第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試過程及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低要求為人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

答：_________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度應定期評估，但無需及時調(diào)整以適應市場變化

C.內(nèi)部控制制度的制定應由業(yè)務(wù)部門主導，風控部門配合執(zhí)行

D.內(nèi)部控制制度的核心目標是最大化業(yè)務(wù)效率，風險控制為次要考慮

答：_________

3.投資者申請開立信用證券賬戶時，需滿足的資產(chǎn)要求是（）。

A.名下證券資產(chǎn)不低于50萬元

B.名下證券資產(chǎn)或金融資產(chǎn)不低于50萬元

C.名下存款資金不低于50萬元

D.無需資產(chǎn)要求，僅需滿足風險承受能力評估

答：_________

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪種情況屬于禁止行為？（）

A.向客戶充分揭示風險，確?？蛻艉炇痫L險揭示書

B.在客戶簽署協(xié)議前，確認其具備相應的風險承受能力

C.未經(jīng)客戶同意，擅自將客戶信用賬戶資金用于擔保物管理

D.按照規(guī)定比例計算并收取融資融券利息

答：_________

5.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中，具有證券從業(yè)經(jīng)驗的人員比例不得低于（）。

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

答：_________

6.證券公司為客戶提供的融資融券交易決策參考信息，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.基于公開市場數(shù)據(jù)進行分析，并提示客戶自主決策

B.提供特定證券的買賣建議，但未明確其非投資建議

C.在協(xié)議中約定，若客戶按建議操作可獲得額外獎勵

D.僅提供市場整體走勢分析，不涉及個股推薦

答：_________

7.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，若客戶資產(chǎn)規(guī)模超過一定標準，需聘請第三方機構(gòu)進行托管，該標準為（）。

A.1000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

答：_________

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“不相容崗位分離”原則的范疇？（）

A.融資融券業(yè)務(wù)審批崗與風險監(jiān)控崗分離

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策崗與業(yè)績核算崗分離

C.信用賬戶資金劃轉(zhuǎn)崗與擔保物管理崗分離

D.業(yè)務(wù)推廣崗與客戶投訴處理崗分離

答：_________

9.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答：_________

10.證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，若涉及特定證券推薦，需滿足的條件是（）。

A.僅在客戶主動咨詢時提供

B.需向客戶收取額外費用

C.必須以書面形式記錄，并保留至少3年

D.不需遵守《證券法》關(guān)于投資顧問的規(guī)定

答：_________

11.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，若出現(xiàn)風險事件，需在多少小時內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告？（）

A.2小時

B.4小時

C.6小時

D.8小時

答：_________

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“授權(quán)批準”原則的要求？（）

A.關(guān)鍵業(yè)務(wù)審批需經(jīng)多人簽字確認

B.超越權(quán)限的業(yè)務(wù)需逐級上報

C.審批流程需通過系統(tǒng)自動記錄

D.審批權(quán)限與員工績效考核掛鉤

答：_________

13.根據(jù)我國《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》，證券公司開展該業(yè)務(wù)時，需向客戶充分揭示的風險包括（）。

A.市場風險、信用風險、流動性風險

B.操作風險、法律風險、道德風險

C.業(yè)績報酬風險、超額收益風險

D.以上全部

答：_________

14.證券公司為客戶提供的融資融券擔保物，其市值需大于融資余額的（）。

A.1.2倍

B.1.5倍

C.2倍

D.3倍

答：_________

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“獨立檢查”原則的范疇？（）

A.定期對融資融券業(yè)務(wù)進行合規(guī)檢查

B.對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資決策進行獨立評估

C.對員工異常行為進行內(nèi)部舉報處理

D.對信用賬戶資金劃轉(zhuǎn)進行復核

答：_________

16.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司需建立融資融券業(yè)務(wù)風險監(jiān)控系統(tǒng)，其核心功能包括（）。

