第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試水深及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》與《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》，一次考試可同時報考兩科，正確的是（）

A.僅在當(dāng)次考試通過一科后，需重新報考未通過科目

B.兩科均需一次性通過，成績有效期不限

C.兩科成績均有效期為3年，逾期需重新考試

D.僅《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》成績有效期不限

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定，基金銷售人員從業(yè)前需滿足（）條件

A.擁有證券從業(yè)資格且工作經(jīng)驗滿1年

B.具備高中以上學(xué)歷且通過協(xié)會組織的專項考試

C.擁有基金從業(yè)資格或證券從業(yè)資格中的一項即可

D.無需任何資格認證，經(jīng)機構(gòu)內(nèi)部培訓(xùn)即可上崗

3.基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項屬于規(guī)范性要求（）

A.基金投資策略需明確說明投資比例限制

B.基金管理人可自行決定投資范圍調(diào)整

C.基金資產(chǎn)配置比例需與招募說明書一致

D.基金管理人需定期披露投資組合變化

4.以下哪種行為屬于基金銷售人員禁止性行為（）

A.向客戶推薦符合其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品

B.以個人名義代客戶操作基金賬戶

C.在監(jiān)管機構(gòu)認可的渠道宣傳基金產(chǎn)品

D.提供基金業(yè)績預(yù)測并承諾收益

5.基金信息披露中，“T+1日”通常指（）

A.交易日當(dāng)天下午1點至次日上午9點

B.交易日當(dāng)天至次交易日之間

C.交易次日當(dāng)天

D.交易日后第二個工作日

6.以下哪種基金類型屬于私募基金范疇（）

A.公募證券投資基金

B.保險資管計劃

C.私募股權(quán)基金

D.企業(yè)年金基金

7.基金銷售過程中，關(guān)于風(fēng)險等級劃分，以下說法正確的是（）

A.風(fēng)險等級僅分為高、中、低三個等級

B.風(fēng)險評級結(jié)果需與客戶風(fēng)險承受能力匹配

C.機構(gòu)可自行制定風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

D.風(fēng)險等級劃分無需考慮客戶資產(chǎn)規(guī)模

8.基金合同中關(guān)于基金份額贖回的描述，以下哪項不屬于禁止性條款（）

A.設(shè)置7天或14天的贖回鎖定期

B.對大額贖回申請進行限制

C.要求贖回資金用于基金后續(xù)投資

D.設(shè)置贖回費率上限

9.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項屬于合規(guī)操作（）

A.以低于成本價銷售基金產(chǎn)品

B.在非銷售渠道宣傳基金業(yè)績

C.向客戶承諾保本保息

D.提供虛假的銷售業(yè)績數(shù)據(jù)

10.基金信息披露中，“重大事項臨時公告”通常包括（）

A.基金管理人變更股權(quán)結(jié)構(gòu)

B.基金經(jīng)理離職

C.基金規(guī)模發(fā)生重大變化

D.以上均為重大事項臨時公告內(nèi)容

11.基金募集過程中，關(guān)于招募說明書披露內(nèi)容，以下說法正確的是（）

A.可不披露基金投資策略

B.可省略基金管理人關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

C.需明確說明基金費率結(jié)構(gòu)

D.可僅披露近一年業(yè)績數(shù)據(jù)

12.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為可能違反職業(yè)道德（）

A.按客戶需求推薦基金產(chǎn)品

B.收取客戶不當(dāng)利益

C.及時告知客戶風(fēng)險信息

D.遵守監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定

13.基金估值過程中，關(guān)于“可供出售金融資產(chǎn)”的估值方法，以下說法正確的是（）

A.采用成本法估值

B.參考公允價值定價

C.以賬面價值為準(zhǔn)

D.由基金管理人自行決定估值方法

14.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項屬于禁止性條款（）

A.基金投資范圍涵蓋股票、債券等資產(chǎn)

B.基金管理人可自行調(diào)整投資策略

C.基金資產(chǎn)需獨立于管理人自有資產(chǎn)

D.基金投資需遵守監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定

15.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項屬于合規(guī)操作（）

A.以個人名義代客戶操作基金賬戶

B.向客戶承諾保本保息

C.提供虛假的銷售業(yè)績數(shù)據(jù)

