2025年國考甘肅證監(jiān)局無領導小組討論達成共識的方法與技巧第一部分：情景模擬題（每題10分，共3題）1.題目：背景：2023年，甘肅省證監(jiān)局接到舉報，某上市公司在年度報告中存在財務造假行為，涉嫌虛增利潤，誤導投資者。證監(jiān)局迅速成立調查小組，小組成員包括監(jiān)管人員、會計專家、法律顧問、行業(yè)分析師等。然而，小組內部在調查方向、處罰力度、信息披露方式等方面存在分歧。任務：作為小組一員，請與其他成員通過討論，在1小時內達成共識，明確以下三個問題的解決方案：（1）調查應優(yōu)先從哪些方面入手（如財務報表、關聯(lián)交易、內部審計等）？（2）若查實財務造假，對公司的處罰力度應如何把握（如罰款、暫停上市、移送司法等）？（3）信息披露應遵循怎樣的原則，以最大程度保護投資者利益并避免市場恐慌？要求：請記錄討論過程中的關鍵觀點、分歧點及最終共識，并說明達成共識的方法與技巧。答案解析：（1）調查優(yōu)先方向：-財務報表分析（優(yōu)先級最高）：核查利潤構成、應收賬款、存貨周轉率等關鍵指標，查找異常波動。-關聯(lián)交易核查（次優(yōu)先）：分析是否存在非公允定價、利益輸送等違規(guī)行為。-內部審計調查（重要補充）：調取公司內部審計報告，看是否存在隱瞞問題。（2）處罰力度：-依據違規(guī)程度分級處理：若涉及金額巨大、手段惡劣，建議移送司法；若情節(jié)較輕，可采取罰款、公開譴責等。-結合市場影響：若已造成投資者損失，應要求公司進行賠償。（3）信息披露原則：-及時性：在查實部分證據后，先發(fā)布臨時公告，說明調查進展。-透明度：披露關鍵違規(guī)事實，避免模糊表述。-分階段披露：待調查全面完成前，逐步釋放信息，避免一次性沖擊市場。達成共識的方法：-分工討論：讓各領域專家先獨立提出方案，再匯總。-投票法：對爭議點進行無記名投票，少數服從多數。-妥協(xié)法：對處罰力度等分歧點，由組長協(xié)調各方讓步。2.題目：背景：甘肅省證監(jiān)局近期發(fā)現，部分區(qū)域性股權市場掛牌企業(yè)存在“掛牌即上市”的誤導性宣傳，夸大融資能力，導致投資者盲目跟風。為規(guī)范市場，證監(jiān)局計劃開展專項整治行動，但小組內部對整治范圍、執(zhí)法標準、行業(yè)引導方式存在分歧。任務：請小組在30分鐘內達成共識，明確以下問題的解決方案：（1）整治范圍應覆蓋哪些主體（如掛牌企業(yè)、中介機構、投資者教育等）？（2）執(zhí)法標準如何制定，以平衡監(jiān)管力度與企業(yè)創(chuàng)新需求？（3）如何通過行業(yè)引導，提升區(qū)域性股權市場的公信力？要求：請記錄討論要點，并說明如何消除分歧、形成統(tǒng)一意見。答案解析：（1）整治范圍：-掛牌企業(yè)（核心對象）：重點核查是否存在虛假承諾、財務造假。-中介機構（重要環(huán)節(jié)）：檢查保薦機構、審計機構是否盡職。-投資者教育（輔助措施）：加強風險提示，避免非理性投資。（2）執(zhí)法標準：-分級分類監(jiān)管：對惡性違規(guī)企業(yè)從嚴處罰，對無意違規(guī)可整改后放過。-引入市場機制：鼓勵行業(yè)協(xié)會自律，減少行政干預。（3）行業(yè)引導：-推廣“投教結合”模式：要求企業(yè)披露投資風險，投資者簽署風險承諾書。-樹立正面典型：宣傳合規(guī)經營案例，引導市場良性發(fā)展。達成共識的方法：-利益相關方分析法：讓各成員扮演不同角色（如企業(yè)代表、投資者代表），模擬場景討論。-強制拍板法：組長對關鍵分歧點（如處罰尺度）做出最終決定。-共識記錄法：將每項建議的贊成/反對票數記錄在案，逐步形成多數意見。3.題目：背景：甘肅省證監(jiān)局計劃推動“綠色金融”在中小企業(yè)的應用，但小組內部對政策設計存在爭議：部分成員認為應強制推廣，部分成員擔憂企業(yè)負擔過重。任務：請小組在20分鐘內達成共識，明確以下問題的解決方案：（1）綠色金融政策應如何設計，才能兼顧環(huán)保與企業(yè)發(fā)展？（2）如何建立有效的激勵機制，鼓勵企業(yè)參與綠色轉型？（3）若部分企業(yè)因資金不足無法轉型，證監(jiān)局應提供哪些支持？要求：請記錄討論過程，并說明如何調和不同觀點。答案解析：（1）政策設計：-差異化支持：對環(huán)保達標企業(yè)給予貸款利率優(yōu)惠，對轉型困難企業(yè)設置過渡期。-市場化運作：引入綠色債券、碳交易等工具，避免行政命令。（2）激勵機制：-榮譽獎勵：評選“綠色標桿企業(yè)”，提升市場認可度。-財政補貼：對購買環(huán)保設備的企業(yè)給予稅收減免。（3）企業(yè)支持：-融資擔保：設立專項基金，為中小企業(yè)提供綠色貸款擔保。-技術幫扶：聯(lián)合科研機構提供環(huán)保技術指導。達成共識的方法：-SWOT分析法：列出政策推廣的優(yōu)勢、劣勢、機會、威脅，逐項討論。