第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試還不考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.收入最大化原則

（）C.速度優(yōu)先原則

（）D.流程簡化原則

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告

（）B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率

（）C.基金份額凈值會因基金分紅而增加

（）D.基金份額凈值由基金管理人自行決定，無需披露

3.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是（）。

（）A.基金管理人季度報(bào)告

（）B.基金招募說明書

（）C.基金合同變更公告

（）D.基金投資組合報(bào)告

4.下列投資工具中，屬于“私募基金”的是（）。

（）A.公募股票型基金

（）B.信托計(jì)劃

（）C.保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品

（）D.證券公司集合計(jì)劃

5.基金投資顧問為投資者提供投資建議時，必須遵守的規(guī)定是（）。

（）A.兼營基金銷售業(yè)務(wù)

（）B.依據(jù)基金合同提供非個性化服務(wù)

（）C.收取咨詢費(fèi)前需獲得投資者書面授權(quán)

（）D.可利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷

6.基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值日收市后價(jià)格未發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)采用（）估值。

（）A.前一交易日收盤價(jià)

（）B.當(dāng)日收盤價(jià)

（）C.平均價(jià)

（）D.市場中間價(jià)

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包括（）。

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人權(quán)限

（）D.基金管理人股東信息

8.基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金基礎(chǔ)知識

（）B.銷售行為規(guī)范

（）C.個人業(yè)績考核指標(biāo)

（）D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級劃分

9.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.在基金業(yè)協(xié)會備案登記

（）B.取得證券期貨經(jīng)營許可證

（）C.注冊資本不低于1億元

（）D.具備5年以上基金管理經(jīng)驗(yàn)

10.基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報(bào)告的披露時間通常是（）。

（）A.每日交易結(jié)束后

（）B.每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)

（）C.每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)

（）D.每年結(jié)束后30個工作日內(nèi)

11.基金管理人聘請外部托管機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審核的資質(zhì)不包括（）。

（）A.資產(chǎn)管理規(guī)模

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）C.托管費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)

（）D.法定代表人學(xué)歷背景

12.基金投資組合中，關(guān)于“流動性風(fēng)險(xiǎn)管理”的說法，正確的是（）。

（）A.應(yīng)盡量減少現(xiàn)金持有量以提高收益

（）B.需確?；鹳Y產(chǎn)中10%為高流動性資產(chǎn)

（）C.不必考慮基金申贖對流動性的影響

（）D.可通過無限提高杠桿率增強(qiáng)流動性

13.基金募集過程中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的要求，錯誤的是（）。

（）A.應(yīng)由投資者本人簽字確認(rèn)

（）B.可通過電子方式確認(rèn)

（）C.內(nèi)容需與基金合同一致

（）D.可由銷售人員代為簽字

14.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，不包括（）。

（）A.復(fù)核基金份額凈值

（）B.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）C.承擔(dān)基金虧損主要責(zé)任

（）D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

15.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的說法，正確的是（）。

（）A.只需滿足投資者的投資經(jīng)驗(yàn)要求

（）B.應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.可忽略投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）D.以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向確定適用性

16.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大缺陷，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.立即暫?；疬\(yùn)作

（）B.向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告

（）C.修改合同并重新披露

（）D.通知全體基金份額持有人

17.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金合同摘要

（）D.基金投資策略報(bào)告

18.基金投資顧問與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時，必須明確約定（）。

（）A.投資顧問的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的投資范圍

（）D.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

19.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金費(fèi)用”的說法，錯誤的是（）。

（）A.基金管理費(fèi)按日計(jì)提

（）B.基金托管費(fèi)按月計(jì)提

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按年計(jì)提

（）D.基金贖回費(fèi)可全額歸入基金財(cái)產(chǎn)

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績歷史”的披露要求，錯誤的是（）。

（）A.應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金業(yè)績

（）B.可使用未來或預(yù)測性詞語

（）C.應(yīng)注明業(yè)績比較基準(zhǔn)

（）D.需說明業(yè)績的持續(xù)性

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.完整性原則

（）C.公開性原則

（）D.收入最大化原則

（）E.合規(guī)性原則

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括（）。

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人權(quán)限

（）D.基金托管人職責(zé)

（）E.基金份額持有人大會規(guī)則

23.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是（）。

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金分紅方案

（）D.基金投資組合報(bào)告

（）E.基金合同終止

24.基金投資組合中，關(guān)于“流動性風(fēng)險(xiǎn)管理”的措施包括（）。

（）A.保持一定比例的現(xiàn)金持有量

（）B.優(yōu)先投資高流動性資產(chǎn)

