2025年統(tǒng)計(jì)學(xué)期末考試題庫：統(tǒng)計(jì)學(xué)可視化在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用試題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（本大題共20小題，每小題2分，共40分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號內(nèi)。）1.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，可視化技術(shù)主要用于（）。A.建立復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型B.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性C.預(yù)測市場走勢D.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值2.以下哪種圖表最適合展示時(shí)間序列數(shù)據(jù)？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.折線圖D.柱狀圖3.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，箱線圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)的頻率分布D.展示數(shù)據(jù)的離散程度4.以下哪種圖表最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.折線圖D.柱狀圖5.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，熱力圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的離散程度6.以下哪種圖表最適合展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.樹狀圖D.柱狀圖7.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，散點(diǎn)圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的離散程度8.以下哪種圖表最適合展示數(shù)據(jù)的頻率分布？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.直方圖D.折線圖9.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，平行坐標(biāo)圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)10.以下哪種圖表最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.折線圖D.柱狀圖11.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，雷達(dá)圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)12.以下哪種圖表最適合展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.樹狀圖D.柱狀圖13.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，箱線圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的離散程度14.以下哪種圖表最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.折線圖D.柱狀圖15.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，熱力圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的離散程度16.以下哪種圖表最適合展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.樹狀圖D.柱狀圖17.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，散點(diǎn)圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的離散程度18.以下哪種圖表最適合展示數(shù)據(jù)的頻率分布？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.直方圖D.折線圖19.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，平行坐標(biāo)圖主要用于（）。A.展示數(shù)據(jù)的分布情況B.展示數(shù)據(jù)的趨勢變化C.展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性D.展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)20.以下哪種圖表最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較？（）A.散點(diǎn)圖B.餅圖C.折線圖D.柱狀圖二、填空題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。請將答案填寫在答題紙的相應(yīng)位置。）1.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，可視化技術(shù)可以幫助我們更直觀地理解數(shù)據(jù)的______和______。2.折線圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______變化。3.箱線圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______情況。4.熱力圖主要用于展示數(shù)據(jù)之間的______。5.散點(diǎn)圖主要用于展示數(shù)據(jù)之間的______。6.餅圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______分布。7.直方圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______分布。8.樹狀圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______結(jié)構(gòu)。9.平行坐標(biāo)圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______。