2025國考上海證監(jiān)局申論公文寫作高頻考點及答案一、通知類公文（3題，每題20分）題目1：背景材料：近年來，上海證監(jiān)局積極推動轄區(qū)證券公司加強合規(guī)經(jīng)營，提升風(fēng)險管理能力。然而，部分公司仍存在內(nèi)控流程不完善、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制缺失等問題。為貫徹落實《證券公司合規(guī)管理實施辦法》，上海證監(jiān)局?jǐn)M發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營工作的通知》。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一份《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營工作的通知》，內(nèi)容需包含以下要點：1.強調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性，明確監(jiān)管要求；2.提出加強內(nèi)控體系建設(shè)、完善風(fēng)險預(yù)警機(jī)制的具體措施；3.要求各證券公司于2025年6月30日前提交合規(guī)自查報告。答案1：《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營工作的通知》滬證監(jiān)函〔2025〕XX號各證券公司：為深入貫徹落實《證券公司合規(guī)管理實施辦法》，進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營行為，提升風(fēng)險管理能力，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：一、提高政治站位，強化合規(guī)經(jīng)營意識各證券公司要充分認(rèn)識合規(guī)經(jīng)營的重要性，將合規(guī)管理融入公司治理各環(huán)節(jié)。要加強合規(guī)文化建設(shè)，定期開展合規(guī)培訓(xùn)，確保從業(yè)人員熟知并遵守法律法規(guī)及監(jiān)管要求。二、加強內(nèi)控體系建設(shè)，完善風(fēng)險防控機(jī)制（一）優(yōu)化內(nèi)控流程。各公司應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際，完善內(nèi)控管理制度，明確各崗位職責(zé)，確保內(nèi)控流程覆蓋業(yè)務(wù)全流程。（二）強化風(fēng)險預(yù)警。建立健全風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，完善風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，及時發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險。（三）加強信息披露。嚴(yán)格按照《證券法》及相關(guān)規(guī)定，確保信息披露真實、準(zhǔn)確、完整、及時。三、嚴(yán)格自查自糾，確保合規(guī)管理落地各證券公司需于2025年6月30日前完成合規(guī)自查，重點排查內(nèi)控體系建設(shè)、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制、信息披露等方面存在的問題，形成自查報告報送至上海證監(jiān)局。請各公司高度重視，切實履行主體責(zé)任，確保合規(guī)經(jīng)營工作取得實效。對未按要求落實的公司，上海證監(jiān)局將依法采取監(jiān)管措施。特此通知。上海證監(jiān)局2025年X月X日題目2：背景材料：上海證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)部分證券公司分支機(jī)構(gòu)存在服務(wù)不規(guī)范、投訴處理不及時等問題，影響了投資者體驗。為提升服務(wù)質(zhì)量，上海證監(jiān)局?jǐn)M發(fā)布《關(guān)于規(guī)范證券公司分支機(jī)構(gòu)服務(wù)的通知》。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一份《關(guān)于規(guī)范證券公司分支機(jī)構(gòu)服務(wù)的通知》，內(nèi)容需包含以下要點：1.明確服務(wù)規(guī)范要求，提升投資者體驗；2.提出加強投訴處理、優(yōu)化服務(wù)流程的具體措施；3.要求各證券公司于2025年7月15日前提交服務(wù)整改方案。答案2：《關(guān)于規(guī)范證券公司分支機(jī)構(gòu)服務(wù)的通知》滬證監(jiān)函〔2025〕XX號各證券公司：為進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司分支機(jī)構(gòu)服務(wù)行為，提升投資者滿意度，切實維護(hù)投資者合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：一、明確服務(wù)規(guī)范要求，提升投資者體驗各證券公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券公司分支機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，規(guī)范服務(wù)流程，優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，確保服務(wù)公平、高效、透明。二、加強投訴處理，優(yōu)化服務(wù)流程（一）建立投訴處理機(jī)制。分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立投訴接待崗，及時記錄并處理投資者投訴，確保投訴處理流程規(guī)范、高效。（二）優(yōu)化服務(wù)流程。