第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁南陽基金業(yè)從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)可根據(jù)營銷費用高低選擇客戶進行銷售

B.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅作為參考，無需嚴(yán)格遵循

C.銷售人員可向風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶推薦混合型基金

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力等級應(yīng)一一對應(yīng)

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》，合格投資者是指（______）。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的個人

B.金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的單位

C.個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元

D.凈資產(chǎn)不低于人民幣200萬元的個人或金融資產(chǎn)不低于人民幣500萬元的單位

3.基金信息披露中，以下哪項屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（______）

A.基金合同生效公告

B.基金份額持有人大會決議

C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

D.基金管理人變更公告

4.下列關(guān)于基金運作費用的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金管理費屬于基金運作費用

B.基金托管費屬于基金運作費用

C.基金銷售服務(wù)費屬于基金運作費用

D.基金交易傭金屬于基金資產(chǎn)凈值計算中的扣除項

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件不包括（______）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略報告

D.基金管理人承諾函

6.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及贖回和再申購流程

B.基金份額轉(zhuǎn)換可能產(chǎn)生交易費用

C.基金份額轉(zhuǎn)換只能在同一家銷售機構(gòu)進行

D.基金份額轉(zhuǎn)換無需遵循投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

7.基金信息披露中，“風(fēng)險揭示書”的主要作用是（______）。

A.說明基金的投資策略

B.揭示基金可能存在的風(fēng)險因素

C.列明基金的投資標(biāo)的

D.評估投資者的風(fēng)險承受能力

8.下列關(guān)于私募基金管理人登記的說法中，錯誤的是（______）。

A.私募基金管理人需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案

B.私募基金管理人登記前需完成工商注冊

C.私募基金管理人登記需提交律師事務(wù)所出具的法律意見書

D.私募基金管理人登記后可立即開展私募基金募集業(yè)務(wù)

9.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在（______）日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.下列關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)越高越好

B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會審核批準(zhǔn)

C.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)與基金的投資范圍和策略相匹配

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整

11.基金持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加

B.基金份額持有人大會作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

C.重大事項的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

D.基金份額持有人大會不得就實質(zhì)性事項進行表決

12.下列關(guān)于基金估值方法的說法中，正確的是（______）。

A.交易所交易的股票，按當(dāng)日收盤價估值

B.交易所交易的債券，按當(dāng)日收盤價估值

C.交易所交易的衍生品，按當(dāng)日市場中間價估值

D.交易所交易的權(quán)證，按當(dāng)日收盤價估值

13.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于控制目標(biāo)？（______）。

A.保護基金資產(chǎn)安全

B.規(guī)范基金運作行為

C.提高基金運營效率

D.最大化基金投資收益

14.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人需確保基金信息披露的真實性、準(zhǔn)確性、完整性

B.基金管理人需及時披露基金運作情況

C.基金管理人需對基金信息披露承擔(dān)最終責(zé)任

D.基金管理人可委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息

15.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

16.下列關(guān)于基金托管人的說法中，正確的是（______）。

A.基金托管人可參與基金的投資決策

B.基金托管人需對基金資產(chǎn)進行估值

C.基金托管人需監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.基金托管人可代理基金份額持有人行使權(quán)利

17.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪項行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》？（______）。

A.向投資者充分揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險

B.根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

C.對投資者進行風(fēng)險承受能力評估

D.以低于成本的價格銷售基金產(chǎn)品

18.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容不包括（______）。

A.基金投資可能存在的風(fēng)險

B.基金投資的最小投資金額

C.基金投資的流動性風(fēng)險

D.基金投資的稅收政策

19.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，正確的是（______）。

A.基金管理人可定期披露基金凈值

B.基金管理人可定期披露基金持倉情況

C.基金管理人可定期披露基金投資策略

D.基金管理人可定期披露基金管理人變更情況

20.基金份額持有人大會的召集主體是（______）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機構(gòu)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金運作費用？（______）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金交易傭金

