第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試所有公式及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的計算公式中，正確的是（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額+基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負債/基金總份額

2.基金資產(chǎn)估值時，對于未上市債券的估值方法，以下哪種說法是正確的？（）

A.按成本價估值

B.按市場公允價值估值

C.按面值估值

D.按發(fā)行價估值

3.基金中基金（FOF）的投資策略主要是？（）

A.直接投資股票和債券

B.投資于其他基金份額

C.投資于期貨和期權(quán)

D.投資于貨幣市場工具

4.以下哪種基金類型屬于固定收益類基金？（）

A.指數(shù)基金

B.混合基金

C.貨幣市場基金

D.股票型基金

5.基金信息披露中，以下哪項不屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人及托管人的基本情況

B.基金的風險收益特征

C.基金的費用結(jié)構(gòu)

D.基金的業(yè)績表現(xiàn)

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪項是錯誤的？（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式

7.基金募集期間，若基金合同條款發(fā)生變更，應(yīng)如何處理？（）

A.無需通知投資者

B.僅需在基金合同中注明

C.需征得投資者同意后方可實施

D.需公告說明變更內(nèi)容

8.基金運作中，關(guān)于基金托管人的職責，以下哪項是錯誤的？（）

A.負責基金財產(chǎn)的保管

B.負責基金資產(chǎn)的投資運作

C.對基金資產(chǎn)進行會計核算

D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

9.基金投資中，關(guān)于“流動性風險管理”，以下哪種說法是正確的？（）

A.不需要關(guān)注基金的變現(xiàn)能力

B.僅關(guān)注基金凈值的波動

C.需要合理配置短期和長期資產(chǎn)

D.僅投資于高風險高收益資產(chǎn)

10.基金業(yè)績評估中，常用指標“夏普比率”衡量的是？（）

A.基金的規(guī)模大小

B.基金的波動風險

C.基金的超額收益

D.基金的投資成本

11.基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當性管理”，以下哪種說法是正確的？（）

A.僅需銷售高收益產(chǎn)品

B.僅需銷售低風險產(chǎn)品

C.根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品

D.無需考慮投資者風險偏好

12.基金信息披露中，“定期報告”通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合

D.基金管理人報告

13.基金運作中，關(guān)于“風險管理”，以下哪種說法是正確的？（）

A.風險管理不重要

B.僅關(guān)注市場風險

C.需全面識別和管理各類風險

D.風險管理會增加基金成本

14.基金投資中，關(guān)于“分散投資”，以下哪種說法是正確的？（）

A.僅投資于單一行業(yè)

B.僅投資于單一股票

C.通過投資多種資產(chǎn)降低風險

D.高集中度投資以獲取高收益

15.基金合同中，關(guān)于“基金終止”，以下哪項是錯誤的？（）

A.基金規(guī)模不足

B.投資者全部贖回

C.基金管理人解散

D.基金業(yè)績持續(xù)虧損

16.基金募集期間，關(guān)于“募集費用”，以下哪種說法是正確的？（）

A.由基金管理人承擔

B.由基金托管人承擔

C.由投資者承擔

D.部分由投資者承擔，部分由管理人承擔

17.基金運作中，關(guān)于“基金托管”，以下哪種說法是正確的？（）

A.托管人不需對基金資產(chǎn)進行保管

B.托管人需獨立于基金管理人

C.托管人只需監(jiān)督基金管理人

D.托管人無需進行會計核算

18.基金投資中，關(guān)于“量化投資”，以下哪種說法是正確的？（）

A.依賴主觀判斷進行投資

B.依賴計算機程序進行投資

C.僅投資于低風險資產(chǎn)

D.僅投資于高收益資產(chǎn)

19.基金信息披露中，“臨時報告”通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合變動

C.基金管理人變更

D.基金業(yè)績公告

20.基金運作中，關(guān)于“基金費用”，以下哪種說法是正確的？（）

A.費用越高越好

B.費用越低越好

C.需合理設(shè)置費用結(jié)構(gòu)

