第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試改版題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分由于您要求生成的試卷不能包含標題，以下將直接開始呈現(xiàn)，隨后是參考答案及解析部分。

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理融資融券業(yè)務，客戶信用證券賬戶不得用于從事什么活動？

A.買賣證券

B.信用交易擔保物

C.提供融資融券服務

D.存放現(xiàn)金

___

2.下列哪種情況不屬于內幕信息？

A.公司經(jīng)營方針發(fā)生重大變化

B.公司分配股利或增資的計劃

C.財務會計報告或者年度報告重大遺漏

D.交易所管理人員的個人投資計劃

___

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶充分揭示的風險不包括？

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.違約風險

___

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理業(yè)務的董事會應當設專門委員會的是？

A.風險控制委員會

B.財務委員會

C.薪酬委員會

D.審計委員會

___

5.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人不得兼任什么職務？

A.資產(chǎn)管理業(yè)務負責人

B.風險管理業(yè)務負責人

C.營業(yè)部負責人

D.研究所負責人

___

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用評級為S級的，其可融資買入額度不超過多少萬元？

A.10萬元

B.20萬元

C.30萬元

D.50萬元

___

7.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，對證券交易實行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為時，應當如何處理？

A.立即停止該客戶的交易權限

B.向證監(jiān)會報告

C.向證券交易所報告

D.立即向客戶發(fā)出風險提示

___

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供什么資料？

A.身份證明文件和信用狀況證明文件

B.財富證明文件和交易經(jīng)驗證明文件

C.居住地址證明文件和收入證明文件

D.婚姻狀況證明文件和財產(chǎn)證明文件

___

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過多少人？

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

___

10.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當以什么方式運作？

A.與公司自有資金分開

B.與客戶保證金合并

C.與公司其他業(yè)務資金合并

D.由證監(jiān)會統(tǒng)一管理

___

11.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為A級的，其可融資買入額度不超過多少萬元？

A.50萬元

B.100萬元

C.150萬元

D.200萬元

___

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應當包含什么字樣？

A.“證券”

B.“基金”

C.“信托”

D.“理財”

___

13.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人是否可以兼任其他業(yè)務部門負責人？

A.可以

B.不可以

___

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，客戶信用評級為B級的，其可融資買入額度不超過多少萬元？

A.30萬元

B.40萬元

C.50萬元

D.60萬元

___

15.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當如何管理？

A.由證券公司自行管理

B.與客戶保證金合并管理

C.由證監(jiān)會指定銀行管理

D.由客戶自行管理

___

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中不得包含什么字樣？

A.“穩(wěn)健”

B.“靈活”

C.“收益”

D.“風險”

___

17.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當用于什么目的？

A.買賣證券

B.投資非證券類資產(chǎn)

C.資助關聯(lián)企業(yè)

D.償還債務

___

18.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為C級的，其可融資買入額度不超過多少萬元？

A.20萬元

B.30萬元

C.40萬元

D.50萬元

___

19.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在什么機構？

A.證券公司

B.證監(jiān)會

C.中國結算

D.指定的存管銀行

___

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計超過多少人時，應當向證監(jiān)會報告？

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

___

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人應當具備什么條件？

A.具有相應的從業(yè)資格

B.具有豐富的證券市場經(jīng)驗

C.具有較高的專業(yè)水平

D.具有良好的職業(yè)道德

___

22.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級分為哪些等級？

A.S級

B.A級

C.B級

D.C級

___

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者應當具備什么條件？

A.具有相應的風險識別能力和風險承擔能力

B.具有相應的投資經(jīng)驗

C.具有相應的財產(chǎn)證明

D.具有相應的學歷證明

___

24.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當遵守什么原則？

A.專款專用

B.分散投資

C.風險控制

D.保密

___

25.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵守什么原則？

A.實時結算

B.分散管理

C.專用管理

D.安全存管

___

26.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為S級的，其可融資買入額度不超過多少萬元？

A.10萬元

B.20萬元

C.30萬元

D.50萬元

___

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應當包含什么字樣？

A.“證券”

B.“基金”

C.“信托”

D.“理財”

___

28.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人是否可以兼任其他業(yè)務部門負責人？

A.可以

B.不可以

___

29.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為A級的，其可融資買入額度不超過多少萬元？

A.50萬元

B.100萬元

C.150萬元

D.200萬元

___

30.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在什么機構？

A.證券公司

B.證監(jiān)會

C.中國結算

D.指定的存管銀行

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事自營業(yè)務，其自營業(yè)務資金可以與公司其他業(yè)務資金合并管理。

___

32.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為B級的，其可融資買入額度不超過50萬元。

___

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過200人。

___

34.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人可以兼任其他業(yè)務部門負責人。

___

35.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當由證券公司自行管理。

___

36.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為C級的，其可融資買入額度不超過40萬元。

___

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中不得包含“收益”字樣。

___

38.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當用于買賣證券。

___

39.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行。

___

40.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級為A級的，其可融資買入額度不超過100萬元。

___

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人應當具備相應的從業(yè)資格和______。

42.證券公司從事融資融券業(yè)務，客戶信用評級分為S、A、B、C四個等級，其中S級的可融資買入額度不超過______萬元。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過______人。

