第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試福州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度主要針對(duì)公司高層管理人員，與基層員工無(wú)關(guān)

B.內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)行

C.內(nèi)部控制制度的建立只需符合監(jiān)管要求，無(wú)需考慮公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果主要通過(guò)定期審計(jì)來(lái)評(píng)估，無(wú)需員工參與

2.投資者甲通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)了一只股票型基金，基金合同約定基金投資于股票的比例不低于80%。若該基金在一個(gè)月內(nèi)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致凈值大幅下跌，甲應(yīng)首先采取的措施是（）

A.立即要求證券公司退還基金份額并要求賠償

B.查閱基金合同，確認(rèn)基金的投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

C.向媒體曝光該基金管理人，要求其公開(kāi)道歉

D.直接起訴基金管理人，要求其承擔(dān)無(wú)限責(zé)任

3.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括（）

A.融資融券交易可能導(dǎo)致快速盈利，屬于低風(fēng)險(xiǎn)投資方式

B.融資融券交易可能面臨強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致資金損失

C.融資融券交易可以放大投資收益，但不會(huì)放大投資風(fēng)險(xiǎn)

D.融資融券交易只需繳納較低的保證金，因此風(fēng)險(xiǎn)較小

4.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下行為符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券

B.利用客戶信息為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

C.向客戶承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平

D.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供個(gè)性化的投資建議

5.證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要滿足的條件包括（）

A.具有符合規(guī)定的資本金，且凈資本不低于2億元

B.具有至少5名具有3年以上投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的人員

C.具有健全的內(nèi)部控制制度，并能有效防范利益沖突

D.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格

6.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

7.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以與客戶約定保本保息，承諾最低收益

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率

8.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下做法符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.客戶信用證券賬戶的證券，可以用于擔(dān)保券以外的其他用途

B.客戶的保證金比例不得低于50%

C.可以向不符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)，但需收取更高的費(fèi)用

D.可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)

9.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，以下行為違反《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的是（）

A.按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料

B.在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息

C.對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密

D.按照發(fā)行價(jià)格，將證券全部售出

10.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的證券賬戶進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以向客戶承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意

11.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以與客戶約定保本保息，承諾最低收益

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率

12.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下做法符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.客戶信用證券賬戶的證券，可以用于擔(dān)保券以外的其他用途

B.客戶的保證金比例不得低于50%

C.可以向不符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)，但需收取更高的費(fèi)用

D.可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)

13.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，以下行為違反《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的是（）

A.按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料

B.在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息

C.對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密

D.按照發(fā)行價(jià)格，將證券全部售出

14.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的證券賬戶進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以向客戶承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意

15.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以與客戶約定保本保息，承諾最低收益

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率

16.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下做法符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.客戶信用證券賬戶的證券，可以用于擔(dān)保券以外的其他用途

B.客戶的保證金比例不得低于50%

C.可以向不符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)，但需收取更高的費(fèi)用

D.可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)

17.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，以下行為違反《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的是（）

A.按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料

B.在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息

C.對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密

D.按照發(fā)行價(jià)格，將證券全部售出

18.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的證券賬戶進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以向客戶承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意

19.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以與客戶約定保本保息，承諾最低收益

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下做法符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.客戶信用證券賬戶的證券，可以用于擔(dān)保券以外的其他用途

B.客戶的保證金比例不得低于50%

C.可以向不符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)，但需收取更高的費(fèi)用

D.可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括（）

A.組織機(jī)構(gòu)控制

B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

D.信息披露控制

E.人力資源控制

22.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，以下行為屬于合規(guī)行為的是（）

A.向客戶宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)，承諾未來(lái)收益

B.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供個(gè)性化的投資建議

C.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資產(chǎn)品

D.利用客戶信息為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

E.向客戶收取合理的咨詢費(fèi)用

23.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資決策程序應(yīng)當(dāng)包括（）

A.制定投資策略

B.進(jìn)行投資研究

C.審批投資計(jì)劃

D.執(zhí)行投資操作

E.進(jìn)行投資監(jiān)控

24.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以與客戶約定保本保息，承諾最低收益

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率

E.可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意

25.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下做法符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.客戶信用證券賬戶的證券，可以用于擔(dān)保券以外的其他用途

