第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試學(xué)習(xí)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（______）。

A.利益沖突原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.收入最大化原則

D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告

D.基金份額凈值與基金業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)

3.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額時(shí)，最低認(rèn)購(gòu)金額通常為（______）。

A.1000人民幣

B.5000人民幣

C.100人民幣

D.10000人民幣

4.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是（______）。

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金季度報(bào)告

D.基金合并公告

5.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

6.投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)在（______）日內(nèi)完成贖回資金支付。

A.1

B.2

C.7

D.15

7.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金招募說(shuō)明書(shū)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的措施包括（______）。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫?；鹉技?/p>

D.以上都是

8.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額可以在證券交易所上市交易

B.基金份額轉(zhuǎn)讓需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.基金份額轉(zhuǎn)讓不涉及稅費(fèi)

D.基金份額轉(zhuǎn)讓僅限于合格投資者

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.以上都是

10.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要作用是（______）。

A.向投資者介紹基金業(yè)績(jī)

B.向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

C.向投資者說(shuō)明基金費(fèi)用

D.向投資者介紹基金管理人

11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金不得投資于其他基金

B.基金不得違反基金合同約定的投資范圍

C.基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

D.基金不得從事內(nèi)幕交易

12.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在（______）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時(shí)，應(yīng)確保材料內(nèi)容（______）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.簡(jiǎn)潔、明了、易懂

C.美觀、大方、吸引人

D.以上都是

14.基金運(yùn)作過(guò)程中，基金托管人的主要職責(zé)包括（______）。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

C.處理基金清算事務(wù)

D.以上都是

15.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?yōu)橹?/p>

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以短期業(yè)績(jī)?yōu)橹?/p>

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不考慮風(fēng)險(xiǎn)因素

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)僅考慮收益率指標(biāo)

16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（______）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

A.3

B.5

C.7

D.10

17.基金信息披露中，定期報(bào)告通常包括（______）。

A.基金中期報(bào)告

B.基金年度報(bào)告

C.基金季度報(bào)告

D.以上都是

18.基金投資顧問(wèn)提供基金投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議內(nèi)容（______）。

A.符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.基于投資者財(cái)務(wù)狀況

C.與基金合同約定一致

D.以上都是

19.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金所投資的有價(jià)證券

B.基金持有的其他基金份額

C.基金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)

D.基金預(yù)收的贖回款項(xiàng)

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全（______）制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.客戶適當(dāng)性管理

C.信息披露

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括（______）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金的投資范圍

C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示

22.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.投機(jī)性宣傳

23.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括（______）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時(shí)，應(yīng)確保材料內(nèi)容（______）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、客觀

C.清晰、易懂

D.無(wú)誤導(dǎo)性陳述

25.基金管理人應(yīng)建立健全（______）制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

26.基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)包括（______）。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.處理基金清算事務(wù)

C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

D.評(píng)估基金業(yè)績(jī)

27.基金投資者享有的權(quán)利通常包括（______）。

A.資產(chǎn)收益權(quán)

B.參與分配基金財(cái)產(chǎn)權(quán)

C.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

D.投訴權(quán)

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.公平公正

D.誠(chéng)實(shí)守信

29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括（______）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

30.基金信息披露的目的是（______）。

A.提高基金透明度

B.保護(hù)投資者利益

C.促進(jìn)基金市場(chǎng)發(fā)展

D.增加基金銷量

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金招募說(shuō)明書(shū)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可責(zé)令改正。

32.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告。

33.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額時(shí)，最低認(rèn)購(gòu)金額通常為1000人民幣。

34.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要作用是向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

35.基金投資中，禁止利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益。

36.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時(shí)，應(yīng)確保材料內(nèi)容簡(jiǎn)潔、明了、易懂。

38.基金運(yùn)作過(guò)程中，基金托管人的主要職責(zé)是保管基金財(cái)產(chǎn)。

39.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?yōu)橹鳌?/p>

40.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

四、填空題（共15分，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循______原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

42.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）______，計(jì)算結(jié)果由基金管理人每日計(jì)算并公告。

