第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁absspv證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分absspv證券從業(yè)資格考試及答案解析

一、單選題（共20分）

1.在證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪種投資指令不屬于客戶明確授權(quán)范圍？

（）

A.明確指定投資標(biāo)的和比例的指令

B.要求投資于特定行業(yè)或風(fēng)格的投資建議

C.指示證券公司調(diào)整投資組合整體風(fēng)險水平

D.要求在特定價格區(qū)間內(nèi)進行交易的具體操作指令

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項指標(biāo)不符合監(jiān)管要求？

（）

A.融資余額不超過凈資本的4倍

B.融資余額與融券余額的比例不超過1:1

C.單一客戶融資余額不超過其總資產(chǎn)凈值的5%

D.融資利率符合市場公允水平且不高于法定上限

3.以下哪種金融工具在投資組合管理中通常被歸類為低風(fēng)險資產(chǎn)？

（）

A.高信用等級公司債券

B.短期國債

C.期權(quán)合約

D.優(yōu)先股

4.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？

（）

A.嚴(yán)格按照公司投資決策委員會批準(zhǔn)的投資計劃執(zhí)行交易

B.在自營賬戶與客戶信用賬戶間進行合規(guī)的資金劃轉(zhuǎn)

C.建立健全自營業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控體系，實時監(jiān)控異常交易行為

D.將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶嚴(yán)格物理隔離

5.在證券投資分析中，以下哪種方法主要基于歷史數(shù)據(jù)推斷未來趨勢？

（）

A.事件研究法

B.因子分析法

C.技術(shù)分析法

D.訪談?wù){(diào)研法

6.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票時，以下哪種定價方式不屬于核準(zhǔn)制下的發(fā)行定價方式？

（）

A.網(wǎng)上競價發(fā)行

B.固定價格發(fā)行

C.集中競價發(fā)行

D.詢價發(fā)行

7.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時，以下哪項資質(zhì)不符合監(jiān)管要求？

（）

A.具有5名以上證券投資咨詢從業(yè)資格人員

B.具有100萬元人民幣以上的注冊資本

C.具有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

8.在證券市場異常波動期間，以下哪種行為可能違反投資者適當(dāng)性管理要求？

（）

A.對高風(fēng)險產(chǎn)品進行風(fēng)險警示

B.向風(fēng)險承受能力匹配的投資者推薦相關(guān)產(chǎn)品

C.禁止所有投資者參與相關(guān)交易

D.建立異常波動期間的投資者冷靜期制度

9.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)中，以下哪種服務(wù)屬于非營利性服務(wù)？

（）

A.股票發(fā)行項目的財務(wù)顧問服務(wù)

B.并購重組項目的財務(wù)顧問服務(wù)

C.管理層收購項目的財務(wù)顧問服務(wù)

D.基金募集項目的財務(wù)顧問服務(wù)

10.在證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪種控制措施屬于事前控制？

（）

A.對已發(fā)生的交易進行合規(guī)審查

B.對異常交易進行實時監(jiān)控

C.對潛在風(fēng)險進行識別和評估

D.對違規(guī)行為進行責(zé)任追究

11.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，以下哪種產(chǎn)品通常不收取業(yè)績報酬？

（）

A.固定收益類產(chǎn)品

B.混合類產(chǎn)品

C.股權(quán)類產(chǎn)品

D.量化對沖產(chǎn)品

12.在證券公司合規(guī)管理中，以下哪種制度不屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度？

（）

A.合規(guī)風(fēng)險識別制度

B.合規(guī)風(fēng)險評估制度

C.合規(guī)風(fēng)險預(yù)警制度

D.合規(guī)風(fēng)險考核制度

13.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，以下哪種指標(biāo)不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)體系？

（）

A.凈資本與負(fù)債的比例

B.風(fēng)險覆蓋率

C.資本杠桿率

D.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

14.在證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)中，以下哪種系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)？

（）

A.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

B.交易管理系統(tǒng)

C.財務(wù)管理系統(tǒng)

D.人力資源管理系統(tǒng)

15.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，以下哪種行為可能違反監(jiān)管規(guī)定？

