第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試復(fù)習(xí)計(jì)劃及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金從業(yè)資格考試大綱，以下哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.泄露基金非公開信息

C.收取不正當(dāng)費(fèi)用

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自投資于其他基金產(chǎn)品

答：________

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下表述最準(zhǔn)確的是？（）

A.基金投資于單一股票的比例不得超過10%

B.基金投資策略需明確說明資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人可隨時(shí)調(diào)整投資方向

D.基金資產(chǎn)需投資于國債和金融債

答：________

3.以下哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金募集規(guī)模超過200億元人民幣的公募基金

B.面向特定投資者募集的私募基金

C.上市交易的股票型基金

D.通過銀行渠道銷售的貨幣市場基金

答：________

4.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常指？（）

A.臨時(shí)公告

B.年度報(bào)告

C.份額變動公告

D.業(yè)績預(yù)告

答：________

5.基金銷售適用性原則中，以下哪項(xiàng)不屬于“了解投資者”的范疇？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資期限

C.投資者的職業(yè)背景

D.投資者的歷史投資業(yè)績

答：________

6.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記時(shí)，需提交以下哪項(xiàng)材料？（）

A.基金合同

B.基金產(chǎn)品說明書

C.股東會決議

D.基金托管協(xié)議

答：________

7.基金凈值計(jì)算中，以下哪項(xiàng)屬于基金總資產(chǎn)？（）

A.基金應(yīng)收賬款

B.基金投資標(biāo)的的未實(shí)現(xiàn)增值

C.基金預(yù)收管理費(fèi)

D.基金銀行存款

答：________

8.基金投資中，“市場風(fēng)險(xiǎn)”通常指？（）

A.基金管理人操作失誤

B.市場利率波動導(dǎo)致的價(jià)值變動

C.基金投資者贖回壓力

D.基金費(fèi)用調(diào)整

答：________

9.基金業(yè)績評價(jià)中，常用指標(biāo)“夏普比率”衡量？（）

A.基金最大回撤

B.基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金費(fèi)用率

D.基金規(guī)模

答：________

10.以下哪種行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（）

A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“穩(wěn)健型”的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.向合格投資者銷售私募基金

C.提供定制化投資建議

D.明確告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級

答：________

11.基金合同生效后，基金管理人需在多少日內(nèi)向投資者披露基金合同？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

答：________

12.基金投資中，“流動性風(fēng)險(xiǎn)”指？（）

A.基金管理人更換

B.基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)

C.基金虧損

D.基金清盤

答：________

13.以下哪項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用類型？（）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.基金收益

答：________

14.基金募集期間，若未達(dá)到法定募集份額，以下處理方式最常見的是？（）

A.基金提前終止

B.基金延長募集期

C.基金規(guī)?？s小

D.基金清盤

答：________

15.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指？（）

A.基金管理人購買自身產(chǎn)品

B.基金投資于同一家公司

C.基金管理人購買員工股票

D.基金投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的債券

答：________

16.基金估值中，以下哪項(xiàng)需計(jì)入基金負(fù)債？（）

A.基金應(yīng)收賬款

B.基金預(yù)收管理費(fèi)

C.基金銀行存款

D.基金投資標(biāo)的的公允價(jià)值

答：________

17.基金投資中，“信用風(fēng)險(xiǎn)”指？（）

A.市場利率波動

B.投資標(biāo)的違約

C.基金管理人操作失誤

D.基金流動性不足

答：________

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下表述最準(zhǔn)確的是？（）

A.基金投資于單一股票的比例不得超過10%

B.基金投資策略需明確說明資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人可隨時(shí)調(diào)整投資方向

D.基金資產(chǎn)需投資于國債和金融債

答：________

19.基金銷售適用性原則中，以下哪項(xiàng)不屬于“了解投資者”的范疇？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資期限

C.投資者的職業(yè)背景

D.投資者的歷史投資業(yè)績

答：________

20.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記時(shí)，需提交以下哪項(xiàng)材料？（）

A.基金合同

B.基金產(chǎn)品說明書

C.股東會決議

D.基金托管協(xié)議

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括哪些？（）

A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.泄露基金非公開信息

C.收取不正當(dāng)費(fèi)用

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自投資于其他基金產(chǎn)品

答：________

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資范圍

B.基金資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人權(quán)限

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

答：________

23.基金銷售適用性原則中，以下哪些屬于“了解投資者”的范疇？（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資期限

