外幣協(xié)議書儲蓄1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會北京分會（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市東城區(qū)建國門北大街8號。

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明遠(yuǎn)，職務(wù)：主任。

甲方聯(lián)系方式

甲方為一家依法注冊成立的社會團(tuán)體，代表中國國際貿(mào)易促進(jìn)委員會在北京地區(qū)開展業(yè)務(wù)活動，主要負(fù)責(zé)促進(jìn)國際貿(mào)易交流、提供法律咨詢及金融服務(wù)。為滿足其外匯資金管理的需求，甲方擬通過本協(xié)議與乙方建立外幣儲蓄合作關(guān)系，以實現(xiàn)外匯資金的保值增值。甲方在日常業(yè)務(wù)運營中，產(chǎn)生了一定數(shù)量的外幣閑置資金，希望通過專業(yè)的外幣儲蓄服務(wù)，提升資金利用效率，降低匯率風(fēng)險?；诖四康?，甲方與乙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號。

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李紅梅，職務(wù)：行長。

乙方聯(lián)系方式

乙方為一家依法注冊成立的大型國有商業(yè)銀行，在全國范圍內(nèi)提供全面的金融服務(wù)，包括外匯交易、儲蓄、投資及風(fēng)險管理等業(yè)務(wù)。乙方擁有專業(yè)的外匯交易團(tuán)隊和豐富的市場經(jīng)驗，能夠為客戶提供高安全性和高收益的外幣儲蓄服務(wù)。乙方基于自身的金融服務(wù)能力和市場優(yōu)勢，愿意為甲方提供外幣儲蓄服務(wù)，幫助甲方實現(xiàn)外匯資金的保值增值。乙方的業(yè)務(wù)范圍涵蓋國際結(jié)算、外匯買賣、資金融通等多個領(lǐng)域，具備處理復(fù)雜外匯資金需求的能力。通過本協(xié)議，乙方將利用其金融平臺和專業(yè)知識，為甲方提供定制化的外幣儲蓄方案，確保甲方資金安全的前提下，最大化資金收益。

雙方基于上述背景和前提條件，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。本協(xié)議的簽訂，標(biāo)志著甲方與乙方在外幣儲蓄領(lǐng)域的合作正式建立，雙方將按照協(xié)議約定履行各自的權(quán)利與義務(wù)，共同推動外匯資金的高效利用和管理。協(xié)議的執(zhí)行將依托乙方的金融服務(wù)體系，結(jié)合甲方的資金需求，實現(xiàn)雙方互利共贏的合作目標(biāo)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在外幣儲蓄業(yè)務(wù)中的權(quán)利與義務(wù)，確保甲方外幣資金在乙方的管理下能夠?qū)崿F(xiàn)安全、穩(wěn)定、增值的目標(biāo)。協(xié)議范圍涵蓋外幣儲蓄賬戶的開立、資金存取管理、利率結(jié)算、匯率風(fēng)險管理、信息披露以及爭議解決等全部相關(guān)事宜。具體內(nèi)容包括：甲方授權(quán)乙方代為管理其指定外幣儲蓄賬戶的資金，乙方根據(jù)市場情況和雙方約定提供外幣儲蓄產(chǎn)品及服務(wù)，雙方就儲蓄利率、計息方式、費用承擔(dān)、風(fēng)險提示等進(jìn)行約定，并確保所有操作符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求。本協(xié)議旨在通過專業(yè)化、規(guī)范化的服務(wù)，幫助甲方優(yōu)化外匯資金配置，降低資金閑置成本，同時保障資金安全，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

第二條定義

1.外幣儲蓄：指甲方將可自由兌換的外幣資金存入乙方指定賬戶，由乙方按照協(xié)議約定進(jìn)行管理，并在約定期限內(nèi)支付利息的外匯存儲業(yè)務(wù)。

