銀行業(yè)從業(yè)資格考試登陸

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）。A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)C.當(dāng)有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行A、B、C、D2.銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是（）。A.可以為其提供資金賬戶B.可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)C.可以為其將資金匯往境外D.以上三種做法都不合法A、B、C、D3.下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是（）。A.金融犯罪的主觀方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有為目的C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)A、B、C、D4.下列行為中，（）不屬于持有、使用假幣罪的范疇。A.使用假幣購買商品B.將假幣存入銀行或者兌換其他貨幣C.使用假幣參與賭博D.以假幣作為資信證明A、B、C、D5.下列屬于泄露客戶信息行為的是（）。A.小李和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧B.反洗錢檢察機(jī)關(guān)依法進(jìn)入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息C.某銀行個人金融部將部分存款客戶的財務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評估個人信用風(fēng)險D.銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友A、B、C、D6.下列關(guān)于騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪的說法中，正確的是（）。A.都要求行為人以非法占有為目的B.只有自然人可以構(gòu)成本罪C.申請人提交真實的申請材料，獲得貸款后，并沒有按照申請時所承諾的用途使用，給貸款銀行造成重大損失，也構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪D.申請人從銀行騙取較大數(shù)額貸款，但在案發(fā)前歸還了貸款，此情形構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪A、B、C、D7.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員保護(hù)客戶隱私的說法，不正確的是（）。A.向其他同事打聽客戶的個人隱私和交易信息是違反信息保密規(guī)定的B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)客戶在辦理服務(wù)時提供的財務(wù)狀況信息C.不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息D.為了使客戶得到全面的金融服務(wù)，可以將客戶信息直接提供給保險公司A、B、C、D8.下列關(guān)于非法吸收公眾存款罪的說法中，錯誤的是（）。A.侵犯的客體是國家的銀行管理制度B.客觀方面表現(xiàn)為非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款C.主體是一般主體，包括自然人和單位D.主觀方面是故意，并且具有非法占有不特定對象資金的目的A、B、C、D9.下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是（）。A.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序B.金融犯罪的對象可以是人和物C.金融犯罪的主觀方面只能是故意D.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位A、B、C、D10.下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“風(fēng)險提示”條款要求的有（）。A.在營銷理財業(yè)務(wù)時提示免責(zé)條款B.在營銷理財業(yè)務(wù)時主要從收益角度建議客戶C.力推收益較高的理財產(chǎn)品D.提供虛假的收益計算方式A、B、C、D答案：1.C2.D3.A4.D5.D6.C7.D8.D9.C10.A多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易A、B、C、D2.銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管時，下列行為中違規(guī)的有（）。A.安排監(jiān)管人員聯(lián)歡，并報銷費用B.配合監(jiān)管，提供檢查材料C.支付監(jiān)管人員加班費D.通過監(jiān)管人員辦公電腦登錄銀行內(nèi)部系統(tǒng)A、B、C、D3.下列屬于金融犯罪的有（）。A.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪B.偽造、變造金融票證罪C.非法出具金融票證罪D.違法發(fā)放貸款罪A、B、C、D4.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。A.熟知銀行的反洗錢義務(wù)B.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私C.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易A、B、C、D5.下列關(guān)于偽造、變造金融票證罪的說法中，正確的有（）。A.侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度B.客觀方面表現(xiàn)為偽造、變造金融票證的行為C.主體是一般主體，包括自然人和單位D.主觀方面是故意，即明知自己的行為會發(fā)生破壞金融管理秩序的結(jié)果，并且希望或者放任這種結(jié)果的發(fā)生A、B、C、D6.下列屬于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守法律法規(guī)中禁止性規(guī)定的是（）。A.不得進(jìn)行洗錢活動B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅C.商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務(wù)資格D.法律、法規(guī)禁止性規(guī)定即指法律、法規(guī)禁止從事的經(jīng)營活動A、B、C、D7.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行從業(yè)人員（）。A.自覺遵守法律法規(guī)B.遵守銀行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)自律性規(guī)范C.遵守所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度D.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)A、B、C、D8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）。A.當(dāng)有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)C.不打聽與自身工作無關(guān)的信息D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行A、B、C、D9.下列屬于金融犯罪的有（）。A.吸收客戶資金不入賬罪B.信用卡詐騙罪C.票據(jù)詐騙罪D.集資詐騙罪A、B、C、D10.銀行業(yè)從業(yè)人員在所在機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管時，下列行為中違規(guī)的有（）。A.支付監(jiān)管人員加班費B.配合監(jiān)管，提供檢查材料C.安排監(jiān)管人員聯(lián)歡，并報銷費用D.通過監(jiān)管人員辦公電腦登錄銀行內(nèi)部系統(tǒng)A、B、C、D答案：1.BD2.ACD3.ABCD4.AD5.ABCD6.AD7.ABCD8.A9.ABCD10.ACD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以在任何情況下都透露客戶信息。（）對錯2.金融犯罪的主體只能是自然人。（）對錯3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。（）對錯4.偽造貨幣罪的行為人均有牟利目的，此目的是該罪成立的必要條件之一。（）對錯5.銀行業(yè)從業(yè)人員之間可以通過互贈財物聯(lián)絡(luò)感情。（）對錯6.某銀行會計臨時請假離開公司，因為領(lǐng)導(dǎo)不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務(wù)章交給無權(quán)使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。（）對錯7.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見時，可以在反饋時限內(nèi)及時告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個反饋時限。（）對錯8.非法吸收公眾存款罪的主觀方面是故意，并且具有非法占有不特定對象資金的目的。（）對錯9.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）對錯10.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，在外地出差時，用公款為10余名親屬提供交通和住宿達(dá)4周之久，不屬于犯罪行為。（）對錯答案：1.錯2.錯3.對4.錯5.錯6.錯7.對8.錯9.錯10.錯簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守內(nèi)容。答：包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭等。2.金融犯罪的構(gòu)成要件有哪些？答：主體包括自然人和單位；主觀方面多為故意；客體是金融管理秩序；客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī)的行為。3.銀行業(yè)從業(yè)人員如何做到保護(hù)客戶隱私？答：熟知保密義務(wù)，不打聽、不泄露客戶隱私，妥善保管客戶信息，按規(guī)定處理客戶資料，在嚴(yán)守隱私同時及時報告大額可疑交易。4.簡述非法吸收公眾存款罪的特征。答：侵犯客體是國家銀行管理制度；客觀表現(xiàn)為非法吸收或變相吸收公眾存款；主體是一般主體；主觀方面是故意。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)中面臨的合規(guī)與業(yè)績壓力？答：要堅守合規(guī)底線，不能為業(yè)績而違規(guī)。加強(qiáng)培訓(xùn)提升合規(guī)意識，銀行合理平衡考核機(jī)制