A.實時監(jiān)控客戶信用賬戶資金變動

B.自動識別異常交易行為

C.定期評估擔保物價值波動

D.以上全部

答：_________

17.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算，以下哪項說法正確？（）

A.必須按固定比例提取，不得與業(yè)績掛鉤

B.可與業(yè)績掛鉤，但需在合同中明確約定條件

C.無需向客戶收取業(yè)績報酬

D.業(yè)績報酬的提取比例由證券公司單方面決定

答：_________

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“成本控制”原則的要求？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程以降低運營成本

B.嚴格預算管理，避免超支

C.通過技術(shù)手段提高效率，減少人力投入

D.將成本控制目標與員工獎金直接掛鉤

答：_________

19.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司需建立內(nèi)部控制缺陷的整改機制，整改期限一般不超過（）。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

答：_________

20.證券公司為客戶提供的融資融券交易決策參考信息，若涉及未公開信息，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.僅在客戶簽署保密協(xié)議后提供

B.以內(nèi)部研究報告形式發(fā)布，不明確指向特定證券

C.直接建議客戶買賣某只股票

D.提示客戶關(guān)注某行業(yè)整體動態(tài)，不涉及個股

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足的條件包括（）。

A.注冊資本不低于5億元且持續(xù)經(jīng)營3年以上

B.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

C.風險控制指標符合監(jiān)管要求

D.具備相應的信息系統(tǒng)支持

答：_________

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“風險評估”環(huán)節(jié)的內(nèi)容？（）

A.識別業(yè)務(wù)中的潛在風險點

B.分析風險發(fā)生的可能性和影響程度

C.制定風險應對措施

D.定期評估風險變化

答：_________

23.證券公司為客戶提供的融資融券交易決策參考信息，若涉及投資建議，需滿足的要求包括（）。

A.以客觀、中立的方式呈現(xiàn)

B.明確提示信息來源及潛在風險

C.不得與證券公司利益掛鉤

D.僅在客戶主動要求時提供

答：_________

24.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，若出現(xiàn)風險事件，需向監(jiān)管機構(gòu)報告的內(nèi)容包括（）。

A.事件性質(zhì)及發(fā)生時間

B.可能造成的損失范圍

C.已采取的應對措施

D.預計恢復時間

答：_________

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“信息與溝通”原則的要求？（）

A.建立暢通的內(nèi)部信息傳遞渠道

B.定期組織員工培訓，提升合規(guī)意識

C.對客戶投訴進行及時記錄和處理

D.信息系統(tǒng)需支持數(shù)據(jù)自動備份

答：_________

26.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司需建立融資融券業(yè)務(wù)風險監(jiān)控系統(tǒng)，其核心功能包括（）。

A.實時監(jiān)控客戶信用賬戶資金變動

B.自動識別異常交易行為

C.定期評估擔保物價值波動

D.對違規(guī)行為進行自動報警

答：_________

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“監(jiān)督評價”環(huán)節(jié)的內(nèi)容？（）

A.定期開展內(nèi)部控制自我評估

B.對發(fā)現(xiàn)的缺陷進行整改跟蹤

C.向董事會報告內(nèi)部控制情況

D.對員工違規(guī)行為進行處罰

答：_________

28.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算，以下哪些說法正確？（）

A.可與業(yè)績掛鉤，但需在合同中明確約定條件

B.必須按固定比例提取，不得與業(yè)績掛鉤

C.業(yè)績報酬的提取比例由證券公司單方面決定

D.無需向客戶收取業(yè)績報酬

答：_________

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“人力資源控制”原則的要求？（）

A.建立完善的員工培訓體系

B.對關(guān)鍵崗位人員進行背景審查

C.定期評估員工履職情況

D.對違規(guī)行為進行嚴肅處理

答：_________

30.證券公司為客戶提供的融資融券交易決策參考信息，若涉及未公開信息，以下哪些屬于禁止行為？（）

A.以內(nèi)部研究報告形式發(fā)布，不明確指向特定證券

B.僅在客戶簽署保密協(xié)議后提供

C.直接建議客戶買賣某只股票

D.提示客戶關(guān)注某行業(yè)整體動態(tài)，不涉及個股

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低要求為人民幣5億元。（√）

32.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略。（×）

33.投資者申請開立信用證券賬戶時，需滿足名下證券資產(chǎn)或金融資產(chǎn)不低于50萬元。（√）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可未經(jīng)客戶同意，擅自將客戶信用賬戶資金用于擔保物管理。（×）

