第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)山西省基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分山西省基金從業(yè)考試（試卷部分）

一、單選題（共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到投資者申購(gòu)申請(qǐng)之日起___日內(nèi)，確認(rèn)收到該申購(gòu)申請(qǐng)。

A.1

B.3

C.5

D.7

()

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的是？

A.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債)/基金總份額

B.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總額/基金負(fù)債

C.基金份額凈值=(基金資產(chǎn)總額+基金負(fù)債)/基金總份額

D.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告

()

3.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額，基金銷售機(jī)構(gòu)在收到投資者繳納的款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)向投資者出具_(dá)__。

A.基金份額確認(rèn)書

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書

D.基金投資顧問(wèn)協(xié)議

()

4.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)通知

D.基金投資組合清單

()

5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)___。

A.立即停止基金投資

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.要求基金管理人改正

D.通知基金份額持有人

()

6.下列關(guān)于QDII基金投資的表述，錯(cuò)誤的是？

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等金融資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制

C.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需要獲得國(guó)家外匯管理局的批準(zhǔn)

()

7.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，下列不屬于基金運(yùn)作方式的是？

A.封閉式基金

B.開(kāi)放式基金

C.混合型基金

D.股票型基金

()

8.投資者贖回基金份額，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請(qǐng)之日起___日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

()

9.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示"部分的主要目的是什么？

A.吸引投資者購(gòu)買基金

B.提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

C.說(shuō)明基金的投資策略

D.評(píng)估基金的投資業(yè)績(jī)

()

10.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備___以上的任職資格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

()

11.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)___。

A.基金銷售牌照

B.基金管理人資格

C.基金托管人資格

D.基金投資顧問(wèn)資格

()

12.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述，正確的是？

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)當(dāng)以短期收益為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)當(dāng)完全依賴歷史數(shù)據(jù)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

()

13.基金募集期間募集的資金，在基金合同生效前，應(yīng)當(dāng)存入___管理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

()

14.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述，錯(cuò)誤的是？

A.基金名稱

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資范圍

()

15.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)___次。

A.1

B.2

C.3

D.4

()

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的___制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.投資決策

()

17.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是？

A.基金可以投資于其他基金

B.基金可以從事內(nèi)幕交易

C.基金可以違反基金合同約定的投資范圍

D.基金可以挪用基金財(cái)產(chǎn)

()

18.基金信息披露的披露義務(wù)人包括___。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.以上都是

()

19.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)___。

A.立即開(kāi)始投資運(yùn)作

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.進(jìn)行基金份額持有人名冊(cè)的登記

D.以上都是

()

20.基金投資者贖回基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為_(kāi)__。

A.贖回總金額=贖回份額×當(dāng)日基金份額凈值

B.贖回總金額=贖回份額×基金累計(jì)凈值

C.贖回總金額=贖回份額×基金折算凈值

D.贖回總金額=贖回份額×基金清算凈值

()

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容包括___。

A.基金名稱

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資范圍

()

22.基金信息披露的禁止行為包括___。

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.惡意詆毀其他基金

D.以上都是

()

23.基金投資運(yùn)作的主要風(fēng)險(xiǎn)包括___。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

()

24.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循___原則。

A.客戶適當(dāng)性

B.公開(kāi)透明

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.以上都是

()

25.基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括___。

A.所有權(quán)投票制

B.人數(shù)投票制

C.累計(jì)投票制

D.以上都是

()

26.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括___。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.投資決策

D.以上都是

()

27.基金募集申請(qǐng)材料包括___。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.以上都是

()

28.基金投資禁止行為包括___。

A.操縱市場(chǎng)

B.內(nèi)幕交易

C.挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.超越基金合同約定的投資范圍

()

29.基金信息披露的披露義務(wù)人包括___。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問(wèn)

()

30.基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)包括___。

A.修改基金合同

B.解聘基金管理人

C.基金擴(kuò)募

D.以上都是

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到投資者申購(gòu)申請(qǐng)之日起3日內(nèi)，確認(rèn)收到該申購(gòu)申請(qǐng)。

()

32.基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告。

()

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在收到投資者繳納的款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)向投資者出具基金份額確認(rèn)書。

()

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。

()

35.QDII基金的投資范圍不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制。

()

36.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金。

()

37.投資者贖回基金份額，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請(qǐng)之日起7日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

()

38.基金信息披露中，"風(fēng)險(xiǎn)揭示"部分的主要目的是吸引投資者購(gòu)買基金。

()

39.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上的任職資格。

()

40.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷售牌照。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，包括___、___和___。

42.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)___次。

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的___制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金信息披露的披露義務(wù)人包括___、___和___。

45.基金投資者贖回基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為_(kāi)__。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