B.客戶的保證金比例不得低于50%

C.可以向不符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)，但需收取更高的費(fèi)用

D.可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)

E.客戶信用證券賬戶的證券，只能用于擔(dān)保券

26.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，以下行為屬于合規(guī)行為的是（）

A.按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料

B.在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息

C.對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密

D.按照發(fā)行價(jià)格，將證券全部售出

E.向投資者提供公平、公正的發(fā)行服務(wù)

27.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的證券賬戶進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以向客戶承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意

E.可以根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供個(gè)性化的投資建議

28.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）

A.可以利用客戶的資產(chǎn)進(jìn)行自營(yíng)投資，但需事先告知客戶

B.可以與客戶約定保本保息，承諾最低收益

C.必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿

D.可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率

E.可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意

29.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下做法符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）

A.客戶信用證券賬戶的證券，可以用于擔(dān)保券以外的其他用途

B.客戶的保證金比例不得低于50%

C.可以向不符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)，但需收取更高的費(fèi)用

D.可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)

E.客戶信用證券賬戶的證券，只能用于擔(dān)保券

30.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，以下行為屬于合規(guī)行為的是（）

A.按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料

B.在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息

C.對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密

D.按照發(fā)行價(jià)格，將證券全部售出

E.向投資者提供公平、公正的發(fā)行服務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度主要針對(duì)公司高層管理人員，與基層員工無(wú)關(guān)。

32.內(nèi)部控制制度的建立只需符合監(jiān)管要求，無(wú)需考慮公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況。

33.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平。

34.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的40%。

35.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于50%。

36.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息是合規(guī)行為。

37.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以將客戶的投資信息泄露給第三方，但需征得客戶同意。

38.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，可以將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理，以提高資金使用效率。

39.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)。

40.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密是合規(guī)行為。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范和化解________，保障公司穩(wěn)健運(yùn)行。

42.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示________，不得提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

43.證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的________。

44.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的保證金比例不得低于________。

45.證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要滿足的條件包括具有符合規(guī)定的________，且凈資本不低于________。

46.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的________進(jìn)行投資，不得違背客戶的________。

47.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以依據(jù)客戶的________，提供個(gè)性化的投資建議。

48.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，必須按照規(guī)定的________披露相關(guān)信息。

49.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的信用證券賬戶的證券，只能用于________。

50.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的________進(jìn)行保密是合規(guī)行為。

五、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則。

53.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循的投資決策程序。

54.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則。

55.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

56.某證券公司A的投資銀行部門(mén)承銷(xiāo)了一只擬上市公司B的股票。在承銷(xiāo)過(guò)程中，A公司向投資者提供了虛假的承銷(xiāo)宣傳材料，夸大了B公司的盈利能力，導(dǎo)致投資者在高位接盤(pán)，最終B公司的股價(jià)大幅下跌，投資者遭受了重大損失。請(qǐng)問(wèn)：

（1）A公司的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）根據(jù)《證券法》和《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，A公司應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

（3）從本案中，我們可以得到哪些啟示？

一、單選題（共20分）

1.B

解析：內(nèi)部控制制度是公司管理的核心，不僅針對(duì)高層管理人員，也涉及基層員工。A選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)行。B選項(xiàng)正確；內(nèi)部控制制度的建立既要符合監(jiān)管要求，也要考慮公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況。C選項(xiàng)錯(cuò)誤；內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果主要通過(guò)日常管理和定期審計(jì)來(lái)評(píng)估，需要員工參與。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：投資者甲在購(gòu)買(mǎi)基金前，應(yīng)首先查閱基金合同，確認(rèn)基金的投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者不能要求證券公司退還基金份額并要求賠償；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者不能向媒體曝光該基金管理人，要求其公開(kāi)道歉；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者不能直接起訴基金管理人，要求其承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。B選項(xiàng)正確。