（）C.限制投資非流動性資產(chǎn)比例

（）D.提高基金杠桿率

（）E.加強(qiáng)申贖資金管理

25.基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的要求包括（）。

（）A.確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.提供符合投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

（）C.確保投資者具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.避免銷售不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

（）E.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品

26.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金費(fèi)用”的披露要求包括（）。

（）A.在基金合同中列明費(fèi)用種類

（）B.在招募說明書中詳細(xì)說明

（）C.按規(guī)定在基金凈值公告中披露

（）D.可不披露具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）E.需注明費(fèi)用的計(jì)提方式

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績歷史”的披露要求包括（）。

（）A.真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金業(yè)績

（）B.不得使用夸大或誤導(dǎo)性詞語

（）C.應(yīng)注明業(yè)績比較基準(zhǔn)

（）D.需說明業(yè)績的持續(xù)性

（）E.可使用未來或預(yù)測性詞語

28.基金投資顧問為投資者提供投資建議時，必須遵守的規(guī)定包括（）。

（）A.依據(jù)基金合同提供個性化服務(wù)

（）B.收取咨詢費(fèi)前需獲得投資者書面授權(quán)

（）C.不得利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷

（）D.應(yīng)確保建議與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

（）E.可同時為同一投資者銷售多只基金產(chǎn)品

29.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大缺陷，應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.立即暫?；疬\(yùn)作

（）B.向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告

（）C.修改合同并重新披露

（）D.通知全體基金份額持有人

（）E.延期披露定期報(bào)告

30.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金估值”的要求包括（）。

（）A.估值方法應(yīng)保持一致

（）B.估值程序應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范

（）C.估值結(jié)果應(yīng)獨(dú)立、客觀

（）D.估值信息應(yīng)及時披露

（）E.可根據(jù)需要調(diào)整估值方法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以不遵循“客戶利益優(yōu)先原則”。（）

32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率。（）

33.基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報(bào)告的披露時間沒有限制。（）

34.私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)，無需在基金業(yè)協(xié)會備案登記。（）

35.基金管理人聘請外部托管機(jī)構(gòu)時，可以不考慮托管費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)。（）

36.基金投資組合中，應(yīng)盡量減少現(xiàn)金持有量以提高收益。（）

37.基金募集過程中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書可由銷售人員代為簽字。（）

38.基金運(yùn)作中，基金托管人承擔(dān)基金虧損主要責(zé)任。（）

39.基金銷售適用性中，應(yīng)以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向確定產(chǎn)品適用性。（）

40.基金信息披露中，非公開披露的信息無需經(jīng)過審核。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確?；痄N售行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。________

42.基金份額凈值是基金________與基金________的比率。________

43.基金信息披露的“完整性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)________，不得有重大遺漏。________

44.基金投資組合中，流動性風(fēng)險(xiǎn)管理要求基金保持一定的________，以應(yīng)對投資者的申贖需求。________

45.基金銷售適用性中，投資者適當(dāng)性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)________，確保投資者能夠理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)并做出合理投資決策。________

46.基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大缺陷，應(yīng)當(dāng)________，并向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告。________

47.基金運(yùn)作中，基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、________等，需按規(guī)定計(jì)提并披露。________

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績歷史”的披露要求，不得使用________或誤導(dǎo)性詞語，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金業(yè)績。________

49.基金投資顧問為投資者提供投資建議時，必須遵守________，不得利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷。________

50.基金運(yùn)作中，基金估值要求估值方法應(yīng)保持一致，估值程序應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范，估值信息應(yīng)________。________

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

答：________

52.簡述基金信息披露的“及時性原則”的要求。

答：________

53.簡述基金投資組合中流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。

答：________

54.簡述基金銷售適用性中投資者適當(dāng)性的要求。

答：________

55.簡述基金運(yùn)作中基金費(fèi)用的種類及披露要求。

答：________

六、案例分析題（共15分）

案例背景：某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時，宣稱該基金“過去三年收益率超過30%，且未來業(yè)績將持續(xù)增長”，同時未注明業(yè)績比較基準(zhǔn)，也未說明業(yè)績的持續(xù)性。該機(jī)構(gòu)在銷售過程中，未對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行充分評估，直接向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦該產(chǎn)品。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為存在哪些違規(guī)之處？

