法律合同風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)培訓(xùn)材料引言：合同風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性與基本原則在商業(yè)活動(dòng)中，合同是確立交易各方權(quán)利義務(wù)、規(guī)范交易行為、保障交易安全的基石。然而，合同本身也潛藏著各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，從最初的交易意向溝通，到合同文本的起草、談判、簽署，再到后續(xù)的履行、變更與終止，每一環(huán)節(jié)都可能因疏忽或不當(dāng)操作而引發(fā)糾紛，給企業(yè)帶來(lái)不必要的損失，甚至影響企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)。本培訓(xùn)材料旨在結(jié)合實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)梳理合同風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式，闡述風(fēng)險(xiǎn)防控的核心要點(diǎn)與操作方法，幫助相關(guān)人員提升合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)能力，從而最大限度地預(yù)防和降低合同風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。合同風(fēng)險(xiǎn)防控應(yīng)遵循以下基本原則：1.事前預(yù)防為主，事后救濟(jì)為輔：將風(fēng)險(xiǎn)防控的重心前移，在合同簽訂前和簽訂過(guò)程中嚴(yán)格把關(guān)。2.全面審查與重點(diǎn)突出相結(jié)合：對(duì)合同進(jìn)行整體把握，同時(shí)聚焦核心條款和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。3.合法性與商業(yè)利益平衡：在確保合同合法有效的前提下，追求商業(yè)利益的最大化與風(fēng)險(xiǎn)的最小化。4.動(dòng)態(tài)管理與持續(xù)監(jiān)控：合同簽訂后并非一勞永逸，需對(duì)履行過(guò)程進(jìn)行跟蹤，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)預(yù)警和處理。一、合同簽訂前的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估合同風(fēng)險(xiǎn)的防控始于交易意向的萌發(fā)階段。在正式簽訂合同前，對(duì)交易背景、交易對(duì)手及自身情況進(jìn)行充分的調(diào)查與評(píng)估，是有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。（一）交易對(duì)手的審查與評(píng)估對(duì)交易對(duì)手的深入了解是確保交易安全的前提。1.主體資格審查：核實(shí)對(duì)方是否為依法設(shè)立并有效存續(xù)的法人、非法人組織或具有完全民事行為能力的自然人。對(duì)于法人或其他組織，應(yīng)審查其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相關(guān)資質(zhì)證書(shū)（如需要）、章程等，關(guān)注其經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本（注意其與實(shí)繳資本、償債能力的關(guān)聯(lián)）、法定代表人信息等。警惕“皮包公司”或已處于異常經(jīng)營(yíng)狀態(tài)的企業(yè)。2.信用狀況調(diào)查：通過(guò)企查查、天眼查等商業(yè)信息平臺(tái)，或行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行等渠道，了解交易對(duì)手的商業(yè)信譽(yù)、過(guò)往履約記錄、涉訴情況、行政處罰記錄等。對(duì)于重要或大額交易，可考慮委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用盡職調(diào)查。3.履約能力評(píng)估：結(jié)合交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況（如公開(kāi)的財(cái)務(wù)報(bào)表）、技術(shù)實(shí)力、生產(chǎn)能力等，評(píng)估其是否具備履行合同義務(wù)的能力。避免與明顯缺乏履約能力的對(duì)手進(jìn)行交易。（二）自身履約能力與風(fēng)險(xiǎn)承受度評(píng)估在評(píng)估對(duì)手的同時(shí)，企業(yè)也應(yīng)客觀評(píng)估自身。1.