35.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中，具有證券從業(yè)經(jīng)驗的人員比例不得低于50%。（√）

36.證券公司為客戶提供的融資融券交易決策參考信息，若涉及特定證券推薦，需向客戶收取額外費用。（×）

37.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，若出現(xiàn)風險事件，需在6小時內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。（×）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容崗位分離”原則要求業(yè)務(wù)推廣崗與客戶投訴處理崗分離。（×）

39.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。（√）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，“成本控制”原則的核心目標是最大化業(yè)務(wù)效率。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足注冊資本不低于______人民幣且持續(xù)經(jīng)營______年以上。

答：_______________

42.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標是______證券公司經(jīng)營管理的有效性，防范______。

答：_______________

43.投資者申請開立信用證券賬戶時，需滿足的風險承受能力評估等級不得低于______。

答：_________

44.證券公司為客戶提供的融資融券擔保物，其市值需大于融資余額的______倍。

答：_________

45.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算，可按______比例提取，但需在合同中明確約定條件。

答：_________

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，“獨立檢查”原則要求對______進行獨立評估。

答：_________

47.證券公司為客戶提供的融資融券交易決策參考信息，若涉及未公開信息，需明確提示______及潛在風險。

答：_________

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，“信息與溝通”原則要求建立暢通的______，確保信息傳遞的及時性和準確性。

答：_________

49.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，若出現(xiàn)風險事件，需向監(jiān)管機構(gòu)報告的內(nèi)容包括______及預計恢復時間。

答：_________

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，“人力資源控制”原則要求對______人員進行背景審查。

答：_________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的核心條件。

答：_________

52.結(jié)合實際案例，分析證券公司內(nèi)部控制制度中“風險評估”環(huán)節(jié)的關(guān)鍵步驟。

答：_________

53.簡述證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算方式及其合規(guī)要求。

答：_________

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司A負責人指示員工B，利用其未公開信息建議客戶C買入某只即將發(fā)布業(yè)績報告的股票，但未明確提示信息來源及潛在風險。客戶C按建議操作后，該股票價格因業(yè)績超預期而上漲，客戶C要求證券公司A分紅。同時，監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)該行為后，對證券公司A處以罰款。

問題：

（1）分析該案例中涉及的主要違規(guī)行為及依據(jù)。

（2）提出針對該案例的改進措施及合規(guī)建議。

（3）總結(jié)證券公司提供投資建議服務(wù)的合規(guī)要求。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低要求為5億元。

A、C、D選項的注冊資本要求均高于法定標準，屬于錯誤表述。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，內(nèi)部控制制度應覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)不可忽略。

A、C、D選項的說法均與內(nèi)部控制制度要求不符。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，投資者申請開立信用證券賬戶時，需滿足名下證券資產(chǎn)或金融資產(chǎn)不低于50萬元。

A、C、D選項的說法均與規(guī)定不符。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，未經(jīng)客戶同意，擅自將客戶信用賬戶資金用于擔保物管理屬于禁止行為。

A、B、D選項的行為均符合合規(guī)要求。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中，具有證券從業(yè)經(jīng)驗的人員比例不得低于50%。

A、C、D選項的比例要求均高于法定標準。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司提供投資建議服務(wù)時，不得與客戶利益掛鉤，否則屬于禁止行為。

A、B、D選項的行為均符合合規(guī)要求。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第8條，客戶資產(chǎn)規(guī)模超過1億元的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需聘請第三方機構(gòu)進行托管。

