第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試地區(qū)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一規(guī)定的？

（）A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（）B.中國證監(jiān)會(huì)

（）C.財(cái)政部

（）D.中國人民銀行

2.報(bào)名基金從業(yè)資格考試時(shí)，考生需要滿足的基本條件不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.高中及以上文化程度

（）B.具備完全民事行為能力

（）C.通過證券從業(yè)資格考試

（）D.無不良從業(yè)記錄

3.基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)》，以下說法正確的是？

（）A.兩科需一次性通過，方能申請(qǐng)注冊(cè)

（）B.兩科可分開報(bào)考，成績有效期均為2年

（）C.僅通過一科即可申請(qǐng)注冊(cè)成為基金從業(yè)人員

（）D.考試形式均為閉卷筆試

4.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范中，以下哪項(xiàng)是不被允許的？

（）A.向客戶承諾收益

（）B.遵守基金合同約定

（）C.保守客戶信息

（）D.按規(guī)定披露信息

5.基金募集信息披露的禁止性行為不包括？

（）A.提供虛假信息

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.及時(shí)更新信息

（）D.夸大宣傳

6.基金募集申請(qǐng)材料審核的責(zé)任主體是？

（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)

（）B.基金管理人

（）C.中國證監(jiān)會(huì)

（）D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)不屬于常見類型？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.主動(dòng)型基金

（）D.貨幣市場基金

8.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是？

（）A.基金托管人

（）B.基金管理人

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)

（）D.中國證監(jiān)會(huì)

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在什么時(shí)間前披露？

（）A.法定期限前3日

（）B.法定期限前5日

（）C.法定期限前10日

（）D.法定期限前15日

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？

（）A.保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.執(zhí)行基金管理人指令

（）C.獨(dú)立進(jìn)行財(cái)產(chǎn)核算

（）D.決定基金的投資策略

11.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的？

（）A.具備基金托管資格

（）B.實(shí)力雄厚

（）C.獨(dú)立性

（）D.無關(guān)聯(lián)關(guān)系

12.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)資產(chǎn)不參與估值？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.交易所交易的基金份額

（）D.私募股權(quán)

13.基金銷售費(fèi)用的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)中，以下哪項(xiàng)不屬于常見方式？

（）A.申購費(fèi)

（）B.贖回費(fèi)

（）C.管理費(fèi)

（）D.銷售服務(wù)費(fèi)

14.基金信息披露的“公平性”原則要求？

（）A.對(duì)所有投資者披露相同信息

（）B.僅對(duì)機(jī)構(gòu)投資者披露關(guān)鍵信息

（）C.對(duì)不同投資者披露差異化信息

（）D.優(yōu)先披露對(duì)基金管理人有利的信息

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下哪項(xiàng)是不合理的？

（）A.無固定期限

（）B.不低于5年

（）C.不超過3年

（）D.特定投資期限

16.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露內(nèi)容應(yīng)？

（）A.完整

（）B.簡潔

（）C.無誤導(dǎo)性

（）D.以上均需滿足

17.基金管理人變更董事會(huì)的，應(yīng)在何時(shí)前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案？

（）A.變更后3日

（）B.變更前10日

（）C.變更前15日

（）D.變更后10日

18.基金投資中，關(guān)于禁止行為的說法，以下錯(cuò)誤的是？

（）A.利用內(nèi)幕信息交易

（）B.違規(guī)承諾收益

（）C.公開披露未公開信息

（）D.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

19.基金募集期間，基金管理人的信息披露義務(wù)不包括？

（）A.基金招募說明書

（）B.基金募集公告

（）C.基金合同

（）D.基金業(yè)績報(bào)告

20.基金運(yùn)作信息披露的禁止性行為不包括？

（）A.濫用會(huì)計(jì)術(shù)語

（）B.虛假陳述

（）C.及時(shí)更新凈值

（）D.夸大基金業(yè)績

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的合格條件包括哪些？

（）A.年齡不超過60歲

（）B.具備高中及以上文化程度

（）C.具備完全民事行為能力

（）D.無不良從業(yè)記錄

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些屬于常見類型？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.貨幣市場基金

