2025年大學(xué)警衛(wèi)學(xué)專業(yè)題庫——金融投資詐騙案例分析與防范考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分。請將正確選項的字母填在括號內(nèi)。）1.以下哪種情況最可能表明一個投資機(jī)會存在詐騙風(fēng)險？（）A.投資回報率與市場平均水平基本一致B.推廣者承諾保證最低收益或無風(fēng)險高回報C.投資項目有正規(guī)的審批手續(xù)和透明的運營信息D.投資資金由知名銀行或第三方托管2.“殺豬盤”式詐騙中，詐騙分子往往首先建立信任關(guān)系的方式是？（）A.通過官方渠道發(fā)布投資廣告B.利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺與受害者建立情感聯(lián)系C.提供免費的投資指導(dǎo)課程D.要求受害者繳納高額保證金3.以下屬于我國《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》調(diào)整范圍的是？（）A.所有類型的網(wǎng)絡(luò)賭博行為B.非法吸收公眾存款用于投資活動C.利用電話、網(wǎng)絡(luò)等電信技術(shù)手段實施的新型詐騙活動D.個人之間合法的借貸行為4.對于金融投資詐騙的防范，以下哪項建議最為關(guān)鍵？（）A.相信陌生人的“內(nèi)部消息”B.只投資于自己能理解的金融產(chǎn)品C.投資前要求對方提供詳細(xì)的個人身份信息D.將所有積蓄投入單一高風(fēng)險項目以期快速致富5.警衛(wèi)工作在防范金融投資詐騙方面的重要作用之一是？（）A.直接參與投資決策并提供資金支持B.對重要目標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險排查，提示防范金融詐騙風(fēng)險C.負(fù)責(zé)偵破所有類型的金融投資詐騙案件D.為詐騙受害者提供直接的經(jīng)濟(jì)賠償6.近年來，利用“虛擬貨幣”、“區(qū)塊鏈”等概念進(jìn)行詐騙，主要利用了受害者的？（）A.對金融知識的無知B.對高收益的貪婪心理和對新技術(shù)的盲目信任C.缺乏時間關(guān)注財經(jīng)新聞D.社會關(guān)系網(wǎng)的薄弱7.發(fā)現(xiàn)身邊有人可能陷入金融投資詐騙時，較為恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?？（）A.假裝不知情，避免引起沖突B.私下聯(lián)系詐騙分子，試圖從中獲利C.溝通提醒風(fēng)險，必要時報告有關(guān)部門D.威脅對方，要求其立刻停止投資8.以下哪種行為不屬于非法證券投資咨詢活動？（）A.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，以盈利為目的，提供證券投資分析、預(yù)測或者建議B.證券公司從業(yè)人員在非職務(wù)時間，為朋友提供免費的投資建議C.在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布夸大宣傳的證券投資信息，誘導(dǎo)他人購買相關(guān)產(chǎn)品D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)對特定客戶進(jìn)行個性化投資風(fēng)險評估9.金融投資詐騙通常具有的特點不包括？（）A.手段隱蔽，難以被發(fā)現(xiàn)B.利益誘惑巨大，承諾不切實際的高回報C.操作流程規(guī)范，有合法的經(jīng)營許可D.往往利用受害者的恐懼、貪婪或同情心理10.警衛(wèi)人員在執(zhí)行任務(wù)時，發(fā)現(xiàn)服務(wù)對象可能正遭受金融投資詐騙，其首要任務(wù)是？（）A.立即強(qiáng)行帶走服務(wù)對象，中斷其投資行為B.詳細(xì)記錄詐騙分子的特征，以便公安機(jī)關(guān)抓捕C.觀察現(xiàn)場情況，評估風(fēng)險，并適時提醒或協(xié)助服務(wù)對象采取措施保護(hù)財產(chǎn)安全D.