答：________

（2）該機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其基金銷售行為？

答：________

（3）總結(jié)該案例對基金銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理啟示。

答：________

一、單選題

1.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循“客戶利益優(yōu)先原則”，確?；痄N售行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。其他選項(xiàng)如“收入最大化原則”“速度優(yōu)先原則”等均不符合監(jiān)管要求。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。其他選項(xiàng)中，基金份額凈值是在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告的，會因基金分紅而減少，且由基金管理人計(jì)算并披露，而非自行決定。

3.C

解析：基金信息披露中，“重大事項(xiàng)披露”包括基金合同變更公告，這是需要及時披露的重要信息。其他選項(xiàng)如基金管理人季度報(bào)告、招募說明書、投資組合報(bào)告等屬于常規(guī)信息披露。

4.B

解析：信托計(jì)劃屬于“私募基金”，而公募股票型基金、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品、證券公司集合計(jì)劃屬于公募基金或其他投資工具。

5.C

解析：基金投資顧問為投資者提供投資建議時，必須遵守“收取咨詢費(fèi)前需獲得投資者書面授權(quán)”的規(guī)定，這是保護(hù)投資者權(quán)益的基本要求。其他選項(xiàng)中，兼營基金銷售業(yè)務(wù)、提供非個性化服務(wù)、利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷均不符合監(jiān)管要求。

6.A

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值日收市后價(jià)格未發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)采用“前一交易日收盤價(jià)”估值。其他選項(xiàng)中，當(dāng)日收盤價(jià)、平均價(jià)、市場中間價(jià)均不符合估值規(guī)則。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金投資范圍、投資策略、管理人權(quán)限等，但不包括基金管理人股東信息。其他選項(xiàng)如投資范圍、投資策略、管理人權(quán)限等均屬于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容。

8.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等，但不包括個人業(yè)績考核指標(biāo)。其他選項(xiàng)如基金基礎(chǔ)知識、銷售行為規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等均屬于培訓(xùn)重點(diǎn)。

9.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)“在基金業(yè)協(xié)會備案登記”，這是私募基金管理人的基本要求。其他選項(xiàng)中，取得證券期貨經(jīng)營許可證、注冊資本不低于1億元、具備5年以上基金管理經(jīng)驗(yàn)均不是備案登記的必要條件。

10.C

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報(bào)告的披露時間通常是每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)。其他選項(xiàng)中，每日交易結(jié)束后、每月結(jié)束后10個工作日內(nèi)、每年結(jié)束后30個工作日內(nèi)均不符合規(guī)定。

11.D

解析：基金管理人聘請外部托管機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審核的資質(zhì)包括資產(chǎn)管理規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、托管費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)等，但不包括法定代表人學(xué)歷背景。其他選項(xiàng)如資產(chǎn)管理規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、托管費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)等均屬于審核重點(diǎn)。

12.A

解析：基金投資組合中，流動性風(fēng)險(xiǎn)管理要求基金保持一定的現(xiàn)金持有量，以應(yīng)對投資者的申贖需求。其他選項(xiàng)中，應(yīng)確?；鹳Y產(chǎn)中10%為高流動性資產(chǎn)、不必考慮申贖對流動性的影響、可通過無限提高杠桿率增強(qiáng)流動性均不符合流動性風(fēng)險(xiǎn)管理原則。

13.D

解析：基金募集過程中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的要求，應(yīng)由投資者本人簽字確認(rèn)，不得由銷售人員代為簽字。其他選項(xiàng)中，可通過電子方式確認(rèn)、內(nèi)容需與基金合同一致、可由銷售人員代為簽字均不符合規(guī)定。

14.C

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，不包括承擔(dān)基金虧損主要責(zé)任。其他選項(xiàng)如復(fù)核基金份額凈值、監(jiān)督基金投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管均屬于基金托管人的職責(zé)。

15.B

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的說法，正確的是應(yīng)綜合考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。其他選項(xiàng)中，只需滿足投資經(jīng)驗(yàn)要求、可忽略財(cái)務(wù)狀況、以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向均不符合監(jiān)管要求。

16.C

解析：基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大缺陷，應(yīng)當(dāng)修改合同并重新披露。其他選項(xiàng)中，立即暫?；疬\(yùn)作、向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告、通知全體基金份額持有人均不是首選措施。

17.A

解析：基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是基金招募說明書。其他選項(xiàng)如基金季度報(bào)告、基金合同摘要、基金投資策略報(bào)告均屬于公開披露信息。

