第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試筆記及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪種情況不屬于客戶信用風險的主要評估因素？（）

A.客戶的資產規(guī)模

B.客戶的信用評級

C.客戶的交易經驗

D.客戶的年齡

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務前，應評估客戶的（）。

A.風險承受能力

B.收入水平

C.投資偏好

D.婚姻狀況

3.某股票的市盈率為20倍，每股收益為2元，則該股票的當前市場價格為（）元。

A.10

B.20

C.40

D.80

4.以下哪種投資策略屬于價值投資？（）

A.通過技術分析預測股價短期波動

B.在股價被低估時買入并長期持有

C.通過資金管理控制倉位

D.追蹤市場熱點板塊進行投資

5.根據(jù)我國《證券公司內部控制指引》，證券公司應建立（）機制，確保內部控制制度的執(zhí)行。

A.風險評估

B.責任追究

C.信息披露

D.投資決策

6.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，以下哪種行為屬于禁止性行為？（）

A.未經批準，以個人名義接受客戶委托代客戶買賣證券

B.利用職務便利獲取內幕信息

C.向客戶承諾收益

D.在執(zhí)業(yè)活動中損害客戶利益

7.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報價的確定標準是（）。

A.報價最高的

B.報價最低的

C.報價在區(qū)間內的

D.報價接近市場平均水平的

8.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.匯票

9.根據(jù)我國《證券登記結算管理辦法》，證券登記結算機構的主要職責不包括（）。

A.證券賬戶管理

B.證券持有人名冊登記

C.證券交易清算

D.證券投資咨詢

10.證券公司為客戶提供投資咨詢服務時，以下哪種行為屬于合規(guī)行為？（）

A.未經客戶同意，擅自為客戶操作證券賬戶

B.向客戶承諾最低收益

C.根據(jù)客戶風險承受能力提供適當?shù)耐顿Y建議

D.利用客戶信息進行內幕交易

11.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)生可能對投資者作出投資決策有重大影響的事件時，應當在何時披露？（）

A.事件發(fā)生后立即

B.事件發(fā)生后2日內

C.事件發(fā)生后3日內

D.事件發(fā)生后5日內

12.以下哪種指標屬于衡量公司償債能力的指標？（）

A.市盈率

B.股息率

C.流動比率

D.乖離率

13.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當（）。

A.具備相應的任職資格

B.具有豐富的投資經驗

C.具有較高的學歷背景

D.具有較高的收入水平

14.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，以下哪種情況不屬于其禁止行為？（）

A.未經客戶同意，擅自改變投資方向

B.利用客戶資產進行內幕交易

C.向客戶承諾收益

D.建立合理的風險控制制度

15.根據(jù)我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司必須維持的凈資本與負債的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

16.以下哪種行為屬于操縱證券市場？（）

A.投資者根據(jù)自身判斷進行投資

B.通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣

C.向他人泄露內幕信息

D.在信息發(fā)布前進行內幕交易

17.根據(jù)我國《證券公司內部控制指引》，證券公司應建立（）制度，確保內部控制制度的有效性。

A.內部審計

B.財務會計

C.投資決策

D.信息披露

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，以下哪種行為屬于合規(guī)行為？（）

A.未經客戶同意，擅自為客戶操作證券賬戶

B.利用客戶信息進行內幕交易

C.向客戶承諾收益

D.遵守法律法規(guī)和公司制度

19.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，有效報價的確定標準是（）。

A.報價最高的

B.報價最低的

C.報價在區(qū)間內的

D.報價接近市場平均水平的

20.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.匯票

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內部控制制度應包括哪些內容？（）

A.風險管理

B.信息披露

C.投資決策

D.財務會計

E.人事管理

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.遵守法律法規(guī)

C.公平公正

D.誠實守信

E.保守秘密

23.以下哪些行為屬于操縱證券市場？（）

A.通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣

B.利用信息優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣

C.在信息發(fā)布前進行內幕交易

D.通過虛假申報影響證券交易價格

E.向他人泄露內幕信息

24.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，應當向客戶披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略

D.基金風險收益特征

E.基金管理人及托管人的情況

25.以下哪些指標屬于衡量公司盈利能力的指標？（）

A.每股收益

B.凈資產收益率

C.資產負債率

D.成本費用利潤率

E.市盈率

26.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務活動中，以下哪些行為屬于禁止性行為？（）

A.未經批準，以個人名義接受客戶委托代客戶買賣證券

B.利用職務便利獲取內幕信息

C.向客戶承諾收益

D.在執(zhí)業(yè)活動中損害客戶利益

E.接受客戶或第三方的不正當利益

27.根據(jù)我國《證券登記結算管理辦法》，證券登記結算機構的主要職責包括哪些？（）

A.證券賬戶管理

B.證券持有人名冊登記

C.證券交易清算

D.證券投資咨詢

E.證券賬戶掛失

28.證券公司開展融資融券業(yè)務時，應當向客戶披露哪些信息？（）

A.融資融券業(yè)務規(guī)則

B.融資融券風險揭示書

C.融資利率和費率

D.融券保證金比例

E.客戶信用評級方法

29.以下哪些行為屬于內幕交易？（）

A.在信息發(fā)布前買入該證券

B.向他人泄露該信息

C.利用該信息進行證券交易

D.在信息發(fā)布后買入該證券

E.向他人泄露該信息后進行證券交易

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.遵守法律法規(guī)和公司制度

B.向客戶承諾收益

C.保守客戶秘密

D.利用客戶信息進行內幕交易

E.接受客戶或第三方的不正當利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守客戶利益優(yōu)先原則。（）