（）D.主動(dòng)型基金

23.基金信息披露的禁止性行為包括哪些？

（）A.提供虛假信息

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.夸大宣傳

（）D.及時(shí)更新信息

24.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是哪些？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管人

（）C.代表10%以上基金份額的持有人

（）D.中國證監(jiān)會(huì)

25.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括哪些？

（）A.保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.執(zhí)行基金管理人指令

（）C.獨(dú)立進(jìn)行財(cái)產(chǎn)核算

（）D.決定基金的投資策略

26.基金估值過程中，哪些資產(chǎn)需要參與估值？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.交易所交易的基金份額

（）D.私募股權(quán)

27.基金銷售費(fèi)用的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)中，哪些屬于常見方式？

（）A.申購費(fèi)

（）B.贖回費(fèi)

（）C.銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.管理費(fèi)

28.基金信息披露的“公平性”原則要求？

（）A.對(duì)所有投資者披露相同信息

（）B.僅對(duì)機(jī)構(gòu)投資者披露關(guān)鍵信息

（）C.及時(shí)披露信息

（）D.保證信息透明

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，哪些是合理的？

（）A.無固定期限

（）B.不低于5年

（）C.不超過3年

（）D.特定投資期限

30.基金投資中，哪些行為屬于禁止行為？

（）A.利用內(nèi)幕信息交易

（）B.違規(guī)承諾收益

（）C.公開披露未公開信息

（）D.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定的。

（）√

（）×

32.報(bào)名基金從業(yè)資格考試時(shí)，考生需要具備完全民事行為能力。

（）√

（）×

33.基金從業(yè)資格考試的兩科成績有效期均為2年。

（）√

（）×

34.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范中，向客戶承諾收益是被允許的。

（）√

（）×

35.基金募集信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息。

（）√

（）×

36.基金募集申請(qǐng)材料審核的責(zé)任主體是中國證監(jiān)會(huì)。

（）√

（）×

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，混合型基金屬于常見類型。

（）√

（）×

38.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是基金管理人。

（）√

（）×

39.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，定期報(bào)告應(yīng)在法定定期前15日前披露。

（）√

（）×

40.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括決定基金的投資策略。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括________和________。

42.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范中，遵守________是基本原則。

43.基金募集信息披露的禁止性行為包括________和________。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，________基金屬于常見類型。

45.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是________。

46.基金信息披露的“公平性”原則要求________。

47.基金估值過程中，________資產(chǎn)需要參與估值。

48.基金銷售費(fèi)用的計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)中，________屬于常見方式。

49.基金投資中，________行為屬于禁止行為。

50.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，________是合理的。

五、簡答題（共15分，共3題，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

52.簡述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求及其意義。

53.簡述基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)。

六、案例分析題（共30分，共1題）

某基金管理人在基金募集期間，通過社交媒體發(fā)布以下宣傳內(nèi)容：

“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，預(yù)計(jì)年化收益率為15%，風(fēng)險(xiǎn)低，適合所有投資者?！?/p>

同時(shí)，該基金管理人未披露基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示部分。

問題：

（1）分析該基金管理人宣傳內(nèi)容的合規(guī)性問題。

（2）簡述基金信息披露的禁止性行為及其法律后果。

（3）總結(jié)基金管理人應(yīng)如何規(guī)范信息披露行為。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定。

2.C

解析：報(bào)名基金從業(yè)資格考試時(shí)，考生需具備高中及以上文化程度、完全民事行為能力、無不良從業(yè)記錄，但不需通過證券從業(yè)資格考試。

3.B

解析：基金從業(yè)資格考試的兩科可分開報(bào)考，成績有效期均為2年。

4.A

解析：基金從業(yè)人員不得向客戶承諾收益，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

5.C

解析：基金募集信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳等，及時(shí)更新信息是義務(wù)。