-逐步妥協(xié)法：先達成共識部分（如技術幫扶），再攻克難點（如資金補貼）。-權威論證法：由法律顧問、行業(yè)專家提供政策參考，減少主觀分歧。第二部分：角色扮演題（每題12分，共2題）4.題目：情景：甘肅省證監(jiān)局召開“防范金融風險”專題會議，小組成員包括監(jiān)管人員、銀行代表、保險公司代表等。會議討論中，銀行代表主張“嚴格限制信貸投放”，而保險公司代表認為“應給予更多市場空間”。任務：假設你是監(jiān)管人員，請與其他成員通過討論，在15分鐘內達成共識，明確以下問題的解決方案：（1）金融風險防范應如何平衡監(jiān)管與市場發(fā)展？（2）針對不同行業(yè)（如房地產、互聯(lián)網平臺）的風險點，應采取哪些差異化措施？（3）如何建立跨部門協(xié)作機制，提升風險防控效率？要求：請記錄討論過程中的發(fā)言要點，并說明如何推動達成共識。答案解析：（1）監(jiān)管平衡：-動態(tài)監(jiān)測：通過大數據分析，實時掌握行業(yè)風險，避免一刀切。-政策引導：鼓勵金融機構創(chuàng)新風控工具（如信用評級模型）。（2）差異化措施：-房地產：控制杠桿率，限制高負債房企融資。-互聯(lián)網平臺：規(guī)范數據使用，防止壟斷金融資源。（3）跨部門協(xié)作：-建立信息共享平臺：央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)局聯(lián)調數據。-定期聯(lián)席會議：每季度召開風險研判會。推動共識的方法：-角色換位法：讓銀行、保險代表分別闡述立場，再由監(jiān)管方協(xié)調。-數據支撐法：用甘肅省近年金融風險案例佐證觀點。-強制投票法：對爭議點（如信貸限制比例）進行無記名投票。5.題目：情景：甘肅省證監(jiān)局接到投訴，某證券公司APP存在誘導投資者超限交易行為，但小組內部對處罰方式存在分歧：部分成員主張“直接吊銷牌照”，部分成員認為應“責令整改”。任務：假設你是小組組長，請通過討論，在10分鐘內達成共識，明確以下問題的解決方案：（1）如何界定“誘導交易”的違規(guī)程度？（2）對證券公司的處罰應遵循哪些原則？（3）如何通過技術手段，避免類似問題再次發(fā)生？要求：請記錄討論過程，并說明如何消除分歧。答案解析：（1）違規(guī)界定：-交易頻率異常：如客戶單日交易次數超過行業(yè)均值3倍。-資金流水異常：如頻繁劃轉資金至關聯(lián)賬戶。（2）處罰原則：-情節(jié)嚴重者吊銷牌照：如涉及欺詐客戶、金額巨大。-輕微違規(guī)整改：如僅存在技術漏洞，可罰款并約談。（3）技術防范：-APP交易限制：設置單筆限額、單日累計額度。-智能風控系統(tǒng)：通過AI識別異常交易模式。消除分歧的方法：-案例分析法：引用《證券法》相關條款，明確處罰依據。-集體決策法：組長綜合各方意見，提出最終方案。-風險矩陣法：用表格量化違規(guī)程度，逐項討論。第三部分：觀點辯論題（每題8分，共2題）6.題目：辯題：“區(qū)域性股權市場應強制推行‘綠色掛牌’制度，還是以市場化方式引導？”任務：請小組在12分鐘內達成共識，明確以下問題的解決方案：（1）強制掛牌的利弊是什么？（2）市場化引導有哪些優(yōu)勢？（3）如何結合甘肅省產業(yè)特點，設計最優(yōu)方案？要求：請記錄討論過程中的正反觀點，并說明如何形成統(tǒng)一意見。答案解析：（1）強制掛牌的利弊：-利：快速提升市場環(huán)保標準，避免劣幣驅逐良幣。-弊：中小企業(yè)轉型成本高，可能減少掛牌數量。（2）市場化引導的優(yōu)勢：-靈活性高：企業(yè)可根據自身情況選擇是否參與。-激勵強：綠色掛牌企業(yè)可享受融資優(yōu)惠，提升積極性。（3）甘肅省最優(yōu)方案：-分階段推進：先試點“綠色掛牌認證”，再逐步推廣。-產業(yè)結合：對生態(tài)農業(yè)、清潔能源企業(yè)優(yōu)先支持。形成統(tǒng)一意見的方法：-辯論計時法：正反方各限時發(fā)言，組長記錄關鍵點。-折中方案法：強制與市場化結合，如“綠色掛牌認證+金融獎勵”。-投票表決法：對最終方案進行無記名投票。7.題目：辯題：“證監(jiān)機構對上市公司信息披露的監(jiān)管應側重‘事前審批’，還是‘事后處罰’？”任務：請小組在10分鐘內達成共識，明確以下問題的解決方案：（1）“事前審批”的優(yōu)缺點是什么？（2）“事后處罰”的優(yōu)缺點是什么？（3）如何優(yōu)化監(jiān)管方式，兼顧效率與公平？要求：請記錄討論過程中的不同觀點，并說明如何推動達成共識。答案解析：（1）“事前審批”的優(yōu)缺點：-優(yōu)點：減少虛假披露，保護投資者。-缺點：行政效率低，可能延誤市場信息。（2）“事后處罰”的優(yōu)缺點：-優(yōu)點：監(jiān)管成本較低，市場反應迅速。-缺點：可能存在處罰滯后，難以完全遏