第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)的進階考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)即可，無需關(guān)注投資者風(fēng)險承受能力

B.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素進行匹配

C.投資者購買基金產(chǎn)品后，銷售機構(gòu)無需再進行持續(xù)的風(fēng)險評估

D.基金銷售適用性主要適用于機構(gòu)投資者，個人投資者無需遵守

2.基金信息披露中，屬于“重要揭示”要素的是（______）。

A.基金管理人近三年的業(yè)績排名

B.基金投資組合的資產(chǎn)配置比例

C.基金合同中關(guān)于贖回費率的詳細(xì)說明

D.基金招募說明書中的免責(zé)條款

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記備案時，必須滿足的條件不包括（______）。

A.實繳資本不低于1000萬元人民幣

B.有3名以上具備基金從業(yè)資格的員工

C.擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

D.主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)，且基金規(guī)模不超過5000萬元

4.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、貨幣市場工具等

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的投資領(lǐng)域

C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定，同時也需遵守境外投資地的法律法規(guī)

D.QDII基金的資金可以投資于禁止投資的領(lǐng)域，如軍工、白酒等

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（______）。

A.基金的投資策略

B.基金的估值方法

C.基金管理人的更換條件

D.基金的分紅方式

6.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮風(fēng)險調(diào)整后收益、投資策略一致性等因素

C.基金業(yè)績評價只需比較基金與同類型基金的平均收益

D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模大小為重要參考

7.基金投資者在申購基金時，需要繳納的費用不包括（______）。

A.申購費

B.交易手續(xù)費

C.認(rèn)購費

D.報告費

8.基金定期報告中，反映基金運作情況的章節(jié)是（______）。

A.管理人報告

B.財務(wù)會計報告

C.投資組合報告

D.基金凈值公告

9.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金投資存在市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種風(fēng)險

B.高風(fēng)險基金通常預(yù)期收益較高，但同時也伴隨著更高的虧損可能

C.投資者可以通過分散投資降低基金投資的所有風(fēng)險

D.基金投資風(fēng)險與投資者個人的風(fēng)險承受能力無關(guān)

10.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會不得就無關(guān)事項進行表決

D.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力

11.基金信息披露中，屬于“非公開披露”信息的是（______）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險評估報告

12.下列關(guān)于基金估值的方法中，錯誤的是（______）。

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.推銷法

13.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由不包括（______）。

A.基金合同期限屆滿且基金份額持有人大會決定不再續(xù)期

B.基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60日少于200人

C.基金管理人或托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會不能在6個月內(nèi)選任新管理人或托管人

D.基金規(guī)模連續(xù)6個月低于5000萬元

14.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金申購費可以在申購時一次性支付，也可以在贖回時分段支付

B.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)遵循公平、合理、透明的原則

C.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)計入基金財產(chǎn)

D.基金銷售費用不得高于中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

15.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容不包括（______）。

A.基金資產(chǎn)組合的市值

B.基金投資的前10名持有明細(xì)

C.基金投資的本期變動情況

D.基金管理人的薪酬情況

16.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整、及時

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)對基金信息披露內(nèi)容負(fù)責(zé)

C.基金管理人可以委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息

D.基金管理人無需對基金信息披露的合規(guī)性承擔(dān)任何責(zé)任

17.基金投資者在贖回基金時，可能需要繳納的費用不包括（______）。

A.贖回費

B.交易手續(xù)費

C.提前贖回?fù)p失

D.業(yè)績報酬

18.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的是（______）。

A.基金合同是基金募集和運作的基礎(chǔ)法律文件

B.基金合同由基金托管人制定并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

C.基金合同的內(nèi)容不得與基金招募說明書不一致

D.基金合同對基金份額持有人不具有法律約束力

19.基金信息披露的禁止行為不包括（______）。

A.披露虛假信息

B.披露誤導(dǎo)性信息

C.披露及時信息

D.披露未公開重大信息

20.下列關(guān)于基金管理人關(guān)聯(lián)交易的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人進行關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

B.關(guān)聯(lián)交易的價格應(yīng)當(dāng)公允

C.基金管理人可以不披露關(guān)聯(lián)交易信息

D.關(guān)聯(lián)交易的披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性過程中，需要評估的投資者因素包括（______）。

A.財務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗

C.投資目標(biāo)

D.風(fēng)險承受能力

E.投資期限

22.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.披露虛假信息

B.披露誤導(dǎo)性信息

C.披露及時信息

D.披露未公開重大信息

E.披露基金招募說明書

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的估值方法

E.基金的分紅方式

24.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納的費用包括（______）。

A.申購費

B.交易手續(xù)費

C.認(rèn)購費

D.報告費

E.提前贖回?fù)p失

25.基金定期報告中，反映基金運作情況的章節(jié)包括（______）。

A.管理人報告

B.財務(wù)會計報告

C.投資組合報告

D.基金凈值公告

E.基金份額持有人大會決議

26.基金投資風(fēng)險中，常見的風(fēng)險類型包括（______）。

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.法律風(fēng)險

27.基金份額持有人大會的表決機制中，正確的說法包括（______）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.基金份額持有人大會不得就無關(guān)事項進行表決