履約能力自查：審視自身是否具備滿足合同要求的資金、技術(shù)、人員、設(shè)備、資質(zhì)等條件。2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析：評(píng)估交易可能帶來(lái)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)）以及企業(yè)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的承受能力，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線。（三）交易模式與商業(yè)安排的合規(guī)性與合理性評(píng)估1.合規(guī)性審查：確保擬進(jìn)行的交易符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策的要求，避免觸碰法律紅線，如反壟斷、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、環(huán)境保護(hù)、數(shù)據(jù)安全等方面的規(guī)定。2.商業(yè)合理性判斷：評(píng)估交易的商業(yè)邏輯是否清晰，交易價(jià)格是否公允，交易結(jié)構(gòu)是否存在潛在的法律或商業(yè)陷阱。二、合同談判與文本起草階段的風(fēng)險(xiǎn)控制談判是形成合同核心條款的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，而文本起草則是將談判成果固化并防范風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。（一）談判策略與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避1.明確談判目標(biāo)與底線：事先確定交易的核心利益點(diǎn)、可讓步的條款及絕對(duì)不能讓步的底線。2.堅(jiān)持平等互利原則：追求雙贏，避免過(guò)于苛刻的條款導(dǎo)致談判破裂或?yàn)楹罄m(xù)履行埋下隱患。3.善于識(shí)別對(duì)方談判策略：警惕對(duì)方利用信息不對(duì)稱(chēng)、模糊表述等方式設(shè)置陷阱。對(duì)于關(guān)鍵條款，應(yīng)爭(zhēng)取清晰、明確的約定。（二）合同文本的起草要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防范1.合同結(jié)構(gòu)的完整性與邏輯性：一份規(guī)范的合同通常應(yīng)包含當(dāng)事人基本信息、鑒于條款（交易背景）、定義與釋義、核心交易條款（標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款、履行期限地點(diǎn)方式等）、雙方權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任、不可抗力、保密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、爭(zhēng)議解決、合同生效與終止、通知與送達(dá)、附件等模塊。結(jié)構(gòu)清晰有助于減少歧義。2.合同語(yǔ)言的精準(zhǔn)性與嚴(yán)謹(jǐn)性：*避免模糊不清的表述：如“盡快”、“適當(dāng)”、“合理期限”等詞語(yǔ)，應(yīng)盡可能明確具體，如“在收到貨物后X個(gè)工作日內(nèi)支付款項(xiàng)”。*術(shù)語(yǔ)定義清晰：對(duì)合同中反復(fù)出現(xiàn)的關(guān)鍵術(shù)語(yǔ)或有特定含義的詞語(yǔ)，應(yīng)在“定義與釋義”部分進(jìn)行明確界定。*指代明確：避免使用“甲方”、“乙方”之外的模糊指代，如“雙方”、“各方”在特定語(yǔ)境下可能產(chǎn)生歧義時(shí)，應(yīng)明確指向。3.核心交易條款的審慎設(shè)定：*標(biāo)的條款：明確合同指向的標(biāo)的物（產(chǎn)品、服務(wù)、工程等），其名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、品牌、產(chǎn)地等應(yīng)清晰、具體，避免混淆。*數(shù)量與質(zhì)量條款：數(shù)量應(yīng)明確計(jì)量單位和具體數(shù)值；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)明確，優(yōu)先采用國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)約定明確的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方協(xié)商確定的具體質(zhì)量要求，并約定質(zhì)量檢驗(yàn)的方法、期限和異議處理機(jī)制。