向服務(wù)對象索要詐騙分子的銀行賬號，以便進(jìn)行資金追回二、簡答題（每題5分，共20分。請將答案寫在答題紙上。）1.簡述電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與傳統(tǒng)詐騙在傳播方式和目標(biāo)選擇上有何主要區(qū)別。2.面對金融投資詐騙的“高收益、零風(fēng)險”宣傳，個人應(yīng)保持哪些警惕心態(tài)？3.從警衛(wèi)工作的角度看，如何提高重要目標(biāo)人員防范金融投資詐騙的意識和能力？4.簡述金融投資詐騙可能對社會治安和金融秩序造成的危害。三、案例分析題（每題10分，共30分。請將答案寫在答題紙上。）1.案例描述：某警衛(wèi)部門近期監(jiān)測到，在負(fù)責(zé)安保服務(wù)的一棟寫字樓內(nèi)，有多名員工被引導(dǎo)至一個名為“財富港灣”的境外投資平臺進(jìn)行投資。該平臺號稱與某國際財團(tuán)合作，提供高收益穩(wěn)健的理財項目，初期給予豐厚“體驗金”和“推薦獎”，誘導(dǎo)用戶投入資金后，平臺會以各種理由拒絕提現(xiàn)，最終失聯(lián)跑路，造成多名員工慘遭損失。請分析此案例中“財富港灣”平臺可能存在的詐騙手法，并從警衛(wèi)角度分析該寫字樓內(nèi)發(fā)生此類事件的可能原因及應(yīng)采取的初步防范措施。2.案例描述：一名女性警衛(wèi)隊員在執(zhí)行某重要會議的安保任務(wù)期間，發(fā)現(xiàn)服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)的一位親屬頻繁使用手機(jī)與陌生人聯(lián)系，情緒激動，并不斷向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，聲稱正在進(jìn)行一筆“內(nèi)部推薦”的加密貨幣投資，回報極高，但需要不斷加倉才能“套現(xiàn)”。該親屬表示自己受到一個自稱“李總”的人的指導(dǎo)，對方通過社交軟件與其建立了長期聯(lián)系。請分析該案例中可能存在的詐騙情況，并闡述警衛(wèi)隊員在此情境下應(yīng)如何應(yīng)對，以履行保護(hù)服務(wù)對象的職責(zé)。3.案例描述：某社區(qū)發(fā)生多起案件，居民反映接到自稱“銀行客服”的電話，聲稱其賬戶存在安全風(fēng)險，需要將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”進(jìn)行核查。詐騙分子準(zhǔn)確說出受害者的姓名、身份證號甚至近期消費記錄，使受害者信以為真，隨后按照指示將資金轉(zhuǎn)入指定的非法賬戶，導(dǎo)致被騙。請分析此案例所使用的詐騙手法（如涉及具體類型請說明），并針對此類針對社區(qū)居民的金融詐騙，提出警衛(wèi)人員或社區(qū)工作者可以開展的安全防范宣傳要點。試卷答案一、選擇題1.B*解析思路：金融投資活動遵循風(fēng)險與收益相匹配的原則。承諾保證最低收益或無風(fēng)險高回報，明顯違反了這一基本規(guī)律，是詐騙行為常見的特征。2.B*解析思路：“殺豬盤”詐騙的核心是情感操控。詐騙分子通過建立虛假人設(shè)和網(wǎng)絡(luò)情感關(guān)系，獲取受害者的信任和感情投入，進(jìn)而誘騙其參與投資，最終實施詐騙。其他選項不是首要方式。3.C*解析思路：《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的立法目的就是打擊利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施的各類詐騙活動，保護(hù)公民合法權(quán)益，維護(hù)社會秩序。A、B、D描述的情況不完全符合該法調(diào)整范圍。4.B*解析思路：投資決策應(yīng)基于對產(chǎn)品和市場的理解，而非輕信他人的信息或被高收益誘惑。只有理解自己投資的是什么，才能評估風(fēng)險，做出理性決策。A、C、D都是常見的投資錯誤或被詐騙的原因。