D.在監(jiān)管機構(gòu)認可的渠道宣傳基金產(chǎn)品

16.基金信息披露中，“定期報告”通常包括（）

A.基金招募說明書

B.重大事項臨時公告

C.基金季報、年報

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為可能違反職業(yè)道德（）

A.按客戶需求推薦基金產(chǎn)品

B.收取客戶不當(dāng)利益

C.及時告知客戶風(fēng)險信息

D.遵守監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定

18.基金募集過程中，關(guān)于基金合同簽署，以下說法正確的是（）

A.基金合同需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批

B.基金合同可由銷售機構(gòu)代為簽署

C.基金合同需包含完整的基金運作條款

D.基金合同簽署后無需備案

19.基金估值過程中，關(guān)于“交易性金融資產(chǎn)”的估值方法，以下說法正確的是（）

A.采用成本法估值

B.參考公允價值定價

C.以賬面價值為準(zhǔn)

D.由基金管理人自行決定估值方法

20.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項屬于合規(guī)操作（）

A.以低于成本價銷售基金產(chǎn)品

B.在非銷售渠道宣傳基金業(yè)績

C.提供虛假的銷售業(yè)績數(shù)據(jù)

D.在監(jiān)管機構(gòu)認可的渠道宣傳基金產(chǎn)品

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試科目包括（）

A.《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》

B.《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》

C.《證券市場基礎(chǔ)知識》

D.《基金銷售基礎(chǔ)知識》

22.基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪些屬于規(guī)范性要求（）

A.基金投資策略需明確說明投資比例限制

B.基金管理人可自行決定投資范圍調(diào)整

C.基金資產(chǎn)配置比例需與招募說明書一致

D.基金管理人需定期披露投資組合變化

23.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些屬于禁止性行為（）

A.以個人名義代客戶操作基金賬戶

B.提供基金業(yè)績預(yù)測并承諾收益

C.在非銷售渠道宣傳基金產(chǎn)品

D.收取客戶不當(dāng)利益

24.基金信息披露中，“定期報告”通常包括（）

A.基金招募說明書

B.重大事項臨時公告

C.基金季報、年報

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

25.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德（）

A.按客戶需求推薦基金產(chǎn)品

B.收取客戶不當(dāng)利益

C.及時告知客戶風(fēng)險信息

D.遵守監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定

26.基金募集過程中，關(guān)于基金合同簽署，以下哪些說法正確（）

A.基金合同需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批

B.基金合同可由銷售機構(gòu)代為簽署

C.基金合同需包含完整的基金運作條款

D.基金合同簽署后無需備案

27.基金估值過程中，以下哪些屬于禁止性條款（）

A.采用成本法估值交易性金融資產(chǎn)

B.參考公允價值定價可供出售金融資產(chǎn)

C.以賬面價值為準(zhǔn)估值所有金融資產(chǎn)

D.由基金管理人自行決定估值方法

28.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些屬于合規(guī)操作（）

A.在監(jiān)管機構(gòu)認可的渠道宣傳基金產(chǎn)品

B.提供虛假的銷售業(yè)績數(shù)據(jù)

C.以低于成本價銷售基金產(chǎn)品

D.向客戶承諾保本保息

29.基金信息披露中，“重大事項臨時公告”通常包括（）

A.基金管理人變更股權(quán)結(jié)構(gòu)

B.基金經(jīng)理離職

C.基金規(guī)模發(fā)生重大變化

D.基金業(yè)績排名變化

30.基金從業(yè)資格考試科目包括（）

A.《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》

B.《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》

C.《證券市場基礎(chǔ)知識》

D.《基金銷售基礎(chǔ)知識》

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》與《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》，一次考試可同時報考兩科。

32.一次考試通過一科后，需重新報考未通過科目。

33.兩科成績均有效期為3年，逾期需重新考試。

34.僅《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》成績有效期不限。

35.基金銷售人員從業(yè)前需滿足具備高中以上學(xué)歷且通過協(xié)會組織的專項考試。

36.基金合同中，基金管理人可自行決定投資范圍調(diào)整。

37.基金資產(chǎn)配置比例需與招募說明書一致。

38.基金管理人需定期披露投資組合變化。

39.基金銷售過程中，風(fēng)險等級僅分為高、中、低三個等級。

40.風(fēng)險評級結(jié)果需與客戶風(fēng)險承受能力匹配。

41.設(shè)置7天或14天的贖回鎖定期屬于禁止性條款。

42.對大額贖回申請進行限制屬于禁止性條款。

43.要求贖回資金用于基金后續(xù)投資屬于禁止性條款。

44.基金合同簽署后無需備案。

45.基金從業(yè)資格考試科目包括《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》與《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》，一次考試可同時報考兩科。

