2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——防范經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的策略研究考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪種犯罪通常被認(rèn)為具有極強(qiáng)的隱蔽性和智能性，且常利用金融系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)施？A.職務(wù)侵占罪B.合同詐騙罪C.虛擬貨幣洗錢犯罪D.故意毀壞財物罪2.在經(jīng)濟(jì)犯罪防范策略中，通過建立風(fēng)險評估模型，識別和評估潛在風(fēng)險點(diǎn)，屬于哪種策略的范疇？A.法律威懾策略B.技術(shù)防控策略C.監(jiān)管約束策略D.風(fēng)險預(yù)警策略3.以下哪項(xiàng)技術(shù)手段在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪的電子數(shù)據(jù)取證中扮演著日益重要的角色？A.傳統(tǒng)訪談B.實(shí)地勘查C.網(wǎng)絡(luò)流量分析D.文書檢驗(yàn)4.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，完善反洗錢客戶身份識別制度，主要體現(xiàn)了哪種防范理念？A.重點(diǎn)打擊理念B.全員防范理念C.技術(shù)領(lǐng)先理念D.追溯溯源理念5.經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中，跨國追捕犯罪嫌疑人并引渡罪犯，主要依賴哪種機(jī)制？A.單邊執(zhí)法B.區(qū)域性執(zhí)法合作C.國際司法協(xié)助D.國內(nèi)司法機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)6.“監(jiān)管科技”（RegTech）在金融領(lǐng)域防范經(jīng)濟(jì)犯罪中的作用主要體現(xiàn)在？A.直接偵破案件B.提升監(jiān)管效率和精準(zhǔn)度C.完全替代人工監(jiān)管D.降低金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營成本7.犯罪預(yù)防理論中的“社會控制理論”認(rèn)為，個體脫離犯罪軌道的關(guān)鍵在于？A.法律的嚴(yán)厲性B.社會聯(lián)系和歸屬感C.經(jīng)濟(jì)條件的改善D.犯罪亞文化的侵蝕8.針對利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的經(jīng)濟(jì)犯罪，以下哪種措施屬于源頭管控的范疇？A.加強(qiáng)虛擬貨幣交易所的監(jiān)管B.運(yùn)用區(qū)塊鏈分析技術(shù)追蹤資金流向C.對涉案虛擬貨幣進(jìn)行封禁D.對相關(guān)人員進(jìn)行刑事處罰9.在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中，對海量電子數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選、關(guān)聯(lián)和挖掘，以發(fā)現(xiàn)潛在線索的過程，屬于？A.證據(jù)固定B.情報研判C.偵查決策D.技術(shù)鑒定10.提升社會公眾對各類經(jīng)濟(jì)犯罪手法的認(rèn)知和防范意識，屬于哪種層面的防范措施？A.宏觀法律層面B.中觀監(jiān)管層面C.微觀企業(yè)層面D.個體行為層面二、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述金融監(jiān)管科技（RegTech）在經(jīng)濟(jì)犯罪防范中的主要功能。2.闡述電子數(shù)據(jù)在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中的重要性及其面臨的主要挑戰(zhàn)。3.比較分析風(fēng)險預(yù)警策略與事后打擊策略在經(jīng)濟(jì)犯罪防范方面的主要區(qū)別。4.簡述加強(qiáng)國際司法協(xié)助對于跨國經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的重要意義。三、論述題（10分）當(dāng)前，人工智能技術(shù)被廣泛應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，同時也為經(jīng)濟(jì)犯罪提供了新的手段。