A、B、D選項的資產(chǎn)規(guī)模標準均低于1億元。

8.D

解析：“業(yè)務(wù)推廣崗與客戶投訴處理崗分離”不屬于不相容崗位分離原則的范疇。

A、B、C選項均屬于不相容崗位分離的要求。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。

A、C、D選項的比例要求均高于法定標準。

10.C

解析：根據(jù)《證券法》第159條，證券公司提供投資建議服務(wù)時，若涉及特定證券推薦，必須以書面形式記錄，并保留至少3年。

A、B、D選項的說法均與規(guī)定不符。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第29條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。

A、C、D選項的時間要求均高于法定標準。

12.D

解析：“審批權(quán)限與員工績效考核掛鉤”不屬于授權(quán)批準原則的要求。

A、B、C選項均屬于授權(quán)批準的要求。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第15條，證券公司開展該業(yè)務(wù)時，需向客戶充分揭示市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、道德風險、業(yè)績報酬風險、超額收益風險等。

A、B、C選項僅列舉了部分風險類型。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶提供的融資融券擔保物，其市值需大于融資余額的2倍。

A、B、D選項的比例要求均低于法定標準。

15.C

解析：“對員工異常行為進行內(nèi)部舉報處理”不屬于獨立檢查原則的范疇。

A、B、D選項均屬于獨立檢查的要求。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司需建立融資融券業(yè)務(wù)風險監(jiān)控系統(tǒng)，其核心功能包括實時監(jiān)控客戶信用賬戶資金變動、自動識別異常交易行為、定期評估擔保物價值波動、對違規(guī)行為進行自動報警。

A、B、C選項僅列舉了部分功能。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第22條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算可按固定比例提取，但需與業(yè)績掛鉤，并在合同中明確約定條件。

A、C、D選項的說法均與規(guī)定不符。

18.D

解析：“將成本控制目標與員工獎金直接掛鉤”不屬于成本控制原則的要求。

A、B、C選項均屬于成本控制的要求。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第20條，證券公司需建立內(nèi)部控制缺陷的整改機制，整改期限一般不超過6個月。

A、B、D選項的整改期限均高于法定標準。

20.C

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司提供投資建議服務(wù)時，不得利用未公開信息建議客戶買賣證券，否則屬于禁止行為。

A、B、D選項的行為均符合合規(guī)要求。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足注冊資本不低于5億元且持續(xù)經(jīng)營3年以上，具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度，風險控制指標符合監(jiān)管要求，具備相應的信息系統(tǒng)支持。

A、B、C、D選項均為法定要求。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第14條，證券公司內(nèi)部控制制度中，“風險評估”環(huán)節(jié)的內(nèi)容包括識別業(yè)務(wù)中的潛在風險點、分析風險發(fā)生的可能性和影響程度、制定風險應對措施、定期評估風險變化。

A、B、C、D選項均為風險評估的要求。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第159條，證券公司為客戶提供的投資建議服務(wù)，若涉及特定證券推薦，需以客觀、中立的方式呈現(xiàn)，明確提示信息來源及潛在風險，不得與證券公司利益掛鉤。

A、B、C選項均為合規(guī)要求。

D選項錯誤，投資建議服務(wù)需主動提供，非僅客戶主動要求時提供。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第30條，證券公司對客戶資產(chǎn)進行風險管理時，需向監(jiān)管機構(gòu)報告事件性質(zhì)及發(fā)生時間、可能造成的損失范圍、已采取的應對措施、預計恢復時間。

A、B、C、D選項均為報告內(nèi)容。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第18條，證券公司內(nèi)部控制制度中，“信息與溝通”原則的要求包括建立暢通的內(nèi)部信息傳遞渠道、定期組織員工培訓，提升合規(guī)意識、對客戶投訴進行及時記錄和處理。