46.兩科成績均有效期為3年，逾期需重新考試。

47.僅《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》成績有效期不限。

48.基金銷售人員從業(yè)前需滿足具備高中以上學(xué)歷且通過協(xié)會組織的專項考試。

49.基金合同中，基金管理人可自行決定投資范圍調(diào)整。

50.基金資產(chǎn)配置比例需與招募說明書一致。

四、填空題（共10分，每空1分）

51.基金從業(yè)資格考試科目包括______與______，一次考試可同時報考兩科。

52.基金銷售人員從業(yè)前需滿足______條件。

53.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下______屬于規(guī)范性要求。

54.基金銷售行為規(guī)范中，以下______屬于禁止性行為。

55.基金信息披露中，“定期報告”通常包括______、______、______。

56.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下______行為可能違反職業(yè)道德。

57.基金募集過程中，關(guān)于基金合同簽署，以下______說法正確。

58.基金估值過程中，以下______屬于禁止性條款。

59.基金銷售行為規(guī)范中，以下______屬于合規(guī)操作。

60.基金信息披露中，“重大事項臨時公告”通常包括______、______、______。

五、簡答題（共25分）

61.簡述基金從業(yè)資格考試的報名條件及考試科目。

62.結(jié)合實際案例，分析基金銷售行為規(guī)范中常見的違規(guī)行為及后果。

63.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，需包含哪些核心條款？

64.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何遵守職業(yè)道德規(guī)范？

六、案例分析題（共20分）

65.某基金銷售機構(gòu)銷售人員張某，在銷售過程中存在以下行為：

（1）向客戶承諾基金業(yè)績不低于10%，若未達到則給予補償；

（2）以個人名義代客戶操作基金賬戶，并收取1%的手續(xù)費；

（3）在非銷售渠道宣傳某基金產(chǎn)品，聲稱該基金近期業(yè)績排名靠前。

請分析張某的行為是否合規(guī)，并說明原因。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.D2.B3.C4.B5.B6.C7.B8.C9.D10.D

11.C12.B13.B14.B15.D16.C17.B18.C19.B20.D

二、多選題

21.AB22.AC23.ABCD24.CD25.B26.C27.AC28.A29.ABC30.AB

三、判斷題

31.√32.×33.√34.×35.×36.×37.√38.√39.×40.√

41.√42.√43.√44.×45.√46.√47.×48.×49.×50.√

四、填空題

51.《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》；《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》

52.具備高中以上學(xué)歷且通過協(xié)會組織的專項考試

53.基金投資策略需明確說明投資比例限制

54.以個人名義代客戶操作基金賬戶；提供基金業(yè)績預(yù)測并承諾收益；在非銷售渠道宣傳基金產(chǎn)品；收取客戶不當(dāng)利益

55.基金季報；年報

56.收取客戶不當(dāng)利益

57.基金合同需包含完整的基金運作條款

58.采用成本法估值交易性金融資產(chǎn)；以賬面價值為準(zhǔn)估值所有金融資產(chǎn)

59.在監(jiān)管機構(gòu)認可的渠道宣傳基金產(chǎn)品

60.基金管理人變更股權(quán)結(jié)構(gòu)；基金經(jīng)理離職；基金規(guī)模發(fā)生重大變化

五、簡答題

61.答：基金從業(yè)資格考試報名條件包括具備高中以上學(xué)歷，通過協(xié)會組織的專項考試。考試科目包括《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范》與《基金從業(yè)資格基礎(chǔ)知識》，一次考試可同時報考兩科。

62.答：基金銷售行為規(guī)范中常見的違規(guī)行為包括：承諾收益、代客操作、非合規(guī)宣傳等。這些行為違反了監(jiān)管規(guī)定，可能導(dǎo)致罰款、暫停業(yè)務(wù)甚至吊銷從業(yè)資格，同時損害客戶利益。

63.答：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述需包含：基金投資策略、投資范圍、資產(chǎn)配置比例、運作方式、信息披露規(guī)則等核心條款。

64.答：基金從業(yè)人