2.完善股東權(quán)利保護(hù)機(jī)制，暢通中小股東參與決策渠道，保障表決權(quán)。3.規(guī)范關(guān)聯(lián)交易，建立“回避”制度，確保交易公平透明。4.加強(qiáng)信息披露質(zhì)量，推行“強(qiáng)制”審計(jì)制度，防止財(cái)務(wù)造假。5.建立多元化糾紛解決機(jī)制，引入調(diào)解、仲裁等方式化解矛盾。題目3（10分）：為推動(dòng)轄區(qū)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展，福建證監(jiān)局出臺(tái)《關(guān)于支持科技型中小企業(yè)上市的若干措施》，旨在降低企業(yè)上市門檻。請(qǐng)根據(jù)該文件，歸納概括其支持政策，每條不超過50字。答案3：1.簡(jiǎn)化上市審核流程，推行“綠色通道”，加快審核效率。2.落實(shí)稅收優(yōu)惠政策，減免上市前三年所得稅，降低企業(yè)負(fù)擔(dān)。3.設(shè)立專項(xiàng)融資基金，為科技型中小企業(yè)提供“過橋”資金支持。4.加強(qiáng)人才引進(jìn)，提供“安居”補(bǔ)貼，吸引核心技術(shù)人員落戶。5.建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，對(duì)失敗企業(yè)給予“兜底”保障，鼓勵(lì)創(chuàng)新。二、歸納概括——案例材料類（共4題，每題15分）題目4（15分）：某市證監(jiān)局收到群眾舉報(bào)，反映某證券公司存在“誘導(dǎo)投資者”行為。經(jīng)調(diào)查，該公司通過“高收益”宣傳誤導(dǎo)投資者，導(dǎo)致部分客戶資金損失。請(qǐng)根據(jù)以下材料，歸納概括該公司的違規(guī)行為，每條不超過60字。材料：“該公司以‘穩(wěn)賺不賠’為噱頭，夸大投資收益，未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)人員承諾‘保本’，私下挪用客戶保證金。監(jiān)管發(fā)現(xiàn)后，已責(zé)令整改，但類似問題仍反復(fù)出現(xiàn)?！贝鸢?：1.夸大宣傳收益，以“保本”承諾誘導(dǎo)投資者，違反“適當(dāng)性”原則。2.挪用客戶保證金，違規(guī)操作資金，涉嫌非法集資。3.未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，誤導(dǎo)投資者決策，導(dǎo)致客戶資金損失。4.監(jiān)管整改效果不佳，違規(guī)行為屢禁不止，內(nèi)部管理混亂。題目5（15分）：福建省某證券公司因“內(nèi)幕交易”被查處，涉事員工泄露公司未公開信息，操作相關(guān)股票獲利。請(qǐng)根據(jù)以下材料，歸納概括該公司的內(nèi)控漏洞，每點(diǎn)不超過70字。材料：“涉事員工系公司高管，可通過內(nèi)部系統(tǒng)獲取敏感信息。公司未建立信息隔離制度，且對(duì)員工行為監(jiān)管缺位，導(dǎo)致內(nèi)幕交易發(fā)生。事后發(fā)現(xiàn)，公司合規(guī)培訓(xùn)流于形式，員工法律意識(shí)淡薄?！贝鸢?：1.內(nèi)部信息隔離制度缺失，高管可違規(guī)獲取未公開信息。2.對(duì)員工行為監(jiān)管缺位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。3.合規(guī)培訓(xùn)流于形式，員工法律意識(shí)淡薄，風(fēng)險(xiǎn)防范不足。4.內(nèi)部控制機(jī)制失效，公司未落實(shí)“三道防線”責(zé)任。題目6（15分）：某上市公司因“財(cái)務(wù)造假”被證監(jiān)會(huì)處罰，虛增利潤掩蓋經(jīng)營困境，最終退市。請(qǐng)根據(jù)以下材料，歸納概括該公司的造假手段，每條不超過60字。材料：“該公司通過虛構(gòu)交易、虛增應(yīng)收賬款等手段偽造收入，同時(shí)隱藏巨額負(fù)債。審計(jì)機(jī)構(gòu)未盡勤勉義務(wù)，出具‘標(biāo)準(zhǔn)’報(bào)告，誤導(dǎo)投資者。”答案6：1.虛構(gòu)交易流水，偽造收入數(shù)據(jù)，掩蓋經(jīng)營下滑。2.虛增應(yīng)收賬款，隱藏巨額負(fù)債，美化財(cái)務(wù)報(bào)表。3.審計(jì)機(jī)構(gòu)失職，未發(fā)現(xiàn)造假行為，出具“綠光”報(bào)告。4.內(nèi)部控制失效，高管為謀私利，系統(tǒng)性地造假。題目7（15分）：福建省某區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)出現(xiàn)“非標(biāo)融資”亂象，部分企業(yè)通過私募產(chǎn)品違規(guī)融資，風(fēng)險(xiǎn)積聚。請(qǐng)根據(jù)以下材料，歸納概括該問題的危害，每點(diǎn)不超過70字。材料：“部分企業(yè)通過私募產(chǎn)品違規(guī)發(fā)債，期限錯(cuò)配嚴(yán)重。中介機(jī)構(gòu)為利益忽視合規(guī)，助長(zhǎng)資金“空轉(zhuǎn)”。一旦風(fēng)險(xiǎn)暴露，可能引發(fā)區(qū)域性金融動(dòng)蕩。”答案7：1.違規(guī)發(fā)債擾亂市場(chǎng)秩序，資金“空轉(zhuǎn)”效率低下。2.期限錯(cuò)配加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，一旦違約將引發(fā)連鎖反應(yīng)。3.中介機(jī)構(gòu)失職助長(zhǎng)亂象，損害投資者合法權(quán)益。4.區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)積聚，可能波及整個(gè)市場(chǎng)穩(wěn)定。三、歸納概括——數(shù)據(jù)材料類（共2題，每題20分）題目8（20分）：以下是福建省證監(jiān)局2023年證券公司合規(guī)檢查數(shù)據(jù)，請(qǐng)歸納概括檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題，每點(diǎn)不超過80字。材料：“檢查發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)證券公司存在‘五類’問題：1.信息披露不及時(shí)，占比35%；2.內(nèi)部控制缺陷，占比28%；3.資金挪用，占比15%；4.非標(biāo)融資，占比12%；5.內(nèi)幕交易，占比5%?！贝鸢?：1.信息披露不及時(shí)，占比35%，影響投資者決策。2.內(nèi)部控制缺陷，占比28%，存在系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.資金挪用問題突出，占比15%，涉嫌違規(guī)操作。4.非標(biāo)融資亂象叢生，占比12%，擾亂市場(chǎng)秩序。5.內(nèi)幕交易頻發(fā)，占比5%，破壞市場(chǎng)公平性。題目9（20分）：以下是福建省某交易所2023年投資者投訴統(tǒng)計(jì)，請(qǐng)歸納概括投訴焦點(diǎn)問題，每點(diǎn)不超過70字。材料：“投訴統(tǒng)計(jì)顯示，‘服務(wù)態(tài)度差’占比40%，‘收費(fèi)不透明’占比25%，‘交易異?！急?8%，‘誤導(dǎo)銷售’占比12%，‘投訴處理慢’占比5%?！贝鸢?：1.服務(wù)態(tài)度差，占比40%，損害投資者體驗(yàn)。