D.費用無需披露

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金資產(chǎn)估值時，以下哪些屬于需要考慮的因素？（）

A.基金資產(chǎn)總額

B.基金負債

C.基金總份額

D.基金管理費

22.基金投資中，關(guān)于“風險管理”，以下哪些屬于常見的風險類型？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

23.基金合同中，關(guān)于“基金運作方式”，以下哪些屬于重要內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式

24.基金募集期間，關(guān)于“募集要求”，以下哪些是正確的？（）

A.募集期限

B.募集規(guī)模

C.募集費用

D.募集對象

25.基金運作中，關(guān)于“基金托管”，以下哪些屬于托管人的職責？（）

A.負責基金財產(chǎn)的保管

B.負責基金資產(chǎn)的投資運作

C.對基金資產(chǎn)進行會計核算

D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

26.基金投資中，關(guān)于“分散投資”，以下哪些說法是正確的？（）

A.通過投資多種資產(chǎn)降低風險

B.避免單一資產(chǎn)風險過高

C.僅投資于單一行業(yè)

D.高集中度投資以獲取高收益

27.基金信息披露中，“定期報告”通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資組合

C.基金管理人報告

D.基金業(yè)績公告

28.基金運作中，關(guān)于“基金費用”，以下哪些屬于常見的費用類型？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金贖回費

29.基金投資中，關(guān)于“量化投資”，以下哪些說法是正確的？（）

A.依賴計算機程序進行投資

B.依賴主觀判斷進行投資

C.僅投資于低風險資產(chǎn)

D.通過數(shù)據(jù)分析進行投資

30.基金募集期間，關(guān)于“投資者適當性管理”，以下哪些是正確的？（）

A.根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品

B.僅銷售高收益產(chǎn)品

C.僅銷售低風險產(chǎn)品

D.無需考慮投資者風險偏好

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是衡量基金業(yè)績的主要指標。

32.基金募集期間，基金合同條款發(fā)生變更無需通知投資者。

33.基金托管人需獨立于基金管理人。

34.基金投資中，分散投資可以完全消除風險。

35.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定僅包括投資策略。

36.基金募集期間，募集費用由基金管理人承擔。

37.基金運作中，基金托管人只需監(jiān)督基金管理人。

38.基金投資中，量化投資依賴計算機程序進行投資。

39.基金信息披露中，“臨時報告”通常包括基金業(yè)績公告。

40.基金運作中，基金費用越高越好。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額凈值=______/______

42.基金資產(chǎn)估值時，對于未上市債券的估值方法主要是按______估值。

43.基金中基金（FOF）的投資策略主要是投資于______。

44.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括______、______和______。

45.基金募集期間，關(guān)于“投資者適當性管理”，需根據(jù)______匹配產(chǎn)品。

46.基金信息披露中，“定期報告”通常包括______、______和______。

47.基金運作中，關(guān)于“基金費用”，常見的費用類型包括______、______和______。

48.基金投資中，關(guān)于“分散投資”，需通過投資______降低風險。

49.基金募集期間，關(guān)于“募集要求”，需明確______、______和______。

50.基金運作中，關(guān)于“基金托管”，托管人的職責包括______、______和______。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金份額凈值的計算公式及其含義。

52.簡述基金投資中，分散投資的主要作用。

53.簡述基金募集期間，投資者適當性管理的重要性。

54.簡述基金信息披露中，“定期報告”的主要作用。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金投資者小張，風險承受能力為“穩(wěn)健型”，基金銷售人員在銷售過程中僅向其推薦了高收益的股票型基金，未進行適當?shù)耐顿Y者適當性管理。

（1）分析該銷售人員的行為是否合規(guī)？

（2）若該銷售人員的行為不合規(guī)，應(yīng)如何處理？

一、單選題

1.A

解析：基金份額凈值的計算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負債）/基金總份額，因此A選項正確。B選項錯誤，因為公式中不應(yīng)加基金負債。C選項錯誤，因為基金凈資產(chǎn)=基金資產(chǎn)總額-基金負債，與公式不符。D選項錯誤，因為基金份額凈值與基金負債無關(guān)。