A、B、C選項均屬于信息與溝通的要求。

D選項錯誤，信息系統(tǒng)需支持數(shù)據(jù)自動備份，但與信息溝通原則無直接關(guān)聯(lián)。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，證券公司需建立融資融券業(yè)務(wù)風險監(jiān)控系統(tǒng)，其核心功能包括實時監(jiān)控客戶信用賬戶資金變動、自動識別異常交易行為、定期評估擔保物價值波動、對違規(guī)行為進行自動報警。

A、B、C、D選項均為核心功能。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第22條，證券公司內(nèi)部控制制度中，“監(jiān)督評價”環(huán)節(jié)的內(nèi)容包括定期開展內(nèi)部控制自我評估、對發(fā)現(xiàn)的缺陷進行整改跟蹤、向董事會報告內(nèi)部控制情況。

A、B、C選項均屬于監(jiān)督評價的要求。

D選項錯誤，對員工違規(guī)行為的處罰屬于人力資源管理范疇，非監(jiān)督評價。

28.AB

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第22條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算可按固定比例提取，但需與業(yè)績掛鉤，并在合同中明確約定條件。

A、B選項的說法正確。

C、D選項的說法均與規(guī)定不符。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第16條，證券公司內(nèi)部控制制度中，“人力資源控制”原則的要求包括建立完善的員工培訓體系、對關(guān)鍵崗位人員進行背景審查、定期評估員工履職情況、對違規(guī)行為進行嚴肅處理。

A、B、C、D選項均屬于人力資源控制的要求。

30.AC

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司提供投資建議服務(wù)時，不得利用未公開信息建議客戶買賣證券，否則屬于禁止行為。

A、C選項的行為均屬于禁止行為。

B、D選項的行為均符合合規(guī)要求。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低要求為人民幣5億元。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制制度應覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)不可忽略。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，投資者申請開立信用證券賬戶時，需滿足名下證券資產(chǎn)或金融資產(chǎn)不低于50萬元。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，未經(jīng)客戶同意，擅自將客戶信用賬戶資金用于擔保物管理屬于禁止行為。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中，具有證券從業(yè)經(jīng)驗的人員比例不得低于50%。

36.×

解析：根據(jù)《證券法》第159條，證券公司提供投資建議服務(wù)時，不得與客戶利益掛鉤，否則屬于禁止行為。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第29條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。

38.×

解析：“業(yè)務(wù)推廣崗與客戶投訴處理崗分離”不屬于不相容崗位分離原則的范疇。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標是保障公司經(jīng)營管理的有效性，防范風險。

四、填空題

41.5億元；3

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低要求為5億元且持續(xù)經(jīng)營3年以上。

42.保障；風險

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第1條，內(nèi)部控制制度的核心目標是保障公司經(jīng)營管理的有效性，防范風險。

43.輕風險

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，投資者申請開立信用證券賬戶時，需滿足風險承受能力評估等級不低于輕風險。

44.2

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶提供的融資融券擔保物，其市值需大于融資余額的2倍。

45.固定

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第22條，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)績報酬計算可按固定比例提取，但需與業(yè)績掛鉤，并在合同中明確約定條件。

46.關(guān)鍵業(yè)務(wù)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第19條，證券公司內(nèi)部控制制度中，“獨立檢查”原則要求對關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行獨立評估。

47.信息來源

解析：根據(jù)《證券法》第177條，證券公司提供投資建議服務(wù)時，若涉及未公開信息，需明確提示信息來源及潛在風險。

48.內(nèi)部信息傳遞渠道

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第18條，證券公司內(nèi)部控制制度中，“信息與溝通”原則要求建立暢通的內(nèi)部信息傳遞渠道，確保信息傳遞的及時性和準確性。

49.事件性質(zhì)及發(fā)生時間

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》第30條，證券公司對客戶資產(chǎn)進行風險管理時，需向監(jiān)管機構(gòu)報告事件性質(zhì)及發(fā)生時間、可能造成的損失范圍、已采取的應對措施、預計恢復時