5.B*解析思路：警衛(wèi)工作的職責(zé)之一是為保護(hù)對象提供環(huán)境安全評估，包括識別各類風(fēng)險，如人身安全、信息安全、以及財產(chǎn)安全風(fēng)險（包括金融詐騙風(fēng)險），并提出防范建議。A、C、D超出了常規(guī)警衛(wèi)工作范圍。6.B*解析思路：新型詐騙利用了公眾對虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新技術(shù)的好奇心和投資欲望，同時利用了其復(fù)雜性和不被充分理解的特點，制造虛假的投資機(jī)會，欺騙性強(qiáng)。7.C*解析思路：面對疑似詐騙情況，最好的做法是溝通提醒，說明風(fēng)險。如果溝通無效或情況緊急，應(yīng)考慮報告給警方或相關(guān)反詐機(jī)構(gòu)。A、B、D的做法都可能激化矛盾、錯失阻止時機(jī)或采取不當(dāng)行為。8.B*解析思路：證券投資咨詢活動需要獲得中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。朋友間非職務(wù)、免費的簡單建議通常不構(gòu)成非法證券投資咨詢。A、C、D均描述了非法證券投資咨詢的情形。9.C*解析思路：金融投資詐騙通常手續(xù)不全、缺乏監(jiān)管、承諾不可能實現(xiàn)的高收益，因此往往沒有合法的經(jīng)營許可。A、B、D都是金融投資詐騙的常見特征。10.C*解析思路：警衛(wèi)人員的首要職責(zé)是保護(hù)服務(wù)對象的直接安全，并維護(hù)現(xiàn)場秩序。應(yīng)首先評估風(fēng)險，判斷情況緊急程度，適時進(jìn)行提醒或協(xié)助，防止損失擴(kuò)大。A可能激化矛盾，B、D可能是后續(xù)步驟，但非首要任務(wù)。二、簡答題1.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交平臺、APP等電信技術(shù)手段進(jìn)行傳播和實施，傳播速度快、范圍廣、跨地域性強(qiáng)，且往往具有匿名性。其目標(biāo)選擇往往基于大數(shù)據(jù)分析，針對特定人群（如老年人、學(xué)生、投資者等）實施精準(zhǔn)詐騙。傳統(tǒng)詐騙則更多依賴面對面接觸、張貼廣告、熟人介紹等線下方式進(jìn)行傳播，傳播速度慢、范圍有限，目標(biāo)選擇可能隨機(jī)或基于有限的社交圈。2.面對金融投資詐騙的“高收益、零風(fēng)險”宣傳，個人應(yīng)保持：第一，理性心態(tài)，認(rèn)識到投資必有風(fēng)險，高收益往往伴隨高風(fēng)險。第二，懷疑態(tài)度，對來源不明的投資信息、過于誘人的回報承諾保持警惕。第三，獨立判斷，不輕信陌生人的推薦，不盲從所謂的“內(nèi)部消息”。第四，核實信息，通過官方渠道了解投資機(jī)構(gòu)資質(zhì)和產(chǎn)品信息。第五，保護(hù)隱私，不隨意透露個人身份和財產(chǎn)信息。第六，學(xué)習(xí)知識，提升金融素養(yǎng)，能辨別常見詐騙手法。3.從警衛(wèi)工作的角度看，提高重要目標(biāo)人員防范金融投資詐騙的意識能力，可以采?。旱谝?，定期開展針對性安全教育，通過案例分析、講座等形式，揭示詐騙手法和危害。第二，強(qiáng)調(diào)信息保密，提醒目標(biāo)人員不要輕易向他人透露個人信息和財務(wù)狀況。第三，建立風(fēng)險提示機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)可疑情況時，以恰當(dāng)方式進(jìn)行提醒。第四，提供求助渠道，告知目標(biāo)人員遇到疑似詐騙時的正確應(yīng)對方式和舉報途徑。第五，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范服務(wù)對象接觸的投資渠道和信息來源。4.