32.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，可以向客戶承諾收益。（）

33.根據(jù)我國《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司必須維持的凈資本與負債的比例不得低于10%。（）

34.以下哪種行為屬于操縱證券市場？（）

A.投資者根據(jù)自身判斷進行投資（）

B.通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當保守客戶秘密。（）

36.根據(jù)我國《證券登記結算管理辦法》，證券登記結算機構的主要職責包括證券賬戶管理。（）

37.證券公司開展融資融券業(yè)務時，應當向客戶披露融資利率和費率。（）

38.以下哪種行為屬于內幕交易？（）

A.在信息發(fā)布前買入該證券（）

B.向他人泄露該信息（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守法律法規(guī)和公司制度。（）

40.以下哪種行為屬于合規(guī)行為？（）

A.向客戶承諾收益（）

B.保守客戶秘密（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守______原則，維護客戶的合法權益。

42.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備______任職資格。

43.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，應當向客戶披露______，確?？蛻袅私馔顿Y風險。

44.以下哪種行為屬于操縱證券市場？______（列舉一種）

45.根據(jù)我國《證券登記結算管理辦法》，證券登記結算機構的主要職責包括______。

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當______客戶秘密，未經客戶同意，不得泄露。

47.證券公司開展融資融券業(yè)務時，應當向客戶披露______，確?？蛻袅私馊谫Y融券風險。

48.以下哪種行為屬于內幕交易？______（列舉一種）

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守______和公司制度，維護客戶的合法權益。

50.以下哪種行為屬于合規(guī)行為？______（列舉一種）

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司內部控制制度的主要內容。（10分）

52.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守的原則。（10分）

53.簡述操縱證券市場的常見手段。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.某證券公司從業(yè)人員張某，在執(zhí)業(yè)過程中，利用職務便利獲取了某上市公司即將發(fā)布的新產品上市的內部信息，并于信息發(fā)布前將該信息告知其朋友李某，李某根據(jù)該信息買入該股票，并在信息發(fā)布后獲利豐厚。張某的行為是否構成內幕交易？請說明理由。（25分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.A

3.C

4.B

5.B

6.D

7.C

8.C

9.D

10.C

11.A

12.C

13.A

14.D

15.A

16.B

17.A

18.D

19.C

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABD

26.ABCDE

27.ABCE

28.ABCDE

29.ABC

30.AC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.A.×B.√

35.√

36.√

37.√

38.A.√B.√

39.√

40.A.×B.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

42.相應的

43.基金合同

44.通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣

45.證券賬戶管理

46.保守

47.融資融券業(yè)務規(guī)則

48.在信息發(fā)布前買入該證券

49.法律法規(guī)

50.遵守法律法規(guī)和公司制度，維護客戶的合法權益

五、簡答題（共30分）

51.答：

①風險管理：建立全面的風險管理體系，識別、評估、監(jiān)控和控制風險。

②信息披露：建立信息披露制度，確保信息披露的真實、準確、完整、及時。

③投資決策：建立科學的投資決策機制，確保投資決策的合規(guī)性和有效性。

④財務會計：建立健全的財務會計制度，確保財務會計信息的真實、準確、完整。

⑤人事管理：建立完善的人事管理制度，確保人員的素質和職業(yè)道德。

⑥內部控制：建立有效的內部控制制度，確保內部控制制度的執(zhí)行。

52.答：

①客戶利益優(yōu)先：在執(zhí)業(yè)活動中，應當將客戶的利益放在首位。

②遵守法律法規(guī)：在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守國家法律法規(guī)和公司制度。

③公平公正：在執(zhí)業(yè)活動中，應當公平公正地對待客戶。

④誠實守信：在執(zhí)業(yè)活動中，應當誠實守信，不得欺詐客戶。

⑤保守秘密：在執(zhí)業(yè)活動中，應當保守客戶秘密，不得泄露。

53.答：

①通過集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢連續(xù)買賣。

②利用信息優(yōu)勢聯(lián)合他人買賣。

③通過虛假申報影響證券交易價格。

④在信息發(fā)布前進行內幕交易。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：張某利用職務便利獲取了某上市公司即將發(fā)布的新產品上市的內部信息，并于信息發(fā)布前將該信息告知其朋友李某，李某根據(jù)該信息買入該股票，并在信息發(fā)布后獲利豐厚。

問題解答：

問題1：張某的行為是否構成內幕交易？（5分）

答：①張某的行為構成內幕交易。②根據(jù)我國《證券法》第七十五條，張某作為證券公司從業(yè)人員，屬于內幕信息知情人，其泄露內幕信息的行為違反了《證券法》第八十五條的規(guī)定。

問題2：張某的行為違反了哪些法律法規(guī)？（5分）

答：①張某的行為違反了《證券