2.儲蓄賬戶：指乙方為甲方開立的用于外幣儲蓄資金管理的專用賬戶，該賬戶的資金往來、利率結(jié)算等均依據(jù)本協(xié)議執(zhí)行。

3.市場利率：指根據(jù)國際外匯市場行情及乙方資金成本確定的儲蓄利率，具體利率標(biāo)準(zhǔn)以雙方書面確認(rèn)或乙方公告為準(zhǔn)。

4.匯率風(fēng)險：指因外匯市場波動導(dǎo)致儲蓄本金或利息價值變化的潛在風(fēng)險，雙方可根據(jù)協(xié)議約定采取風(fēng)險對沖措施。

5.不可抗力：指雙方無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、法律法規(guī)重大調(diào)整等，導(dǎo)致協(xié)議無法履行。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定提供外幣儲蓄服務(wù)，并監(jiān)督乙方資金管理行為的合規(guī)性。甲方有權(quán)隨時查詢儲蓄賬戶余額、交易記錄及收益情況，乙方應(yīng)予以配合。

（2）甲方有權(quán)根據(jù)自身資金需求調(diào)整儲蓄幣種、金額或期限，但需提前書面通知乙方，并遵守乙方相關(guān)規(guī)定。如甲方需提前支取資金，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任或利息損失。

（3）甲方應(yīng)保證其存入儲蓄賬戶的資金來源合法合規(guī)，并配合乙方進(jìn)行反洗錢及合規(guī)審查。如因甲方原因?qū)е沦~戶被凍結(jié)或監(jiān)管機構(gòu)處罰，責(zé)任由甲方承擔(dān)。

（4）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定及時支付相關(guān)費用，包括但不限于賬戶管理費、提前支取罰息等，逾期未支付可能導(dǎo)致服務(wù)中斷。

2.乙方的權(quán)力和義務(wù)：

（1）乙方的核心義務(wù)是安全、高效管理甲方外幣儲蓄賬戶，確保資金安全，并根據(jù)市場利率支付合理利息。乙方應(yīng)配備專業(yè)團(tuán)隊負(fù)責(zé)賬戶管理，提供7×24小時服務(wù)支持，確保甲方需求及時響應(yīng)。

（2）乙方有權(quán)根據(jù)國際金融市場狀況及監(jiān)管政策調(diào)整儲蓄利率，但調(diào)整前需提前30日書面通知甲方，并說明理由。利率調(diào)整不得違反國家外匯管理局相關(guān)規(guī)定，且需符合銀行業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

（3）乙方應(yīng)承擔(dān)儲蓄賬戶的管理責(zé)任，包括資金保管、交易執(zhí)行、利息計算及收益分配等，確保操作透明、準(zhǔn)確。如因乙方系統(tǒng)故障、操作失誤或內(nèi)控缺陷導(dǎo)致資金損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

（4）乙方有義務(wù)向甲方提供真實、完整的市場風(fēng)險提示，包括利率波動、匯率風(fēng)險、政策變動等可能影響儲蓄收益的因素。雙方可協(xié)商簽訂風(fēng)險對沖協(xié)議，通過遠(yuǎn)期結(jié)售匯等方式鎖定收益，乙方應(yīng)提供專業(yè)方案支持。

（5）乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢及外匯監(jiān)管要求，對甲方資金來源進(jìn)行盡職，并保存完整交易記錄至少5年。如發(fā)現(xiàn)可疑交易，乙方有權(quán)暫停服務(wù)并上報監(jiān)管機構(gòu)，甲方應(yīng)予以配合。

（6）乙方有權(quán)對甲方賬戶進(jìn)行定期或隨機抽查，確保資金用途符合協(xié)議約定。如甲方存在違規(guī)操作，乙方有權(quán)采取凍結(jié)賬戶、追償損失等措施，并保留進(jìn)一步法律追究權(quán)利。

