第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試貼吧及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向特定客戶承諾收益或分紅

B.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程

C.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)并保證一定收益

D.配備基金銷售人員并定期進(jìn)行培訓(xùn)

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記后，需要在每年4月底前向協(xié)會(huì)報(bào)送什么材料？（）

A.基金合同和招募說(shuō)明書

B.基金財(cái)產(chǎn)凈值和基金份額持有人名單

C.年度審計(jì)報(bào)告和經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表

D.基金投資組合報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)揭示書

3.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也可能較高？（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.國(guó)債基金

C.混合型基金

D.股票型基金

4.基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，需要簽署的文件中，哪一項(xiàng)是記錄投資者身份和基金投資信息的法律文件？（）

A.基金份額登記確認(rèn)書

B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.基金合同

D.基金招募說(shuō)明書

5.基金信息披露中，哪一項(xiàng)信息屬于重要信息披露，需要在法定期限內(nèi)披露？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則

B.基金管理人的年度薪酬

C.基金投資策略的詳細(xì)描述

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

6.基金投資者在贖回基金時(shí)，通常需要承擔(dān)的費(fèi)用是？（）

A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.基金申購(gòu)費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要具備什么條件？（）

A.具有基金從業(yè)資格

B.具有證券從業(yè)資格

C.具有期貨從業(yè)資格

D.具有銀行從業(yè)資格

8.基金份額持有人大會(huì)的決議，需要經(jīng)過(guò)多少比例的基金份額持有人同意才能生效？（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

9.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守的原則不包括？（）

A.公開透明原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

D.利益沖突回避原則

10.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)不包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值

11.基金投資者在投資基金前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)不包括？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

12.基金合同中，哪一項(xiàng)條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式和范圍？（）

A.基金費(fèi)用條款

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款

C.基金投資運(yùn)作條款

D.基金終止條款

13.基金招募說(shuō)明書中，哪一項(xiàng)信息不屬于基金投資策略的描述？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資比例限制

D.基金的投資業(yè)績(jī)

14.基金信息披露中，哪一項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露？（）

A.基金合同生效公告

B.基金份額持有人大會(huì)決議公告

C.基金資產(chǎn)凈值公告

D.基金招募說(shuō)明書

15.基金投資者在投資基金時(shí)，需要繳納的費(fèi)用不包括？（）

A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.基金申購(gòu)費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

16.基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)不包括？（）

A.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

B.《證券投資基金銷售管理辦法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《期貨交易管理?xiàng)l例》

17.基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)不包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金份額登記

18.基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，需要了解的基金費(fèi)用不包括？（）

A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.基金申購(gòu)費(fèi)

C.基金贖回費(fèi)

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

19.基金合同中，哪一項(xiàng)條款規(guī)定了基金管理人的權(quán)利義務(wù)？（）

A.基金費(fèi)用條款

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款

C.基金投資運(yùn)作條款

D.基金終止條款

20.基金信息披露中，哪一項(xiàng)信息屬于定期信息披露？（）

A.基金份額持有人大會(huì)決議公告

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金投資組合公告

D.基金招募說(shuō)明書

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需要遵守的原則包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

D.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則

22.基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要履行的職責(zé)包括？（）

A.編制基金投資方案

B.執(zhí)行基金投資決策

C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金份額登記

23.基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)包括？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值

24.基金投資者在投資基金前，需要了解的基金信息包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

25.基金合同中，哪一項(xiàng)條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式和范圍？（）

A.基金費(fèi)用條款

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款

C.基金投資運(yùn)作條款

D.基金終止條款

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向特定客戶承諾收益或分紅。（）

27.私募基金管理人登記后，需要在每年4月底前向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告和經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。（）

28.貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，但預(yù)期收益也可能較低。（）

29.基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，需要簽署的文件中，基金合同是記錄投資者身份和基金投資信息的法律文件。（）

30.基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則屬于重要信息披露，需要在法定期限內(nèi)披露。（）

31.基金投資者在贖回基金時(shí)，通常需要承擔(dān)贖回費(fèi)。（）

32.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要具有基金從業(yè)資格。（）

33.基金份額持有人大會(huì)的決議，需要經(jīng)過(guò)2/3的基金份額持有人同意才能生效。（）

34.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守客戶利益優(yōu)先原則。（）

35.基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)不包括負(fù)責(zé)基金份額登記。（）

四、填空題（共15分，每空1分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括《________》和《________》。（________，________）

2.私募基金管理人登記后，需要在每年________前向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告和經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。（________）

3.基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，需要簽署的文件中，________是記錄投資者身份和基金投資信息的法律文件。（________）