（）

A.向合格投資者非公開募集資金

B.嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資范圍

C.建立健全基金信息披露制度

D.將基金財產(chǎn)用于彌補公司自營虧損

16.在證券投資組合管理中，以下哪種策略屬于多空策略？

（）

A.價值投資策略

B.成長投資策略

C.跨行業(yè)套利策略

D.趨勢投資策略

17.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪種業(yè)務(wù)屬于信用業(yè)務(wù)？

（）

A.股票質(zhì)押式回購

B.可轉(zhuǎn)債質(zhì)押式回購

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券出借業(yè)務(wù)

18.在證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪種控制措施屬于事后控制？

（）

A.對業(yè)務(wù)流程進行風(fēng)險評估

B.對已發(fā)生的風(fēng)險進行處置

C.對潛在風(fēng)險進行識別

D.對業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行安全測試

19.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門時，以下哪種人員配置不符合監(jiān)管要求？

（）

A.具有2名以上持證合規(guī)官

B.具有3名以上持證投資經(jīng)理

C.具有1名以上持證風(fēng)險控制經(jīng)理

D.具有5名以上非持證業(yè)務(wù)人員

20.在證券公司合規(guī)檢查中，以下哪種檢查方式不屬于合規(guī)檢查方法？

（）

A.文件檢查

B.現(xiàn)場檢查

C.訪談檢查

D.問卷檢查

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

（）

A.將客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)混用

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)進行利益輸送

C.未按客戶要求進行投資運作

D.超越授權(quán)范圍進行投資決策

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些指標(biāo)符合監(jiān)管要求？

（）

A.融資余額不超過凈資本的5倍

B.融資余額與融券余額的比例不超過1:2

C.單一客戶融資余額不超過其總資產(chǎn)凈值的3%

D.融資利率符合市場公允水平且不高于法定上限

23.在證券投資組合管理中，以下哪些因素屬于系統(tǒng)性風(fēng)險因素？

（）

A.宏觀經(jīng)濟波動

B.利率變動

C.行業(yè)政策調(diào)整

D.公司財務(wù)造假

24.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時，以下哪些資質(zhì)符合監(jiān)管要求？

（）

A.具有3名以上證券投資咨詢從業(yè)資格人員

B.具有200萬元人民幣以上的注冊資本

C.具有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

25.在證券市場異常波動期間，以下哪些措施符合投資者適當(dāng)性管理要求？

（）

A.對高風(fēng)險產(chǎn)品進行風(fēng)險警示

B.向風(fēng)險承受能力匹配的投資者推薦相關(guān)產(chǎn)品

C.建立異常波動期間的投資者冷靜期制度

D.禁止所有投資者參與相關(guān)交易

26.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，以下哪些產(chǎn)品通常收取業(yè)績報酬？

（）

A.固定收益類產(chǎn)品

B.混合類產(chǎn)品

C.股權(quán)類產(chǎn)品

D.量化對沖產(chǎn)品

27.在證券公司合規(guī)管理中，以下哪些制度屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度？

（）

A.合規(guī)風(fēng)險識別制度

B.合規(guī)風(fēng)險評估制度

C.合規(guī)風(fēng)險預(yù)警制度

D.合規(guī)風(fēng)險考核制度

28.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，以下哪些指標(biāo)屬于風(fēng)險控制指標(biāo)體系？

（）

A.凈資本與負(fù)債的比例

B.風(fēng)險覆蓋率

C.資本杠桿率

D.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

29.在證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)中，以下哪些系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)？

（）

A.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

B.交易管理系統(tǒng)

C.財務(wù)管理系統(tǒng)

D.人力資源管理系統(tǒng)

30.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，以下哪些行為符合監(jiān)管規(guī)定？

（）

A.向合格投資者非公開募集資金

B.嚴(yán)格遵守基金合同約定的投資范圍

C.建立健全基金信息披露制度

D.將基金財產(chǎn)用于彌補公司自營虧損

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以授權(quán)證券公司代為決定投資品種和投資比例。

（）

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司可以將其證券自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。

（）

33.證券投資分析中，技術(shù)分析法主要基于歷史數(shù)據(jù)推斷未來趨勢。

（）

34.首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人可以自行決定發(fā)行價格。

（）

35.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時，可以不具有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施。

