第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試的題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級即可

B.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)投資者風險承受能力等級和基金產(chǎn)品風險等級進行匹配

C.基金銷售適用性原則僅適用于基金募集階段

D.基金銷售機構(gòu)可以銷售風險等級高于投資者風險承受能力等級的基金產(chǎn)品，只要投資者簽署風險揭示書

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓考核應當至少（）進行一次。

A.半年

B.一年

C.兩年

D.三年

3.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的登記、過戶、結(jié)算等業(yè)務

B.基金份額登記機構(gòu)應當保證基金份額登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整

C.基金份額登記機構(gòu)可以代基金管理人進行基金份額的估值核算

D.基金份額登記機構(gòu)應當建立完善的基金份額登記系統(tǒng)

4.基金信息披露中，通常被稱為“基金合同”的法律文件是指（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金定期報告

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益

B.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金資產(chǎn)損失

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為

6.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的紀律不包括（）

A.不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

B.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益

C.不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為

D.可以在不符合基金合同約定的投資范圍和投資策略的情況下進行投資

7.下列關(guān)于基金估值核算的表述中，錯誤的是（）

A.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的余額

B.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金估值核算機構(gòu)應當保證基金估值核算數(shù)據(jù)的真實、準確、完整

D.基金估值核算機構(gòu)可以自行確定基金資產(chǎn)的估值方法

8.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險揭示內(nèi)容包括（）

A.基金投資風險、基金銷售費用、基金投資運作特點

B.基金投資風險、基金銷售費用、基金投資策略

C.基金投資風險、基金銷售費用、基金投資目標

D.基金投資風險、基金銷售費用、基金投資方向

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人應當保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時

B.基金管理人應當建立完善的信息披露制度

C.基金管理人可以延遲披露基金定期報告

D.基金管理人應當指定專門的部門負責基金信息披露工作

10.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會

C.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財產(chǎn)的運用情況

11.基金募集期間募集的資金屬于（）

A.基金管理人所有

B.基金托管人所有

C.基金份額持有人所有

D.中國證監(jiān)會所有

12.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的法律文件，其內(nèi)容不包括（）

A.基金運作方式

B.基金資產(chǎn)的托管方式

C.基金份額的申購和贖回方式

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

13.下列關(guān)于基金投資顧問的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資顧問機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，向中國證監(jiān)會辦理注冊手續(xù)

B.基金投資顧問機構(gòu)可以為基金管理人、基金托管人或者其他資產(chǎn)管理機構(gòu)提供投資建議

C.基金投資顧問機構(gòu)可以代基金管理人進行基金投資決策

D.基金投資顧問機構(gòu)應當向基金份額持有人披露其提供的投資建議

14.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的原則不包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公平、公正原則

C.誠實守信原則

D.高收益原則

15.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金信息披露的內(nèi)容和格式由中國證監(jiān)會規(guī)定

B.基金信息披露的內(nèi)容和格式由基金管理人規(guī)定

C.基金信息披露的內(nèi)容和格式由基金行業(yè)協(xié)會規(guī)定

D.基金信息披露的內(nèi)容和格式由基金銷售機構(gòu)規(guī)定

16.基金管理人應當在每個（）后，將基金份額凈值公告于指定報刊和基金管理人網(wǎng)站。

A.交易日

B.周五

C.月底

D.季度

17.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金資產(chǎn)損失

B.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益

D.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為

18.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險評估，風險評估結(jié)果應當（）

A.公開披露

B.向基金管理人報告

C.向投資者本人解釋

D.向中國證監(jiān)會報告

19.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金管理人應當在每個交易日辦理基金份額的申購和贖回

C.基金份額贖回價格由基金管理人確定

D.基金份額贖回費用由基金份額持有人承擔

20.基金管理人應當在每個（）后，編制基金中期報告，并予以公告。

A.月份

B.季度

C.半年

D.年度

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度

B.基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個環(huán)節(jié)

C.基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)自身情況，自行確定基金產(chǎn)品的風險等級

D.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)投資者的風險承受能力等級，推薦合適的基金產(chǎn)品

