2025北京基金考試真題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)2.開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.市盈率D.市凈率3.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)4.基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A.基金代銷機構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人5.貨幣市場基金的收益通常用（）表示。A.日每萬份基金凈收益B.月每萬份基金凈收益C.年每萬份基金凈收益D.季每萬份基金凈收益6.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.67.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短8.基金份額上市交易后，下列情形不屬于證券交易所終止其上市交易的是（）。A.基金合同期限屆滿B.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易C.基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)D.基金凈值出現(xiàn)較大波動9.（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。A.基金銷售B.基金運營C.投資管理D.受托資產(chǎn)管理10.以下關(guān)于基金托管人的職責說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作答案：1.A2.A3.D4.A5.A6.D7.C8.D9.C10.C多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運作包括（）等環(huán)節(jié)。A.基金的市場營銷B.基金的募集C.基金的投資管理D.基金資產(chǎn)的托管2.基金監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.監(jiān)管與自律并重原則D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則3.基金托管人的主要職責有（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶D.編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告4.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復制公開披露的基金信息資料5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）。A.審慎調(diào)查B.基金投資人身份確認C.對投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價D.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置6.下列屬于基金市場營銷特殊性的有（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.持續(xù)性7.基金管理公司的內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務規(guī)章D.業(yè)務操作手冊8.基金的投資收益分配原則是（）。A.按基金投資者的投資比例進行分配B.基金管理人承擔投資損失，收益歸投資者C.按基金份額進行分配，如有未彌補虧損則先彌補虧損再分配D.先向投資者分配收益，再彌補虧損9.以下屬于基金信息披露的禁止行為的有（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)10.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責基金份額登記，確認基金交易C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.C9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。（）2.基金管理人可以根據(jù)投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準。（）3.開放式基金的贖回費率不得超過贖回金額的5%。（）4.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴格分開。（）5.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）6.基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。（）7.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。（）8.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣。（）9.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。（）10.基金管理公司主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于20%的股東。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.×（保存期不少于15年）8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金的特點。答案：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。2.基金管理人職責終止的情形有哪些？答案：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。3.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有哪些？答案：期限不同，規(guī)?？勺冃圆煌?，交易場所不同，價格形成方式不同，激勵約束機制與投資策略不同。4.基金銷售適用性的指導原則是什么？答案：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。討論題（總4題，每題5分）1.如何選擇適合自己的基金？答案：考慮風險承受能力，低風險選貨幣或債券基金；關(guān)注投資目標，如長期增值選股票基金；看基金業(yè)績和規(guī)模，選業(yè)績好、規(guī)模適中的；了解基金經(jīng)理經(jīng)驗與能力等。2.基金投資風險管理的重要性體現(xiàn)在哪？答案：保障資金安全，降低損失可能性；維持投資組合穩(wěn)定性，實現(xiàn)預期收益；增強投資者信心，利于長期投資；適應市場變化，提升投資決策科學性。3.談談基金信息披露對投資者的意義。答案：使投資者了解基金運作及