2025年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)題目及答案考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（以下各小題只有一個(gè)選項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入題干括號(hào)內(nèi)）1.金融市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)隔離D.提供流動(dòng)性2.以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.國庫券B.商業(yè)票據(jù)C.股票D.銀行承兌匯票3.在證券市場(chǎng)中，一級(jí)市場(chǎng)也被稱為（）。A.貨幣市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)C.二手市場(chǎng)D.投資市場(chǎng)4.以下關(guān)于股票特征的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.永久性B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.非債務(wù)性5.根據(jù)發(fā)行主體不同，債券可以分為（）。A.政府債券、金融債券、公司債券B.股票、債券、基金C.貨幣市場(chǎng)工具、資本市場(chǎng)工具D.國內(nèi)債券、外國債券6.下列哪個(gè)指標(biāo)常用于衡量股票的投資價(jià)值？（）A.市場(chǎng)利率B.股息率C.通貨膨脹率D.市場(chǎng)占有率7.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須獲得中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的（）。A.基金銷售業(yè)務(wù)資格B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格D.融資融券業(yè)務(wù)資格8.下列金融機(jī)構(gòu)中，不屬于中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管對(duì)象的是（）。A.證券公司B.基金管理公司C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司9.金融衍生品的價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的金融工具被稱為（）。A.標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品B.非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品C.跟蹤型產(chǎn)品D.財(cái)務(wù)衍生品10.中國證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)主要服務(wù)于（）。A.處于成長期或成熟期的公司B.處于初創(chuàng)期或成長期的公司C.貨幣市場(chǎng)工具發(fā)行主體D.國有大型企業(yè)11.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)證券賬戶和基金賬戶的設(shè)立、維護(hù)和管理？（）A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國外匯交易中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司12.證券公司為客戶買賣證券提供資金融通服務(wù)的業(yè)務(wù)稱為（）。A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資管業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)13.金融市場(chǎng)按照交割時(shí)間可以分為（）。A.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)C.一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)14.以下關(guān)于金融中介作用的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.降低信息不對(duì)稱B.提高資金配置效率C.增加市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.減少交易成本15.《中華人民共和國證券法》的立法宗旨不包括（）。A.保護(hù)投資者的合法權(quán)益B.維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益C.促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.規(guī)范證券公司的設(shè)立與退出二、多項(xiàng)選擇題（以下各小題有兩個(gè)或兩個(gè)以上選項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入題干括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選、漏選均不得分）1.金融市場(chǎng)的主要功能有（）。A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.提供流動(dòng)性E.信息披露2.股票按投資主體的不同，可以分為（）。A.國家股B.法人股C.個(gè)人股D.外資股E.流通股3.債券的特征包括（）。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性E.風(fēng)險(xiǎn)性4.下列屬于金融衍生品的有（）。A.股票B.債券C.期貨合約D.期權(quán)合約E.互換合約5.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)E.基金管理業(yè)務(wù)6.影響股票價(jià)格的因素主要有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境C.市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資者情緒E.政策法規(guī)變化7.金融市場(chǎng)按期限劃分，可以分為（）。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)E.短期市場(chǎng)8.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)中扮演的角色包括（）。A.交易中介B.信用中介C.風(fēng)險(xiǎn)管理中介D.信息中介E.資金中介9.中國金融監(jiān)管體系的主要特點(diǎn)包括（）。A.分業(yè)監(jiān)管為主B.統(tǒng)一監(jiān)管為輔C.以中央銀行為核心D.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合E.