第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)三類考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，關于投資者風險承受能力評估的說法，以下哪項是正確的？

（）

A.評估結果僅適用于特定投資產(chǎn)品的推薦

B.評估結果應至少每年更新一次

C.評估問卷中所有問題回答“否”即可判定為保守型投資者

D.評估結果由基金銷售機構自行決定，無需備案

2.基金信息披露中，關于“重大事項臨時信息披露”的說法，以下錯誤的是？

（）

A.基金份額持有人總數(shù)達到200人以上的情況需披露

B.基金管理人發(fā)生重大變化需及時披露

C.基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的需披露規(guī)模變動信息

D.基金投資標的重大變更需在3個工作日內披露

3.在基金投資組合管理中，采用“核心+衛(wèi)星”策略的主要目的是？

（）

A.提高投資組合的流動性

B.最大化分散非系統(tǒng)性風險

C.降低投資組合的貝塔系數(shù)

D.增加高收益低風險的投資標的

4.基金募集期間，關于合格投資者認購金額的說法，以下符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的是？

（）

A.個人投資者認購金額不低于100萬元人民幣

B.合格投資者認購金額合計不得超過基金總規(guī)模

C.機構投資者認購金額可以豁免最低限額要求

D.募集期間每日認購金額不得超過500萬元人民幣

5.基金合同中，關于基金運作方式的約定，以下哪項不屬于常見類型？

（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.指數(shù)型基金

D.固定收益型基金

6.基金銷售適用性中，關于“了解你的客戶”原則的說法，以下錯誤的是？

（）

A.應評估客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗等

B.客戶的風險承受能力評估結果應與投資產(chǎn)品匹配

C.可以通過客戶填寫標準化問卷直接確定其風險等級

D.應考慮客戶的投資目標、期限等因素

7.下列關于基金費用的說法，錯誤的是？

（）

A.基金管理費通常按日計提，按月支付

B.基金托管費由基金托管人收取，不歸基金管理人所有

C.基金銷售服務費僅適用于C類份額

D.基金贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%

8.基金投資中，關于“流動性風險”的說法，以下正確的是？

（）

A.指基金份額無法及時變現(xiàn)的風險

B.主要存在于貨幣市場基金中

C.通過增加高風險資產(chǎn)配置可以完全規(guī)避

D.僅適用于開放式基金，不適用于封閉式基金

9.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對基金財產(chǎn)的職責不包括？

（）

A.批準基金份額的申購和贖回

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.保管基金財產(chǎn)

D.對基金資產(chǎn)進行估值

10.基金業(yè)績評價中，關于“夏普比率”的說法，以下錯誤的是？

（）

A.衡量風險調整后收益的指標

B.數(shù)值越高代表基金收益越好

C.不考慮投資組合的波動性

D.通常用于比較不同風險收益水平的基金

11.基金合同中，關于基金份額轉讓的約定，以下不屬于常見方式的是？

（）

A.認購與贖回

B.份額轉換

C.份額轉讓

D.掛牌交易

12.基金信息披露中，關于“定期報告”的內容，以下錯誤的是？

（）

A.包括基金季度報告、半年度報告、年度報告

B.季度報告需披露基金投資組合情況

C.半年度報告需披露持有人結構信息

D.年度報告需披露基金管理人高級管理人員變動情況

13.基金投資組合管理中，關于“投資組合構建”的說法，以下正確的是？

（）

A.應優(yōu)先選擇高收益的投資標的

B.應完全避免相關性高的資產(chǎn)配置

C.應根據(jù)風險承受能力確定資產(chǎn)配置比例

D.可以忽略市場流動性因素

14.基金銷售行為規(guī)范中，關于“宣傳推介材料”的要求，以下錯誤的是？

（）

A.應真實、準確，不得夸大宣傳

B.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“預期收益”等詞語

C.應列明基金業(yè)績比較基準

D.可以未揭示投資風險進行誤導性宣傳

15.基金合同中，關于基金運作期限的約定，以下符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的是？

（）

A.不超過5年

B.不超過10年

C.不超過15年

D.無固定期限

16.基金信息披露中，關于“關聯(lián)交易”的說法，以下錯誤的是？

（）

A.關聯(lián)交易需披露交易對方及金額

B.關聯(lián)交易可以免除披露義務

C.關聯(lián)交易需經(jīng)持有人大會審議

D.關聯(lián)交易可能存在利益輸送風險

17.基金投資組合管理中，關于“風險控制”的說法，以下正確的是？

（）

A.應完全避免虧損風險

B.可以通過增加投資規(guī)模降低風險

C.應設定風險容忍度和預警機制

D.可以忽略市場系統(tǒng)性風險

18.基金銷售適用性中，關于“產(chǎn)品風險等級”的說法，以下錯誤的是？

（）

A.A類風險等級代表低風險產(chǎn)品

B.C類風險等級代表中風險產(chǎn)品

C.D類風險等級代表高風險產(chǎn)品

D.風險等級劃分需符合監(jiān)管要求

19.基金合同中，關于基金份額凈值的計算，以下錯誤的是？

（）

A.基金資產(chǎn)總值除以基金份額總數(shù)

B.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債

C.基金份額凈值每日計算并公告

D.基金份額凈值計算需考慮交易費用

20.基金投資中，關于“市場風險”的說法，以下正確的是？

（）

A.指因基金管理人操作失誤導致的風險

B.主要通過分散投資可以完全消除

C.包括系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險

D.僅適用于股票型基金

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金信息披露的禁止性行為？

（）

A.使用“可能”“預計”等詞語承諾收益

B.夸大基金過往業(yè)績

C.混淆基金與其他產(chǎn)品的收益表現(xiàn)