18.A

解析：基金投資顧問與基金管理人簽訂服務(wù)協(xié)議時，必須明確約定“投資顧問的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)”，這是保障投資者權(quán)益的基本要求。其他選項(xiàng)如基金的投資策略、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級均不屬于服務(wù)協(xié)議的必約定內(nèi)容。

19.D

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金費(fèi)用”的說法，錯誤的是基金贖回費(fèi)可全額歸入基金財(cái)產(chǎn)。其他選項(xiàng)中，基金管理費(fèi)按日計(jì)提、基金托管費(fèi)按月計(jì)提、基金銷售服務(wù)費(fèi)按年計(jì)提均符合規(guī)定。

20.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績歷史”的披露要求，不得使用未來或預(yù)測性詞語。其他選項(xiàng)中，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金業(yè)績、應(yīng)注明業(yè)績比較基準(zhǔn)、需說明業(yè)績的持續(xù)性均符合規(guī)定。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括“客戶利益優(yōu)先原則”“完整性原則”“公開性原則”“合規(guī)性原則”。其他選項(xiàng)如“收入最大化原則”不符合監(jiān)管要求。

22.ABCDE

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括“基金投資范圍”“基金投資策略”“基金管理人權(quán)限”“基金托管人職責(zé)”“基金份額持有人大會規(guī)則”。這些內(nèi)容均屬于基金運(yùn)作方式的重要要素。

23.ABCE

解析：基金信息披露中，“重大事項(xiàng)披露”包括“基金管理人變更”“基金托管人變更”“基金分紅方案”“基金合同終止”。其他選項(xiàng)如基金投資組合報(bào)告屬于常規(guī)信息披露。

24.ABCE

解析：基金投資組合中，關(guān)于“流動性風(fēng)險(xiǎn)管理”的措施包括“保持一定比例的現(xiàn)金持有量”“優(yōu)先投資高流動性資產(chǎn)”“限制投資非流動性資產(chǎn)比例”“加強(qiáng)申贖資金管理”。其他選項(xiàng)如提高基金杠桿率不符合流動性風(fēng)險(xiǎn)管理原則。

25.ABCD

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的要求包括“確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力”“提供符合投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品”“確認(rèn)投資者具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)”“避免銷售不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。其他選項(xiàng)如優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品不符合監(jiān)管要求。

26.ABCE

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金費(fèi)用”的披露要求包括“在基金合同中列明費(fèi)用種類”“在招募說明書中詳細(xì)說明”“按規(guī)定在基金凈值公告中披露”“需注明費(fèi)用的計(jì)提方式”。其他選項(xiàng)如可不披露具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)不符合規(guī)定。

27.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績歷史”的披露要求包括“真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金業(yè)績”“不得使用夸大或誤導(dǎo)性詞語”“應(yīng)注明業(yè)績比較基準(zhǔn)”。其他選項(xiàng)如可使用未來或預(yù)測性詞語不符合規(guī)定。

28.ABCD

解析：基金投資顧問為投資者提供投資建議時，必須遵守的規(guī)定包括“依據(jù)基金合同提供個性化服務(wù)”“收取咨詢費(fèi)前需獲得投資者書面授權(quán)”“不得利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷”“應(yīng)確保建議與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”。其他選項(xiàng)如可同時為同一投資者銷售多只基金產(chǎn)品不符合規(guī)定。

29.ABCD

解析：基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大缺陷，應(yīng)當(dāng)“立即暫?；疬\(yùn)作”“向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告”“修改合同并重新披露”“通知全體基金份額持有人”。其他選項(xiàng)如延期披露定期報(bào)告不符合規(guī)定。

30.ABCDE

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金估值”的要求包括“估值方法應(yīng)保持一致”“估值程序應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范”“估值結(jié)果應(yīng)獨(dú)立、客觀”“估值信息應(yīng)及時披露”“可根據(jù)需要調(diào)整估值方法”。其他選項(xiàng)如可不調(diào)整估值方法不符合規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，必須遵循“客戶利益優(yōu)先原則”，這是監(jiān)管的基本要求。

32.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。

33.×

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求，定期報(bào)告的披露時間有明確限制，通常是在每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)。

34.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在基金業(yè)協(xié)會備案登記，這是私募基金管理人的基本要求。

35.×

解析：基金管理人聘請外部托管機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)考慮托管費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，這是基金管理人的成本控制要求。

36.×

解析：基金投資組合中，應(yīng)保持一定比例的現(xiàn)金持有量，以應(yīng)對投資者的申贖需求，而不是盡量減少現(xiàn)金持有量。

37.×

解析：基金募集過程中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)由投資者本人簽字確認(rèn)，不得由銷售人員代為簽字。