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金定期報告

23.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的紀律包括（）

A.不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保

B.不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益

C.不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為

D.可以在不符合基金合同約定的投資范圍和投資策略的情況下進行投資

24.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險揭示內(nèi)容包括（）

A.基金投資風險

B.基金銷售費用

C.基金投資運作特點

D.基金投資策略

25.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的有（）

A.基金管理人應當保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時

B.基金管理人應當建立完善的信息披露制度

C.基金管理人可以延遲披露基金定期報告

D.基金管理人應當指定專門的部門負責基金信息披露工作

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級即可。（）

27.基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)投資者風險承受能力等級和基金產(chǎn)品風險等級進行匹配。（）

28.基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的登記、過戶、結(jié)算等業(yè)務。（）

29.基金份額登記機構(gòu)可以代基金管理人進行基金份額的估值核算。（）

30.基金信息披露中，通常被稱為“基金合同”的法律文件是指基金招募說明書。（）

31.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益。（）

32.基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保。（）

33.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金資產(chǎn)損失。（）

34.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為。（）

35.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略。（）

36.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的余額。（）

37.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

38.基金估值核算機構(gòu)應當保證基金估值核算數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。（）

39.基金估值核算機構(gòu)可以自行確定基金資產(chǎn)的估值方法。（）

40.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險揭示內(nèi)容包括基金投資風險、基金銷售費用、基金投資運作特點。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

41.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循的原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

42.基金管理人應當在每個______后，將基金份額凈值公告于指定報刊和基金管理人網(wǎng)站。

43.基金份額持有人有權(quán)查閱基金______公告。

44.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人______關(guān)系的法律文件。

45.基金投資顧問機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，向中國證監(jiān)會辦理______手續(xù)。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

47.簡述基金信息披露的主要類型。

48.簡述基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資應當遵守的紀律。

49.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。

50.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共20分）

某基金銷售機構(gòu)在銷售某只股票型基金時，未對投資者進行充分的風險揭示，也未根據(jù)投資者的風險承受能力等級推薦合適的基金產(chǎn)品，導致部分投資者在基金凈值大幅下跌時遭受較大損失。請分析該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)應當遵循投資者適當性原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者，即根據(jù)投資者風險承受能力等級和基金產(chǎn)品風險等級進行匹配。A選項錯誤，基金銷售機構(gòu)不僅要確?；甬a(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級，還要確保基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級相匹配。C選項錯誤，基金銷售適用性原則適用于基金募集和基金銷售的全過程。D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)不得銷售風險等級高于投資者風險承受能力等級的基金產(chǎn)品。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的通知》第五條，基金銷售機構(gòu)應當建立健全基金銷售人員培訓考核制度，對基金銷售人員進行定期培訓考核，培訓考核應當至少每年進行一次。A選項、C選項、D選項的時間間隔均不符合規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的登記、過戶、結(jié)算等業(yè)務。A選項、B選項、D選項的表述均正確。C選項錯誤，基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的登記、過戶、結(jié)算等業(yè)務，但不負責基金份額的估值核算，基金份額的估值核算由基金管理人負責。

4.B

解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的法律文件，通常被稱為“基金合同”。A選項、C選項、D選項均屬于基金信息披露的文件，但不是“基金合同”。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益。A選項、B選項、D選項的表述均正確。C選項錯誤，基金管理人不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金資產(chǎn)損失。

6.D

解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的紀律包括：不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保；不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益；不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為。D選項錯誤，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，必須遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金估值核算機構(gòu)應當保證基金估值核算數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。A選項、B選項、C選項的表述均正確。D選項錯誤，基金資產(chǎn)的估值方法由基金合同約定，基金估值核算機構(gòu)應當按照基金合同約定的估值方法進行基金資產(chǎn)的估值，不得自行確定基金資產(chǎn)的估值方法。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險揭示內(nèi)容包括基金投資風險、基金銷售費用、基金投資運作特點。B選項、C選項、D選項均屬于基金信息披露的內(nèi)容，但不屬于基金銷售機構(gòu)向投資者進行的風險揭示內(nèi)容。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十五條，基金管理人應當在每個季度結(jié)束后，編制基金季度報告，并予以公告。A選項、B選項、D選項的表述均正確。C選項錯誤，基金管理人應當及時披露基金定期報告，不得延遲披露。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額，但基金管理人應當在每個交易日辦理基金份額的申購和贖回。A選項、B選項、D選項的表述均正確。C選項錯誤，基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額，但基金管理人應當在每個交易日辦理基金份額的申購和贖回。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條，基金募集期間募集的資金屬于基金份額持有人所有，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人按照基金合同的約定，返還其已繳納的基金份額認購款項并解除基金份額持有人資格。A選項、B選項、D選項的表述均錯誤。