C.投資者的職業(yè)背景

D.投資者的歷史投資業(yè)績

答：________

24.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資組合

C.基金管理人報(bào)告

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

答：________

25.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括哪些？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答：________

26.基金估值中，以下哪些屬于基金總資產(chǎn)？（）

A.基金應(yīng)收賬款

B.基金投資標(biāo)的的未實(shí)現(xiàn)增值

C.基金預(yù)收管理費(fèi)

D.基金銀行存款

答：________

27.基金業(yè)績評價(jià)中，常用指標(biāo)包括哪些？（）

A.夏普比率

B.最大回撤

C.費(fèi)用率

D.基金規(guī)模

答：________

28.基金募集期間，若未達(dá)到法定募集份額，可能的處理方式包括哪些？（）

A.基金提前終止

B.基金延長募集期

C.基金規(guī)模縮小

D.基金清盤

答：________

29.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指哪些情況？（）

A.基金管理人購買自身產(chǎn)品

B.基金投資于同一家公司

C.基金管理人購買員工股票

D.基金投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的債券

答：________

30.基金估值中，以下哪些需計(jì)入基金負(fù)債？（）

A.基金應(yīng)收賬款

B.基金預(yù)收管理費(fèi)

C.基金銀行存款

D.基金投資標(biāo)的的公允價(jià)值

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

答：________

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載需明確說明資產(chǎn)配置比例。

答：________

33.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”僅指了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

答：________

34.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常指臨時(shí)公告。

答：________

35.基金投資中，“市場風(fēng)險(xiǎn)”通常指市場利率波動導(dǎo)致的價(jià)值變動。

答：________

36.基金業(yè)績評價(jià)中，常用指標(biāo)“夏普比率”衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

答：________

37.基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)向投資者披露基金合同。

答：________

38.基金投資中，“流動性風(fēng)險(xiǎn)”指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)。

答：________

39.基金費(fèi)用類型中，基金收益不屬于費(fèi)用類型。

答：________

40.基金募集期間，若未達(dá)到法定募集份額，基金需提前終止。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______級和______級。

答：________

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載需明確說明______和______。

答：________

43.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”包括了解投資者的______和______。

答：________

44.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括______和______。

答：________

45.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括______、______和______。

答：________

46.基金估值中，以下屬于基金總資產(chǎn)的是______和______。

答：________

47.基金業(yè)績評價(jià)中，常用指標(biāo)______衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

答：________

48.基金募集期間，若未達(dá)到法定募集份額，可能的處理方式包括______和______。

答：________

49.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指______和______。

答：________

50.基金估值中，以下需計(jì)入基金負(fù)債的是______。

答：________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員的禁止性行為有哪些？

答：________

52.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

答：________

53.簡述基金信息披露的主要類型及作用。

答：________

54.簡述基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及應(yīng)對措施。

答：________

55.簡述基金估值的基本原則及方法。

答：________

六、案例分析題（共20分）

某私募基金管理人A，在銷售一款“固收+”產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾“保本保息”，并夸大產(chǎn)品過往業(yè)績，同時(shí)未充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。該產(chǎn)品實(shí)際投資于部分低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和部分股票，但未按合同約定進(jìn)行投資。

問題：

（1）A公司的行為可能違反哪些法律法規(guī)？

（2）投資者若因A公司行為遭受損失，可通過哪些途徑維權(quán)？

（3）若你是基金銷售人員，應(yīng)如何合規(guī)銷售此類產(chǎn)品？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《基金法》第44條，基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、泄露基金非公開信息、收取不正當(dāng)費(fèi)用，但不包括未經(jīng)批準(zhǔn)擅自投資于其他基金產(chǎn)品。

2.B

解析：根據(jù)《基金合同指引》第5條，基金合同中需明確基金運(yùn)作方式，包括投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例等。A選項(xiàng)錯誤，單一股票投資比例限制因基金類型而異；C選項(xiàng)錯誤，基金管理人需按合同約定運(yùn)作；D選項(xiàng)錯誤，基金可投資于多種資產(chǎn)。

3.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第2條，私募基金是指面向非公開募集的基金，公募基金面向公眾投資者。