38.×

解析：基金運(yùn)作中，基金托管人不承擔(dān)基金虧損主要責(zé)任，而是基金管理人承擔(dān)主要責(zé)任。

39.×

解析：基金銷售適用性中，應(yīng)以投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)為基礎(chǔ)確定產(chǎn)品適用性，而不是以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向。

40.×

解析：基金信息披露中，非公開披露的信息也需要經(jīng)過審核，以確保信息披露的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循“客戶利益優(yōu)先原則”，確?；痄N售行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

42.資產(chǎn)凈值；總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比率。

43.完整

解析：基金信息披露的“完整性原則”要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)完整，不得有重大遺漏。

44.現(xiàn)金

解析：基金投資組合中，流動性風(fēng)險(xiǎn)管理要求基金保持一定的現(xiàn)金，以應(yīng)對投資者的申贖需求。

45.確保投資者能夠理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)并做出合理投資決策

解析：基金銷售適用性中，投資者適當(dāng)性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)確保投資者能夠理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)并做出合理投資決策。

46.修改合同并重新披露

解析：基金合同生效后，基金管理人發(fā)現(xiàn)合同條款存在重大缺陷，應(yīng)當(dāng)修改合同并重新披露，并向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告。

47.銷售服務(wù)費(fèi)

解析：基金運(yùn)作中，基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，需按規(guī)定計(jì)提并披露。

48.夸大

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績歷史”的披露要求，不得使用夸大或誤導(dǎo)性詞語，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確反映基金業(yè)績。

49.不得利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷

解析：基金投資顧問為投資者提供投資建議時，必須遵守“不得利用基金份額信息進(jìn)行定向營銷”，這是保護(hù)投資者權(quán)益的基本要求。

50.及時披露

解析：基金運(yùn)作中，基金估值要求估值方法應(yīng)保持一致，估值程序應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范，估值信息應(yīng)及時披露。

五、簡答題

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

①客戶利益優(yōu)先原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶利益放在首位，確?；痄N售行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

②完整性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供完整、準(zhǔn)確的基金產(chǎn)品信息，不得有重大遺漏。

③公開性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金產(chǎn)品信息，確保投資者能夠充分了解基金產(chǎn)品。

④合規(guī)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確?；痄N售行為合規(guī)。

⑤專業(yè)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，為投資者提供專業(yè)的基金銷售服務(wù)。

⑥適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，推薦合適的基金產(chǎn)品。

⑦誠信原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，不得欺詐投資者。

⑧責(zé)任原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

⑨風(fēng)險(xiǎn)揭示原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者能夠理解并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

⑩長期投資原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資，避免短期炒作。

52.簡述基金信息披露的“及時性原則”的要求。

答：基金信息披露的“及時性原則”要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整，不得有重大遺漏。具體要求包括：

①定期報(bào)告的披露時間有明確限制，通常是在每季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，每年結(jié)束后60個工作日內(nèi)。

②重大事項(xiàng)的披露應(yīng)當(dāng)及時，不得延遲披露。

③基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后計(jì)算并公告。

④基金份額持有人大會的通知應(yīng)當(dāng)在會議召開前足夠的時間內(nèi)發(fā)出。

⑤基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有重大遺漏。

⑥基金信息披露的方式應(yīng)當(dāng)便于投資者理解，不得使用專業(yè)術(shù)語或復(fù)雜的表達(dá)方式。

⑦基金信息披露的格式應(yīng)當(dāng)規(guī)范，便于投資者查閱。

⑧基金信息披露的渠道應(yīng)當(dāng)暢通，確保投資者能夠及時獲取信息。

⑨基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與基金合同一致，不得有虛假陳述或誤導(dǎo)性信息。

⑩基金信息披露的目的是為了保護(hù)投資者的利益，確保投資者能夠做出合理的投資決策。

53.簡述基金投資組合中流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。

答：基金投資組合中，流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施包括：

①保持一定比例的現(xiàn)金持有量：基金投資組合中應(yīng)當(dāng)保持一定比例的現(xiàn)金，以應(yīng)對投資者的申贖需求。

②優(yōu)先投資高流動性資產(chǎn)：基金投資組合中應(yīng)當(dāng)優(yōu)先投資高流動性資產(chǎn)，如貨幣市場基金、短期債券等，以增強(qiáng)基金的流動性。

③限制投資非流動性資產(chǎn)比例：基金投資組合中應(yīng)當(dāng)限制投資非流動性資產(chǎn)的比例，如長期債券、房地產(chǎn)等，以降低流動性風(fēng)險(xiǎn)。

