銀行的基金從業(yè)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額凈值是計算基金（）、申購和贖回價格的基礎。A.賬面價值B.內在價值C.市場價值D.交易價格2.開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產凈值D.基金份額總額3.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.3B.6C.9D.124.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.3B.6C.9D.125.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.206.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A.3B.6C.9D.127.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告D.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告8.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/49.基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務；基金合同另有約定的，按照其約定?；鸸芾砣藨斪允芾砘鹜顿Y者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.910.基金銷售機構應當向投資人充分揭示投資風險，并根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品。這體現了基金銷售的（）原則。A.適用性B.客觀性C.公正性D.準確性答案：1.D2.B3.B4.B5.C6.B7.A8.A9.C10.A多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的前臺管理2.根據募集方式不同，可以將基金分為（）。A.公募基金B(yǎng).私募基金C.主動型基金D.被動型基金3.基金與股票、債券的差異主要表現在（）。A.反映的經濟關系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風險大小不同D.投資期限不同4.基金份額持有人的權利包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復制公開披露的基金信息資料5.基金管理人的職責包括（）。A.依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜B.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益D.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告6.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料7.基金銷售機構包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.獨立基金銷售機構8.基金銷售適用性的指導原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則10.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。A.用戶至上B.投資人利益優(yōu)先C.專業(yè)勝任D.有效溝通答案：同類型題答案：1.ABC2.AB3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.B判斷題（每題2分，共10題）1.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。（）2.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變。（）3.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回。（）4.基金管理人由依法設立的商業(yè)銀行擔任。（）5.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的證券公司擔任。（）6.基金份額持有人大會由基金管理人召集。（）7.基金銷售機構應當向投資人充分揭示投資風險，并根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品。（）8.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適人的過程。（）9.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。（）10.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于10年。（）答案：1.√2.√3.√4.×5.×6.×7.√8.√9.√10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金與股票、債券的差異。答：反映經濟關系不同，所籌資金投向不同，收益與風險大小不同。2.基金管理人的職責有哪些？答：依法募集基金；對不同基金財產分別管理記賬；確定收益分配方案；進行基金會計核算等。3.基金托管人的職責有哪些？答：安全保管基金財產；開設資金和證券賬戶；分別設置賬戶確保獨立；保存相關資料。4.基金銷售適用性的指導原則是什么？答：投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。討論題（總4題，每題5分）1.如何理解基金銷售適用性原則？答：要把投資人利益放首位，全面了解產品和投資人，客觀評估，及時更新信息，確保合適產品賣給合適投資人。2.基金份額持有人大會的作用是什么？答：能對重大事項決策，如修改合同、更換管理人等，保障持有人權益