第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證監(jiān)會從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.將客戶持倉信息用于自營業(yè)務(wù)決策

B.向第三方泄露客戶交易密碼

C.按照客戶授權(quán)，定期向客戶發(fā)送投資建議

D.未經(jīng)客戶同意，將客戶姓名用于廣告宣傳

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，以下哪種情況下，從業(yè)人員不得與客戶約定利益分成或虧損分擔？（）

A.提供投資咨詢服務(wù)

B.代理客戶進行證券交易

C.協(xié)助客戶開立證券賬戶

D.為客戶進行風險測評

3.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布涉及特定證券的信息時，以下哪種行為可能違反規(guī)定？（）

A.僅轉(zhuǎn)發(fā)官方公告

B.引用第三方研究報告

C.分享個人投資心得

D.明確提示信息來源及個人觀點

4.以下哪種行為不屬于《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》中禁止的“利益沖突”情形？（）

A.未經(jīng)客戶同意，使用客戶資金進行個人投資

B.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并告知朋友

C.在不同客戶間進行利益輸送

D.按照公司統(tǒng)一安排，參與合規(guī)的公益活動

5.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，以下哪種做法最能體現(xiàn)“客戶適當性管理”原則？（）

A.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

B.根據(jù)客戶風險承受能力推薦產(chǎn)品

C.誘導(dǎo)客戶進行超出風險承受能力的交易

D.只推薦公司自營的產(chǎn)品

6.以下哪種行為違反了《證券法》中關(guān)于“禁止內(nèi)幕交易”的規(guī)定？（）

A.在公開信息發(fā)布前，將信息告知客戶

B.通過合法途徑獲取公開披露的信息

C.在內(nèi)幕信息敏感期內(nèi)，避免進行相關(guān)交易

D.向有資金實力的客戶提示潛在內(nèi)幕信息

7.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪種做法最符合“誠信守約”原則？（）

A.以“系統(tǒng)故障”為由推卸責任

B.向客戶承諾無法保證的收益

C.認真記錄客戶訴求并按流程處理

D.拒絕提供任何補償方案

8.根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪種行為可能構(gòu)成“不正當競爭”？（）

A.參加行業(yè)自律組織的培訓(xùn)

B.在監(jiān)管機構(gòu)檢查時如實匯報情況

C.詆毀同業(yè)競爭對手

D.按照公司要求參與市場推廣活動

9.證券從業(yè)人員在境外從事證券業(yè)務(wù)活動時，以下哪種情況可能需要向中國證監(jiān)會報備？（）

A.代表境外機構(gòu)提供咨詢服務(wù)

B.在境外上市公司的董事中兼任職務(wù)

C.參與境外學(xué)術(shù)交流活動

D.在境外個人賬戶中持有少量股票

10.以下哪種行為違反了《證券從業(yè)人員誠信檔案管理辦法》的規(guī)定？（）

A.按要求及時更新執(zhí)業(yè)信息

B.在執(zhí)業(yè)證書上標注不實信息

C.配合監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查取證

D.對執(zhí)業(yè)行為進行自我評價

11.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下哪種做法可能違反“禁止性規(guī)范”？（）

A.向客戶展示公司授權(quán)的營銷材料

B.以個人名義承諾最低收益率

C.按照監(jiān)管要求進行風險揭示

D.在營銷話術(shù)中引用過往業(yè)績數(shù)據(jù)

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，以下哪種情況下，從業(yè)人員可能需要回避？（）

A.為客戶提供咨詢服務(wù)

B.參與公司內(nèi)部合規(guī)審查

C.未經(jīng)客戶同意，動用客戶保證金

D.按照公司制度執(zhí)行業(yè)務(wù)操作

13.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪種行為最符合“客觀公正”原則？（）

A.僅推薦自己持有股票的行業(yè)

B.明確提示投資風險及個人觀點

C.以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶交易

D.使用煽動性語言宣傳特定產(chǎn)品

14.以下哪種行為屬于《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》中禁止的“利益輸送”情形？（）