④加強(qiáng)申贖資金管理：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)申贖資金的管理，確保能夠及時滿足投資者的申贖需求。

⑤建立流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對流動性風(fēng)險(xiǎn)。

⑥優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場情況，優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，提高基金的流動性。

⑦加強(qiáng)與托管人的溝通：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與托管人的溝通，確保能夠及時獲取流動性信息。

⑧建立應(yīng)急資金儲備：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急資金儲備，以應(yīng)對突發(fā)事件導(dǎo)致的流動性風(fēng)險(xiǎn)。

⑨加強(qiáng)投資者教育：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資，避免短期炒作。

⑩建立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，負(fù)責(zé)基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理。

54.簡述基金銷售適用性中投資者適當(dāng)性的要求。

答：基金銷售適用性中，投資者適當(dāng)性的要求包括：

①確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式，確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保投資者能夠理解并承擔(dān)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

②提供符合投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，推薦合適的基金產(chǎn)品，避免銷售不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。

③確認(rèn)投資者具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)投資者具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)，確保投資者能夠理解并承擔(dān)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。

④避免銷售不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免銷售不適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，如高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品給風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者銷售。

⑤加強(qiáng)投資者教育：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資，避免短期炒作。

⑥建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，確保基金銷售行為合規(guī)。

⑦公開披露基金產(chǎn)品信息：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金產(chǎn)品信息，確保投資者能夠充分了解基金產(chǎn)品。

⑧誠信銷售：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，不得欺詐投資者。

⑨責(zé)任銷售：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

⑩長期投資：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資，避免短期炒作。

55.簡述基金運(yùn)作中基金費(fèi)用的種類及披露要求。

答：基金運(yùn)作中，基金費(fèi)用主要包括以下種類：

①基金管理費(fèi)：基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用，按日計(jì)提并按月支付。

②基金托管費(fèi)：基金托管費(fèi)是基金托管人保管基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用，按日計(jì)提并按月支付。

③基金銷售服務(wù)費(fèi)：基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費(fèi)用，按年計(jì)提并按月支付。

④基金贖回費(fèi)：基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時收取的費(fèi)用，用于覆蓋基金銷售和贖回成本。

⑤基金轉(zhuǎn)換費(fèi)：基金轉(zhuǎn)換費(fèi)是投資者在基金之間轉(zhuǎn)換時收取的費(fèi)用，用于覆蓋基金轉(zhuǎn)換成本。

⑥基金托管人報(bào)酬：基金托管人報(bào)酬是基金托管人為基金提供托管服務(wù)收取的費(fèi)用。

⑦基金管理人報(bào)酬：基金管理人報(bào)酬是基金管理人為基金提供管理服務(wù)收取的費(fèi)用。

⑧基金業(yè)績報(bào)酬：基金業(yè)績報(bào)酬是基金管理人為基金取得業(yè)績而收取的費(fèi)用。

⑨基金其他費(fèi)用：基金其他費(fèi)用包括基金信息披露費(fèi)、基金審計(jì)費(fèi)等。

⑩基金監(jiān)管費(fèi)：基金監(jiān)管費(fèi)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金監(jiān)管收取的費(fèi)用。

基金費(fèi)用的披露要求包括：

①在基金合同中列明費(fèi)用種類：基金合同應(yīng)當(dāng)列明基金費(fèi)用的種類，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。

②在招募說明書中詳細(xì)說明：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明基金費(fèi)用的種類、計(jì)提方式、支付方式等。

③按規(guī)定在基金凈值公告中披露：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)按規(guī)定披露基金費(fèi)用的計(jì)提和支付情況。

④需注明費(fèi)用的計(jì)提方式：基金費(fèi)用的披露應(yīng)當(dāng)注明費(fèi)用的計(jì)提方式，如管理費(fèi)按日計(jì)提并按月支付。

⑤不得隱瞞費(fèi)用：基金費(fèi)用的披露不得隱瞞費(fèi)用，確保投資者能夠充分了解基金費(fèi)用。

⑥公開透明：基金費(fèi)用的披露應(yīng)當(dāng)公開透明，確保投資者能夠及時獲取信息。

⑦合規(guī)披露：基金費(fèi)用的披露應(yīng)當(dāng)合規(guī)，確保信息披露的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

⑧保護(hù)投資者利益：基金費(fèi)用的披露應(yīng)當(dāng)保護(hù)投資