D.未經(jīng)披露披露關聯(lián)交易信息

22.基金投資組合管理中，關于“資產(chǎn)配置”的說法，以下正確的有？

（）

A.應根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢調整資產(chǎn)配置比例

B.應優(yōu)先配置低風險資產(chǎn)

C.應考慮資產(chǎn)的長期收益潛力

D.可以忽略流動性因素

23.基金銷售適用性中，關于“投資者適當性”的要求，以下正確的有？

（）

A.應了解投資者的風險承受能力

B.應推薦風險等級匹配的產(chǎn)品

C.可以通過話術引導投資者購買高收益產(chǎn)品

D.應告知投資者產(chǎn)品風險

24.基金合同中，關于基金運作方式的說法，以下正確的有？

（）

A.應明確基金的投資范圍

B.應約定基金的投資策略

C.應設定基金的投資比例限制

D.可以不約定基金的投資限制

25.基金信息披露中，關于“定期報告”的內容，以下正確的有？

（）

A.包括基金季度報告、半年度報告、年度報告

B.季度報告需披露基金投資組合情況

C.半年度報告需披露持有人結構信息

D.年度報告需披露基金管理人高級管理人員變動情況

26.基金投資組合管理中，關于“風險控制”的說法，以下正確的有？

（）

A.應設定風險容忍度和預警機制

B.可以通過增加投資規(guī)模降低風險

C.應定期評估投資風險

D.可以忽略市場系統(tǒng)性風險

27.基金銷售行為規(guī)范中，關于“宣傳推介材料”的要求，以下正確的有？

（）

A.應真實、準確，不得夸大宣傳

B.應列明基金業(yè)績比較基準

C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“預期收益”等詞語

D.可以未揭示投資風險進行誤導性宣傳

28.基金合同中，關于基金份額轉讓的說法，以下正確的有？

（）

A.應明確份額轉讓的條件

B.應約定份額轉讓的流程

C.可以約定轉讓費率

D.可以禁止份額轉讓

29.基金投資中，關于“流動性風險”的說法，以下正確的有？

（）

A.指基金份額無法及時變現(xiàn)的風險

B.主要存在于貨幣市場基金中

C.可以通過增加高風險資產(chǎn)配置可以完全規(guī)避

D.僅適用于開放式基金，不適用于封閉式基金

30.基金業(yè)績評價中，關于“風險調整后收益”的說法，以下正確的有？

（）

A.衡量風險調整后收益的指標

B.數(shù)值越高代表基金收益越好

C.不考慮投資組合的波動性

D.通常用于比較不同風險收益水平的基金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，合格投資者認購金額可以豁免最低限額要求。

（）

32.基金合同中，應明確基金的投資范圍和投資策略。

（）

33.基金信息披露中，所有信息都必須在基金合同中約定。

（）

34.基金投資組合管理中，應完全避免虧損風險。

（）

35.基金銷售適用性中，合格投資者認購金額不低于100萬元人民幣。

（）

36.基金合同中，應約定基金的投資期限。

（）

37.基金信息披露中，定期報告需披露持有人結構信息。

（）

38.基金投資組合管理中，應優(yōu)先配置高收益的投資標的。

（）

39.基金銷售行為規(guī)范中，可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“預期收益”等詞語。

（）

40.基金合同中，應明確基金份額的轉讓條件。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，合格投資者認購金額不低于______萬元人民幣。

42.基金合同中，應明確基金的投資______和投資策略。

43.基金信息披露中，定期報告需披露______信息。

44.基金投資組合管理中，應設定______和預警機制。

45.基金銷售適用性中，合格投資者認購金額不低于______萬元人民幣。

46.基金合同中，應明確基金的投資______。

47.基金信息披露中，應真實、準確，不得______宣傳。

48.基金投資組合管理中，應考慮______因素。

49.基金銷售行為規(guī)范中，應列明______。

50.基金合同中，應明確基金份額的______條件。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性中“了解你的客戶”原則的核心內容。

52.簡述基金合同中應包含的主要內容。

53.簡述基金信息披露中定期報告的主要作用。

54.簡述基金投資組合管理中風險控制的基本要求。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構在宣傳某只混合型基金時，使用“預期收益可達15%”“業(yè)績穩(wěn)健”等詞語，并聲稱該基金適合所有投資者。該銷售機構的做法是否合規(guī)？說明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.C

5.A

6.C

7.D

8.A

9.A

10.C

11.A

12.D

13.C

14.D

15.B

16.B

17.C

18.B

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.AC

23.AB

24.ABC

25.ABCD

26.AC

27.AB

28.ABC

29.A

30.AD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.100

42.范圍

43.持有人結構

44.風險容忍度

45.100

46.投資目標

47.夸大

48.流動性

49.基金業(yè)績比較基準

50.轉讓

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：①了解投資者的財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、期限等；②評估投資者的風險承受能力；③推薦風險等級匹配的產(chǎn)品；④告知投資者產(chǎn)品風險。（5分）

52.答：①基金運作方式；②基金投資范圍；③基金投資策略；④基金資產(chǎn)托管安排；⑤基金份額的申購、贖回、轉換、轉讓規(guī)則；⑥基金費用；⑦持有人大會的議事規(guī)則；⑧基金份額持有人信息。（5分）

53.答：①披露基金經(jīng)營業(yè)績和基金份額持有人信息；②反映基金投資運作情況；③為投資者提供決策參考；④接受監(jiān)管機構監(jiān)督。（5分）

54.答：①設定風險容忍度和預警機制；②定期評估投資風險；③分散投資以降低非系統(tǒng)性風險；④遵守監(jiān)管規(guī)定和基金合同約定。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.答：

案例背景分析：該銷售機構的做法不合規(guī)?；鹦麄魍平椴牧蠎鎸?、準確，不得