4.基金信息披露中，________屬于重要信息披露，需要在法定期限內(nèi)披露。（________）

5.基金投資者在贖回基金時(shí)，通常需要承擔(dān)________。（________）

6.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要具備________。（________）

7.基金份額持有人大會(huì)的決議，需要經(jīng)過(guò)________比例的基金份額持有人同意才能生效。（________）

8.基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守________原則。（________）

9.基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)包括________和________。（________，________）

10.基金投資者在投資基金前，需要了解的基金信息包括________和________。（________，________）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)需要遵守的原則。

42.簡(jiǎn)述基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要履行的職責(zé)。

43.簡(jiǎn)述基金托管人在基金運(yùn)作中需要履行的職責(zé)。

44.簡(jiǎn)述基金投資者在投資基金前需要了解的基金信息。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金投資者在購(gòu)買基金前，向基金銷售機(jī)構(gòu)咨詢了基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，但基金銷售機(jī)構(gòu)向其承諾了基金未來(lái)一定收益，請(qǐng)問(wèn)這種行為是否合規(guī)？為什么？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向特定客戶承諾收益或分紅，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)需要建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)并保證一定收益。D選項(xiàng)正確，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)需要配備基金銷售人員并定期進(jìn)行培訓(xùn)。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記后，需要在每年4月底前向協(xié)會(huì)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告和經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤驼心颊f(shuō)明書在基金募集期間需要披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹭?cái)產(chǎn)凈值和基金份額持有人名單屬于基金運(yùn)作信息披露的內(nèi)容。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)揭示書屬于基金運(yùn)作信息披露的內(nèi)容。

3.D

解析：股票型基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也可能較高，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，但預(yù)期收益也可能較低。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閲?guó)債基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，但預(yù)期收益也可能較低。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛旌闲突鸬娘L(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益介于股票型基金和債券型基金之間。

4.C

解析：基金合同是記錄投資者身份和基金投資信息的法律文件，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~登記確認(rèn)書是記錄基金份額登記信息的文件。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痫L(fēng)險(xiǎn)揭示書是向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)的文件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書是向投資者介紹基金的文件。

5.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則屬于重要信息披露，需要在法定期限內(nèi)披露，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣说哪甓刃匠陮儆趦?nèi)部信息，不需要披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y策略的詳細(xì)描述屬于非重要信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾砣说墓蓹?quán)結(jié)構(gòu)屬于內(nèi)部信息，不需要披露。

6.C

解析：基金贖回費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)需要承擔(dān)的費(fèi)用，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)是基金投資者在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)需要承擔(dān)的費(fèi)用。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹕曩?gòu)費(fèi)是基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)需要承擔(dān)的費(fèi)用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸸芾碣M(fèi)是基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)時(shí)需要收取的費(fèi)用。

7.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要具有基金從業(yè)資格，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券從業(yè)資格不等于基金從業(yè)資格。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槠谪洀臉I(yè)資格不等于基金從業(yè)資格。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)殂y行從業(yè)資格不等于基金從業(yè)資格。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的決議，需要經(jīng)過(guò)2/3的基金份額持有人同意才能生效，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?/2的比例不足以通過(guò)決議。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?/4的比例過(guò)高。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?/5的比例過(guò)高。

9.A

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則和利益沖突回避原則，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榭蛻衾鎯?yōu)先原則是基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要遵守的原則之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)控制原則是基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要遵守的原則之一。D選項(xiàng)正確，因?yàn)槔鏇_突回避原則是基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要遵守的原則之一。

10.D

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)楸９芑鹭?cái)產(chǎn)是基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)之一。B選項(xiàng)正確，因?yàn)閳?zhí)行基金管理人投資指令是基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)楸O(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的職責(zé)之一。

11.D

解析：基金投資者在投資基金前，需要了解的基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)槭袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是基金投資者在投資基金前需要了解的風(fēng)險(xiǎn)之一。B選項(xiàng)正確，因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)是基金投資者在投資基金前需要了解的風(fēng)險(xiǎn)之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)榱鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是基金投資者在投資基金前需要了解的風(fēng)險(xiǎn)之一。

12.C

解析：基金合同中，基金投資運(yùn)作條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式和范圍，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳M(fèi)用條款規(guī)定了基金運(yùn)作的費(fèi)用。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人權(quán)利義務(wù)條款規(guī)定了基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾K止條款規(guī)定了基金終止的條件和程序。

13.D

解析：基金招募說(shuō)明書中，基金的投資策略的描述包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資比例限制，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鸬耐顿Y目標(biāo)是基金招募說(shuō)明書中基金投資策略的描述之一。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鸬耐顿Y范圍是基金招募說(shuō)明書中基金投資策略的描述之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鸬耐顿Y比例限制是基金招募說(shuō)明書中基金投資策略的描述之一。

14.B

解析：基金份額持有人大會(huì)決議公告屬于臨時(shí)信息披露，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤Ч鎸儆诙ㄆ谛畔⑴?。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳Y產(chǎn)凈值公告屬于定期信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書屬于非信息披露。