（7）乙方應(yīng)保障甲方信息保密，除法律法規(guī)要求或監(jiān)管機構(gòu)指令外，不得泄露賬戶信息、交易數(shù)據(jù)及收益情況。如因乙方原因?qū)е滦姑埽瑧?yīng)承擔(dān)違約責(zé)任并賠償損失。

（8）乙方可根據(jù)市場機會為甲方提供資金增值建議，如貨幣互換、結(jié)構(gòu)性存款等衍生產(chǎn)品，但需事先獲得甲方書面授權(quán)。甲方有權(quán)自主決定是否采納建議，乙方需確保推薦產(chǎn)品符合甲方風(fēng)險承受能力。

第四條價格與支付條件

1.利率：甲方外幣儲蓄賬戶的利率采用浮動制，具體利率標(biāo)準(zhǔn)以乙方公布的同期外幣儲蓄利率為準(zhǔn)。乙方應(yīng)每月向甲方提供利率變動通知，并在利率調(diào)整后的5個工作日內(nèi)書面確認(rèn)。

2.計息方式：外幣儲蓄利息按實際存款天數(shù)計算，采用實際天數(shù)/360（或365，根據(jù)幣種約定）的計息方法。利息按月計提，于次月10個工作日內(nèi)劃入甲方指定賬戶。

3.費用：甲方需承擔(dān)賬戶管理費每年100美元（或雙方約定的其他標(biāo)準(zhǔn)），于協(xié)議每年首個月5日前支付。提前支取資金需支付提前支取罰息，按剩余存款天數(shù)乘以每日利率的1%計算。

4.支付條件：所有費用及罰息應(yīng)在甲方收到乙方賬單后15個工作日內(nèi)支付。乙方應(yīng)提供電子或紙質(zhì)賬單供甲方核對，甲方確認(rèn)無誤后支付相關(guān)款項。如甲方逾期支付，乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至款項清償，并按日加收未付金額0.05%的滯納金。

5.稅費：外幣儲蓄產(chǎn)生的利息收入，根據(jù)甲方法人所在地稅法規(guī)定，由甲方自行承擔(dān)申報納稅義務(wù)。乙方需提供利息收入證明供甲方稅務(wù)申報使用，但乙方不承擔(dān)代扣代繳責(zé)任。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，初始有效期為3年，期滿前30日如雙方無書面異議，自動續(xù)期3年，續(xù)期次數(shù)不限。

2.關(guān)鍵時間節(jié)點：

（1）利率調(diào)整通知：乙方應(yīng)在利率調(diào)整前30日書面通知甲方，并附最新利率表。甲方應(yīng)在收到通知后15日內(nèi)確認(rèn)或提出書面異議，否則視為接受調(diào)整。

（2）資金劃轉(zhuǎn)：利息支付日為每月10日，乙方應(yīng)確保當(dāng)日交易時間內(nèi)完成資金劃轉(zhuǎn)。如遇節(jié)假日順延至下一個工作日。甲方提前支取申請需在提前15個工作日提交，乙方審核通過后T+3日內(nèi)完成劃轉(zhuǎn)。

（3）協(xié)議終止：如甲方要求提前終止協(xié)議，需支付已產(chǎn)生利息及剩余賬戶管理費，提前終止罰息按存款總額的0.1%計算。乙方應(yīng)在收到終止通知后30日內(nèi)完成清算，并將可支取資金全額劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。

4.協(xié)議解除：如出現(xiàn)法定不可抗力或雙方協(xié)商一致解除情形，協(xié)議自動終止，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但乙方需完成資金清算并支付已計利息。

第六條違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：

（1）資金來源非法：如甲方存入賬戶的資金為非法所得，乙方有權(quán)立即終止協(xié)議并要求甲方全額退回資金，同時保留追究甲方法律責(zé)任權(quán)利。對由此產(chǎn)生的凍結(jié)賬戶、等費用由甲方承擔(dān)。