12.D

解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的法律文件，其內(nèi)容包括基金運作方式、基金資產(chǎn)的托管方式、基金份額的申購和贖回方式等。D選項不屬于基金合同的內(nèi)容。

13.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十八條，基金投資顧問機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，向中國證監(jiān)會辦理注冊手續(xù)。A選項、B選項、D選項的表述均正確。C選項錯誤，基金投資顧問機構(gòu)可以提供投資建議，但不得代基金管理人進行基金投資決策。

14.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的原則包括：客戶利益優(yōu)先原則、公平、公正原則、誠實守信原則等。D選項不屬于基金銷售機構(gòu)應當遵循的原則。

15.A

解析：基金信息披露的內(nèi)容和格式由中國證監(jiān)會規(guī)定。B選項、C選項、D選項的表述均錯誤。

16.A

解析：基金管理人應當在每個交易日后，將基金份額凈值公告于指定報刊和基金管理人網(wǎng)站。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益。A選項、B選項、D選項的表述均錯誤。

18.C

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險評估，風險評估結(jié)果應當向投資者本人解釋。

19.C

解析：基金份額贖回價格由基金管理人根據(jù)基金份額凈值確定，而不是由基金管理人確定。A選項、B選項、D選項的表述均正確。

20.B

解析：基金管理人應當在每個季度結(jié)束后，編制基金中期報告，并予以公告。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)應當遵循投資者適當性原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者，即根據(jù)投資者風險承受能力等級和基金產(chǎn)品風險等級進行匹配。A選項、B選項的表述正確。C選項錯誤，基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，確定基金產(chǎn)品的風險等級。D選項錯誤，基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)投資者的風險承受能力等級，推薦合適的基金產(chǎn)品。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金定期報告等。

23.ABC

解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守的紀律包括：不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保；不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益；不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為。D選項錯誤，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，必須遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略。

24.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險揭示內(nèi)容包括基金投資風險、基金銷售費用、基金投資運作特點。B選項、C選項、D選項均屬于基金信息披露的內(nèi)容，但不屬于基金銷售機構(gòu)向投資者進行的風險揭示內(nèi)容。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十五條，基金管理人應當保證基金信息披露的真實、準確、完整、及時。A選項、B選項、D選項的表述均正確。C選項錯誤，基金管理人應當及時披露基金定期報告，不得延遲披露。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.×

解析：基金銷售機構(gòu)不僅要確保基金產(chǎn)品符合投資者風險承受能力等級，還要確?；甬a(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級相匹配。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)應當遵循投資者適當性原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者，即根據(jù)投資者風險承受能力等級和基金產(chǎn)品風險等級進行匹配。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的登記、過戶、結(jié)算等業(yè)務。

29.×

解析：基金份額登記機構(gòu)負責基金份額的登記、過戶、結(jié)算等業(yè)務，但不負責基金份額的估值核算，基金份額的估值核算由基金管理人負責。

30.×

解析：基金信息披露中，通常被稱為“基金合同”的法律文件是指基金合同，而不是基金招募說明書。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當利益。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔保。

33.×

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于彌補基金資產(chǎn)損失。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或者操縱基金交易價格的行為。

35.√

解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略。

36.√

解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的余額。

37.√

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金估值核算機構(gòu)應當保證基金估值核算數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。

39.×

解析：基金資產(chǎn)的估值方法由基金合同約定，基金估值核算機構(gòu)應當按照基金合同約定的估值方法進行基金資產(chǎn)的估值，不得自行確定基金資產(chǎn)的估值方法。

40.√

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當向投資者進行的風險揭示內(nèi)容包括基金投資風險、基金銷售費用、基金投資運作特點。

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

41.投資者適當性

42.交易日

43.基金份額凈值

44.權(quán)利義務

45.注冊

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.答：①投資者適當性原則；②基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級相匹配原則；③基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度；④基