第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁山東基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先向哪種類型的投資者銷售？（）

A.風(fēng)險承受能力為C4的投資者

B.風(fēng)險承受能力為C5的投資者

C.風(fēng)險承受能力為R3的投資者

D.風(fēng)險承受能力為R2的投資者

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.信托計劃

3.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同生效公告

B.基金資產(chǎn)凈值報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金招募說明書

4.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，以下哪種行為違反了相關(guān)規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測

B.說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征

C.展示基金的歷史業(yè)績

D.提供基金投資風(fēng)險評價問卷

5.下列哪種指標通常用于衡量基金的波動風(fēng)險？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費用率

C.標準差

D.基金收益率

6.基金合同中，以下哪項條款不屬于必備條款？（）

A.基金運作方式

B.基金托管事項

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人信息披露義務(wù)

7.基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在哪里？（）

A.基金管理人的銀行賬戶

B.基金托管人的銀行賬戶

C.基金銷售機構(gòu)的銀行賬戶

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的專用賬戶

8.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.誠實守信

B.避免利益沖突

C.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

D.維護基金份額持有人的合法權(quán)益

9.基金份額凈值計算中，以下哪項不屬于基金資產(chǎn)的總值？（）

A.現(xiàn)金

B.上市證券的市值

C.債券的市值

D.基金管理人的管理費

10.基金投資中，以下哪種策略屬于量化投資策略？（）

A.價值投資

B.成長投資

C.趨勢投資

D.算法交易

11.基金信息披露中，以下哪項屬于定期信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人大會通知

B.基金份額凈值公告

C.基金合同變更公告

D.基金管理人變更公告

12.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，以下哪種行為符合相關(guān)規(guī)定？（）

A.向投資者承諾最低收益

B.說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征

C.提供虛假的基金業(yè)績

D.不進行風(fēng)險提示

13.下列哪種指標通常用于衡量基金的投資效率？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費用率

C.信息比率

D.基金收益率

14.基金合同中，以下哪項條款不屬于非必備條款？（）

A.基金運作方式

B.基金托管事項

C.基金份額持有人大會議事規(guī)則

D.基金管理人信息披露義務(wù)

15.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供什么文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人權(quán)益登記辦法

D.以上都是

16.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.誠實守信

B.避免利益沖突

C.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

D.維護基金份額持有人的合法權(quán)益

17.基金份額凈值計算中，以下哪項屬于基金資產(chǎn)的總值？（）

A.現(xiàn)金

B.上市證券的市值

C.債券的市值

D.基金托管人的托管費

18.基金投資中，以下哪種策略屬于被動投資策略？（）

A.價值投資

B.成長投資

C.趨勢投資

D.指數(shù)基金

19.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同生效公告

B.基金資產(chǎn)凈值報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金招募說明書

20.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，以下哪種行為符合相關(guān)規(guī)定？（）

A.向投資者承諾最低收益

B.說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征

C.提供虛假的基金業(yè)績

D.不進行風(fēng)險提示

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.以下哪些屬于基金合同中的必備條款？（）

A.基金運作方式

B.基金托管事項

C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人信息披露義務(wù)

22.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供哪些文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人權(quán)益登記辦法

D.基金資產(chǎn)凈值報告

23.以下哪些行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.誠實守信

B.避免利益沖突

C.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

D.維護基金份額持有人的合法權(quán)益

24.基金份額凈值計算中，以下哪些屬于基金資產(chǎn)的總值？（）

A.現(xiàn)金

B.上市證券的市值

C.債券的市值

D.基金托管人的托管費

25.基金投資中，以下哪些策略屬于被動投資策略？（）

A.價值投資

B.成長投資

C.趨勢投資

D.指數(shù)基金

26.基金信息披露中，以下哪些屬于定期信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人大會通知

B.基金份額凈值公告

C.基金合同變更公告

D.基金管理人變更公告

27.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，以下哪些行為符合相關(guān)規(guī)定？（）

A.向投資者承諾最低收益

B.說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征

C.提供虛假的基金業(yè)績

D.不進行風(fēng)險提示

28.以下哪些指標通常用于衡量基金的波動風(fēng)險？（）

A.基金規(guī)模

B.基金費用率

C.標準差

D.基金收益率

29.基金合同中，以下哪些條款屬于非必備條款？（）

A.基金運作方式

B.基金托管事項

C.基金份額持有人大會議事規(guī)則

D.基金管理人信息披露義務(wù)

