第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試預(yù)考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，以下哪種行為是符合《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.承諾保本保息

B.夸大宣傳基金過往業(yè)績

C.提供基金招募說明書等法律文件供投資者查閱

D.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，委托非金融機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金清算

C.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

D.監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

3.下列哪種基金類型不適用于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的資管產(chǎn)品分類？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.券商資管計(jì)劃

4.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有以下哪種職責(zé)？（）

A.直接管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作

C.定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.決定基金的投資策略

5.下列哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金

C.向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

6.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露以下哪項(xiàng)信息？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人變更

C.基金分紅政策

D.基金投資組合

7.下列哪種金融工具不屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)？（）

A.貨幣市場基金

B.資產(chǎn)支持證券

C.企業(yè)債券

D.非保本理財(cái)產(chǎn)品

8.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.追求短期收益最大化

B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C.優(yōu)先保證本金安全

D.最大化基金經(jīng)理個(gè)人收益

9.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金管理人董事會(huì)

D.中國銀保監(jiān)會(huì)

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全以下哪種制度？（）

A.銷售費(fèi)用管理制度

B.銷售人員培訓(xùn)制度

C.投資者適當(dāng)性管理制度

D.客戶投訴處理制度

11.下列哪種行為不屬于基金份額贖回的禁止行為？（）

A.投資者申請贖回后，基金管理人無故拖延辦理

B.基金管理人擅自調(diào)整贖回費(fèi)率

C.基金銷售機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投資者縮短持有期限以獲取更高傭金

D.基金托管人未按規(guī)定及時(shí)劃轉(zhuǎn)贖回款項(xiàng)

12.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定主要體現(xiàn)在以下哪項(xiàng)條款？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于彌補(bǔ)基金管理人虧損

D.基金財(cái)產(chǎn)不得用于非法定用途

13.下列哪種指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.基金規(guī)模

B.基金分紅率

C.基金貝塔系數(shù)

D.基金托管費(fèi)率

14.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵守以下哪種原則？（）

A.優(yōu)先投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

B.遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略

C.最大化短期市場收益

D.未經(jīng)投資者同意，擅自改變投資方向

15.下列哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中關(guān)于“了解你的客戶”的要求？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

B.向投資者提供基金產(chǎn)品說明書

C.未經(jīng)評估直接向投資者推薦基金產(chǎn)品

D.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

16.基金信息披露中，臨時(shí)報(bào)告中可能披露以下哪種信息？（）

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金管理人變更

C.基金分紅方案

D.基金投資組合

17.下列哪種金融工具不屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)？（）

A.資產(chǎn)支持證券

B.股權(quán)投資

C.企業(yè)債券

D.非保本理財(cái)產(chǎn)品

18.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.優(yōu)先投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

B.遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略

C.最大化短期市場收益

D.未經(jīng)投資者同意，擅自改變投資方向

19.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金管理人董事會(huì)

D.中國銀保監(jiān)會(huì)

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全以下哪種制度？（）

A.銷售費(fèi)用管理制度

B.銷售人員培訓(xùn)制度

C.投資者適當(dāng)性管理制度

D.客戶投訴處理制度

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，以下哪些行為是符合《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.提供基金招募說明書等法律文件供投資者查閱

B.說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

C.夸大宣傳基金過往業(yè)績

D.告知投資者基金的投資策略

22.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利包括以下哪些？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金清算

C.對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

D.監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

23.下列哪些基金類型適用于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的資管產(chǎn)品分類？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.券商資管計(jì)劃

24.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有以下哪些職責(zé)？（）

A.監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作

B.定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.直接管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)

D.保證基金資產(chǎn)安全

25.下列哪些行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（）

A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金

B.向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.未經(jīng)投資者同意，擅自改變投資方向

26.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露以下哪些信息？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人變更

C.基金分紅政策

D.基金投資組合

27.下列哪些金融工具屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)？（）

A.貨幣市場基金

B.資產(chǎn)支持證券

C.企業(yè)債券

D.非保本理財(cái)產(chǎn)品

28.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？（）

A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B.追求短期收益最大化

C.優(yōu)先保證本金安全

D.最大化基金經(jīng)理個(gè)人收益

29.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由以下哪些機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)？（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金管理人董事會(huì)

D.中國銀保監(jiān)會(huì)

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全以下哪些制度？（）

A.銷售費(fèi)用管理制度

B.銷售人員培訓(xùn)制度

C.投資者適當(dāng)性管理制度

D.客戶投訴處理制度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，可以承諾保本保息。（）

32.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與基金財(cái)產(chǎn)的管理。（）

33.貨幣市場基金屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。（）

34.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有直接管理和運(yùn)用職責(zé)。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)投資者同意，擅自改變投資方向。（）

36.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露基金份額凈值。（）

37.企業(yè)債券屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。（）

38.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)優(yōu)先追求短期收益最大化。（）

39.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全客戶投訴處理制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)遵循__________原則，不得夸大宣傳基金過往業(yè)績。

42.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利包括__________和__________。

43.下列哪種金融工具不屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的資管產(chǎn)品分類？__________

44.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有__________和__________職責(zé)。

45.下列哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？__________

46.基金信息披露中，定期報(bào)告中的“基金凈值公告”主要披露__________。

47.下列哪種金融工具屬于《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)？__________

48.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)遵循__________原則。

49.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由__________核準(zhǔn)。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全__________制度。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)應(yīng)遵循的原則。