*價(jià)款或報(bào)酬條款：明確金額（大小寫(xiě)一致）、貨幣種類(lèi)、支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、票據(jù)等）、支付時(shí)間節(jié)點(diǎn)、支付賬戶信息（務(wù)必準(zhǔn)確）。對(duì)于復(fù)雜交易，還應(yīng)約定價(jià)格調(diào)整機(jī)制（如原材料價(jià)格波動(dòng)時(shí)）。*履行期限、地點(diǎn)和方式條款：履行期限應(yīng)具體明確，避免“長(zhǎng)期合作”等不確定表述；履行地點(diǎn)涉及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、管轄等問(wèn)題，需明確；履行方式（如交貨方式、運(yùn)輸方式、安裝調(diào)試要求等）應(yīng)具有可操作性。*違約責(zé)任條款：這是合同的“牙齒”，應(yīng)具有針對(duì)性和可操作性。*違約情形列舉：明確哪些行為構(gòu)成違約，如逾期付款、逾期交貨、質(zhì)量不合格、違反保密義務(wù)等。*責(zé)任形式：約定違約金（注意違約金的合理性，過(guò)高可能被法院或仲裁機(jī)構(gòu)調(diào)低）、賠償金（明確損失計(jì)算范圍，如直接損失、可得利益損失的界定）、繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施等。*違約金計(jì)算方式：盡可能明確，如“每逾期一日，按合同總金額的萬(wàn)分之X支付違約金”。*不可抗力條款：明確不可抗力的范圍（通常包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等），以及發(fā)生不可抗力后的通知義務(wù)、證明文件、責(zé)任分擔(dān)和合同處理方式（解除、延期履行等）。*爭(zhēng)議解決條款：明確約定合同爭(zhēng)議的解決方式。*協(xié)商與調(diào)解：可作為前置程序。*仲裁或訴訟：二者擇一。如選擇仲裁，應(yīng)明確仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（需具體到某一分會(huì)，如“XX仲裁委員會(huì)”）、仲裁事項(xiàng)、仲裁規(guī)則、裁決效力。如選擇訴訟，應(yīng)約定有管轄權(quán)的法院（通常約定原告住所地、被告住所地、合同簽訂地、合同履行地、標(biāo)的物所在地法院之一，需符合法律關(guān)于級(jí)別管轄和專(zhuān)屬管轄的規(guī)定）。（三）標(biāo)準(zhǔn)合同文本的使用與定制化調(diào)整企業(yè)可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)制定標(biāo)準(zhǔn)合同文本，以提高效率、規(guī)范管理。但標(biāo)準(zhǔn)文本并非萬(wàn)能：1.避免僵化套用：標(biāo)準(zhǔn)文本是通用模板，具體交易可能有特殊情況，需根據(jù)交易的具體背景、對(duì)手情況進(jìn)行必要的修改和補(bǔ)充，切忌不加修改直接使用。2.重點(diǎn)審查補(bǔ)充條款：對(duì)于非標(biāo)準(zhǔn)條款或針對(duì)特定交易增加的條款，應(yīng)給予特別關(guān)注。三、合同審查的要點(diǎn)與常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)解析合同審查是發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，無(wú)論是己方起草還是對(duì)方提供的合同文本，均需進(jìn)行嚴(yán)格審查。（一）合同審查的基本方法與技巧1.通讀全文，把握整體：了解合同的交易背景、主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)。2.對(duì)照交易目的，審視條款匹配性：審查合同條款是否能夠?qū)崿F(xiàn)交易目的，是否存在與交易目的相?；蜻z漏的重要內(nèi)容。3.條款逐項(xiàng)審查，關(guān)注細(xì)節(jié)：對(duì)合同的每一條款進(jìn)行仔細(xì)推敲，特別是核心條款和容易產(chǎn)生歧義的地方。4.關(guān)注條款間的一致性與邏輯性：避免條款之間相互矛盾或沖突。5.法律合規(guī)性審查：確保合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或他人合法權(quán)益。6.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)彶椋鹤R(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并評(píng)估其發(fā)生的可能性及影響程度，提出修改或防范建議。（二）常見(jiàn)合同條款的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及審查提示1.