強(qiáng)調(diào)跨境監(jiān)管合作10.證券市場(chǎng)參與主體包括（）。A.證券投資者B.證券發(fā)行人C.證券中介機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)E.證券市場(chǎng)自律組織三、判斷題（請(qǐng)判斷下列說法的正誤，正確的劃“√”，錯(cuò)誤的劃“×”）1.金融市場(chǎng)只有提供流動(dòng)性的功能。（）2.債券的票面利率是在發(fā)行時(shí)確定的，不會(huì)改變。（）3.上市公司必須定期向投資者披露財(cái)務(wù)信息和經(jīng)營狀況。（）4.證券登記結(jié)算公司是盈利性機(jī)構(gòu)。（）5.金融衍生品具有高杠桿性，風(fēng)險(xiǎn)通常低于基礎(chǔ)資產(chǎn)。（）6.貨幣市場(chǎng)工具的期限通常在一年以內(nèi)。（）7.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。（）8.保險(xiǎn)公司在金融市場(chǎng)中主要提供保險(xiǎn)服務(wù)，不屬于金融機(jī)構(gòu)的范疇。（）9.金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。（）10.中國的證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是唯一的，即中國證監(jiān)會(huì)。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.C3.B4.D5.A6.B7.C8.C9.D10.A11.D12.D13.B14.C15.D二、多項(xiàng)選擇題1.A,B,C,D2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.C,D,E5.A,B,C,D6.A,B,C,D,E7.A,B8.A,B,C,D,E9.A,D,E10.A,B,C,D,E三、判斷題1.×2.√3.√4.×5.×6.√7.√8.×9.√10.×---解析思路一、單項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)的基本功能是資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和提供流動(dòng)性。風(fēng)險(xiǎn)隔離不是金融市場(chǎng)的基本功能。故選C。2.貨幣市場(chǎng)工具通常具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)，主要包括國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、大額可轉(zhuǎn)讓存單等。股票屬于資本市場(chǎng)工具。故選C。3.一級(jí)市場(chǎng)是證券發(fā)行市場(chǎng)，是新發(fā)行的證券首次向投資者銷售的市場(chǎng)。故選B。4.股票的特征包括永久性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性。非債務(wù)性是指股票不是借貸資金形成的債務(wù)憑證，這是它與債券的區(qū)別之一，但不是其自身的特征描述。故選D。5.債券按發(fā)行主體可分為政府債券（中央政府、地方政府）、金融債券（金融機(jī)構(gòu)）和公司（企業(yè)）債券。故選A。6.市盈率（股價(jià)/每股收益）是衡量股票投資價(jià)值常用的指標(biāo)之一，反映了投資者愿意為公司每一元凈利潤支付的價(jià)格。股息率是每股股息與每股價(jià)格的比率，反映投資收益。故選B。7.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須獲得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格。故選C。8.中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)管證券、基金、期貨市場(chǎng)及相關(guān)機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行主要由中國人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)（現(xiàn)國家金融監(jiān)督管理總局）監(jiān)管。故選C。9.財(cái)務(wù)衍生品是指價(jià)值依賴于基礎(chǔ)財(cái)務(wù)指標(biāo)（如利率、匯率、股價(jià)等）變動(dòng)的衍生工具，是相對(duì)于商品衍生品、信用衍生品等而言的廣義概念。期貨合約、期權(quán)合約、互換合約都屬于金融衍生品的具體類型。故選D。10.中國證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)（如上海證券交易所主板）主要服務(wù)于規(guī)模較大、經(jīng)營穩(wěn)定、盈利能力較強(qiáng)的成熟型企業(yè)。故選A。11.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中國結(jié)算）負(fù)責(zé)證券賬戶、基金賬戶、債券賬戶等登記結(jié)算業(yè)務(wù)。故選D。12.融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，客戶需提供擔(dān)保物。故選D。13.金融市場(chǎng)按期限可分為貨幣市場(chǎng)（短期）和資本市場(chǎng)（長期）；按交割時(shí)間可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)（立即交割）和期貨市場(chǎng)（未來交割）。故選B。14.金融中介通過降低信息不對(duì)稱、減少交易成本、促進(jìn)資金融通、管理風(fēng)險(xiǎn)等方式提高市場(chǎng)效率。增加市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不是金融中介的積極作用。故選C。15.《證券法》的立法宗旨是保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，規(guī)范證券市場(chǎng)行為，防范和化解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范證券公司的設(shè)立與退出是其具體規(guī)定內(nèi)容之一，而非立法宗旨。故選D。二、多項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)的主要功能包括：資金融通（促進(jìn)資金流動(dòng)和配置）、價(jià)格發(fā)現(xiàn)（形成資產(chǎn)價(jià)格）、風(fēng)險(xiǎn)管理（提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工具）、提供流動(dòng)性（方便資產(chǎn)變現(xiàn)）等。信息披露是市場(chǎng)有效運(yùn)行的基礎(chǔ)，但不是其核心功能。故選A,B,C,D。2.