A.按照公司規(guī)定發(fā)放績效獎金

B.在客戶間進行利益分配

C.為特定客戶爭取優(yōu)先開戶

D.按照監(jiān)管要求進行信息披露

15.證券從業(yè)人員在處理客戶委托時，以下哪種做法最能體現(xiàn)“盡職盡責”原則？（）

A.未經(jīng)客戶同意，擅自改變委托內(nèi)容

B.按照客戶要求進行交易

C.誘導(dǎo)客戶進行高風險交易以獲取傭金

D.忽略客戶的風險承受能力

16.根據(jù)《證券法》，以下哪種情況下，從業(yè)人員可能構(gòu)成“欺詐客戶”行為？（）

A.向客戶如實揭示投資風險

B.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資金

C.按照監(jiān)管要求進行信息披露

D.在客戶簽署文件時提供必要指導(dǎo)

17.證券從業(yè)人員在境外從業(yè)時，以下哪種行為可能違反中國證監(jiān)會的規(guī)定？（）

A.按照境外法律法規(guī)履行義務(wù)

B.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事證券業(yè)務(wù)

C.在境外機構(gòu)中擔任合規(guī)官

D.參與境外行業(yè)協(xié)會的自律活動

18.以下哪種行為違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》中關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定？（）

A.在不同客戶間公平分配資源

B.未經(jīng)客戶同意，使用客戶信息進行營銷

C.按照公司制度執(zhí)行業(yè)務(wù)操作

D.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立判斷

19.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪種做法最符合“誠信守約”原則？（）

A.以“系統(tǒng)故障”為由推卸責任

B.向客戶承諾無法保證的收益

C.認真記錄客戶訴求并按流程處理

D.拒絕提供任何補償方案

20.根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪種行為可能構(gòu)成“不正當競爭”？（）

A.參加行業(yè)自律組織的培訓(xùn)

B.在監(jiān)管機構(gòu)檢查時如實匯報情況

C.詆毀同業(yè)競爭對手

D.按照公司要求參與市場推廣活動

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.按照客戶授權(quán)，向第三方提供部分信息

B.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于營銷

C.按照監(jiān)管要求，向監(jiān)管機構(gòu)報送信息

D.在內(nèi)部系統(tǒng)中妥善保管客戶信息

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，以下哪些情形屬于從業(yè)人員需要回避的情況？（）

A.代理客戶進行與自己有利害關(guān)系的交易

B.為本人或者親屬從事證券業(yè)務(wù)

C.在不同客戶間進行利益輸送

D.參與公司內(nèi)部合規(guī)審查

23.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪些做法可能違反規(guī)定？（）

A.僅推薦自己持有股票的行業(yè)

B.明確提示投資風險及個人觀點

C.以“內(nèi)部消息”為由誘導(dǎo)客戶交易

D.使用煽動性語言宣傳特定產(chǎn)品

24.以下哪些行為屬于《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》中禁止的“利益輸送”情形？（）

A.按照公司規(guī)定發(fā)放績效獎金

B.在客戶間進行利益分配

C.為特定客戶爭取優(yōu)先開戶

D.按照監(jiān)管要求進行信息披露

25.證券從業(yè)人員在處理客戶委托時，以下哪些做法最能體現(xiàn)“盡職盡責”原則？（）

A.未經(jīng)客戶同意，擅自改變委托內(nèi)容

B.按照客戶要求進行交易

C.誘導(dǎo)客戶進行高風險交易以獲取傭金

D.必要時與客戶溝通交易風險

26.根據(jù)《證券法》，以下哪些情況下，從業(yè)人員可能構(gòu)成“欺詐客戶”行為？（）

A.向客戶如實揭示投資風險

B.未經(jīng)客戶同意，動用客戶資金

C.按照監(jiān)管要求進行信息披露

D.在客戶簽署文件時提供必要指導(dǎo)

27.證券從業(yè)人員在境外從業(yè)時，以下哪些行為可能違反中國證監(jiān)會的規(guī)定？（）

A.按照境外法律法規(guī)履行義務(wù)

B.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，從事證券業(yè)務(wù)

C.在境外機構(gòu)中擔任合規(guī)官

D.參與境外行業(yè)協(xié)會的自律活動

28.以下哪些行為違反了《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》中關(guān)于“禁止利益沖突”的規(guī)定？（）