3.B

解析：融資融券交易可能面臨強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致資金損失。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券交易可能面臨虧損的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于低風(fēng)險(xiǎn)投資方式；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券交易會(huì)放大投資收益，也會(huì)放大投資風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資融券交易需繳納較高的保證金，因此風(fēng)險(xiǎn)較大。B選項(xiàng)正確。

4.D

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不能未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不能利用客戶信息為自己或他人謀取不正當(dāng)利益；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不能向客戶承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平；D選項(xiàng)正確。

5.C

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要滿足的條件包括具有健全的內(nèi)部控制制度，并能有效防范利益沖突。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要滿足的條件包括具有符合規(guī)定的資本金，且凈資本不低于1億元；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要滿足的條件包括具有至少3名具有2年以上投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的人員；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格。

6.C

解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的50%。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：客戶的保證金比例不得低于50%。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.A

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)正確。

10.B

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：客戶的保證金比例不得低于50%。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.A

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)正確。

14.B

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：客戶的保證金比例不得低于50%。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照發(fā)行人的要求，為其提供虛假的承銷(xiāo)宣傳材料屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)正確。

18.B

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.C

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.B

解析：客戶的保證金比例不得低于50%。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括組織機(jī)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息披露控制、人力資源控制。

22.BCE

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，向客戶宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)，承諾未來(lái)收益屬于違規(guī)行為。B、C、E選項(xiàng)正確。

23.ABCDE

解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資決策程序應(yīng)當(dāng)包括制定投資策略、進(jìn)行投資研究、審批投資計(jì)劃、執(zhí)行投資操作、進(jìn)行投資監(jiān)控。

24.CE

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)正確；E選項(xiàng)正確。

25.BE

解析：客戶信用證券賬戶的證券，只能用于擔(dān)保券。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、E選項(xiàng)正確。

26.BCE

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息是合規(guī)行為。A選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、C、E選項(xiàng)正確。

27.E

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供個(gè)性化的投資建議。A、B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.CE

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的要求進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤；C、E選項(xiàng)正確。

29.BE

解析：客戶信用證券賬戶的證券，只能用于擔(dān)保券。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、E選項(xiàng)正確。

30.BCE

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息是合規(guī)行為。A選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、C、E選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度不僅針對(duì)高層管理人員，也涉及基層員工。

32.×

解析：內(nèi)部控制制度的建立既要符合監(jiān)管要求，也要考慮公司實(shí)際業(yè)務(wù)情況。

33.×

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不能承諾保本保息，保證投資收益達(dá)到一定水平。

34.×

解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的40%。

35.√

解析：客戶的保證金比例不得低于50%。

36.√

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息是合規(guī)行為。

37.×

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不能將客戶的投資信息泄露給第三方，除非征得客戶同意。

38.×

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，不能將客戶的資產(chǎn)進(jìn)行混同管理。

39.×

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，不能將客戶的信用額度用于非融資融券業(yè)務(wù)。

40.√

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密是合規(guī)行為。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健運(yùn)行。

42.風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

43.40%

解析：證券公司開(kāi)展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的40%。

44.50%

解析：客戶的保證金比例不得低于50%。

45.資本金；1億元

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門(mén)，需要滿足的條件包括具有符合規(guī)定的資本金，且凈資本不低于1億元。

46.風(fēng)險(xiǎn)承受能力；意愿

解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資，不得違背客戶的意愿。

47.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以依據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供個(gè)性化的投資建議。

48.程序

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，必須按照規(guī)定的程序披露相關(guān)信息。

49.擔(dān)保券

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶的信用證券賬戶的證券，只能用于擔(dān)保券。

50.內(nèi)幕信息

解析：證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在承銷(xiāo)過(guò)程中，對(duì)承銷(xiāo)過(guò)程中知悉的內(nèi)幕信息進(jìn)行保密是合規(guī)行為。

五、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分，共25分）

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容

答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括組織機(jī)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息披露控制、人力資源控制。

52.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則

答：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