22.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.提供虛假信息

B.惡意泄露投資者信息

C.誤導(dǎo)性陳述

D.延遲披露信息

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

24.下列哪些屬于私募基金合格投資者的特征？（______）

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的個人

B.金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的單位

C.個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元

D.凈資產(chǎn)不低于人民幣200萬元的個人或金融資產(chǎn)不低于人民幣500萬元的單位

25.基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容包括（______）。

A.了解投資者

B.明確產(chǎn)品風(fēng)險

C.匹配基金與投資者

D.持續(xù)跟蹤評估

26.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括（______）。

A.保護基金資產(chǎn)安全

B.規(guī)范基金運作行為

C.提高基金運營效率

D.最大化基金投資收益

27.基金信息披露的禁止行為包括（______）。

A.提供虛假信息

B.惡意泄露投資者信息

C.誤導(dǎo)性陳述

D.延遲披露信息

28.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括（______）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略報告

D.基金管理人承諾函

29.基金份額持有人大會的表決機制包括（______）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加

B.基金份額持有人大會作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

C.重大事項的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

D.基金份額持有人大會不得就實質(zhì)性事項進行表決

30.基金管理人信息披露責(zé)任包括（______）。

A.確保基金信息披露的真實性、準(zhǔn)確性、完整性

B.及時披露基金運作情況

C.對基金信息披露承擔(dān)最終責(zé)任

D.委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)可根據(jù)營銷費用高低選擇客戶進行銷售。（______）

32.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅作為參考，無需嚴(yán)格遵循。（______）

33.銷售人員可向風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶推薦混合型基金。（______）

34.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力等級應(yīng)一一對應(yīng)。（______）

35.合格投資者是指凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的個人。（______）

36.金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的單位屬于合格投資者。（______）

37.個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元屬于合格投資者。（______）

38.凈資產(chǎn)不低于人民幣200萬元的個人或金融資產(chǎn)不低于人民幣500萬元的單位屬于合格投資者。（______）

39.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金合同生效公告。（______）

40.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。（______）

41.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告。（______）

42.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金管理人變更公告。（______）

43.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同。（______）

44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金招募說明書。（______）

45.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金投資策略報告。（______）

46.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金管理人承諾函。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

47.基金銷售適用性原則的核心是______和______的匹配。

48.基金信息披露的目的是為了______和______投資者。

49.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的______。

50.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在______日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

51.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的______以上通過。

52.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保護______和______。

53.基金信息披露的禁止行為包括提供______和______。

54.基金份額持有人大會的召集主體是______。

55.基金管理人信息披露責(zé)任包括確保______和______。

五、簡答題（共25分，每題5分）

56.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

57.簡述基金信息披露的禁止行為。

58.簡述基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定。

59.簡述私募基金合格投資者的特征。

60.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)。

六、案例分析題（共25分）

61.某基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，銷售人員向風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶推薦了混合型基金，并承諾該基金“保本保息”。請分析該銷售行為存在的問題，并提出改進建議。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照投資者的風(fēng)險承受能力等級，向其推薦適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。A選項錯誤，基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力進行銷售，而非營銷費用；B選項錯誤，客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果是基金銷售適用性原則的重要依據(jù)，需嚴(yán)格遵循；C選項正確，混合型基金風(fēng)險較高，不適合風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶；D選項錯誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力等級并非一一對應(yīng)，需根據(jù)投資者實際情況進行匹配。

2.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》第五條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指：①凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人；③個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或者最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元的個人；④中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。因此，C選項正確。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，基金信息披露分為臨時信息披露和定期信息披露。臨時信息披露包括基金份額持有人大會決議、基金合同生效公告、基金擴募或縮募公告、基金管理人變更公告、基金托管人變更公告、基金份額持有人大會表決情況公告等。因此，B選項正確。

4.D

解析：基金交易傭金是投資者在購買或贖回基金份額時支付給基金銷售機構(gòu)的費用，不屬于基金資產(chǎn)凈值計算中的扣除項，而是直接支付給銷售機構(gòu)的收入。A、B、C選項均屬于基金運作費用。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書、基金投資說明書、基金托管協(xié)議、基金管理人承諾函等。C選項錯誤，基金投資策略報告并非基金募集期間必須提供的法律文件。