當(dāng)事人基本信息條款：*風(fēng)險(xiǎn)：名稱(chēng)錯(cuò)誤、地址不詳、聯(lián)系方式無(wú)效，導(dǎo)致無(wú)法有效送達(dá)、主體認(rèn)定不清。*審查：確保名稱(chēng)與公章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照一致；地址應(yīng)詳細(xì)至可實(shí)際送達(dá)；預(yù)留有效的聯(lián)系人及聯(lián)系方式（電話、郵箱）。2.標(biāo)的條款：*風(fēng)險(xiǎn)：標(biāo)的描述不清，導(dǎo)致交付不符或無(wú)法履行。*審查：名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)等是否準(zhǔn)確、唯一，是否有歧義。3.價(jià)格與支付條款：*風(fēng)險(xiǎn)：價(jià)格約定不明、支付節(jié)點(diǎn)模糊、支付賬戶錯(cuò)誤、發(fā)票約定不清。*審查：金額大小寫(xiě)是否一致；支付條件是否明確（如“驗(yàn)收合格后X日內(nèi)支付”）；支付賬戶信息是否完整準(zhǔn)確；明確發(fā)票類(lèi)型（專(zhuān)票/普票）、稅率、開(kāi)具時(shí)間及交付要求。4.履行條款：*風(fēng)險(xiǎn)：履行期限模糊（如“收到款項(xiàng)后盡快發(fā)貨”）、履行地點(diǎn)不明確導(dǎo)致費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)不清、履行方式缺乏可操作性。*審查：期限應(yīng)具體到日或周；地點(diǎn)明確（如“甲方工廠倉(cāng)庫(kù)”、“乙方指定地點(diǎn)”）；方式明確具體，具有可執(zhí)行性。5.違約責(zé)任條款：*風(fēng)險(xiǎn)：僅約定“一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任”，缺乏具體違約情形和責(zé)任承擔(dān)方式，形同虛設(shè)；違約金過(guò)高或過(guò)低；對(duì)己方主要義務(wù)的違約責(zé)任約定過(guò)重，對(duì)對(duì)方違約責(zé)任約定過(guò)輕。*審查：違約情形是否具體；責(zé)任形式是否明確；違約金計(jì)算方式是否清晰、合理；權(quán)利義務(wù)與違約責(zé)任是否對(duì)等。6.爭(zhēng)議解決條款：*風(fēng)險(xiǎn)：同時(shí)約定仲裁和訴訟（可能導(dǎo)致條款無(wú)效）；仲裁機(jī)構(gòu)約定不明（如“提交當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)仲裁”）；管轄法院約定違反級(jí)別管轄或?qū)俟茌犚?guī)定。*審查：仲裁或訴訟，二者選一；仲裁機(jī)構(gòu)名稱(chēng)準(zhǔn)確唯一；管轄法院約定明確且合法，爭(zhēng)取對(duì)己方有利的管轄地（如己方所在地）。7.知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款：*風(fēng)險(xiǎn)：未明確交易涉及的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬、許可使用范圍、侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)等。*審查：根據(jù)交易性質(zhì)（如軟件開(kāi)發(fā)、委托創(chuàng)作等），明確知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬、使用方式、期限及侵權(quán)責(zé)任劃分。8.保密條款：*風(fēng)險(xiǎn)：未約定保密義務(wù)或保密范圍過(guò)窄、期限過(guò)短，導(dǎo)致商業(yè)秘密泄露。*審查：明確保密信息的范圍、保密義務(wù)主體、保密期限（通常應(yīng)持續(xù)到信息為公眾所知悉）、違反保密義務(wù)的責(zé)任。9.通知與送達(dá)條款：*風(fēng)險(xiǎn)：未約定有效送達(dá)地址和方式，導(dǎo)致通知無(wú)法有效送達(dá)，喪失時(shí)效或錯(cuò)過(guò)重要權(quán)利行使期限。*審查：明確雙方的法定送達(dá)地址、聯(lián)系人、聯(lián)系方式（郵寄地址、電子郵箱、傳真等），并約定“地址變更應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知對(duì)方，否則按原地址送達(dá)視為有效送達(dá)”。（三）合同的合法性與合規(guī)性審查1.主體資格的合法性：再次確認(rèn)各方當(dāng)事人是否具備簽訂和履行合同的合法資格。2.內(nèi)容的合法性：合同標(biāo)的是否為法律禁止或限制流通物；合同條款是否違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定（如“霸王條款”、違法免責(zé)條款）；是否損害社會(huì)公共利益或他人合法權(quán)益。