簡化業(yè)務(wù)辦理流程，提高服務(wù)效率，減少投資者等待時間。（三）加強員工培訓(xùn)。定期開展服務(wù)禮儀、投訴處理等方面的培訓(xùn)，提升員工服務(wù)水平。三、嚴(yán)格整改落實，確保服務(wù)規(guī)范落地各證券公司需于2025年7月15日前制定服務(wù)整改方案，明確整改措施、責(zé)任人和完成時限，并報送至上海證監(jiān)局。請各公司高度重視，切實履行主體責(zé)任，確保服務(wù)規(guī)范工作取得實效。對未按要求落實的公司，上海證監(jiān)局將依法采取監(jiān)管措施。特此通知。上海證監(jiān)局2025年X月X日題目3：背景材料：近期，上海證監(jiān)局收到部分投資者反映，部分證券公司APP存在功能不完善、操作不便捷等問題，影響了投資者使用體驗。為提升APP服務(wù)質(zhì)量，上海證監(jiān)局?jǐn)M發(fā)布《關(guān)于規(guī)范證券公司APP服務(wù)的通知》。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一份《關(guān)于規(guī)范證券公司APP服務(wù)的通知》，內(nèi)容需包含以下要點：1.明確APP服務(wù)規(guī)范要求，提升用戶體驗；2.提出優(yōu)化功能設(shè)計、加強安全保障的具體措施；3.要求各證券公司于2025年8月1日前提交APP服務(wù)整改方案。答案3：《關(guān)于規(guī)范證券公司APP服務(wù)的通知》滬證監(jiān)函〔2025〕XX號各證券公司：為進(jìn)一步規(guī)范轄區(qū)證券公司APP服務(wù)，提升用戶體驗，保障投資者合法權(quán)益，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：一、明確APP服務(wù)規(guī)范要求，提升用戶體驗各證券公司APP應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券公司互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理辦法》，確保功能完善、操作便捷、安全可靠。二、優(yōu)化功能設(shè)計，加強安全保障（一）優(yōu)化功能設(shè)計。完善APP功能，提升用戶體驗，確保APP運行流暢、響應(yīng)迅速。（二）加強安全保障。建立健全APP安全防護(hù)機(jī)制，定期開展安全檢測，防止數(shù)據(jù)泄露和非法攻擊。（三）加強信息披露。在APP顯著位置公示服務(wù)協(xié)議、風(fēng)險提示等信息，確保投資者知情權(quán)。三、嚴(yán)格整改落實，確保APP服務(wù)規(guī)范落地各證券公司需于2025年8月1日前制定APP服務(wù)整改方案，明確整改措施、責(zé)任人和完成時限，并報送至上海證監(jiān)局。請各公司高度重視，切實履行主體責(zé)任，確保APP服務(wù)規(guī)范工作取得實效。對未按要求落實的公司，上海證監(jiān)局將依法采取監(jiān)管措施。特此通知。上海證監(jiān)局2025年X月X日二、報告類公文（2題，每題25分）題目4：背景材料：上海證監(jiān)局對轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行調(diào)研，發(fā)現(xiàn)部分公司存在內(nèi)控體系不完善、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制缺失等問題。為全面掌握合規(guī)經(jīng)營情況，上海證監(jiān)局?jǐn)M撰寫一份《關(guān)于轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況的報告》。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，撰寫一份《關(guān)于轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況的報告》，內(nèi)容需包含以下要點：1.分析轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營現(xiàn)狀及存在問題；2.提出加強合規(guī)經(jīng)營的對策建議；3.對未來合規(guī)監(jiān)管工作提出展望。答案4：《關(guān)于轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況的報告》滬證監(jiān)報〔2025〕XX號為進(jìn)一步加強轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營，提升風(fēng)險管理能力，上海證監(jiān)局于2025年X月至X月對轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行了調(diào)研。現(xiàn)將調(diào)研情況報告如下：一、合規(guī)經(jīng)營現(xiàn)狀近年來，轄區(qū)證券公司合規(guī)經(jīng)營意識明顯提升，內(nèi)控體系建設(shè)取得一定進(jìn)展，但仍存在以下問題：（一）部分公司內(nèi)控體系不完善。內(nèi)控流程不健全，風(fēng)險識別和評估機(jī)制缺失，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險隱患較多。（二）風(fēng)險預(yù)警機(jī)制缺失。部分公司未建立完善的風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，風(fēng)險預(yù)警能力不足，難以及時發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險。（三）信息披露不規(guī)范。部分公司信息披露不及時、不準(zhǔn)確，影響投資者決策。二、對策建議（一）加強內(nèi)控體系建設(shè)。