A.在不同客戶間公平分配資源

B.未經(jīng)客戶同意，使用客戶信息進行營銷

C.按照公司制度執(zhí)行業(yè)務(wù)操作

D.在執(zhí)業(yè)過程中保持獨立判斷

29.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪些做法最符合“誠信守約”原則？（）

A.以“系統(tǒng)故障”為由推卸責任

B.向客戶承諾無法保證的收益

C.認真記錄客戶訴求并按流程處理

D.必要時提供合理補償方案

30.根據(jù)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，以下哪些行為可能構(gòu)成“不正當競爭”？（）

A.參加行業(yè)自律組織的培訓(xùn)

B.在監(jiān)管機構(gòu)檢查時如實匯報情況

C.詆毀同業(yè)競爭對手

D.按照公司要求參與市場推廣活動

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，無需提示信息來源及個人觀點。

32.未經(jīng)客戶同意，證券從業(yè)人員可以將客戶信息用于自營業(yè)務(wù)決策。

33.證券從業(yè)人員在境外從業(yè)時，無需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

34.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以以“系統(tǒng)故障”為由推卸責任。

35.證券從業(yè)人員在營銷過程中，可以以個人名義承諾最低收益率。

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以與客戶約定利益分成或虧損分擔。

37.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，無需提示投資風險。

38.證券從業(yè)人員在境外從業(yè)時，可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準從事證券業(yè)務(wù)。

39.證券從業(yè)人員在處理客戶委托時，必須按照客戶要求進行交易。

40.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以保持獨立判斷。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵循________原則，確保信息安全。

42.根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵循________原則，不得欺詐客戶。

43.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，必須明確________，不得誤導(dǎo)投資者。

44.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須遵循________原則，及時回應(yīng)客戶訴求。

45.證券從業(yè)人員在營銷過程中，必須遵循________原則，不得進行虛假宣傳。

46.證券從業(yè)人員在境外從業(yè)時，必須遵守________，不得違反中國證監(jiān)會的規(guī)定。

47.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須保持________，不得與客戶約定利益分成或虧損分擔。

48.證券從業(yè)人員在處理客戶委托時，必須遵循________原則，確保交易合規(guī)。

49.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，必須遵循________原則，不得詆毀同業(yè)競爭對手。

50.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵循________原則，不得利用職務(wù)便利謀取私利。

五、簡答題（共30分，共4題）

51.簡述證券從業(yè)人員在處理客戶信息時必須遵循的原則及具體要求。（10分）

52.結(jié)合實際案例，分析證券從業(yè)人員在營銷過程中容易出現(xiàn)的問題及解決措施。（10分）

53.根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中如何防范利益沖突。（5分）

54.結(jié)合實際案例，分析證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時如何體現(xiàn)“誠信守約”原則。（5分）

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司從業(yè)人員張某，在營銷過程中發(fā)現(xiàn)客戶李某風險承受能力較低，但仍向其推薦了多只高風險股票，并承諾“穩(wěn)賺不賠”。李某最終虧損嚴重，并向監(jiān)管機構(gòu)投訴。

（1）分析張某的行為是否違規(guī)？（5分）

（2）若張某的行為違規(guī)，請說明其違反了哪些規(guī)定？（5分）

（3）若張某的行為違規(guī)，請?zhí)岢鱿鄳?yīng)的解決措施及改進建議。（5分）

（4）總結(jié)本案的啟示及對證券從業(yè)人員的警示。（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.D

4.D

5.B

6.A

7.C

8.C

9.B

10.B

11.B

12.C

13.B

14.B

15.B

16.B

17.B

18.B

19.C

20.C

解析：

1.C選項正確，證券從業(yè)人員應(yīng)按照客戶授權(quán)使用客戶信息，但不得泄露或用于違規(guī)目的。A選項錯誤，自營業(yè)務(wù)決策不得使用客戶信息；B選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)不得泄露客戶信息；D選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)不得用于廣告宣傳。

2.B選項錯誤，代理交易屬于代理行為，不得約定利益分成或虧損分擔。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

3.D選項錯誤，發(fā)布信息時應(yīng)明確來源及個人觀點，避免誤導(dǎo)投資者。A、B、C選項均屬于合規(guī)行為。

4.D選項正確，公益活動屬于合規(guī)行為。A、B、C選項均屬于違規(guī)行為。

5.B選項正確，適當性管理要求根據(jù)客戶風險承受能力推薦產(chǎn)品。A、C、D選項均違反適當性原則。

6.A選項錯誤，內(nèi)幕信息敏感期內(nèi)不得交易。B、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