43.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額時(shí)，最低認(rèn)購(gòu)金額通常為_(kāi)_____人民幣。

44.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要作用是______，向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

45.基金投資中，禁止______，利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益。

46.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在______日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時(shí)，應(yīng)確保材料內(nèi)容______、______、______。

48.基金管理人應(yīng)建立健全______制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

49.基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)包括______、______、______。

50.基金投資者享有的權(quán)利通常包括______、______、______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金投資中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型。

54.簡(jiǎn)述基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，宣稱該基金過(guò)去三年收益率達(dá)到30%，且風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定。請(qǐng)問(wèn)該宣傳推介材料可能存在哪些問(wèn)題？應(yīng)如何改進(jìn)？

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，確保投資者利益最大化。

2.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）/基金總份額，該公式由基金管理人每日計(jì)算并公告。

3.A

解析：投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額時(shí)，最低認(rèn)購(gòu)金額通常為1000人民幣，不同類型的基金可能存在差異。

4.D

解析：基金合并公告屬于臨時(shí)信息披露，其他選項(xiàng)屬于定期信息披露。

5.B

解析：基金份額的登記托管由基金托管人負(fù)責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、信息披露等職責(zé)。

6.C

解析：投資者贖回基金份額時(shí)，基金管理人應(yīng)在7日內(nèi)完成贖回資金支付。

7.D

解析：基金管理人未按規(guī)定公告基金招募說(shuō)明書(shū)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取責(zé)令改正、罰款、暫?；鹉技却胧?。

8.D

解析：基金份額轉(zhuǎn)讓僅限于合格投資者，且需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

9.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

10.B

解析：基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的主要作用是向投資者揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，幫助投資者做出理性投資決策。

11.A

解析：基金可以投資于其他基金，但需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

12.B

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

13.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時(shí)，應(yīng)確保材料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

14.D

解析：基金運(yùn)作過(guò)程中，基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、處理基金清算事務(wù)等。

15.A

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)?yōu)橹?，短期業(yè)績(jī)僅供參考。

16.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在7日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

17.D

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告通常包括基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告、基金季度報(bào)告等。

18.D

解析：基金投資顧問(wèn)提供基金投資建議時(shí)，應(yīng)確保建議內(nèi)容符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力、基于投資者財(cái)務(wù)狀況、與基金合同約定一致。

19.C

解析：基金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)屬于基金資產(chǎn)，而基金預(yù)收的贖回款項(xiàng)屬于基金負(fù)債。

20.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、客戶適當(dāng)性管理、信息披露等制度。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金運(yùn)作方式、投資范圍、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)揭示等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息、投機(jī)性宣傳等。

23.ABCD

解析：基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

24.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金宣傳推介材料時(shí)，應(yīng)確保材料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、清晰、易懂、無(wú)誤導(dǎo)性陳述。

25.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

26.ABC

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、處理基金清算事務(wù)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作等。

27.ABCD

解析：基金投資者享有的權(quán)利通常包括資產(chǎn)收益權(quán)、參與分配基金財(cái)產(chǎn)權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)、投訴權(quán)等。

28.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信等原則。

29.ABCD

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、基金份額的登記托管、基金信息的披露、基金的風(fēng)險(xiǎn)控制等。

30.ABCD

解析：基金信息披露的目的是提高基金透明度、保護(hù)投資者利益、促進(jìn)基金市場(chǎng)發(fā)展、增加基金銷量等。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公告。

33.√

34.√

35.√

36.×

解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42./

43.1000

44.揭示

45.利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

46.10

47.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

48.內(nèi)部控制

49.保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、處理基金清算事務(wù)

50.資產(chǎn)收益權(quán)、參與分配基金財(cái)產(chǎn)權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：

①客戶利益優(yōu)先原則，確保投資者利益最大化；

②合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，遵守相關(guān)法律法規(guī)；

③公平公正原則，對(duì)所有投資者一視同仁；

④誠(chéng)實(shí)守信原則，確保宣傳推介材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

52.答：基金信息披露的主要內(nèi)容通常包括：

①基金募集信息，如基金