30.基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在哪里？（）

A.基金管理人的銀行賬戶

B.基金托管人的銀行賬戶

C.基金銷售機構(gòu)的銀行賬戶

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的專用賬戶

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先向風(fēng)險承受能力較高的投資者銷售。（）

32.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。（）

33.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，可以承諾最低收益。（）

34.基金份額凈值計算中，基金管理人的管理費屬于基金資產(chǎn)的總值。（）

35.基金投資中，趨勢投資屬于被動投資策略。（）

36.基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值報告。（）

37.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，必須進行風(fēng)險提示。（）

38.基金份額凈值計算中，上市證券的市值屬于基金資產(chǎn)的總值。（）

39.基金合同中，基金運作方式屬于必備條款。（）

40.基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在基金托管人的銀行賬戶。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運作的________文件。

42.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以________的商。

43.基金投資中，價值投資屬于________投資策略。

44.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括________。

45.基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，必須進行________。

46.基金份額凈值計算中，基金管理人的管理費屬于________。

47.基金投資中，被動投資策略通常采用________基金。

48.基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括________。

49.基金合同中，基金托管事項屬于________條款。

50.基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在________的銀行賬戶。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡述基金投資中主動投資策略和被動投資策略的區(qū)別。

53.簡述基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時應(yīng)遵守的原則。

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金銷售機構(gòu)在推廣一只股票型基金時，向投資者承諾該基金未來一年內(nèi)收益率不低于15%，并夸大該基金的歷史業(yè)績，聲稱該基金在過去三年內(nèi)年均收益率超過30%。同時，該機構(gòu)未向投資者充分說明該基金的風(fēng)險收益特征，也未進行適當?shù)娘L(fēng)險提示。投資者張某在該機構(gòu)的推薦下購買了該基金，但該基金在一年后的實際收益率為-5%。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否違反了相關(guān)規(guī)定？請說明理由。

（2）投資者張某在該事件中可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？

（3）從該案例中，基金銷售機構(gòu)應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先向風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配的投資者銷售。選項A表示風(fēng)險承受能力較高，符合優(yōu)先銷售的要求。

2.D

解析：信托計劃屬于非公開募集基金，而股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金屬于公開募集基金。

3.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更、基金托管人變更等。而基金合同生效公告、基金資產(chǎn)凈值報告、基金招募說明書屬于定期信息披露。

4.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測。其他選項均符合相關(guān)規(guī)定。

5.C

解析：標準差通常用于衡量基金的波動風(fēng)險，數(shù)值越大表示風(fēng)險越高?；鹨?guī)模、基金費用率、基金收益率與波動風(fēng)險無直接關(guān)系。

6.D

解析：基金合同中，基金運作方式、基金托管事項、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)屬于必備條款。而基金管理人信息披露義務(wù)屬于非必備條款。

7.B

解析：根據(jù)《基金法》，基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在基金托管人的銀行賬戶，以保障資金安全。

8.C

解析：根據(jù)《基金法》，基金從業(yè)人員禁止利用基金財產(chǎn)進行利益輸送。其他選項均屬于基金從業(yè)人員的合規(guī)行為。

9.D

解析：基金份額凈值計算中，基金管理人的管理費屬于基金費用，不屬于基金資產(chǎn)的總值?，F(xiàn)金、上市證券的市值、債券的市值均屬于基金資產(chǎn)的總值。

10.D

解析：算法交易屬于量化投資策略，通過計算機程序自動執(zhí)行交易策略。價值投資、成長投資、趨勢投資均屬于主動投資策略。

11.B

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額持有人大會通知等。而基金份額持有人大會通知、基金合同變更公告、基金管理人變更公告屬于臨時信息披露。

12.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，應(yīng)說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征。其他選項均違反了相關(guān)規(guī)定。

13.C

解析：信息比率通常用于衡量基金的投資效率，數(shù)值越高表示投資效率越高?；鹨?guī)模、基金費用率、基金收益率與投資效率無直接關(guān)系。

14.D

解析：基金合同中，基金運作方式、基金托管事項、基金份額持有人大會議事規(guī)則屬于非必備條款。而基金管理人信息披露義務(wù)屬于必備條款。

15.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人權(quán)益登記辦法、基金資產(chǎn)凈值報告等文件。