44.證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當遵守______和______原則。

45.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在______機構。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司從事自營業(yè)務應當遵守的原則和風險控制措施。

______

47.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務時，客戶信用評級的具體要求。

______

48.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，其資產(chǎn)管理計劃的投資者應當具備哪些條件。

______

49.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，其客戶交易結算資金的管理要求。

______

六、案例分析題（共20分）

50.某證券公司A公司從事自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人兼任了公司其他業(yè)務部門負責人。在一次市場波動中，自營業(yè)務虧損嚴重，導致公司資金鏈緊張。請問A公司的行為是否合規(guī)？為什么？

案例背景：A公司是一家大型證券公司，其自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人兼任了公司其他業(yè)務部門負責人。在一次市場波動中，自營業(yè)務虧損嚴重，導致公司資金鏈緊張。

問題：A公司的行為是否合規(guī)？為什么？

______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，客戶信用證券賬戶不得用于存放現(xiàn)金，因此D選項錯誤。其他選項均屬于客戶信用證券賬戶的合法用途。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》，內幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券交易價格產(chǎn)生重大影響的信息，D選項屬于個人投資計劃，不屬于內幕信息。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應當向客戶充分揭示信用風險、市場風險和流動性風險，違約風險不屬于客戶信用評級的內容。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事會應當設風險控制委員會，因此A選項正確。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人不得兼任資產(chǎn)管理業(yè)務負責人，因此A選項正確。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為S級的，其可融資買入額度不超過10萬元，因此A選項正確。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司對證券交易實行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為時，應當向證券交易所報告，因此C選項正確。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供身份證明文件和信用狀況證明文件，因此A選項正確。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過200人，因此A選項正確。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當與公司自有資金分開運作，因此A選項正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為A級的，其可融資買入額度不超過100萬元，因此B選項正確。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應當包含“證券”字樣，因此A選項正確。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人不得兼任其他業(yè)務部門負責人，因此B選項正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為B級的，其可融資買入額度不超過50萬元，因此C選項正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行，因此D選項正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中不得包含“收益”字樣，因此C選項正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當用于買賣證券，因此A選項正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為C級的，其可融資買入額度不超過20萬元，因此A選項正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行，因此D選項正確。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計超過200人時，應當向證監(jiān)會報告，因此A選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人應當具備相應的從業(yè)資格、豐富的證券市場經(jīng)驗、較高的專業(yè)水平和良好的職業(yè)道德，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級分為S、A、B、C四個等級，因此ABCD選項均正確。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者應當具備相應的風險識別能力和風險承擔能力、相應的投資經(jīng)驗和相應的財產(chǎn)證明，因此ABC選項均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當遵守?？顚Ｓ谩⒎稚⑼顿Y、風險控制和保密原則，因此ABCD選項均正確。

25.ACD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當遵守實時結算、專用管理和安全存管原則，因此ACD選項均正確。

26.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為S級的，其可融資買入額度不超過10萬元，因此A選項正確。

27.AD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中應當包含“證券”或“理財”字樣，因此AD選項均正確。

28.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人不得兼任其他業(yè)務部門負責人，因此B選項正確。

29.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為A級的，其可融資買入額度不超過100萬元或150萬元，因此AB選項均正確。

30.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行，因此D選項正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當與公司其他業(yè)務資金分開管理，因此本題說法錯誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為B級的，其可融資買入額度不超過50萬元，因此本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過200人，因此本題說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人不得兼任其他業(yè)務部門負責人，因此本題說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行，因此本題說法錯誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為C級的，其可融資買入額度不超過40萬元，因此本題說法正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的名稱中可以包含“收益”字樣，因此本題說法錯誤。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當用于買賣證券，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行，因此本題說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為A級的，其可融資買入額度不超過100萬元，因此本題說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.專業(yè)水平

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務，其自營業(yè)務負責人和自營業(yè)務部門負責人應當具備相應的從業(yè)資格和較高的專業(yè)水平。

42.10

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，客戶信用評級為S級的，其可融資買入額度不超過10萬元。

43.200

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)累計不得超過200人。

44.?？顚Ｓ谩L險控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事自營業(yè)務的，自營業(yè)務資金應當遵守?？顚Ｓ煤惋L險控制原則。

45.指定的存管

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶交易結算資金應當存放在指定的存管銀行。

五、簡答題（共25分）

46.答：證券公司從事自營業(yè)務應當遵守以下原則和風險控制措施：

①專款專用原則：自營業(yè)務資金應當與公司自有資金分開運作。

②風險控制原則：自營業(yè)務應當符合風險控制指標要求，建立完善的風險管理體系。

③分散投資原則：自營業(yè)務應當分散投資，避免過度集中風險。

④保密原則：自營業(yè)務的經(jīng)營情況和財務狀況應當保密。

⑤遵守法律法規(guī)：自營業(yè)務應當遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

47.答：證券公司從事融資融券業(yè)務時，客戶信用評級的具體要求如下：

①客戶信用評級分為S、A、B、C四個等級，評級結果