6.B

解析：基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的行為，不涉及贖回和再申購流程。A選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換涉及贖回和再申購流程；C選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換可跨銷售機構(gòu)進行；D選項錯誤，基金份額轉(zhuǎn)換需遵循投資者的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。

7.B

解析：風(fēng)險揭示書是基金信息披露的重要組成部分，其主要作用是揭示基金可能存在的風(fēng)險因素，幫助投資者了解基金的風(fēng)險等級，做出合理的投資決策。A、C、D選項均不屬于風(fēng)險揭示書的主要作用。

8.D

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第三條規(guī)定，私募基金管理人登記前需完成工商注冊，并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案。D選項錯誤，私募基金管理人登記后需按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，進行基金募集業(yè)務(wù)。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

10.C

解析：基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人對其基金業(yè)績表現(xiàn)的預(yù)期，應(yīng)與基金的投資范圍和策略相匹配。A選項錯誤，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)并非越高越好，需與基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險等級相匹配；B選項錯誤，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)無需經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會審核批準(zhǔn)；D選項錯誤，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)不能隨意調(diào)整，需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金份額持有人大會的表決機制包括：①基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加；②基金份額持有人大會作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；③重大事項的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；④基金份額持有人大會不得就實質(zhì)性事項進行表決。因此，D選項錯誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第十八條規(guī)定，交易所交易的股票，按當(dāng)日收盤價估值；交易所交易的債券，按當(dāng)日收盤價估值；交易所交易的衍生品，按當(dāng)日市場中間價估值；交易所交易的權(quán)證，按當(dāng)日收盤價估值。因此，A選項正確。

13.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保護基金資產(chǎn)安全、規(guī)范基金運作行為、提高基金運營效率，但不包括最大化基金投資收益。最大化基金投資收益是基金管理人的經(jīng)營目標(biāo)，但并非內(nèi)部控制制度的目標(biāo)。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二條規(guī)定，基金管理人需對基金信息披露承擔(dān)最終責(zé)任。A、B、C選項均屬于基金管理人信息披露責(zé)任的內(nèi)容，D選項錯誤，基金管理人不可委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息，需自行負(fù)責(zé)信息披露工作。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)?；鸬臉I(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險等級制定的，無需在基金合同中約定。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條規(guī)定，基金托管人需監(jiān)督基金管理人的投資運作。A選項錯誤，基金托管人不可參與基金的投資決策；B選項錯誤，基金托管人無需對基金資產(chǎn)進行估值，估值由基金管理人負(fù)責(zé)；C選項正確；D選項錯誤，基金托管人不可代理基金份額持有人行使權(quán)利。

17.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)以低于成本的價格銷售基金產(chǎn)品屬于禁止行為。A、B、C選項均屬于合規(guī)行為，D選項錯誤。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金募集過程中，基金管理人應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括基金投資可能存在的風(fēng)險、基金投資的流動性風(fēng)險等，但不包括基金投資的最小投資金額。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人可定期披露基金凈值、基金持倉情況、基金投資策略等，但不包括基金管理人變更情況?；鸸芾砣俗兏闆r屬于重大事項，需及時披露，但無需定期披露。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。A、C、D選項均非基金份額持有人大會的召集主體。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金運作費用包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費等，但不包括基金交易傭金。基金交易傭金是投資者在購買或贖回基金份額時支付給基金銷售機構(gòu)的費用，不屬于基金運作費用。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十三條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括：①提供虛假信息；②誤導(dǎo)性陳述；③未按規(guī)定披露信息；④泄露投資者信息等。因此，A、B、C、D選項均屬于基金信息披露的禁止行為。

23.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和風(fēng)險等級制定的，無需在基金合同中約定。

24.ABCD

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》第五條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指：①凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人；③個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或者最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元的個人；④中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。因此，A、B、C、D選項均屬于私募基金合格投資者的特征。

25.ABCD

解析：基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容包括了解投資者、明確產(chǎn)品風(fēng)險、匹配基金與投資者、持續(xù)跟蹤評估等。A、B、C、D選項均屬于基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