各證券公司應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際，完善內(nèi)控管理制度，明確各崗位職責(zé)，確保內(nèi)控流程覆蓋業(yè)務(wù)全流程。（二）強化風(fēng)險預(yù)警。建立健全風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，完善風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，及時發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險。（三）加強信息披露。嚴(yán)格按照《證券法》及相關(guān)規(guī)定，確保信息披露真實、準(zhǔn)確、完整、及時。三、未來監(jiān)管展望上海證監(jiān)局將持續(xù)加強對證券公司合規(guī)經(jīng)營的監(jiān)管，完善監(jiān)管機(jī)制，提升監(jiān)管效能。未來將重點做好以下工作：（一）加強合規(guī)培訓(xùn)，提升從業(yè)人員合規(guī)意識；（二）完善監(jiān)管科技應(yīng)用，提升風(fēng)險監(jiān)測能力；（三）加大處罰力度，嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為。特此報告。上海證監(jiān)局2025年X月X日題目5：背景材料：上海證監(jiān)局對轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行調(diào)研，發(fā)現(xiàn)部分公司分支機(jī)構(gòu)服務(wù)不規(guī)范、投訴處理不及時等問題。為提升服務(wù)質(zhì)量，上海證監(jiān)局?jǐn)M撰寫一份《關(guān)于轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量情況的報告》。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，撰寫一份《關(guān)于轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量情況的報告》，內(nèi)容需包含以下要點：1.分析轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量現(xiàn)狀及存在問題；2.提出提升服務(wù)質(zhì)量的對策建議；3.對未來服務(wù)質(zhì)量監(jiān)管工作提出展望。答案5：《關(guān)于轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量情況的報告》滬證監(jiān)報〔2025〕XX號為進(jìn)一步提升轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量，切實保護(hù)投資者合法權(quán)益，上海證監(jiān)局于2025年X月至X月對轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行了調(diào)研?，F(xiàn)將調(diào)研情況報告如下：一、服務(wù)質(zhì)量現(xiàn)狀近年來，轄區(qū)證券公司服務(wù)質(zhì)量明顯提升，但仍存在以下問題：（一）部分分支機(jī)構(gòu)服務(wù)不規(guī)范。服務(wù)流程不完善，服務(wù)態(tài)度不佳，影響投資者體驗。（二）投訴處理不及時。部分公司未建立完善的投訴處理機(jī)制，導(dǎo)致投訴處理周期較長，影響投資者滿意度。（三）APP服務(wù)不完善。部分公司APP功能不完善，操作不便捷，影響用戶體驗。二、對策建議（一）加強服務(wù)規(guī)范。各證券公司應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際，完善服務(wù)管理制度，規(guī)范服務(wù)流程，提升服務(wù)效率。（二）優(yōu)化投訴處理。建立健全投訴處理機(jī)制，及時記錄并處理投資者投訴，確保投訴處理流程規(guī)范、高效。（三）提升APP服務(wù)。完善APP功能，優(yōu)化操作界面，提升用戶體驗。三、未來監(jiān)管展望上海證監(jiān)局將持續(xù)加強對證券公司服務(wù)質(zhì)量的監(jiān)管，完善監(jiān)管機(jī)制，提升監(jiān)管效能。未來將重點做好以下工作：（一）加強服務(wù)培訓(xùn)，提升從業(yè)人員服務(wù)水平；（二）完善監(jiān)管科技應(yīng)用，提升服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測能力；（三）加大處罰力度，嚴(yán)厲打擊服務(wù)質(zhì)量違法行為。特此報告。上海證監(jiān)局2025年X月X日三、函類公文（2題，每題15分）題目6：背景材料：某證券公司因內(nèi)控體系不完善，存在合規(guī)風(fēng)險隱患，上海證監(jiān)局?jǐn)M向該公司發(fā)送一封函，要求其限期整改。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一封函，要求某證券公司限期整改內(nèi)控體系問題。答案6：滬證監(jiān)函〔2025〕XX號某證券公司：經(jīng)查，貴公司內(nèi)控體系存在以下問題：（一）內(nèi)控流程不完善，部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)未納入內(nèi)控范圍；（二）風(fēng)險識別和評估機(jī)制缺失，導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險隱患較多。為切實加強合規(guī)經(jīng)營，保障投資者合法權(quán)益，現(xiàn)責(zé)令貴公司限期整改上述問題，整改期限為2025年X月X日前。請貴公司制定整改方案，明確整改措施、責(zé)任人和完成時限，并報送至上海證監(jiān)局。