答：_________

47.基金投資運(yùn)作的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？如何防范？

答：_________

48.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

答：_________

49.基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)有哪些？

答：_________

50.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

答：_________

六、案例分析題（共15分）

某基金管理人在2023年10月發(fā)行了一款QDII基金，主要投資于美國(guó)市場(chǎng)。該基金在招募說(shuō)明書中承諾年化收益率不低于10%，但實(shí)際投資過(guò)程中，由于市場(chǎng)波動(dòng)，基金凈值大幅下跌，導(dǎo)致投資者投訴不斷。請(qǐng)結(jié)合案例，分析該基金存在的問(wèn)題并提出改進(jìn)建議。

答：_________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到投資者申購(gòu)申請(qǐng)之日起1日內(nèi)，確認(rèn)收到該申購(gòu)申請(qǐng)。

2.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值與基金負(fù)債無(wú)關(guān)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值計(jì)算中需要減去基金負(fù)債。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值由基金管理人計(jì)算并公告。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機(jī)構(gòu)在收到投資者繳納的款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)向投資者出具基金份額確認(rèn)書。

4.D

解析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金定期報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)通知等，但不包括基金投資組合清單。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

6.B

解析：QDII基金的投資范圍受中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制，需要遵守相關(guān)規(guī)定。

7.D

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金，但不包括股票型基金。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請(qǐng)之日起7日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

9.B

解析：基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第9條，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上的任職資格。

11.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷售牌照。

12.B

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，不能僅以短期收益為主要指標(biāo)。

13.B

解析：基金募集期間募集的資金，在基金合同生效前，應(yīng)當(dāng)存入基金托管人管理。

14.D

解析：基金合同內(nèi)容不包括基金投資范圍，基金投資范圍在基金招募說(shuō)明書中約定。

15.A

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。

16.A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

17.D

解析：基金投資禁止行為包括挪用基金財(cái)產(chǎn)。

18.D

解析：基金信息披露的披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等。

19.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)始投資運(yùn)作、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告、進(jìn)行基金份額持有人名冊(cè)的登記。

20.A

解析：基金投資者贖回基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為贖回份額×當(dāng)日基金份額凈值。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金名稱、基金管理人、基金托管人。

22.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、惡意詆毀其他基金等。

23.ABCD

解析：基金投資運(yùn)作的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

24.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性、公開(kāi)透明、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等原則。

25.ABC

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括所有權(quán)投票制、人數(shù)投票制、累計(jì)投票制。

26.D

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、投資決策等。

27.D

解析：基金募集申請(qǐng)材料包括基金招募說(shuō)明書、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案等。

28.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、挪用基金財(cái)產(chǎn)、超越基金合同約定的投資范圍等。

29.ABCD

解析：基金信息披露的披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)等。

30.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)包括修改基金合同、解聘基金管理人、基金擴(kuò)募等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到投資者申購(gòu)申請(qǐng)之日起1日內(nèi)，確認(rèn)收到該申購(gòu)申請(qǐng)。

32.√

解析：基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金銷售機(jī)構(gòu)在收到投資者繳納的款項(xiàng)后，應(yīng)當(dāng)向投資者出具基金份額確認(rèn)書。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，而不是立即停止基金投資。

35.×

解析：QDII基金的投資范圍受中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制。

36.√

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理贖回申請(qǐng)之日起7日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

38.×

解析：基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分的主要目的是提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，而不是吸引投資者購(gòu)買基金。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》第9條，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上的任職資格。

40.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金銷售牌照。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，包括封閉式基金、開(kāi)放式基金、混合型基金。

42.1

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)1次。

43.風(fēng)險(xiǎn)管理

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

44.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

解析：基金信息披露的披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)。

45.贖回總金額=贖回份額×當(dāng)日基金份額凈值

解析：基金投資者贖回基金份額，贖回金額的計(jì)算公式為贖回份額×當(dāng)日基金份額凈值。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金名稱；

②基金管理人；

③基金托管人；

④基金運(yùn)作方式；

⑤基金投資范圍；

⑥基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；

⑦基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回方式；

⑧基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決方式；

⑨基金合同生效條件；

⑩基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立；

?基金交易方式；

?基金信息披露方式、頻率和具體格式；

?基金費(fèi)率；

?基金合同的效力、變更、解除和終止；

?基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)；

?基金管理人和基金托管人的違約責(zé)任；

?爭(zhēng)議解決方式；

?其他有關(guān)事項(xiàng)。

47.答：基金投資運(yùn)作的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)；

②信用風(fēng)險(xiǎn)：由于交易對(duì)手方違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：由于基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)：由于操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

防范措施包括：

①建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

②加強(qiáng)投資