26.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保護基金資產(chǎn)安全、規(guī)范基金運作行為、提高基金運營效率，但不包括最大化基金投資收益。最大化基金投資收益是基金管理人的經(jīng)營目標(biāo)，但并非內(nèi)部控制制度的目標(biāo)。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十三條規(guī)定，基金信息披露的禁止行為包括：①提供虛假信息；②誤導(dǎo)性陳述；③未按規(guī)定披露信息；④泄露投資者信息等。因此，A、B、C、D選項均屬于基金信息披露的禁止行為。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書、基金投資說明書、基金托管協(xié)議、基金管理人承諾函等。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金份額持有人大會的表決機制包括：①基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加；②基金份額持有人大會作出決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；③重大事項的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；④基金份額持有人大會不得就實質(zhì)性事項進行表決。因此，A、B、C選項均屬于基金份額持有人大會的表決機制。

30.ABC

解析：基金管理人信息披露責(zé)任包括確?；鹦畔⑴兜恼鎸嵭浴?zhǔn)確性、完整性、及時性，對基金信息披露承擔(dān)最終責(zé)任等。A、B、C選項均屬于基金管理人信息披露責(zé)任的內(nèi)容，D選項錯誤，基金管理人不可委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息，需自行負(fù)責(zé)信息披露工作。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照投資者的風(fēng)險承受能力等級，向其推薦適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，不可根據(jù)營銷費用高低選擇客戶進行銷售。

32.×

解析：客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果是基金銷售適用性原則的重要依據(jù)，需嚴(yán)格遵循，不可僅作為參考。

33.×

解析：混合型基金風(fēng)險較高，不適合風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶。銷售人員可向風(fēng)險承受能力為“保守型”的客戶推薦風(fēng)險等級與其相匹配的基金產(chǎn)品。

34.×

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與客戶風(fēng)險承受能力等級并非一一對應(yīng)，需根據(jù)投資者實際情況進行匹配。

35.×

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》第五條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指：①凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的個人；③個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或者最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元的個人；④中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。因此，凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元的個人不屬于合格投資者。

36.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》第五條規(guī)定，金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元的單位屬于合格投資者。

37.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》第五條規(guī)定，個人金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬元或者最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元的個人屬于合格投資者。

38.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金募集行為管理辦法》第五條規(guī)定，凈資產(chǎn)不低于人民幣200萬元的個人或金融資產(chǎn)不低于人民幣500萬元的單位屬于合格投資者。

39.×

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議，但不包括基金合同生效公告?；鸷贤Ч鎸儆诙ㄆ谛畔⑴兜膬?nèi)容。

40.√

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。

41.×

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議，但不包括基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告。基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告屬于定期信息披露的內(nèi)容。

42.×

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金管理人變更公告，但不包括基金份額持有人大會決議。基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露的內(nèi)容。

43.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同。

44.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金招募說明書。

45.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金管理人承諾函，但不包括基金投資策略報告?；鹜顿Y策略報告并非基金募集期間必須提供的法律文件。

46.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金管理人承諾函。

四、填空題（共10分，每空1分）

47.投資者，產(chǎn)品

解析：基金銷售適用性原則的核心是投資者和產(chǎn)品的匹配。

48.保障，保護

解析：基金信息披露的目的是為了保障投資者權(quán)益，保護投資者利益。

49.法律文件

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。

50.10

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十九條規(guī)定，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

51.2/3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十二條規(guī)定，基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

52.基金資產(chǎn)，基金份額持有人

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括保護基金資產(chǎn)安全和基金份額持有人利益。

53.虛假信息，誤導(dǎo)性陳述

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息和誤導(dǎo)性陳述。

54.基金管理人

解析：基金份額持有人大會的召集主體是基金管理人。

55.真實性，準(zhǔn)確性

解析：基金管理人信息披露責(zé)任包括確?；鹦畔⑴兜恼鎸嵭院蜏?zhǔn)確性。

五、簡答題（共25分，每題5分）

56.簡述基金銷售適用性原則的