從業(yè)基金法規(guī)真題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.下列哪項不屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送B.泄露基金未公開信息C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動D.接受他人賄賂答案：D2.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪項不屬于合規(guī)管理的基本原則？A.合法合規(guī)原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.風(fēng)險控制原則D.利益沖突原則答案：C3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進行風(fēng)險揭示？A.3天B.5天C.7天D.10天答案：C4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項是必須包含的內(nèi)容？A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資策略C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)D.基金的管理費率答案：B5.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？A.基金合同生效公告B.基金份額持有人大會決議C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金招募說明書答案：B6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.立即停止基金投資B.向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人糾正D.以上都是答案：D7.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：A.客戶利益優(yōu)先原則B.公開透明原則C.合規(guī)經(jīng)營原則D.收入最大化原則答案：D8.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項是正確的？A.所有權(quán)人一人一票B.基金份額持有人一人一票C.基金管理人一票D.基金托管人一票答案：B9.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保其具備的條件不包括：A.從事基金估值業(yè)務(wù)3年以上B.具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人C.具有完善的估值核算制度D.具有較高的盈利能力答案：D10.基金信息披露的禁止行為不包括：A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.濫用會計政策D.定期披露基金凈值答案：D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金從業(yè)人員的禁止行為包括：A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送B.泄露基金未公開信息C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動D.接受他人賄賂E.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自公開募集基金答案：A,B,C,D2.基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：A.合法合規(guī)原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.風(fēng)險控制原則D.利益沖突原則E.透明度原則答案：A,B,C,D,E3.基金募集期間，基金管理人需要進行的風(fēng)險揭示包括：A.基金的風(fēng)險等級B.基金的投資方向C.基金的費用結(jié)構(gòu)D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)E.基金的過往業(yè)績答案：A,B,C,D,E4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，包括：A.基金的投資目標(biāo)B.基金的投資策略C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)D.基金的管理費率E.基金的托管方式答案：B,D,E5.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括：A.基金份額持有人大會決議B.基金管理人變更C.基金托管人變更D.基金資產(chǎn)凈值公告E.基金合同生效公告答案：A,B,C6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)：A.立即停止基金投資B.向中國證監(jiān)會報告C.要求基金管理人糾正D.通知基金份額持有人E.保留相關(guān)證據(jù)答案：B,C,E7.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：A.客戶利益優(yōu)先原則B.公開透明原則C.合規(guī)經(jīng)營原則D.收入最大化原則E.專業(yè)審慎原則答案：A,B,C,E8.基金份額持有人大會的表決機制中，正確的包括：A.基金份額持有人一人一票B.所有權(quán)人一人一票C.基金管理人一票D.基金托管人一票E.基金份額持有人大會主席團決定答案：A9.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保其具備的條件包括：A.從事基金估值業(yè)務(wù)3年以上B.具有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人C.具有完善的估值核算制度D.具有較高的盈利能力E.具有良好的信譽答案：A,B,C,E10.基金信息披露的禁止行為包括：A.提供虛假信息B.誤導(dǎo)性陳述C.濫用會計政策D.定期披露基金凈值E.泄露基金未公開信息答案：A,B,C,E三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用基金財產(chǎn)進行利益輸送。（正確）2.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度。（正確）3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開始進行風(fēng)險揭示。（正確）4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，必須包含基金的投資策略。（正確）5.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。（正確）6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等行為時，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。（錯誤）7.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（正確）8.基金份額持有人大會的表決機制中，基金份額持有人一人一票。（正確）9.基金管理人聘請基金估值核算機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)確保其具備從事基金估值業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)驗。（正確）10.基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息。（正確）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金從業(yè)人員的禁止行為。基金從業(yè)人員的禁止行為包括：利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、泄露基金未公開信息、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動、接受他人賄賂、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自公開募集基金等。這些行為旨在保護基金份額持有人的利益，維護基金市場的公平、公正和透明。2.簡述基金管理人合規(guī)管理的基本原則。基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括：合法合規(guī)原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險控制原則、利益沖突原則和透明度原則。這些原則旨在確?；鸸芾砣说慕?jīng)營活動符合法律法規(guī)的要求，保護客戶的利益，控制風(fēng)險，避免利益沖突，并保持信息的透明度。3.簡述基金募集期間，基金管理人需要進行的風(fēng)險揭示?；鹉技陂g，基金管理人需要進行的風(fēng)險揭示包括：基金的風(fēng)險等級、基金的投資方向、基金的費用結(jié)構(gòu)、基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)和基金的過往業(yè)績。這些風(fēng)險揭示旨在幫助投資者了解基金的風(fēng)險和收益特征，做出明智的投資決策。4.簡述基金信息披露的禁止行為?；鹦畔⑴兜慕剐袨榘ǎ禾峁┨摷傩畔ⅰ⒄`導(dǎo)性陳述、濫用會計政策和泄露基金未公開信息。這些行為旨在保護投資者的利益，維護基金市場的公平、公正和透明，確保信息的真實性和準(zhǔn)確性。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金管理人如何建立健全的合規(guī)管理制度?；鸸芾砣私⒔∪暮弦?guī)管理制度，應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面入手：首先，建立健全的內(nèi)部合規(guī)組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理的職責(zé)和權(quán)限；其次，制定完善的合規(guī)管理制度和流程，包括風(fēng)險控制、內(nèi)控管理、合規(guī)審查等；再次，加強對員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力；最后，定期進行合規(guī)審查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)問題。通過這些措施，基金管理人可以有效地防范合規(guī)風(fēng)險，保護投資者的利益。2.討論基金銷售機構(gòu)如何遵循客戶利益優(yōu)先原則?；痄N售機構(gòu)遵循客戶利益優(yōu)先原則，應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面入手：首先，建立健全的客戶利益保護機制，確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先保護；其次，提供專業(yè)的投資建議和服務(wù)，幫助客戶做出明智的投資決策；再次，合理收取銷售費用，避免利益沖突；最后，加強對客戶的投資者教育，提高客戶的投資意識和能力。通過這些措施，基金銷售機構(gòu)可以有效地保護客戶的利益，維護基金市場的公平、公正和透明。3.討論基金份額持有人大會的表決機制?；鸱蓊~持有人大會的表決機制應(yīng)當(dāng)遵循一人一票的原則，確保每個基金份額持有人的利益得到平等對待。在表決過程中，應(yīng)當(dāng)充分尊重基金份額持有人的意愿，確保表決結(jié)果的合法性和有效性。同時，基金份額持有人大會的表決機制還應(yīng)當(dāng)具備透明度和公正性，確保表決過程的公開和公正，避免利益沖突和操縱行為。4.討論基金信息披露的真實性和準(zhǔn)確性如何得到保障?；鹦畔⑴兜恼鎸嵭院蜏?zhǔn)確性可以通過以下幾個方面得到保