52.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)應(yīng)遵循的原則。

53.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。

54.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)建立健全的制度。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，承諾保本保息，并夸大宣傳基金過往業(yè)績。請分析該行為可能違反哪些法規(guī)？并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)以真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息為基礎(chǔ)，不得承諾保本保息，不得夸大宣傳基金過往業(yè)績。因此，C選項(xiàng)是符合規(guī)定的。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金清算、監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算等。因此，C選項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利。

3.D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資管產(chǎn)品分類包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金等，但不包括券商資管計(jì)劃。因此，D選項(xiàng)不適用于資管產(chǎn)品分類。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作的職責(zé)。因此，B選項(xiàng)是正確的。

5.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金。因此，B選項(xiàng)違反了規(guī)定。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，基金凈值公告主要披露基金份額凈值。因此，A選項(xiàng)是正確的。

7.D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)包括貨幣市場基金、資產(chǎn)支持證券、企業(yè)債券等，但不包括非保本理財(cái)產(chǎn)品。因此，D選項(xiàng)不屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。因此，B選項(xiàng)是正確的。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。因此，A選項(xiàng)是正確的。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。因此，C選項(xiàng)是正確的。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得誤導(dǎo)投資者縮短持有期限以獲取更高傭金。因此，C選項(xiàng)不屬于禁止行為。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十二條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。因此，B選項(xiàng)是正確的。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十九條，基金貝塔系數(shù)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)水平。因此，C選項(xiàng)是正確的。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略。因此，B選項(xiàng)是正確的。

15.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，不得未經(jīng)評估直接向投資者推薦基金產(chǎn)品。因此，C選項(xiàng)違反了規(guī)定。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十六條，臨時(shí)報(bào)告中可能披露基金管理人變更等信息。因此，B選項(xiàng)是正確的。

17.D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)包括股權(quán)投資等，但不包括非保本理財(cái)產(chǎn)品。因此，D選項(xiàng)不屬于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略。因此，B選項(xiàng)是正確的。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。因此，A選項(xiàng)是正確的。

20.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。因此，C選項(xiàng)是正確的。

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)以真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息為基礎(chǔ)，不得承諾保本保息，不得夸大宣傳基金過往業(yè)績。因此，A和B選項(xiàng)是符合規(guī)定的。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金清算、監(jiān)督基金資產(chǎn)凈值計(jì)算等。因此，A、B和D選項(xiàng)是正確的。

23.ABCD

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資管產(chǎn)品分類包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金、券商資管計(jì)劃等。因此，A、B、C和D選項(xiàng)都適用于資管產(chǎn)品分類。

24.BD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作和定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的職責(zé)。因此，B和D選項(xiàng)是正確的。

25.AB

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金，并應(yīng)向投資者充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。因此，A和B選項(xiàng)違反了規(guī)定。

26.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，基金凈值公告主要披露基金份額凈值和基金投資組合。因此，A和D選項(xiàng)是正確的。

27.ABC

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)包括貨幣市場基金、資產(chǎn)支持證券、企業(yè)債券等，但不包括非保本理財(cái)產(chǎn)品。因此，A、B和C選項(xiàng)屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。

28.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)先保證本金安全的原則。因此，A和C選項(xiàng)是正確的。

29.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由中國證監(jiān)會(huì)和中國銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。因此，A和D選項(xiàng)是正確的。

30.BCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全銷售人員培訓(xùn)制度、投資者適當(dāng)性管理制度和客戶投訴處理制度。因此，B、C和D選項(xiàng)是正確的。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，不得承諾保本保息。因此，該行為違反了規(guī)定。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與基金財(cái)產(chǎn)的管理。因此，該說法是正確的。

33.√

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，貨幣市場基金屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。因此，該說法是正確的。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)不具有直接管理和運(yùn)用職責(zé)。因此，該說法是錯(cuò)誤的。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，不得未經(jīng)投資者同意，擅自改變投資方向。因此，該行為違反了規(guī)定。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，基金凈值公告主要披露基金份額凈值。因此，該說法是正確的。

37.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，企業(yè)債券屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。因此，該說法是錯(cuò)誤的。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)和優(yōu)先保證本金安全的原則，而不是優(yōu)先追求短期收益最大化。因此，該說法是錯(cuò)誤的。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。因此，該說法是錯(cuò)誤的。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全客戶投訴處理制度。因此，該說法是正確的。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的原則，不得夸大宣傳基金過往業(yè)績。

42.參與分配基金財(cái)產(chǎn)參與基金清算

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)和參與基金清算。

43.券商資管計(jì)劃

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，資管產(chǎn)品分類包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金等，但不包括券商資管計(jì)劃。

44.監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)具有監(jiān)督基金管理人是否合規(guī)運(yùn)作和定期編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的職責(zé)。

45.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金。

46.基金份額凈值

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十八條，基金凈值公告主要披露基金份額凈值。

47.貨幣市場基金

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，貨幣市場基金屬于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。

48.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。

49.中國證監(jiān)會(huì)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十五條，基金管理人的高級管理人員具備基金從業(yè)資格的，其任職資格由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

50.投資者適當(dāng)性管理制度

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度。

五