（2）逾期支付費用：甲方未按約定支付賬戶管理費或罰息，乙方除暫停相關(guān)服務(wù)外，每日按未付金額0.05%計收滯納金，超過30日未支付，乙方有權(quán)解除協(xié)議并追償全部欠款及利息。

（3）虛假信息提供：如甲方在開戶或存取過程中提供虛假信息，導(dǎo)致乙方遭受監(jiān)管處罰或資金損失，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任，包括罰款、罰金及第三方索賠費用。

（4）提前支取違約：甲方未經(jīng)乙方同意擅自劃轉(zhuǎn)賬戶資金，或提前支取金額超過約定比例，需支付違約金，違約金為提前支取金額的0.2%，且乙方有權(quán)對違規(guī)行為記錄在案，影響后續(xù)服務(wù)。

2.乙方違約責(zé)任：

（1）利率執(zhí)行錯誤：如乙方因系統(tǒng)故障或操作失誤導(dǎo)致利率計算錯誤，應(yīng)立即糾正并退還多計利息，同時按多計金額的10%支付違約金。因利率執(zhí)行錯誤給甲方造成的外部處罰，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。

（2）資金劃轉(zhuǎn)延遲：利息或本金支付延遲超過5個工作日，乙方應(yīng)按延遲金額每日0.1%支付賠償金。如因乙方原因?qū)е录追劫Y金損失（如銀行系統(tǒng)故障），乙方需承擔(dān)全額賠償責(zé)任，包括直接經(jīng)濟(jì)損失及合理維權(quán)費用。

（3）違反保密義務(wù)：乙方泄露甲方賬戶信息給第三方造成損失，應(yīng)賠償甲方直接經(jīng)濟(jì)損失的2倍，并支付50萬人民幣的違約金，同時甲方有權(quán)解除協(xié)議并追究乙方刑事責(zé)任。

（4）合規(guī)操作失職：如乙方因未履行反洗錢審查義務(wù)導(dǎo)致賬戶被監(jiān)管機構(gòu)處罰，乙方需承擔(dān)全部行政罰款及甲方因此遭受的間接損失，同時甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求賠償。

3.不可抗力免責(zé)：如因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行（如外匯管制政策調(diào)整、銀行系統(tǒng)關(guān)閉等），雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但需在不可抗力消除后10日內(nèi)書面通知對方，并配合完成協(xié)議終止或調(diào)整。因不可抗力造成的資金損失，由雙方按比例承擔(dān)風(fēng)險（按存入資金比例劃分）。

4.緊急情況處理：如出現(xiàn)可能導(dǎo)致資金損失的緊急情況（如銀行破產(chǎn)、戰(zhàn)爭等），雙方應(yīng)立即啟動應(yīng)急機制，乙方需在24小時內(nèi)提供解決方案，并保障甲方資金優(yōu)先清償權(quán)。因應(yīng)急措施產(chǎn)生的額外費用由雙方協(xié)商承擔(dān)。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指雙方不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于以下情形：（1）戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊等社會事件；（2）地震、洪水、臺風(fēng)等自然災(zāi)害；（3）國家外匯管理局重大政策調(diào)整或外匯管制措施；（4）銀行系統(tǒng)因技術(shù)故障、黑客攻擊等原因?qū)е路?wù)中斷；（5）法律、法規(guī)的變更或政府行為導(dǎo)致協(xié)議無法履行。不可抗力影響期間，雙方應(yīng)立即停止受其影響的部分或全部協(xié)議義務(wù)，并采取措施減少損失。

2.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行或延遲履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。受影響方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后7個工作日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件（如政府公告、法院判決等）。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響程度協(xié)商調(diào)整協(xié)議條款或終止協(xié)議。如不可抗力持續(xù)超過30日，協(xié)議自動解除，雙方僅就已完成部分結(jié)算費用，互不追責(zé)。因不可抗力產(chǎn)生的額外費用（如資金保管費），由雙方按存入資金比例分?jǐn)偂?/p>