15.D

解析：基金投資者在投資基金時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、基金申購(gòu)費(fèi)和基金贖回費(fèi)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)是基金投資者在認(rèn)購(gòu)基金時(shí)需要繳納的費(fèi)用。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鹕曩?gòu)費(fèi)是基金投資者在申購(gòu)基金時(shí)需要繳納的費(fèi)用。C選項(xiàng)正確，因?yàn)榛疒H回費(fèi)是基金投資者在贖回基金時(shí)需要繳納的費(fèi)用。

16.D

解析：基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)椤吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》是基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要遵守的法律法規(guī)之一。B選項(xiàng)正確，因?yàn)椤蹲C券投資基金銷售管理辦法》是基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要遵守的法律法規(guī)之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)椤蹲C券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》不屬于基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)需要遵守的法律法規(guī)。

17.D

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)楸９芑鹭?cái)產(chǎn)是基金托管人在基金運(yùn)作中需要履行的職責(zé)之一。B選項(xiàng)正確，因?yàn)閳?zhí)行基金管理人投資指令是基金托管人在基金運(yùn)作中需要履行的職責(zé)之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)楸O(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是基金托管人在基金運(yùn)作中需要履行的職責(zé)之一。

18.D

解析：基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)，需要了解的基金費(fèi)用包括基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、基金申購(gòu)費(fèi)和基金贖回費(fèi)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)是基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)需要了解的費(fèi)用之一。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榛鹕曩?gòu)費(fèi)是基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)需要了解的費(fèi)用之一。C選項(xiàng)正確，因?yàn)榛疒H回費(fèi)是基金投資者在購(gòu)買基金時(shí)需要了解的費(fèi)用之一。

19.B

解析：基金合同中，基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款規(guī)定了基金管理人的權(quán)利義務(wù)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳M(fèi)用條款規(guī)定了基金運(yùn)作的費(fèi)用。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y運(yùn)作條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式和范圍。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾K止條款規(guī)定了基金終止的條件和程序。

20.B

解析：基金信息披露中，基金資產(chǎn)凈值公告屬于定期信息披露，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)決議公告屬于臨時(shí)信息披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜顿Y組合公告屬于非信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f(shuō)明書屬于非信息披露。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需要遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則和風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則，因此ABCD選項(xiàng)正確。

22.ABC

解析：基金管理人在進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要履行的職責(zé)包括編制基金投資方案、執(zhí)行基金投資決策和監(jiān)督基金投資運(yùn)作，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨?fù)責(zé)基金份額登記不屬于基金管理人的職責(zé)。

23.ABC

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，因此ABC選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樨?fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值不屬于基金托管人的職責(zé)。

24.ABCD

解析：基金投資者在投資基金前，需要了解的基金信息包括基金的投資目標(biāo)、基金的投資范圍、基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，因此ABCD選項(xiàng)正確。

25.BC

解析：基金合同中，基金投資運(yùn)作條款規(guī)定了基金運(yùn)作的方式和范圍，基金份額持有人權(quán)利義務(wù)條款規(guī)定了基金管理人的權(quán)利義務(wù)，因此BC選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳M(fèi)用條款規(guī)定了基金運(yùn)作的費(fèi)用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸾K止條款規(guī)定了基金終止的條件和程序。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向特定客戶承諾收益或分紅，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記后，需要在每年4月底前向協(xié)會(huì)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告和經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，因此本題說(shuō)法正確。

28.√

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低，但預(yù)期收益也可能較低，因此本題說(shuō)法正確。

29.√

解析：基金合同是記錄投資者身份和基金投資信息的法律文件，因此本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則屬于重要信息披露，需要在法定期限內(nèi)披露，因此本題說(shuō)法正確。

31.√

解析：基金投資者在贖回基金時(shí)，通常需要承擔(dān)贖回費(fèi)，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員需要具有基金從業(yè)資格，因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十四條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)的決議，需要經(jīng)過(guò)2/3的基金份額持有人同意才能生效，因此本題說(shuō)法正確。

34.√

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資管理時(shí)，需要遵守客戶利益優(yōu)先原則，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，需要履行的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金份額登記，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共15分，每空1分）

1.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，《證券投資基金銷售管理辦法》

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，需要遵守的法律法規(guī)包括《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》。

2.4月底

解析：私募基金管理人登記后，需要在每年4月底前向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送年度審計(jì)報(bào)告和經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。

3.基金合同

解析：基金合同是記錄投資者身份和基金投資信息的法律文件。

4.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則

解析：基金信息披露中，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則屬于重要信息披露，需要在法定期限內(nèi)披露。

5.贖回費(fèi)

解析：基金投資者在贖回基金時(shí)，通常需要承擔(dān)贖回費(fèi)。