請結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)，論述人工智能技術(shù)在經(jīng)濟(jì)犯罪防范與偵查中應(yīng)用所面臨的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。四、案例分析題（30分）某市近期發(fā)生多起利用網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行虛假投資理財詐騙的案件，涉案金額巨大，受害者眾多。犯罪嫌疑人均通過建立虛假的網(wǎng)絡(luò)投資平臺，承諾高額回報，誘騙受害人投入資金。部分受害者資金被迅速轉(zhuǎn)移至境外多個銀行賬戶，隨后平臺關(guān)閉，受害者無法聯(lián)系到嫌疑人且追回資金極為困難。請基于此案例，從經(jīng)濟(jì)犯罪防范和偵查兩個角度，分析當(dāng)前在此類案件中存在的突出問題，并提出具體的、有針對性的防范策略和偵查對策。試卷答案一、選擇題1.C2.D3.C4.B5.C6.B7.B8.A9.B10.D二、簡答題1.金融監(jiān)管科技（RegTech）在經(jīng)濟(jì)犯罪防范中的主要功能包括：自動化合規(guī)檢查，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反欺詐等合規(guī)操作的效率和準(zhǔn)確性；實(shí)時風(fēng)險監(jiān)控，通過大數(shù)據(jù)和算法模型監(jiān)測異常交易和潛在風(fēng)險；增強(qiáng)數(shù)據(jù)透明度，幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)自身更清晰地了解資金流向和業(yè)務(wù)活動；優(yōu)化客戶身份識別流程，利用生物識別、行為分析等技術(shù)提升KYC（了解你的客戶）效果。2.重要性：電子數(shù)據(jù)是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)犯罪活動的重要載體和證據(jù)來源，許多犯罪行為（如網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、內(nèi)幕交易）都會在電子設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)中留下痕跡。有效獲取和分析電子數(shù)據(jù)，對于還原犯罪事實(shí)、追查犯罪嫌疑人、揭露犯罪鏈條至關(guān)重要。面臨挑戰(zhàn)：電子數(shù)據(jù)的易失性、海量性、復(fù)雜性以及加密保護(hù)給取證帶來困難；法律關(guān)于電子證據(jù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、獲取程序和隱私保護(hù)的規(guī)定仍在不斷完善中；需要高水平的計算機(jī)取證技術(shù)和專業(yè)人才；跨國電子數(shù)據(jù)跨境調(diào)取的法律障礙。3.風(fēng)險預(yù)警策略側(cè)重于事前和事中，通過分析數(shù)據(jù)、識別模式來預(yù)測和發(fā)現(xiàn)潛在的經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險，目的是在犯罪發(fā)生前或初期進(jìn)行干預(yù)、阻止或減輕損失。它強(qiáng)調(diào)主動性、預(yù)防性和前瞻性。事后打擊策略側(cè)重于犯罪發(fā)生后的調(diào)查、追訴和懲罰，目標(biāo)是懲治犯罪分子、恢復(fù)秩序、震懾潛在的犯罪分子。它強(qiáng)調(diào)反應(yīng)性、懲戒性和威懾性。風(fēng)險預(yù)警更注重效率和成本效益，試圖“防患于未然”；事后打擊則更注重法律的嚴(yán)肅性和公正性，是對已發(fā)生犯罪的回應(yīng)。4.國際司法協(xié)助對于跨國經(jīng)濟(jì)犯罪偵查具有重要意義。首先，經(jīng)濟(jì)犯罪日益呈現(xiàn)出跨國化的特點(diǎn)，單一國家的執(zhí)法力量往往難以有效應(yīng)對，需要借助他國司法機(jī)關(guān)的配合。其次，國際司法協(xié)助是實(shí)現(xiàn)跨境證據(jù)收集、情報交換、調(diào)查取證、罪犯引渡和判決執(zhí)行的關(guān)鍵法律途徑，為打擊跨國經(jīng)濟(jì)犯罪提供了必要的程序保障。最后，通過國際司法協(xié)助，可以加強(qiáng)各國在打擊經(jīng)濟(jì)犯罪方面的合作與信任，形成合力，共同應(yīng)對全球性的經(jīng)濟(jì)犯罪挑戰(zhàn)。三、論述題（注：此題答案略，因需結(jié)合具體技術(shù)和犯罪形態(tài)展開，且篇幅較長，此處僅提供思路要點(diǎn)）解析思路：1.