3.協(xié)商恢復(fù)：不可抗力消除后，雙方應(yīng)在10個工作日內(nèi)協(xié)商恢復(fù)協(xié)議履行，原條款繼續(xù)有效，但雙方可協(xié)商調(diào)整利率、期限等要素。如不可抗力導(dǎo)致協(xié)議目的無法實現(xiàn)，雙方應(yīng)友好協(xié)商處理，包括資金返還、補償?shù)确桨?，?yōu)先保障甲方本金安全。

4.不可抗力聲明：任何一方提供的不可抗力聲明均需經(jīng)公證機構(gòu)或?qū)Ψ秸J(rèn)可，否則可能不被接受為免責(zé)依據(jù)。雙方應(yīng)真實、及時地披露不可抗力情況，隱瞞或虛假陳述導(dǎo)致對方損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：本協(xié)議履行過程中發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決，指定專人負(fù)責(zé)溝通，爭取在30日內(nèi)達(dá)成書面和解協(xié)議。協(xié)商期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行協(xié)議其他條款。

2.調(diào)解機制：如協(xié)商未果，雙方可在北京仲裁委員會申請調(diào)解，由仲裁委指定調(diào)解員進(jìn)行斡旋。調(diào)解協(xié)議經(jīng)雙方簽字后具有法律效力，與仲裁裁決同等強制力。

3.仲裁程序：調(diào)解不成的，爭議應(yīng)提交北京仲裁委員會按照其仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決為終局裁決，對雙方均有約束力。仲裁地點在北京，仲裁語言為中文。雙方應(yīng)承擔(dān)各自仲裁費用，但實際損失由責(zé)任方承擔(dān)。

4.訴訟選擇：如雙方書面約定通過訴訟解決爭議，則應(yīng)向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟期間，雙方應(yīng)停止?fàn)幾h相關(guān)行為，仲裁或調(diào)解程序自動終止。法院判決生效后，雙方應(yīng)自覺履行，拒不履行者可申請強制執(zhí)行。

5.法律適用：爭議解決均適用中華人民共和國法律及司法解釋，不適用任何外國法律或國際慣例。雙方在爭議解決過程中產(chǎn)生的法律文件均需經(jīng)公證或認(rèn)證，以確保法律效力。

6.專屬管轄：除本條約定外，任何一方不得就同一爭議向其他仲裁機構(gòu)或法院提起訴訟，否則對方有權(quán)申請法院駁回訴訟或仲裁申請，并要求賠償因此產(chǎn)生的費用。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求或文件均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前10個工作日書面通知對方，否則按原地址送達(dá)視為有效送達(dá)。電子通知需使用雙方確認(rèn)的官方郵箱，并保留發(fā)送記錄作為憑證。

2.協(xié)議變更：本協(xié)議的任何修改或補充均需經(jīng)雙方書面同意，并以書面形式確認(rèn)?？陬^約定或單方變更不產(chǎn)生法律效力。變更后的協(xié)議與原協(xié)議具有同等法律效力，構(gòu)成協(xié)議不可分割的一部分。

3.分割效力：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換無效條款，或根據(jù)協(xié)議目的重新解釋，確保協(xié)議整體目的實現(xiàn)。

4.法律適用與解釋：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何爭議均以本協(xié)議文本為準(zhǔn)，未約定事項依照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

5.保密義務(wù)：除法律規(guī)定或本協(xié)議約定外，雙方應(yīng)對本協(xié)議內(nèi)容及履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密、財務(wù)數(shù)據(jù)等承擔(dān)永久保密義務(wù)。違約方應(yīng)賠償因此給對方造成的全部損失，包括直接損失、間接損失及維權(quán)費用。

6.協(xié)議終止：本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)結(jié)清所有款項（包括利息、費用、罰金等），乙方應(yīng)在終