16.C

解析：根據(jù)《基金法》，基金從業(yè)人員禁止利用基金財產(chǎn)進行利益輸送。其他選項均屬于基金從業(yè)人員的合規(guī)行為。

17.B

解析：基金份額凈值計算中，上市證券的市值屬于基金資產(chǎn)的總值?，F(xiàn)金、債券的市值、基金托管人的托管費均屬于基金資產(chǎn)的總值。

18.D

解析：指數(shù)基金屬于被動投資策略，通過跟蹤特定指數(shù)進行投資。價值投資、成長投資、趨勢投資均屬于主動投資策略。

19.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更、基金托管人變更等。而基金合同生效公告、基金資產(chǎn)凈值報告、基金招募說明書屬于定期信息披露。

20.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，應(yīng)說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征。其他選項均違反了相關(guān)規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中的必備條款包括基金運作方式、基金托管事項、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人信息披露義務(wù)等。

22.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人權(quán)益登記辦法等文件?；鹳Y產(chǎn)凈值報告屬于定期信息披露。

23.CD

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財產(chǎn)進行利益輸送等。而誠實守信、避免利益沖突屬于合規(guī)行為。

24.ABC

解析：基金份額凈值計算中，現(xiàn)金、上市證券的市值、債券的市值屬于基金資產(chǎn)的總值?；鹜泄苋说耐泄苜M屬于基金費用，不屬于基金資產(chǎn)的總值。

25.D

解析：指數(shù)基金屬于被動投資策略，通過跟蹤特定指數(shù)進行投資。價值投資、成長投資、趨勢投資均屬于主動投資策略。

26.BCD

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金份額凈值公告、基金合同變更公告、基金管理人變更公告等。而基金份額持有人大會通知屬于臨時信息披露。

27.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，應(yīng)說明基金的投資策略和風(fēng)險收益特征。其他選項均違反了相關(guān)規(guī)定。

28.CD

解析：標準差和基金收益率通常用于衡量基金的波動風(fēng)險?；鹨?guī)模、基金費用率與波動風(fēng)險無直接關(guān)系。

29.CD

解析：基金合同中，基金份額持有人大會議事規(guī)則、基金管理人信息披露義務(wù)屬于非必備條款。而基金運作方式、基金托管事項屬于必備條款。

30.AB

解析：基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在基金管理人和基金托管人的銀行賬戶，以保障資金安全。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人提供基金產(chǎn)品時，應(yīng)優(yōu)先向風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配的投資者銷售。

32.√

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更、基金托管人變更等。

33.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，不得向投資者承諾最低收益。

34.×

解析：基金份額凈值計算中，基金管理人的管理費屬于基金費用，不屬于基金資產(chǎn)的總值。

35.×

解析：趨勢投資屬于主動投資策略，通過跟蹤市場趨勢進行投資。被動投資策略通常采用指數(shù)基金。

36.√

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額持有人大會通知等。

37.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，必須進行風(fēng)險提示。

38.√

解析：基金份額凈值計算中，上市證券的市值屬于基金資產(chǎn)的總值。

39.√

解析：基金合同中，基金運作方式屬于必備條款。

40.×

解析：根據(jù)《基金法》，基金募集期間，投資者繳納的款項應(yīng)存放在基金托管人的銀行賬戶，以保障資金安全。

四、填空題

41.核心

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的核心文件，規(guī)定了基金各方當事人的權(quán)利義務(wù)。

42.基金總份額

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的商，反映了投資者每份基金份額的價值。

43.主動

解析：價值投資屬于主動投資策略，通過深入分析公司基本面進行投資。

44.基金份額持有人大會決議

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更、基金托管人變更等。

45.風(fēng)險提示

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時，必須進行風(fēng)險提示。

46.基金費用

解析：基金份額凈值計算中，基金管理人的管理費屬于基金費用，不屬于基金資產(chǎn)的總值。

47.指數(shù)

解析：被動投資策略通常采用指數(shù)基金，通過跟蹤特定指數(shù)進行投資。

48.基金資產(chǎn)凈值報告

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額持有人大會通知等。

49.非必備

解析：基金合同中，基金托管事項