10.雷達(dá)圖主要用于展示數(shù)據(jù)的______。（接下一段內(nèi)容）三、簡答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請將答案寫在答題紙的相應(yīng)位置。）1.簡述在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，為什么要使用數(shù)據(jù)可視化技術(shù)？2.請簡述散點(diǎn)圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景。3.請簡述箱線圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景。4.請簡述熱力圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景。5.請簡述雷達(dá)圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景。四、論述題（本大題共1小題，共20分。請將答案寫在答題紙的相應(yīng)位置。）1.結(jié)合實(shí)際金融風(fēng)險(xiǎn)管理的場景，論述如何利用多種可視化技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，并說明每種可視化技術(shù)的具體作用和應(yīng)用方法。本次試卷答案如下一、選擇題答案及解析1.B解析：在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，可視化技術(shù)的主要目的是幫助人們直觀地理解數(shù)據(jù)之間的關(guān)系和模式，而不是建立復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型（A）、預(yù)測市場走勢（C）或計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（D）。展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性（B）是最直接、最核心的應(yīng)用，通過圖表可以迅速發(fā)現(xiàn)不同風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)聯(lián)，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理提供依據(jù)。2.C解析：時(shí)間序列數(shù)據(jù)具有明顯的先后順序和趨勢性，折線圖能夠清晰地展示數(shù)據(jù)隨時(shí)間的變化趨勢，是展示時(shí)間序列數(shù)據(jù)最合適的圖表類型。散點(diǎn)圖（A）適合展示兩個(gè)變量之間的關(guān)系；餅圖（B）適合展示部分與整體的比例關(guān)系；柱狀圖（D）適合比較不同類別的數(shù)據(jù)。3.A解析：箱線圖通過展示數(shù)據(jù)的五個(gè)統(tǒng)計(jì)量（最小值、第一四分位數(shù)、中位數(shù)、第三四分位數(shù)、最大值）來揭示數(shù)據(jù)的分布情況，特別是異常值和數(shù)據(jù)的對稱性。雖然也能展示離散程度（D），但其主要功能是展示分布特征（A）。趨勢變化（B）、頻率分布（C）不是箱線圖的主要用途。4.D解析：柱狀圖通過不同長度的柱子直觀地比較不同類別數(shù)據(jù)的數(shù)值大小，是最適合展示類別間比較的圖表。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；折線圖（C）展示趨勢。5.C解析：熱力圖通過顏色深淺來表示數(shù)據(jù)矩陣中不同元素的大小，非常適合展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性強(qiáng)度和分布。分布情況（A）、趨勢變化（B）、離散程度（D）雖然也能部分反映，但相關(guān)性（C）是最核心的應(yīng)用，例如展示不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性矩陣。6.C解析：樹狀圖（或稱樹形圖）通過樹狀結(jié)構(gòu)展示數(shù)據(jù)的層次關(guān)系，從根節(jié)點(diǎn)到葉節(jié)點(diǎn)的路徑表示數(shù)據(jù)的分類路徑。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；柱狀圖（D）展示類別比較。7.C解析：散點(diǎn)圖通過兩個(gè)變量的坐標(biāo)點(diǎn)來展示它們之間的關(guān)系，可以直觀地看出是否存在線性關(guān)系、非線性關(guān)系或無關(guān)系，是展示數(shù)據(jù)之間相關(guān)性（C）最常用的圖表。分布情況（A）、趨勢變化（B）、離散程度（D）不是其主要用途。8.C解析：直方圖通過將數(shù)據(jù)分箱并統(tǒng)計(jì)每箱的頻數(shù)，用柱子的高度表示頻數(shù)，從而展示數(shù)據(jù)的頻率分布情況。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；折線圖（D）展示趨勢。9.D解析：平行坐標(biāo)圖通過平行排列的坐標(biāo)軸，每個(gè)軸代表一個(gè)維度，用線段連接不同維度的值，適合展示高維數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)和層次關(guān)系。分布情況（A）、趨勢變化（B）、相關(guān)性（C）不是其主要用途。10.D解析：與第4題相同，柱狀圖最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；折線圖（C）展示趨勢。11.D解析：雷達(dá)圖通過多個(gè)軸的長度表示不同維度的數(shù)值，形成一個(gè)閉合的多邊形，適合展示多個(gè)對象在多個(gè)維度上的表現(xiàn)，突出各維度的優(yōu)勢和劣勢，展現(xiàn)數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)（D）。分布情況（A）、趨勢變化（B）、相關(guān)性（C）不是其主要用途。12.C解析：與第6題相同，樹狀圖（樹形圖）最適合展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；柱狀圖（D）展示類別比較。13.A解析：與第3題相同，箱線圖主要用于展示數(shù)據(jù)的分布情況，特別是中位數(shù)、四分位數(shù)和異常值。趨勢變化（B）、相關(guān)性（C）、離散程度（D）雖然也能部分反映，但分布情況（A）是最核心的應(yīng)用。14.D解析：與第4題和第10題相同，柱狀圖最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；折線圖（C）展示趨勢。