4.B

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第3條，“定期報(bào)告”指年度報(bào)告、季度報(bào)告等定期披露的文件。

5.D

解析：根據(jù)《基金銷售適用性管理辦法》第4條，“了解投資者”包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限、職業(yè)背景等，但不包括歷史投資業(yè)績。

6.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條，私募基金管理人登記時(shí)需提交股東會決議。

7.D

解析：基金總資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、應(yīng)收賬款、投資標(biāo)的的公允價(jià)值等。A、B屬于負(fù)債或未實(shí)現(xiàn)增值；C屬于負(fù)債。

8.B

解析：市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場利率、匯率、股價(jià)等波動導(dǎo)致的價(jià)值變動。

9.B

解析：夏普比率衡量風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，數(shù)值越高表示基金收益越好。

10.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第6條，應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的客戶推薦產(chǎn)品，A選項(xiàng)違反規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《基金法》第40條，基金合同生效后10日內(nèi)向投資者披露。

12.B

解析：流動性風(fēng)險(xiǎn)是指基金資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

13.D

解析：基金費(fèi)用類型包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等，基金收益不屬于費(fèi)用。

14.A

解析：根據(jù)《基金法》第35條，若未達(dá)到法定募集份額，基金需提前終止。

15.A

解析：關(guān)聯(lián)交易是指基金管理人或托管人與關(guān)聯(lián)方之間的交易。

16.B

解析：預(yù)收管理費(fèi)屬于基金負(fù)債。

17.B

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指投資標(biāo)的違約的風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：同第2題。

19.A

解析：同第5題。

20.C

解析：同第6題。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《基金法》第44條，基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、泄露基金非公開信息、收取不正當(dāng)費(fèi)用、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自投資于其他基金產(chǎn)品。

22.ABCD

解析：根據(jù)《基金合同指引》第5條，基金運(yùn)作方式需包括投資范圍、投資策略、資產(chǎn)配置比例、管理人權(quán)限、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《基金銷售適用性管理辦法》第4條，“了解投資者”包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限、職業(yè)背景、歷史投資業(yè)績等。

24.ABCD

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第3條，“定期報(bào)告”通常包括基金資產(chǎn)凈值、投資組合、管理人報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)揭示等。

25.ABCD

解析：基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

26.BD

解析：基金總資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、應(yīng)收賬款、投資標(biāo)的的公允價(jià)值等。A、C屬于負(fù)債。

27.ABC

解析：基金業(yè)績評價(jià)常用指標(biāo)包括夏普比率、最大回撤、費(fèi)用率等。D選項(xiàng)與業(yè)績評價(jià)無關(guān)。

28.AB

解析：根據(jù)《基金法》第35條，若未達(dá)到法定募集份額，基金需提前終止或延長募集期。

29.AD

解析：關(guān)聯(lián)交易通常指基金管理人或托管人與關(guān)聯(lián)方之間的交易，如購買自身產(chǎn)品或關(guān)聯(lián)方發(fā)行的債券。

30.B

解析：預(yù)收管理費(fèi)屬于基金負(fù)債。

三、判斷題

31.√

解析：同單選題第1題。

32.√

解析：同單選題第2題。

33.×

解析：同單選題第5題。

34.×

解析：臨時(shí)公告屬于非定期信息披露。

35.√

解析：同單選題第8題。

36.√

解析：夏普比率衡量風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

37.√

解析：同單選題第11題。

38.√

解析：同單選題第12題。

39.√

解析：基金收益不屬于費(fèi)用類型。

40.×

解析：若未達(dá)到法定募集份額，基金可延長募集期或提前終止。

四、填空題

41.2；3

解析：根據(jù)《基金從業(yè)資格考試辦法》，基金從業(yè)資格考試分為2級和3級。

42.投資范圍；資產(chǎn)配置比例

解析：同單選題第2題。

43.風(fēng)險(xiǎn)承受能力；投資期限

解析：同單選題第5題。

44.基金資產(chǎn)凈值；基金投資組合

解析：同單選題第4題。

45.市場風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)；流動性風(fēng)險(xiǎn)

解析：同多選題第25題。

46.銀行存款；投資標(biāo)的的公允價(jià)值

解析：同多選題第26題。

47.夏普比率

解析：同單選題第9題。

48.提前終止；延長募集期

解析：同多選題第28題。

49.購買自