請貴公司高度重視，切實履行主體責(zé)任，確保整改工作取得實效。對未按要求落實的公司，上海證監(jiān)局將依法采取監(jiān)管措施。特此函告。上海證監(jiān)局2025年X月X日題目7：背景材料：某證券公司APP存在功能不完善、操作不便捷等問題，影響了投資者使用體驗，上海證監(jiān)局?jǐn)M向該公司發(fā)送一封函，要求其限期整改。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一封函，要求某證券公司限期整改APP服務(wù)問題。答案7：滬證監(jiān)函〔2025〕XX號某證券公司：經(jīng)查，貴公司APP存在以下問題：（一）功能不完善，部分核心功能缺失；（二）操作不便捷，用戶體驗較差。為切實提升服務(wù)質(zhì)量，保障投資者合法權(quán)益，現(xiàn)責(zé)令貴公司限期整改上述問題，整改期限為2025年X月X日前。請貴公司制定整改方案，明確整改措施、責(zé)任人和完成時限，并報送至上海證監(jiān)局。請貴公司高度重視，切實履行主體責(zé)任，確保整改工作取得實效。對未按要求落實的公司，上海證監(jiān)局將依法采取監(jiān)管措施。特此函告。上海證監(jiān)局2025年X月X日四、意見類公文（1題，30分）題目8：背景材料：為推動轄區(qū)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)效率，上海證監(jiān)局?jǐn)M發(fā)布《關(guān)于推動轄區(qū)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意見》。要求：假設(shè)你是上海證監(jiān)局工作人員，草擬一份《關(guān)于推動轄區(qū)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意見》，內(nèi)容需包含以下要點：1.闡述數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和意義；2.提出數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要方向和重點任務(wù)；3.對數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出政策建議。答案8：《關(guān)于推動轄區(qū)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意見》滬證監(jiān)發(fā)〔2025〕XX號為深入貫徹落實《證券公司數(shù)字化發(fā)展行動計劃（2025—2027年）》，推動轄區(qū)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)效率，現(xiàn)提出以下意見：一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要性和意義數(shù)字化轉(zhuǎn)型是證券行業(yè)發(fā)展的必然趨勢，是提升服務(wù)效率、降低運營成本、增強競爭力的重要途徑。上海證監(jiān)局將積極推動轄區(qū)證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要方向和重點任務(wù)（一）加強科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。各證券公司應(yīng)加大對科技基礎(chǔ)設(shè)施的投入，完善數(shù)據(jù)中心、云計算平臺等建設(shè)，提升數(shù)字化支撐能力。（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程數(shù)字化。推動業(yè)務(wù)流程數(shù)字化改造，提升業(yè)務(wù)處理效率，降低運營成本。（三）提升客戶服務(wù)數(shù)字化水平。完善數(shù)字化客戶服務(wù)系統(tǒng)，提升客戶服務(wù)體驗。（四）加強數(shù)據(jù)治理。建立健全數(shù)據(jù)治理體系，確保數(shù)據(jù)安全、合規(guī)使用。三、政策建議（一）加強政策支持。上海證監(jiān)局將加大對證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的政策支持，提供資金、技術(shù)等方面的幫助。（二）加強監(jiān)管協(xié)同。加強與相關(guān)部門的協(xié)同，形成監(jiān)管合力，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型順利實施。（三）加強人才培養(yǎng)。推動證券公司加強數(shù)字化人才培養(yǎng)，提升數(shù)字化能力。請各證券公司高度重視，切實履行主體責(zé)任，積極推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。特此意見。上海證監(jiān)局2025年X月X日答案解析一、通知類公文1.答案解析1：-通知結(jié)構(gòu)完整，包含標(biāo)題、文號、主送單位、正文和落款。正文部分明確強調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性，提出了加強內(nèi)控體系和風(fēng)險預(yù)警機(jī)制的具體措施，并要求各公司提交自查報告，符合監(jiān)管要求。2.答案解析2：-通知結(jié)構(gòu)完整，內(nèi)容包含服務(wù)規(guī)范要求、投訴處理措施和服務(wù)整改方案，符合監(jiān)管要求。3.答案解析3：-通知結(jié)構(gòu)完整，內(nèi)容包含APP服務(wù)規(guī)范要求、功能優(yōu)化措施和整改方案，符合監(jiān)管要求。二、報告類公文1.答案解析4：-報告結(jié)構(gòu)完整，分析了合規(guī)經(jīng)營現(xiàn)狀及存在問題，提出了對策建議，并對未來監(jiān)管工作進(jìn)行了展望，符合監(jiān)管要求。2.