2.B

解析：基金資產(chǎn)估值時，對于未上市債券的估值方法主要是按市場公允價值估值，因此B選項正確。A選項錯誤，因為按成本價估值不適用于未上市債券。C選項錯誤，因為按面值估值不考慮市場價值。D選項錯誤，因為按發(fā)行價估值不考慮市場變化。

3.B

解析：基金中基金（FOF）的投資策略主要是投資于其他基金份額，因此B選項正確。A選項錯誤，因為直接投資股票和債券的是其他基金類型。C選項錯誤，因為投資于期貨和期權(quán)的是另類投資基金。D選項錯誤，因為投資于貨幣市場工具的是貨幣市場基金。

4.C

解析：貨幣市場基金屬于固定收益類基金，因此C選項正確。A選項錯誤，因為指數(shù)基金屬于股票型基金。B選項錯誤，因為混合基金投資于股票和債券。D選項錯誤，因為股票型基金投資于股票。

5.D

解析：基金招募說明書的主要內(nèi)容包括基金管理人及托管人的基本情況、基金的風險收益特征、基金的費用結(jié)構(gòu)等，但不包括基金的業(yè)績表現(xiàn)，因此D選項錯誤。

6.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，但不包括基金的分紅方式，因此D選項錯誤。

7.C

解析：基金募集期間，若基金合同條款發(fā)生變更，需征得投資者同意后方可實施，因此C選項正確。A選項錯誤，因為需通知投資者。B選項錯誤，僅注明不夠。D選項錯誤，僅公告說明變更內(nèi)容不夠。

8.B

解析：基金運作中，關(guān)于基金托管人的職責，基金資產(chǎn)的投資運作由基金管理人負責，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于基金托管人的職責。

9.C

解析：基金投資中，關(guān)于“流動性風險管理”，需要合理配置短期和長期資產(chǎn)，因此C選項正確。A選項錯誤，因為需關(guān)注基金的變現(xiàn)能力。B選項錯誤，僅關(guān)注凈值波動不夠。D選項錯誤，不應(yīng)僅投資于高風險高收益資產(chǎn)。

10.C

解析：基金業(yè)績評估中，常用指標“夏普比率”衡量的是基金的超額收益，因此C選項正確。A選項錯誤，因為夏普比率不衡量規(guī)模大小。B選項錯誤，因為夏普比率不衡量波動風險。D選項錯誤，因為夏普比率不衡量投資成本。

11.C

解析：基金銷售過程中，關(guān)于“投資者適當性管理”，需根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合適當性管理的要求。

12.BCD

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金管理人報告等，因此B、C、D選項正確。A選項錯誤，因為招募說明書是募集期間披露的。

13.C

解析：基金運作中，關(guān)于“風險管理”，需全面識別和管理各類風險，因此C選項正確。A、B、D選項均不全面。

14.C

解析：基金投資中，關(guān)于“分散投資”，通過投資多種資產(chǎn)降低風險，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合分散投資的要求。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于“基金終止”，基金規(guī)模不足、投資者全部贖回、基金管理人解散均屬于基金終止的情形，但基金業(yè)績持續(xù)虧損不屬于，因此D選項錯誤。

16.C

解析：基金募集期間，關(guān)于“募集費用”，由投資者承擔，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

17.B

解析：基金運作中，關(guān)于“基金托管”，托管人需獨立于基金管理人，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

18.B

解析：基金投資中，關(guān)于“量化投資”，依賴計算機程序進行投資，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

19.C

解析：基金信息披露中，“臨時報告”通常包括基金管理人變更，因此C選項正確。A、B、D選項均不屬于臨時報告的內(nèi)容。

20.C

解析：基金運作中，關(guān)于“基金費用”，需合理設(shè)置費用結(jié)構(gòu)，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：基金資產(chǎn)估值時，需要考慮的因素包括基金資產(chǎn)總額、基金負債、基金總份額，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，因為基金管理費屬于費用，與估值無關(guān)。