股票按投資主體可分為：國家股（代表國家所有的股份）、法人股（代表法人和其他組織持有的股份）、個(gè)人股（代表社會(huì)公眾持有的股份）、外資股（代表境外投資者持有的股份，如H股、N股等）。流通股是指可以在交易所自由交易的股票，其持有人可以是上述任何主體。故選A,B,C,D,E。3.債券的特征包括：償還性（有明確的到期償還本金）、流動(dòng)性（可在二級(jí)市場(chǎng)交易）、安全性（相對(duì)固定收益，風(fēng)險(xiǎn)低于股票等）、收益性（提供利息或資本利得）、風(fēng)險(xiǎn)性（存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等）。故選A,B,C,D,E。4.金融衍生品是價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)（如股票、債券、商品、匯率、利率等）變動(dòng)的金融工具。股票和債券是基礎(chǔ)性的金融資產(chǎn)，而非衍生品。故選C,D,E。5.根據(jù)《證券法》和相關(guān)規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（代理買賣證券）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（提供投資建議）、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)（幫助發(fā)行證券并負(fù)責(zé)銷售保薦）、融資融券業(yè)務(wù)（提供信用交易）、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（為客戶理財(cái)）等。基金管理業(yè)務(wù)通常由獨(dú)立的基金管理公司承擔(dān)。故選A,B,C,D。6.影響股票價(jià)格的因素非常復(fù)雜，主要包括：公司經(jīng)營狀況（盈利能力、增長性）、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境（經(jīng)濟(jì)周期、利率、通脹）、市場(chǎng)供求關(guān)系（買盤力量）、投資者情緒（風(fēng)險(xiǎn)偏好）、政策法規(guī)變化（行業(yè)政策、監(jiān)管政策）、突發(fā)事件等。故選A,B,C,D,E。7.金融市場(chǎng)按期限劃分，短期市場(chǎng)（一年以內(nèi)）屬于貨幣市場(chǎng)；長期市場(chǎng)（一年以上）屬于資本市場(chǎng)。按交割時(shí)間劃分，現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日或近期交割，期貨市場(chǎng)是未來交割。故選A,B。8.金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)中的作用是多方面的：作為交易中介促進(jìn)買賣；作為信用中介提供信用和支付清算服務(wù)；作為風(fēng)險(xiǎn)管理中介提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工具；作為信息中介收集和傳播信息；作為資金中介促進(jìn)資金流動(dòng)。故選A,B,C,D,E。9.中國金融監(jiān)管體系的特點(diǎn)包括：長期以來以分業(yè)監(jiān)管為主（證券、銀行、保險(xiǎn)分設(shè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)），近年來逐步加強(qiáng)統(tǒng)一監(jiān)管協(xié)調(diào)（如設(shè)立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)）；強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)監(jiān)管（對(duì)特定金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管）與功能監(jiān)管（對(duì)特定金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管）相結(jié)合；在開放背景下日益重視跨境監(jiān)管合作。故選A,D,E。10.證券市場(chǎng)的參與主體非常廣泛，包括：證券投資者（個(gè)人和機(jī)構(gòu)）、證券發(fā)行人（需要發(fā)行證券的企業(yè)或政府）、證券中介機(jī)構(gòu)（證券公司、基金公司、登記結(jié)算公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等提供服務(wù)）、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)（中國證監(jiān)會(huì)等）、證券市場(chǎng)自律組織（中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所等）。故選A,B,C,D,E。三、判斷題1.×金融市場(chǎng)除了提供流動(dòng)性外，還有資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理等重要功能。說法片面。2.√債券的票面利率是在發(fā)行時(shí)根據(jù)市場(chǎng)利率、發(fā)行人信用等級(jí)等因素確定的固定利率，并在債券有效期內(nèi)通常保持不變。3.√根據(jù)《證券法》等規(guī)定，上市公司負(fù)有持續(xù)信息披露的義務(wù)，必須定期（如年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告）向投資者披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、經(jīng)營情況、重大事件等信息。4.×中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是中國證券市場(chǎng)的核心機(jī)構(gòu)之一，負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，屬于國家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或國有控股公司，其主要目標(biāo)是保障交易安全和證券持有人權(quán)益，通常不以盈利為首要目標(biāo)。5.×金融衍生品具有高杠桿性，這意味著用較少的資金可以控制較大的交易金額，這會(huì)放大收益的同時(shí)，也放大了風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)通常不低于甚至高于基礎(chǔ)資產(chǎn)。6.√貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)（含一年）的債務(wù)工具，流動(dòng)性高，風(fēng)險(xiǎn)較低，是短期資金融通的主要場(chǎng)所。故選√。（注：此處根據(jù)貨幣市場(chǎng)通用定義判斷，部分超短期票據(jù)如央行票據(jù)也可能更短）7.√《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照其承銷的業(yè)務(wù)范圍采用包銷