6.B

解析：基金募集申請(qǐng)材料審核的責(zé)任主體是基金管理人。

7.C

解析：基金運(yùn)作方式的常見類型包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金等，主動(dòng)型基金是投資策略分類。

8.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是基金管理人。

9.A

解析：定期報(bào)告應(yīng)在法定定期前3日前披露。

10.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、獨(dú)立進(jìn)行財(cái)產(chǎn)核算，但不決定基金的投資策略。

11.B

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件包括具備基金托管資格、獨(dú)立性、無關(guān)聯(lián)關(guān)系，實(shí)力雄厚不是硬性要求。

12.D

解析：私募股權(quán)不參與基金估值。

13.C

解析：管理費(fèi)是基金運(yùn)作費(fèi)用，不是銷售費(fèi)用。

14.A

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對(duì)所有投資者披露相同信息。

15.C

解析：基金運(yùn)作期限不超過3年是不合理的，通常不低于5年或無固定期限。

16.D

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容應(yīng)完整、簡潔、無誤導(dǎo)性。

17.B

解析：基金管理人變更董事會(huì)的，應(yīng)在變更前10日前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

18.D

解析：分散投資風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)行為，其他選項(xiàng)均屬禁止行為。

19.D

解析：基金業(yè)績報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露，不屬于募集期間披露。

20.C

解析：及時(shí)更新凈值是基金運(yùn)作信息披露的義務(wù)，其他選項(xiàng)均屬禁止行為。

二、多選題

21.BCD

解析：報(bào)名基金從業(yè)資格考試時(shí)，考生需具備高中及以上文化程度、完全民事行為能力、無不良從業(yè)記錄。

22.ABC

解析：基金運(yùn)作方式的常見類型包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金，主動(dòng)型基金是投資策略分類。

23.ABC

解析：基金信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳。

24.AC

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是基金管理人代表10%以上基金份額的持有人。

25.ABC

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、獨(dú)立進(jìn)行財(cái)產(chǎn)核算，但不決定基金的投資策略。

26.ABC

解析：私募股權(quán)不參與基金估值。

27.ABCD

解析：申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、管理費(fèi)均屬于常見方式。

28.AD

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對(duì)所有投資者披露相同信息，保證信息透明。

29.AB

解析：基金運(yùn)作期限合理的包括無固定期限、不低于5年，不超過3年不合理。

30.ABC

解析：分散投資風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)行為，其他選項(xiàng)均屬禁止行為。

三、判斷題

31.√

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定。

32.√

解析：報(bào)名基金從業(yè)資格考試時(shí)，考生需具備完全民事行為能力。

33.√

解析：基金從業(yè)資格考試的兩科成績有效期均為2年。

34.×

解析：基金從業(yè)人員不得向客戶承諾收益。

35.√

解析：基金募集信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息。

36.×

解析：基金募集申請(qǐng)材料審核的責(zé)任主體是基金管理人。

37.√

解析：混合型基金屬于常見類型。

38.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是基金管理人。

39.×

解析：定期報(bào)告應(yīng)在法定定期前3日前披露。

40.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、獨(dú)立進(jìn)行財(cái)產(chǎn)核算，但不決定基金的投資策略。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)》。

42.基金合同約定

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守基金合同約定。

43.提供虛假信息誤導(dǎo)性陳述

解析：基金募集信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述。

44.混合型

解析：混合型基金屬于常見類型。

45.基金管理人

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是基金管理人。

46.對(duì)所有投資者披露相同信息

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求對(duì)所有投資者披露相同信息。

47.股票債券

解析：股票、債券、交易所交易的基金份額需要參與估值。

48.申購費(fèi)贖回費(fèi)銷售服務(wù)費(fèi)

解析：申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)屬于常見銷售費(fèi)用。

49.利用內(nèi)幕信息交易違規(guī)承諾收益

解析：基金投資中，利用內(nèi)幕信息交易、違規(guī)承諾收益屬于禁止行為。

50.無固定期限

解析：基金運(yùn)作期限合理的包括無固定期限。

五、簡答題

51.答：

①高中及以上文化程度；

②