D.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人不具有約束力

E.基金份額持有人大會的召集程序、表決方式應(yīng)當(dāng)符合基金合同的規(guī)定

28.基金估值的方法包括（______）。

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.推銷法

E.模型法

29.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括（______）。

A.基金合同期限屆滿且基金份額持有人大會決定不再續(xù)期

B.基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60日少于200人

C.基金管理人或托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會不能在6個月內(nèi)選任新管理人或托管人

D.基金規(guī)模連續(xù)6個月低于5000萬元

E.基金投資虧損達(dá)到一定比例

30.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容包括（______）。

A.基金資產(chǎn)組合的市值

B.基金投資的前10名持有明細(xì)

C.基金投資的本期變動情況

D.基金管理人的薪酬情況

E.基金投資的前10名債券持有明細(xì)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)即可，無需關(guān)注投資者風(fēng)險承受能力。（______）

32.基金信息披露要求所有信息都必須公開披露，不得有任何保密信息。（______）

33.私募基金管理人登記備案時，必須滿足實繳資本不低于1000萬元人民幣。（______）

34.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的投資領(lǐng)域。（______）

35.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應(yīng)當(dāng)由基金托管人制定。（______）

36.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)。（______）

37.基金投資者在申購基金時，需要繳納的費用只有申購費。（______）

38.基金定期報告中，反映基金運作情況的章節(jié)是財務(wù)會計報告。（______）

39.基金投資風(fēng)險與投資者個人的風(fēng)險承受能力無關(guān)。（______）

40.基金份額持有人大會的表決機制應(yīng)當(dāng)由基金合同規(guī)定。（______）

41.基金信息披露的禁止行為包括披露虛假信息。（______）

42.基金管理人進行關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。（______）

43.基金合同對基金份額持有人不具有法律約束力。（______）

44.基金投資者在贖回基金時，可能需要繳納的費用只有贖回費。（______）

45.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露基金管理人的薪酬情況。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)__________、__________、__________等因素進行匹配。

47.基金信息披露中，屬于“重要揭示”要素的是__________。

48.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記備案時，必須滿足的條件包括__________、__________、__________。

49.QDII基金可以投資于__________、__________、__________等境外資產(chǎn)。

50.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定應(yīng)當(dāng)由__________制定。

51.基金業(yè)績評價應(yīng)綜合考慮__________、__________、__________等因素。

52.基金投資者在申購基金時，可能需要繳納的費用包括__________、__________、__________。

53.基金定期報告中，反映基金運作情況的章節(jié)包括__________、__________、__________。

54.基金投資風(fēng)險中，常見的風(fēng)險類型包括__________、__________、__________。

55.基金份額持有人大會的表決機制應(yīng)當(dāng)__________、__________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.簡述基金銷售適用性的核心要求。

57.簡述基金信息披露的禁止行為。

58.簡述基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，共25分）

59.某基金管理公司旗下有一只QDII基金，主要投資于境外股票、債券和貨幣市場工具。2023年，該基金凈值大幅下跌，投資者投訴量激增。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該基金在投資過程中存在以下問題：

（1）基金管理人未按照基金合同約定的投資策略進行投資，大量投資于高風(fēng)險股票，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌；

（2）基金管理人未及時披露基金投資組合的變動情況，導(dǎo)致投資者無法及時了解基金的投資風(fēng)險；

（3）基金管理人未按照基金合同約定的分紅方式進行分紅，導(dǎo)致投資者無法獲得預(yù)期的收益。

問題：

（1）分析該基金管理公司在投資運作過程中存在哪些問題？

（2）針對上述問題，提出相應(yīng)的解決措施。

（3）總結(jié)該案例給基金管理人的啟示。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B2.C3.D4.B5.D6.B7.B8.C9.C10.D

11.D12.D13.B14.A15.D16.D17.D18.A19.C20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE22.ABD23.ABCDE24.ABC25.ABCD26.ABCDE27.ABCE28.ABCD29.ABCD30.ABCE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×32.×33.√34.×35.×36.×37.×38.×39.×40.√

41.√42.√43.×44.×45.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.投資者財務(wù)狀況；投資者投資經(jīng)驗；投資者投資目標(biāo)

47.基金合同中關(guān)于贖回費率的詳細(xì)說明

48.實繳資本不低于1000萬元人民幣；有3名以上具備基金從業(yè)資格的員工；擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

49.境外股票；境外債券；境外貨幣市場工具

50.基金管理人

51.風(fēng)險調(diào)整后收益；投資策略一致性；基金管理人投資能力

52.申購費；交易手續(xù)費；認(rèn)購費

53.管理人報告；財務(wù)會計報告；投資組合報告

54.市場風(fēng)險；信用風(fēng)險；流動性風(fēng)險

55.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集；基金份額持有人大會的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.答：

基金銷售適用性的核心要求是銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素進行匹配，確?；甬a(chǎn)品符合投資者的風(fēng)險承受能力，并避免誤導(dǎo)投資者。具體要求包括：

①了解投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素；

②對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評估，并制定相應(yīng)的銷售策略；

③對銷售人員進行培訓(xùn)，確保其具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能；

④建立健全的基金銷售適用性管理制度，并對基金銷售適用性進行持續(xù)監(jiān)控。

57.答：

基金信息披露的禁止行為包括：

①披露虛假信息；

②披露誤導(dǎo)性信息；

③披露未公開重大信息；

④違反規(guī)定披露信息；

⑤