闡述人工智能在經(jīng)偵中的應(yīng)用：說明AI在風(fēng)險識別（如異常交易監(jiān)測）、模式分析（如欺詐團(tuán)伙識別）、預(yù)測預(yù)警（如犯罪高發(fā)區(qū)域/時間預(yù)測）、證據(jù)分析（如大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析）、偵查輔助（如線索挖掘）等方面的具體應(yīng)用。2.分析AI應(yīng)用面臨的挑戰(zhàn)：*技術(shù)層面：數(shù)據(jù)質(zhì)量與偏見問題（可能導(dǎo)致誤判）、算法的可解釋性與透明度不足（難以接受法律審查）、對抗性攻擊風(fēng)險（AI系統(tǒng)被惡意操縱）、技術(shù)更新迭代快，偵查能力建設(shè)滯后。*法律與倫理層面：個人隱私保護(hù)與數(shù)據(jù)使用的邊界模糊、算法歧視與公平性問題、AI決策的法律責(zé)任歸屬不清、倫理規(guī)范滯后。*實(shí)踐層面：缺乏既懂AI技術(shù)又懂經(jīng)偵業(yè)務(wù)的復(fù)合型人才、跨部門數(shù)據(jù)共享與協(xié)作機(jī)制不暢、投入成本高、現(xiàn)有法律框架和偵查流程對AI應(yīng)用的適應(yīng)性不足。3.提出應(yīng)對策略：*技術(shù)研發(fā)：加強(qiáng)可解釋性AI（XAI）、隱私保護(hù)計算、抗干擾AI技術(shù)的研究；建立AI倫理規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)體系。*法律完善：修訂相關(guān)法律法規(guī)，明確AI在偵查中應(yīng)用的法律邊界、程序要求、證據(jù)規(guī)則和責(zé)任機(jī)制。*人才培養(yǎng)：培養(yǎng)經(jīng)偵領(lǐng)域AI應(yīng)用的專業(yè)人才隊伍，加強(qiáng)跨學(xué)科教育。*機(jī)制建設(shè)：建立健全跨部門、跨地域的數(shù)據(jù)共享平臺和協(xié)作機(jī)制，完善情報研判和指揮決策體系。*國際合作：加強(qiáng)在AI經(jīng)偵領(lǐng)域的國際交流與合作，共同應(yīng)對跨國挑戰(zhàn)。四、案例分析題（注：此題答案略，因需展開具體分析，且篇幅較長，此處僅提供思路要點(diǎn)）解析思路：1.問題分析（防范層面）：*個人層面：公眾防范意識薄弱，容易輕信高回報承諾，缺乏對網(wǎng)絡(luò)平臺和投資項(xiàng)目的辨別能力。*平臺層面：網(wǎng)絡(luò)平臺監(jiān)管存在漏洞，對平臺運(yùn)營者身份審核不嚴(yán)，對平臺發(fā)布信息的真實(shí)性監(jiān)管不足，對資金流向缺乏有效監(jiān)控。*監(jiān)管層面：對新型網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的識別和監(jiān)管能力有待提升，跨部門、跨地域監(jiān)管協(xié)作不足，法律法規(guī)更新滯后于犯罪手法。2.問題分析（偵查層面）：*證據(jù)獲取難：平臺服務(wù)器可能位于境外，電子證據(jù)易被刪除或滅失，取證成本高、難度大。*資金追蹤難：資金迅速多層轉(zhuǎn)移至境外，涉及多個國家和地區(qū)，跨境資金追蹤和凍結(jié)面臨法律障礙和效率問題。*嫌疑人定位難：犯罪嫌疑人可能使用假身份，并利用VPN、代理服務(wù)器等技術(shù)隱藏真實(shí)位置，追蹤和抓捕困難。*技術(shù)對抗：犯罪團(tuán)伙可能利用先進(jìn)技術(shù)手段規(guī)避偵查，對偵查機(jī)關(guān)的技術(shù)實(shí)力提出更高要求。3.防范策略：*提升公眾意識：開展廣泛宣傳，普及金融知識，揭示詐騙手法，提高公眾風(fēng)險識別能力和防范意識。*加強(qiáng)平臺監(jiān)管：嚴(yán)格網(wǎng)絡(luò)平臺準(zhǔn)入審批，強(qiáng)化對平臺運(yùn)營者資質(zhì)、信息發(fā)布、交易流程的監(jiān)管，利用技術(shù)手段監(jiān)測異常行為。*完善金融監(jiān)管：加強(qiáng)對新興金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管，規(guī)范虛擬貨幣等高風(fēng)險領(lǐng)域，防止其被用于違法犯罪活動。*強(qiáng)化國際合作：積極參與國際執(zhí)法合作，建立快速反應(yīng)機(jī)制，加強(qiáng)情報共享和聯(lián)合辦案能力。4.偵查對策：*電子取證：盡早固定平臺服務(wù)器、用戶數(shù)據(jù)、交易記錄等電子證據(jù)，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)追蹤資金流向和涉案人員線索。