（）

36.在證券市場異常波動期間，證券公司可以暫停所有客戶的交易活動。

（）

37.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，固定收益類產(chǎn)品通常不收取業(yè)績報酬。

（）

38.在證券公司合規(guī)管理中，合規(guī)風(fēng)險考核制度屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度。

（）

39.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險覆蓋率不得低于100%。

（）

40.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)中，客戶關(guān)系管理系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)。

（）

四、填空題（共15分，每空1分，共30空）

41.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶授權(quán)證券公司代為投資決策的，應(yīng)當(dāng)事先與證券公司簽訂________，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

42.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，融資余額不得超過其凈資本的________。

43.證券投資組合管理中，________是指通過優(yōu)化投資組合，在既定的風(fēng)險水平下實現(xiàn)預(yù)期收益最大化。

44.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，自營賬戶應(yīng)當(dāng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶嚴(yán)格________。

45.在證券投資分析中，________是指基于歷史數(shù)據(jù)推斷未來趨勢的一種方法。

46.首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人可以采用________、________或________等方式進行發(fā)行定價。

47.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時，應(yīng)當(dāng)具有健全的________制度。

48.在證券市場異常波動期間，證券公司應(yīng)當(dāng)建立________制度，保護投資者合法權(quán)益。

49.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，股權(quán)類產(chǎn)品通常收取________。

50.在證券公司合規(guī)管理中，________是指通過識別、評估和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險，采取必要措施進行控制的管理制度。

51.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，資本杠桿率不得超過________。

52.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)中，________是指處理和存儲交易數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

53.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向________投資者非公開募集資金。

54.在證券投資組合管理中，________是指通過同時買入和賣出相關(guān)資產(chǎn)，以獲取無風(fēng)險收益的策略。

55.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資利率應(yīng)當(dāng)符合________水平且不高于法定上限。

五、簡答題（共25分，每題5分）

56.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶授權(quán)證券公司代為投資決策的流程。

57.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，需要滿足哪些監(jiān)管要求。

58.簡述證券投資組合管理中，系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的區(qū)別。

59.簡述證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時，需要具備哪些資質(zhì)。

60.簡述證券市場異常波動期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施保護投資者合法權(quán)益。

六、案例分析題（共30分）

61.案例背景：某證券公司A部門為客戶提供的資產(chǎn)管理產(chǎn)品中，包含大量未披露的關(guān)聯(lián)交易，且未按照合同約定的投資范圍進行投資運作?？蛻敉对V該產(chǎn)品存在利益輸送行為，要求證券公司賠償損失。

問題：

（1）分析該證券公司A部門可能違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？

（2）提出針對該問題的整改措施。

（3）總結(jié)該案例的啟示。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：投資建議屬于證券公司提供的服務(wù)，不屬于客戶明確授權(quán)范圍。A、C、D選項均屬于客戶明確授權(quán)范圍。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，單一客戶融資余額不得超過其總資產(chǎn)凈值的5%。A、B、D選項均符合監(jiān)管要求。

3.B

解析：短期國債屬于低風(fēng)險資產(chǎn)，A、C、D選項均屬于較高風(fēng)險資產(chǎn)。

4.D

解析：自營賬戶與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)嚴(yán)格物理隔離，A、B、C選項均符合監(jiān)管要求。

5.C

解析：技術(shù)分析法主要基于歷史數(shù)據(jù)推斷未來趨勢，A、B、D選項均不屬于技術(shù)分析法。

6.D

解析：核準(zhǔn)制下的發(fā)行定價方式包括網(wǎng)上競價發(fā)行、固定價格發(fā)行和集中競價發(fā)行，詢價發(fā)行屬于注冊制下的發(fā)行定價方式。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門注冊資本應(yīng)具有100萬元人民幣以上，A、C、D選項均符合資質(zhì)要求。

8.C

解析：禁止禁止禁止所有投資者參與相關(guān)交易，A、B、D選項均符合投資者適當(dāng)性管理要求。

9.A

解析：股票發(fā)行項目的財務(wù)顧問服務(wù)屬于非營利性服務(wù)，B、C、D選項均屬于營利性服務(wù)。

10.C

解析：事前控制是指對潛在風(fēng)險進行識別和評估，A、B、D選項均屬于事后控制或事中控制。

11.A

解析：固定收益類產(chǎn)品通常不收取業(yè)績報酬，B、C、D選項均可能收取業(yè)績報酬。

12.D

解析：合規(guī)風(fēng)險考核制度不屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度，A、B、C選項均屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度。