金融投資詐騙可能對社會治安造成的危害包括：導(dǎo)致受害者經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重，引發(fā)個人或家庭財務(wù)危機(jī)，甚至導(dǎo)致自殺等極端事件；可能誘使部分人參與非法活動（如洗錢），助長犯罪鏈條；增加警力和社會資源投入用于處理詐騙案件和受害者求助。對金融秩序造成的危害包括：擾亂正常的市場投資秩序，破壞投資者信心，損害金融機(jī)構(gòu)聲譽，甚至可能沖擊金融穩(wěn)定，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險；假冒偽劣的投資平臺和產(chǎn)品可能侵蝕金融市場的健康基礎(chǔ)。三、案例分析題1.可能存在的詐騙手法分析：該“財富港灣”平臺很可能是一個典型的網(wǎng)絡(luò)投資詐騙平臺，手法可能包括：①虛假宣傳：夸大投資收益，偽造平臺背景（如與某國際財團(tuán)合作），營造合法合規(guī)的假象。②“體驗金”誘餌：初期給予小額利潤，讓受害者嘗到甜頭，降低戒心。③“推薦獎”拉人頭：利用社交關(guān)系鏈進(jìn)行滾動發(fā)展，吸引更多人投入。④設(shè)置提現(xiàn)障礙：以合同違約、繳納保證金、系統(tǒng)維護(hù)等借口拒絕或延遲提現(xiàn)。⑤最終跑路：在騙取大量資金后關(guān)閉平臺、更換聯(lián)系方式消失。從警衛(wèi)角度分析的可能原因及初步防范措施：原因可能包括寫字樓內(nèi)員工風(fēng)險防范意識不足，容易被高收益誘惑；工作壓力大，缺乏時間學(xué)習(xí)金融知識；對境外平臺監(jiān)管了解不夠；社交圈子相對固定，易受熟人或同事影響。初步防范措施應(yīng)包括：①立即向上級報告情況，通報可疑平臺信息。②在確保安全的前提下，加強(qiáng)對寫字樓內(nèi)人員，特別是易受影響人群的警示教育，發(fā)放宣傳材料。③留意并監(jiān)控可疑資金流動跡象。④配合相關(guān)部門對平臺進(jìn)行追蹤和調(diào)查。⑤評估是否需要暫時調(diào)整該寫字樓的安保等級或措施。2.可能存在的詐騙情況分析：該女性警衛(wèi)隊員領(lǐng)導(dǎo)的親屬很可能陷入了“殺豬盤”式詐騙或類似的情感投資詐騙。手法分析：詐騙分子（“李總”）通過長期網(wǎng)絡(luò)社交建立虛假人設(shè)和情感聯(lián)系（“殺豬”階段），獲取信任。然后利用這種信任，推薦虛假的高收益投資（“盤”），誘導(dǎo)投入并持續(xù)加倉。當(dāng)受害者意識到問題時，詐騙分子會以各種理由阻止提現(xiàn)，最終達(dá)到騙取錢財?shù)哪康摹＞l(wèi)隊員在此情境下的應(yīng)對：①首先應(yīng)保持冷靜，不露聲色，繼續(xù)履行安保職責(zé)，確保服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)前的安全。②在合適時機(jī)（如服務(wù)間隙、單獨相處時），以關(guān)心親屬、提醒注意網(wǎng)絡(luò)安全等輕松方式，嘗試了解情況，判斷風(fēng)險程度。③如果確認(rèn)或高度懷疑是詐騙，應(yīng)在征得領(lǐng)導(dǎo)同意或認(rèn)為情況緊急時，謹(jǐn)慎、委婉地提醒其親屬注意風(fēng)險，提供反詐信息或建議其核實。④如果親屬情緒激動、行為失控，應(yīng)優(yōu)先確保領(lǐng)導(dǎo)安全，并考慮是否需要暫時隔離或陪同親屬離開，同時立即向上級匯報，尋求支持和建議。⑤記錄下關(guān)鍵信息（如詐騙分子姓名、聯(lián)系方式、投資平臺名稱等），以備后續(xù)警方調(diào)查使用。⑥事后根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)指示，持續(xù)關(guān)注該親屬情況，并加強(qiáng)相關(guān)安全教育。3.所使用的詐騙手法分析：此案例使用的詐騙手法屬于典型的“冒充身份”類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，具體是冒充“銀行客服”。詐騙分子通過非法獲取或公開渠道獲取的個人信息，冒充銀行工作人員身份，利用受害者對銀行賬戶安全的擔(dān)憂，編造虛假風(fēng)險理