7.C選項正確，應(yīng)認真處理客戶投訴。A、B、D選項均違反誠信守約原則。

8.C選項錯誤，詆毀同業(yè)屬于不正當競爭。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

9.B選項錯誤，境外任職需報備。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

10.B選項錯誤，不得在執(zhí)業(yè)證書上標注不實信息。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

11.B選項錯誤，不得承諾最低收益率。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

12.C選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)動用保證金屬于違規(guī)行為。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

13.B選項正確，應(yīng)明確提示風險及個人觀點。A、C、D選項均違反客觀公正原則。

14.B選項錯誤，利益分配屬于違規(guī)行為。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

15.B選項正確，應(yīng)按照客戶要求進行交易。A、C、D選項均違反盡職盡責原則。

16.B選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)動用資金屬于欺詐客戶。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

17.B選項錯誤，境外從業(yè)需報備。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

18.B選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)使用客戶信息屬于違規(guī)行為。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

19.C選項正確，應(yīng)認真處理客戶投訴。A、B、D選項均違反誠信守約原則。

20.C選項錯誤，詆毀同業(yè)屬于不正當競爭。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A、C、D

22.A、B、C

23.A、C、D

24.B、C

25.B、D

26.B

27.B

28.B

29.C、D

30.C

解析：

21.A、C、D選項正確，B選項錯誤，未經(jīng)授權(quán)不得泄露客戶信息。

22.A、B、C選項正確，D選項錯誤，合規(guī)審查不屬于利益沖突。

23.A、C、D選項錯誤，B選項正確，應(yīng)提示風險及個人觀點。

24.B、C選項錯誤，A、D選項正確。

25.B、D選項正確，A、C選項錯誤。

26.B選項錯誤，A、C、D選項正確。

27.B選項錯誤，A、C、D選項正確。

28.B選項錯誤，A、C、D選項正確。

29.C、D選項正確，A、B選項錯誤。

30.C選項錯誤，A、B、D選項正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.√

解析：

31.×社交媒體發(fā)布投資建議時，必須提示信息來源及個人觀點。

32.×未經(jīng)授權(quán)不得泄露客戶信息。

33.×境外從業(yè)需遵守中國證監(jiān)會的規(guī)定。

34.×應(yīng)認真處理客戶投訴。

35.×不得承諾最低收益率。

36.×不得約定利益分成或虧損分擔。

37.×應(yīng)提示投資風險。

38.×境外從業(yè)需報備。

39.×應(yīng)按照客戶風險承受能力進行交易。

40.√應(yīng)保持獨立判斷。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.信息安全

42.客戶適當性

43.信息來源及個人觀點

44.誠信守約

45.客戶適當性

46.中國證監(jiān)會的規(guī)定

47.獨立判斷

48.客戶適當性

49.客戶適當性

50.誠信守約

五、簡答題（共30分，共4題）

51.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時必須遵循的原則及具體要求：

（1）保密原則：不得泄露客戶信息，包括交易記錄、持倉信息等。

（2）授權(quán)原則：未經(jīng)客戶授權(quán)，不得使用客戶信息。

（3）合規(guī)原則：按照監(jiān)管要求報送客戶信息。

（4）信息安全原則：妥善保管客戶信息，防止泄露或濫用。

依據(jù)：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，從業(yè)人員必須保護客戶信息安全，不得泄露或濫用客戶信息。

52.證券從業(yè)人員在營銷過程中容易出現(xiàn)的問題及解決措施：

問題：

（1）推薦不適當?shù)漠a(chǎn)品；

（2）承諾不保證的收益；

（3）虛假宣傳；

（4）誘導(dǎo)客戶交易。

解決措施：

（1）加強客戶適當性管理，根據(jù)客戶風險承受能力推薦產(chǎn)品；

（2）如實揭示投資風險，不得承諾不保證的收益；

（3）使用合規(guī)的營銷材料，不得虛假宣傳；

（4）按照客戶要求進行交易，不得誘導(dǎo)客戶。

依據(jù)：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，從業(yè)人員必須遵循客戶適當性原則，如實揭示風險，不得虛假宣傳。

53.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中如何防范利益沖突：

（1）回避原則：在存在利益沖突的情況下，應(yīng)主動回避。

（2）披露原則：及時向客戶披露利益沖突。

（3）公平原則：在客