15.C解析：與第5題相同，熱力圖主要用于展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性，通過顏色深淺直觀表示相關(guān)性強(qiáng)弱。分布情況（A）、趨勢變化（B）、離散程度（D）雖然也能部分反映，但相關(guān)性（C）是最核心的應(yīng)用。16.C解析：與第6題和第12題相同，樹狀圖（樹形圖）最適合展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；柱狀圖（D）展示類別比較。17.C解析：與第7題相同，散點(diǎn)圖主要用于展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性。分布情況（A）、趨勢變化（B）、離散程度（D）不是其主要用途。18.C解析：與第8題相同，直方圖主要用于展示數(shù)據(jù)的頻率分布。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；折線圖（D）展示趨勢。19.D解析：與第9題相同，平行坐標(biāo)圖主要用于展示數(shù)據(jù)的層次結(jié)構(gòu)（高維數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)和層次）。分布情況（A）、趨勢變化（B）、相關(guān)性（C）不是其主要用途。20.D解析：與第4題、第10題、第14題相同，柱狀圖最適合展示不同類別數(shù)據(jù)的比較。散點(diǎn)圖（A）展示變量間關(guān)系；餅圖（B）展示比例；折線圖（C）展示趨勢。二、填空題答案及解析1.特征，關(guān)系解析：在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，數(shù)據(jù)可視化技術(shù)的主要作用是幫助我們更直觀地理解數(shù)據(jù)的特征（如分布、趨勢、離散程度等）以及數(shù)據(jù)之間的關(guān)系（如相關(guān)性、因果性等）。通過圖表，可以將復(fù)雜的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為易于理解的視覺信息，從而更有效地識別風(fēng)險(xiǎn)因素、評估風(fēng)險(xiǎn)水平和管理風(fēng)險(xiǎn)敞口。2.時(shí)間解析：折線圖通過連接數(shù)據(jù)點(diǎn)的線條來展示數(shù)據(jù)隨時(shí)間的變化趨勢，特別適合用于分析時(shí)間序列數(shù)據(jù)，例如股票價(jià)格、匯率、利率等隨時(shí)間的變化情況。它能夠清晰地展示數(shù)據(jù)的上升、下降、波動和周期性等特征，幫助人們理解風(fēng)險(xiǎn)的動態(tài)變化。3.分布解析：箱線圖通過展示數(shù)據(jù)的五個(gè)統(tǒng)計(jì)量（最小值、第一四分位數(shù)、中位數(shù)、第三四分位數(shù)、最大值）來揭示數(shù)據(jù)的分布情況，特別是中位數(shù)、四分位數(shù)和異常值。它能夠幫助我們了解數(shù)據(jù)的集中趨勢、離散程度和對稱性，從而更好地識別異常風(fēng)險(xiǎn)和極端風(fēng)險(xiǎn)事件。4.相關(guān)性解析：熱力圖通過顏色深淺來表示數(shù)據(jù)矩陣中不同元素的大小，特別適合展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性。通過熱力圖，我們可以直觀地看出哪些變量之間存在較強(qiáng)的正相關(guān)或負(fù)相關(guān)關(guān)系，哪些變量之間幾乎沒有相關(guān)性，從而為風(fēng)險(xiǎn)因素分析和風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)。5.相關(guān)性解析：散點(diǎn)圖通過兩個(gè)變量的坐標(biāo)點(diǎn)來展示它們之間的關(guān)系，特別適合展示數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性。通過散點(diǎn)圖，我們可以直觀地看出是否存在線性關(guān)系、非線性關(guān)系或無關(guān)系，從而為風(fēng)險(xiǎn)因素分析和風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)。6.比例解析：餅圖通過將整體分成若干部分，用不同顏色的扇形表示各部分的比例，特別適合展示數(shù)據(jù)的比例分布。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，餅圖可以用于展示不同風(fēng)險(xiǎn)類型（如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）占總風(fēng)險(xiǎn)的比例，或者展示不同投資組合中不同資產(chǎn)的比例。7.頻率解析：直方圖通過將數(shù)據(jù)分箱并統(tǒng)計(jì)每箱的頻數(shù)，用柱子的高度表示頻數(shù)，從而展示數(shù)據(jù)的頻率分布情況。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，直方圖可以用于展示某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如收益率、波動率）的分布情況，從而幫助我們了解該指標(biāo)的集中趨勢和離散程度，以及是否存在異常值。8.層次解析：樹狀圖（或稱樹形圖）通過樹狀結(jié)構(gòu)展示數(shù)據(jù)的層次關(guān)系，從根節(jié)點(diǎn)到葉節(jié)點(diǎn)的路徑表示數(shù)據(jù)的分類路徑。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，樹狀圖可以用于展示風(fēng)險(xiǎn)的層次結(jié)構(gòu)，例如將風(fēng)險(xiǎn)按照業(yè)務(wù)線、部門、產(chǎn)品等進(jìn)行分類，從而幫助我們更好地理解風(fēng)險(xiǎn)的來源和分布。9.結(jié)構(gòu)解析：平行坐標(biāo)圖通過平行排列的坐標(biāo)軸，每個(gè)軸代表一個(gè)維度，用線段連接不同維度的值，特別適合展示高維數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)和層次關(guān)系。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，平行坐標(biāo)圖可以用于展示多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)在不同資產(chǎn)或投資組合上的表現(xiàn)，從而幫助我們更好地理解風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)和特征。10.