3.形式的合規(guī)性：某些特殊類(lèi)型的合同（如不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同、抵押合同等）需要采用書(shū)面形式或辦理登記手續(xù)，應(yīng)確保符合要求。四、合同履行過(guò)程中的動(dòng)態(tài)管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控合同的簽訂并不意味著風(fēng)險(xiǎn)防控的結(jié)束，合同履行階段的管理同樣至關(guān)重要。（一）履約跟蹤與證據(jù)留存1.建立履約臺(tái)賬：對(duì)合同的履行情況進(jìn)行記錄，包括標(biāo)的物交付、款項(xiàng)支付、檢驗(yàn)驗(yàn)收、通知發(fā)出等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。2.嚴(yán)格按照合同約定履行己方義務(wù)：按時(shí)、按質(zhì)、按量履行，避免己方違約。3.密切關(guān)注對(duì)方履約情況：及時(shí)檢查對(duì)方是否按約履行義務(wù)，如貨物是否按時(shí)送達(dá)、質(zhì)量是否符合要求、款項(xiàng)是否按時(shí)支付等。4.規(guī)范履行行為，留存書(shū)面證據(jù)：*所有變更、補(bǔ)充、指令、通知等，盡量采用書(shū)面形式，并要求對(duì)方簽字蓋章確認(rèn)。*重要的會(huì)議紀(jì)要、談判記錄應(yīng)形成書(shū)面文件，并經(jīng)各方確認(rèn)。*妥善保管與合同履行相關(guān)的所有憑證，如送貨單、簽收單、驗(yàn)收單、入庫(kù)單、發(fā)票、付款憑證、銀行流水、往來(lái)函件、郵件、微信/QQ聊天記錄（注意固定原始載體和內(nèi)容）等。電子證據(jù)的收集和固定應(yīng)符合法律規(guī)定。（二）合同變更、解除與轉(zhuǎn)讓的風(fēng)險(xiǎn)控制1.合同變更：交易過(guò)程中如需變更合同內(nèi)容（如標(biāo)的、數(shù)量、價(jià)格、履行期限等），必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面的變更協(xié)議，作為原合同的組成部分。嚴(yán)禁口頭變更或單方擅自變更。2.合同解除：當(dāng)出現(xiàn)法定或約定的解除事由時(shí)，有權(quán)解除合同的一方應(yīng)按合同約定或法律規(guī)定的程序和方式行使解除權(quán)，并及時(shí)通知對(duì)方。解除合同的通知到達(dá)對(duì)方時(shí)生效（或按約定條件生效）。3.合同轉(zhuǎn)讓?zhuān)簜鶛?quán)轉(zhuǎn)讓需通知債務(wù)人，債務(wù)轉(zhuǎn)移需經(jīng)債權(quán)人同意，權(quán)利義務(wù)一并轉(zhuǎn)讓需經(jīng)對(duì)方同意，并簽訂書(shū)面轉(zhuǎn)讓協(xié)議。（三）違約行為的及時(shí)應(yīng)對(duì)1.及時(shí)發(fā)現(xiàn)違約：通過(guò)履約跟蹤，盡早發(fā)現(xiàn)對(duì)方的違約行為。2.評(píng)估違約影響：分析違約行為的性質(zhì)、嚴(yán)重程度以及對(duì)己方造成的損失。3.積極溝通與協(xié)商：在保障自身權(quán)益的前提下，可首先嘗試與對(duì)方溝通，要求其糾正違約行為、承擔(dān)違約責(zé)任，爭(zhēng)取通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議，避免矛盾激化。4.及時(shí)采取救濟(jì)措施：如協(xié)商不成，應(yīng)根據(jù)合同約定和法律規(guī)定，及時(shí)采取包括發(fā)送律師函、提起訴訟或申請(qǐng)仲裁等救濟(jì)措施，注意訴訟時(shí)效和仲裁時(shí)效的規(guī)定，避免因超過(guò)時(shí)效而喪失勝訴權(quán)。（四）不可抗力與情勢(shì)變更的應(yīng)對(duì)1.不可抗力：發(fā)生不可抗力事件后，受影響一方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理期限內(nèi)提供相關(guān)證明文件，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，或協(xié)商延期履行、解除合同。2.情勢(shì)變更：合同成立后，客觀情況發(fā)生了當(dāng)事人在訂立合同時(shí)無(wú)法預(yù)見(jiàn)的、非不可抗力造成的不屬于商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重大變化，繼續(xù)履行合同對(duì)于一方當(dāng)事人明顯不公平或者不能實(shí)現(xiàn)合同目的，受不利影響的當(dāng)事人可以與對(duì)方重新協(xié)商；在