陜西2025自考[金融學(xué)]管理學(xué)原理簡(jiǎn)答題專練一、簡(jiǎn)答題（每題10分，共2題）1.簡(jiǎn)述管理的四大基本職能及其在陜西金融業(yè)發(fā)展中的應(yīng)用。答案：管理的四大基本職能包括計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制。在陜西金融業(yè)發(fā)展中，這些職能發(fā)揮著關(guān)鍵作用。（1）計(jì)劃職能：金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)陜西省經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，制定業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和策略。例如，陜西自貿(mào)區(qū)建設(shè)對(duì)金融業(yè)提出創(chuàng)新要求，銀行可通過制定差異化信貸政策、拓展普惠金融業(yè)務(wù)等計(jì)劃，響應(yīng)地方政策導(dǎo)向，支持中小企業(yè)發(fā)展。（2）組織職能：陜西金融機(jī)構(gòu)需優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)，如設(shè)立專門服務(wù)“一帶一路”的部門，整合資源支持跨境貿(mào)易融資；同時(shí)，加強(qiáng)人才梯隊(duì)建設(shè)，培養(yǎng)熟悉地方經(jīng)濟(jì)的金融專業(yè)人才。（3）領(lǐng)導(dǎo)職能：管理者需通過激勵(lì)機(jī)制調(diào)動(dòng)員工積極性，在陜西金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，領(lǐng)導(dǎo)需推動(dòng)員工學(xué)習(xí)新技術(shù)，如區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等，以提升服務(wù)效率。（4）控制職能：陜西銀保監(jiān)局要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，需通過定期審計(jì)、合規(guī)檢查等手段，確保業(yè)務(wù)合規(guī)，防范區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。解析：本題結(jié)合陜西金融業(yè)實(shí)際，考察管理職能的實(shí)踐應(yīng)用，考生需結(jié)合陜西省政策及金融業(yè)特點(diǎn)作答。2.簡(jiǎn)述馬斯洛需求層次理論對(duì)陜西金融機(jī)構(gòu)員工激勵(lì)的啟示。答案：馬斯洛需求層次理論將需求分為生理、安全、社交、尊重和自我實(shí)現(xiàn)五個(gè)層次。陜西金融機(jī)構(gòu)可據(jù)此制定差異化激勵(lì)措施。（1）生理及安全需求：提供有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬和完善的福利保障，如陜西地方性銀行可增加住房補(bǔ)貼、健康體檢等，增強(qiáng)員工安全感。（2）社交需求：通過團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，營造和諧的工作氛圍，如西安分行可組織跨部門交流會(huì)，促進(jìn)員工協(xié)作。（3）尊重需求：建立晉升機(jī)制，如陜西某銀行可設(shè)立“優(yōu)秀員工獎(jiǎng)”，公開表彰表現(xiàn)突出的員工，滿足其被認(rèn)可的需求。（4）自我實(shí)現(xiàn)需求：提供職業(yè)發(fā)展平臺(tái)，如鼓勵(lì)員工考取CFA、CPA等證書，或參與陜西金融創(chuàng)新項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值。解析：本題考察理論在地方金融行業(yè)的應(yīng)用，考生需結(jié)合陜西金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況展開論述。二、簡(jiǎn)答題（每題15分，共2題）3.簡(jiǎn)述決策過程中的“群體決策”與“個(gè)體決策”在陜西農(nóng)村信用社管理中的優(yōu)缺點(diǎn)。答案：（1）群體決策優(yōu)點(diǎn)：陜西農(nóng)村信用社可組織村支書、客戶代表等參與信貸決策，提高決策的民主性和地方適應(yīng)性，如針對(duì)貧困戶的小額信貸可由村民委員會(huì)共同評(píng)議，減少信息不對(duì)稱。缺點(diǎn)：決策效率較低，如涉及多部門協(xié)調(diào)時(shí)，西安某信用社曾因群體決策分歧導(dǎo)致貸款項(xiàng)目延期。（2）個(gè)體決策優(yōu)點(diǎn)：如信用社主任對(duì)本地市場(chǎng)熟悉，可直接拍板審批常規(guī)業(yè)務(wù)，提升效率。缺點(diǎn)：可能存在主觀偏見，如某社主任過度偏好大型企業(yè)貸款，忽視小微企業(yè)需求。解析：本題要求分析兩種決策方式在陜西農(nóng)村金融場(chǎng)景下的適用性，考生需結(jié)合實(shí)際案例展開。4.簡(jiǎn)述激勵(lì)理論中的“期望理論”對(duì)陜西證券公司員工績效考核的指導(dǎo)意義。答案：弗魯姆的期望理論認(rèn)為，激勵(lì)效果取決于員工對(duì)努力與績效、績效與獎(jiǎng)勵(lì)之間關(guān)系的預(yù)期。陜西證券公司可據(jù)此優(yōu)化考核機(jī)制。（1）努力-績效聯(lián)系：如西安某券商可通過強(qiáng)化崗前培訓(xùn)，提高員工對(duì)銷售技能的掌握，增強(qiáng)其完成業(yè)績目標(biāo)的信心。（2）績效-獎(jiǎng)勵(lì)聯(lián)系：可設(shè)立階梯式獎(jiǎng)金制度，如完成業(yè)績指標(biāo)可額外獲得提成，增強(qiáng)員工積極性。（3）獎(jiǎng)勵(lì)-個(gè)人目標(biāo)聯(lián)系：了解員工需求，如針對(duì)年輕員工可提供股權(quán)激勵(lì)，吸引長期服務(wù)。解析：本題結(jié)合陜西證券行業(yè)特點(diǎn)，考察激勵(lì)理論的實(shí)踐應(yīng)用，考生需突出地域性。三、簡(jiǎn)答題（每題20分，共2題）5.簡(jiǎn)述管理中的“溝通障礙”在陜西金融機(jī)構(gòu)跨部門協(xié)作中的表現(xiàn)及解決方法。答案：（1）表現(xiàn)：-語言障礙：如西安銀行與保險(xiǎn)公司的合作中，因術(shù)語差異導(dǎo)致信息傳遞錯(cuò)誤；-心理障礙：?jiǎn)T工抵觸新系統(tǒng)推廣，如某分行員工因不熟悉電子簽約流程而消極配合。（2）解決方法：-建立統(tǒng)一術(shù)語庫，如陜西銀保監(jiān)局可推廣標(biāo)準(zhǔn)化合同文本；-加強(qiáng)培訓(xùn)，如通過案例教學(xué)讓員工理解跨部門協(xié)作的重要性。解析：本題針對(duì)陜西金融機(jī)構(gòu)跨部門協(xié)作的實(shí)際問題，要求考生提出系統(tǒng)性解決方案。6.簡(jiǎn)述“SWOT分析法”在陜西地方性金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略規(guī)劃中的應(yīng)用。答案：（1）優(yōu)勢(shì)（Strengths）：如陜西銀行擁有本地客戶資源，可提供定制化服務(wù)。（2）劣勢(shì)（Weaknesses）：科技投入不足，如與國有大行相比，風(fēng)控系統(tǒng)較落后。（3）機(jī)會(huì)（Opportunities）：陜西自貿(mào)區(qū)建設(shè)帶來跨境金融業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，如可拓展數(shù)字貨幣試點(diǎn)。（4）威脅（Threats）：互聯(lián)網(wǎng)金融競(jìng)爭(zhēng)加劇，如某