多維度解析：雷達(dá)圖通過多個(gè)軸的長度表示不同維度的數(shù)值，形成一個(gè)閉合的多邊形，特別適合展示多個(gè)對象在多個(gè)維度上的表現(xiàn)。在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，雷達(dá)圖可以用于比較不同投資組合或資產(chǎn)在多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)維度（如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）上的表現(xiàn)，從而幫助我們更好地了解不同投資組合或資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)特征和優(yōu)勢劣勢。三、簡答題答案及解析1.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，使用數(shù)據(jù)可視化技術(shù)的主要原因是因?yàn)榻鹑跀?shù)據(jù)通常具有量大、維度高、類型多樣等特點(diǎn)，直接閱讀原始數(shù)據(jù)非常困難，而可視化技術(shù)可以將復(fù)雜的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為易于理解的視覺信息，幫助我們更直觀地發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)之間的關(guān)系、模式和異常值，從而更有效地識別風(fēng)險(xiǎn)、評估風(fēng)險(xiǎn)水平和管理風(fēng)險(xiǎn)敞口。此外，可視化技術(shù)還可以幫助風(fēng)險(xiǎn)管理人員更好地溝通風(fēng)險(xiǎn)信息，為決策提供支持。2.散點(diǎn)圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景非常廣泛，例如：*分析資產(chǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系：通過散點(diǎn)圖，我們可以直觀地看出不同資產(chǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)（如波動率）之間的關(guān)系，從而幫助我們了解哪些資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征更優(yōu)。*分析風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系：通過散點(diǎn)圖，我們可以直觀地看出不同風(fēng)險(xiǎn)因素（如利率、匯率、股票價(jià)格）之間的關(guān)系，從而幫助我們了解哪些風(fēng)險(xiǎn)因素之間存在共線性，以及哪些風(fēng)險(xiǎn)因素對整體風(fēng)險(xiǎn)的影響更大。*識別異常值：通過散點(diǎn)圖，我們可以直觀地識別出數(shù)據(jù)中的異常值，例如收益率突增或突降的資產(chǎn)，從而幫助我們更好地識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件。3.箱線圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景也非常廣泛，例如：*比較不同資產(chǎn)或投資組合的收益率分布：通過箱線圖，我們可以直觀地比較不同資產(chǎn)或投資組合的收益率分布情況，例如中位數(shù)、四分位數(shù)和異常值，從而幫助我們了解哪些資產(chǎn)或投資組合的收益率更穩(wěn)定，哪些資產(chǎn)或投資組合的收益率波動更大。*識別異常值：通過箱線圖，我們可以直觀地識別出數(shù)據(jù)中的異常值，例如收益率突增或突降的資產(chǎn)，從而幫助我們更好地識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件。*分析風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的分布情況：通過箱線圖，我們可以直觀地分析某個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如波動率、信用利差）的分布情況，從而幫助我們了解該指標(biāo)的集中趨勢和離散程度，以及是否存在異常值。4.熱力圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景主要包括：*展示資產(chǎn)之間的相關(guān)性：通過熱力圖，我們可以直觀地展示不同資產(chǎn)之間的相關(guān)性強(qiáng)度，例如股票、債券、商品等之間的相關(guān)性，從而幫助我們了解哪些資產(chǎn)之間存在共線性，以及哪些資產(chǎn)可以作為投資組合的分散化工具。*展示風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性：通過熱力圖，我們可以直觀地展示不同風(fēng)險(xiǎn)因素（如利率、匯率、股票價(jià)格）之間的相關(guān)性，從而幫助我們了解哪些風(fēng)險(xiǎn)因素之間存在共線性，以及哪些風(fēng)險(xiǎn)因素對整體風(fēng)險(xiǎn)的影響更大。*展示風(fēng)險(xiǎn)敞口分布：通過熱力圖，我們可以直觀地展示不同業(yè)務(wù)線或產(chǎn)品在不同風(fēng)險(xiǎn)類別（如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）上的風(fēng)險(xiǎn)敞口分布情況，從而幫助我們更好地了解風(fēng)險(xiǎn)的整體分布和集中度。5.雷達(dá)圖在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用場景相對較少，但仍然有一些應(yīng)用場景，例如：*比較不同投資組合的風(fēng)險(xiǎn)特征：通過雷達(dá)圖，我們可以比較不同投資組合在多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)維度（如市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)）上的表現(xiàn)，從而幫助我們了解哪些投資組合的風(fēng)險(xiǎn)特征更優(yōu)。*評估投資組合的diversification：通過雷達(dá)圖，我們可以評估投資組合在不同風(fēng)險(xiǎn)維度上的diversification程度，從而幫助我們更好地優(yōu)化投資組合，降低整體風(fēng)險(xiǎn)。*展示風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)：通過雷達(dá)圖，我們可以展示風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，