22.ABCD

解析：基金投資中，關(guān)于“風險管理”，常見的風險類型包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險，因此A、B、C、D選項正確。

23.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于“基金運作方式”，重要內(nèi)容包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、基金的分紅方式，因此A、B、C、D選項正確。

24.ABC

解析：基金募集期間，關(guān)于“募集要求”，需明確募集期限、募集規(guī)模、募集費用，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，因為募集對象需根據(jù)適當性管理確定。

25.ACD

解析：基金運作中，關(guān)于“基金托管”，托管人的職責包括負責基金財產(chǎn)的保管、對基金資產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資行為，因此A、C、D選項正確。B選項錯誤，因為基金資產(chǎn)的投資運作由基金管理人負責。

26.AB

解析：基金投資中，關(guān)于“分散投資”，通過投資多種資產(chǎn)降低風險，避免單一資產(chǎn)風險過高，因此A、B選項正確。C、D選項均不符合分散投資的要求。

27.ABC

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金管理人報告，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，因為業(yè)績公告屬于臨時報告。

28.ABCD

解析：基金運作中，關(guān)于“基金費用”，常見的費用類型包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費、基金贖回費，因此A、B、C、D選項正確。

29.AD

解析：基金投資中，關(guān)于“量化投資”，依賴計算機程序進行投資，通過數(shù)據(jù)分析進行投資，因此A、D選項正確。B、C選項均錯誤。

30.A

解析：基金募集期間，關(guān)于“投資者適當性管理”，需根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合適當性管理的要求。

三、判斷題

31.√

解析：基金份額凈值是衡量基金業(yè)績的主要指標，因此正確。

32.×

解析：基金募集期間，基金合同條款發(fā)生變更需通知投資者，因此錯誤。

33.√

解析：基金托管人需獨立于基金管理人，因此正確。

34.×

解析：分散投資可以降低風險，但不能完全消除風險，因此錯誤。

35.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括投資目標、投資范圍、投資策略、基金的分紅方式等，因此錯誤。

36.×

解析：基金募集期間，募集費用由投資者承擔，因此錯誤。

37.×

解析：基金運作中，基金托管人需負責基金財產(chǎn)的保管、對基金資產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管理人的投資行為，因此錯誤。

38.√

解析：基金投資中，量化投資依賴計算機程序進行投資，因此正確。

39.√

解析：基金信息披露中，“臨時報告”通常包括基金業(yè)績公告，因此正確。

40.×

解析：基金運作中，基金費用需合理設(shè)置，并非越高越好，因此錯誤。

四、填空題

41.基金凈資產(chǎn)，基金總份額

解析：基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)/基金總份額。

42.市場公允價值

解析：基金資產(chǎn)估值時，對于未上市債券的估值方法主要是按市場公允價值估值。

43.其他基金份額

解析：基金中基金（FOF）的投資策略主要是投資于其他基金份額。

44.基金的投資目標，基金的投資范圍，基金的投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略。

45.投資者風險承受能力

解析：基金募集期間，關(guān)于“投資者適當性管理”，需根據(jù)投資者風險承受能力匹配產(chǎn)品。

46.基金資產(chǎn)凈值，基金投資組合，基金管理人報告

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金管理人報告。

47.基金管理費，基金托管費，基金銷售服務(wù)費

解析：基金運作中，關(guān)于“基金費用”，常見的費用類型包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費。

48.多種資產(chǎn)

解析：基金投資中，關(guān)于“分散投資”，需通過投資多種資產(chǎn)降低風險。

49.募集期限，募集規(guī)模，募集費用

解析：基金募集期間，關(guān)于“募集要求”，需明確募集期限、募集規(guī)模、募集費用。

50.負責基金財產(chǎn)的保管，對基金資產(chǎn)進行會計核算，監(jiān)督基金管理人的投資行為

解析：基金運作中，關(guān)于“基金托管”，托管人的職責包括負責基金財產(chǎn)的保管、對基金資產(chǎn)進行會計核算、監(jiān)督基金管