13.A

解析：凈資本與負(fù)債的比例不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)體系，B、C、D選項均屬于風(fēng)險控制指標(biāo)體系。

14.B

解析：交易管理系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)，A、C、D選項均屬于非核心系統(tǒng)。

15.D

解析：基金財產(chǎn)不得用于彌補公司自營虧損，A、B、C選項均符合監(jiān)管規(guī)定。

16.C

解析：跨行業(yè)套利策略屬于多空策略，A、B、D選項均不屬于多空策略。

17.C

解析：融資融券業(yè)務(wù)屬于信用業(yè)務(wù)，A、B、D選項均不屬于信用業(yè)務(wù)。

18.B

解析：事后控制是指對已發(fā)生的風(fēng)險進行處置，A、C、D選項均屬于事前控制或事中控制。

19.D

解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門應(yīng)具有5名以上持證業(yè)務(wù)人員，A、B、C選項均符合資質(zhì)要求。

20.D

解析：問卷檢查不屬于合規(guī)檢查方法，A、B、C選項均屬于合規(guī)檢查方法。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：A、B選項屬于禁止性行為，C選項違反客戶要求，D選項不屬于禁止性行為。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，融資余額不得超過凈資本的5倍，B、D選項符合監(jiān)管要求，C選項不符合監(jiān)管要求。

23.ABC

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險是指無法通過分散投資消除的風(fēng)險，A、B、C選項均屬于系統(tǒng)性風(fēng)險因素，D選項屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險因素。

24.ACD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門應(yīng)具有3名以上持證人員，200萬元注冊資本屬于要求，A、C、D選項符合資質(zhì)要求。

25.ABC

解析：A、B、C選項符合投資者適當(dāng)性管理要求，D選項不符合監(jiān)管要求。

26.BCD

解析：混合類產(chǎn)品、股權(quán)類產(chǎn)品、量化對沖產(chǎn)品通常收取業(yè)績報酬，固定收益類產(chǎn)品通常不收取業(yè)績報酬。

27.ABCD

解析：A、B、C、D選項均屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度。

28.BCD

解析：凈資本與負(fù)債的比例不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)體系，B、C、D選項均屬于風(fēng)險控制指標(biāo)體系。

29.B

解析：交易管理系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)，A、C、D選項均屬于非核心系統(tǒng)。

30.ABC

解析：A、B、C選項符合監(jiān)管規(guī)定，D選項不符合監(jiān)管規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：客戶可以授權(quán)證券公司代為決定投資品種和投資比例。

32.×

解析：證券公司不得將其證券自營賬戶用于從事融資融券業(yè)務(wù)。

33.√

解析：技術(shù)分析法主要基于歷史數(shù)據(jù)推斷未來趨勢。

34.×

解析：首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)通過詢價確定發(fā)行價格。

35.×

解析：證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時，應(yīng)當(dāng)具有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施。

36.×

解析：證券公司可以暫停部分客戶的交易活動，但不得暫停所有客戶的交易活動。

37.√

解析：固定收益類產(chǎn)品通常不收取業(yè)績報酬。

38.√

解析：合規(guī)風(fēng)險考核制度屬于合規(guī)風(fēng)險管理制度。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險覆蓋率不得低于100%。

40.×

解析：客戶關(guān)系管理系統(tǒng)屬于非核心系統(tǒng)，交易管理系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)。

四、填空題（共15分，每空1分，共30空）

41.證券投資顧問服務(wù)合同

42.4倍

43.馬科維茨投資組合理論

44.隔離

45.技術(shù)分析法

46.網(wǎng)上競價發(fā)行、固定價格發(fā)行、詢價發(fā)行

47.內(nèi)部控制

48.投資者冷靜期

49.業(yè)績報酬

50.合規(guī)風(fēng)險管理

51.3倍

52.交易系統(tǒng)

53.合格

54.跨行業(yè)套利策略

55.市場公允

五、簡答題（共2