第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試形式及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。

A.高收益優(yōu)先原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.流動性優(yōu)先原則

D.風(fēng)險控制優(yōu)先原則

2.下列哪種基金產(chǎn)品屬于非公開募集基金？（）

A.余額寶

B.場外基金

C.私募股權(quán)基金

D.貨幣市場基金

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金凈值公告

4.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力匹配的基金產(chǎn)品

B.利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.遵守基金合同約定

D.向客戶提供專業(yè)的投資建議

5.基金份額凈值計算中，基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債后的余額，除以基金總份額，得到的數(shù)值是（）。

A.基金累計凈值

B.基金面值

C.基金份額凈值

D.基金凈資產(chǎn)

6.下列哪種基金投資策略屬于價值投資？（）

A.積極投資策略

B.指數(shù)化投資策略

C.價值投資策略

D.成長投資策略

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括（）。

A.基金投資范圍

B.基金管理人權(quán)限

C.基金托管人職責(zé)

D.以上都是

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時，不得使用（）等詞語。（）

A.“保本保息”

B.“預(yù)期收益率”

C.“無風(fēng)險”

D.“投資收益”

9.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.簡潔明了

B.完整、準(zhǔn)確、真實(shí)、及時

C.重點(diǎn)突出

D.圖文并茂

10.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

12.基金投資中的“禁止行為”不包括（）。

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.泄露基金未公開信息

C.與他人不正當(dāng)競爭

D.遵守基金合同約定

13.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列哪種情況需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金清盤

D.基金轉(zhuǎn)換

14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即停止違規(guī)行為

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正

D.以上都是

15.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力的評估，以下說法正確的是（）。

A.評估結(jié)果僅作為銷售依據(jù)

B.評估結(jié)果應(yīng)定期更新

C.評估結(jié)果無需告知投資者

D.評估結(jié)果僅適用于特定基金產(chǎn)品

16.基金估值方法中，對于交易所交易的基金，其估值日通常為（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

17.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下說法正確的是（）。

A.運(yùn)作費(fèi)用可以隨意調(diào)整

B.運(yùn)作費(fèi)用需經(jīng)持有人大會通過

C.運(yùn)作費(fèi)用無需披露

D.運(yùn)作費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)

18.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書的披露要求，以下說法正確的是（）。

A.僅需披露基金基本信息

B.需披露基金運(yùn)作方式、投資策略等

C.無需披露風(fēng)險提示

D.僅需披露基金管理人信息

19.基金投資中的“流動性風(fēng)險管理”要求基金管理人（）。

A.保持合理的現(xiàn)金比例

B.限制投資高流動性資產(chǎn)

C.提高投資杠桿

D.減少基金規(guī)模

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下說法正確的是（）。

A.基金終止無需經(jīng)持有人大會決定

B.基金終止只需基金管理人同意

C.基金終止需經(jīng)持有人大會三分之二以上通過

D.基金終止無需披露

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金費(fèi)用

D.基金管理人信息

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險控制優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.合規(guī)經(jīng)營原則

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定主要包括（）。

A.基金投資范圍

B.基金管理人權(quán)限

C.基金托管人職責(zé)

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

24.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

25.基金投資中的“禁止行為”包括（）。

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.泄露基金未公開信息

C.與他人不正當(dāng)競爭

D.遵守基金合同約定

26.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列哪種情況需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金清盤

D.基金轉(zhuǎn)換

27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即停止違規(guī)行為

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正

D.以上都是

28.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力的評估，以下說法正確的是（）。

A.評估結(jié)果僅作為銷售依據(jù)

B.評估結(jié)果應(yīng)定期更新

C.評估結(jié)果無需告知投資者

D.評估結(jié)果僅適用于特定基金產(chǎn)品

29.基金估值方法中，對于非交易所交易的基金，其估值日通常為（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

30.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下說法正確的是（）。

A.運(yùn)作費(fèi)用可以隨意調(diào)整

B.運(yùn)作費(fèi)用需經(jīng)持有人大會通過

C.運(yùn)作費(fèi)用無需披露

D.運(yùn)作費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時，可以使用“保本保息”等詞語。（）

32.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、真實(shí)、及時。（）

33.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。（）

34.基金投資中的“禁止行為”包括泄露基金未公開信息。（）

35.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，基金清盤需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。（）

36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告。（）

37.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力的評估，評估結(jié)果應(yīng)定期更新。（）

38.基金估值方法中，對于交易所交易的基金，其估值日通常為每日。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，運(yùn)作費(fèi)用可以隨意調(diào)整。（）

40.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是___________。（）

42.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)___________、準(zhǔn)確、真實(shí)、及時。（）

43.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___________日內(nèi)開始募集。（）

44.基金投資中的“禁止行為”包括___________。（）

45.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，基金清盤需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。（）

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”及其意義。（5分）

47.基金銷售適用性中，如何評估投資者的風(fēng)險承受能力？（5分）

48.基金投資中的“禁止行為”有哪些？為什么這些行為被禁止？（5分）

49.基金估值方法中，對于非交易所交易的基金，其估值日通常為什么？為什么？（10分）

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一款股票型基金時，使用了“保本保息”“預(yù)期收益率15%”等詞語，且未披露基金的風(fēng)險等級和投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？（25分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則，確保投資者利益得到保障。A選項(xiàng)錯誤，高收益并非銷售的首要原則；C選項(xiàng)錯誤，流動性只是基金管理的一部分；D選項(xiàng)錯誤，風(fēng)險控制是重要原則，但不是首要原則。

2.C

解析：私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，而余額寶、場外基金、貨幣市場基金都屬于公開募集基金。

3.B

解析：基金季度報告屬于定期報告，而招募說明書、基金合同屬于一次性披露文件，凈值公告屬于臨時披露文件。

4.B

解析：利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.C

解析：基金份額凈值計算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額，得到的數(shù)值是基金份額凈值。

6.C

解析：價值投資策略關(guān)注被低估的資產(chǎn)，而積極投資策略、指數(shù)化投資策略、成長投資策略均屬于其他投資策略。

7.D

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括投資范圍、管理人權(quán)限、托管人職責(zé)等，以上都是。

8.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時，不得使用“保本保息”等詞語，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)表述。

9.B

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、真實(shí)、及時。

10.B

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。

11.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

12.D

解析：遵守基金合同約定屬于合規(guī)行為，其他選項(xiàng)均屬于禁止行為。

13.C

解析：基金清盤需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過，其他選項(xiàng)均不需要如此高的表決比例。

14.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止違規(guī)行為、及時向中國證監(jiān)會報告、要求基金管理人糾正，以上都是。

15.B

解析：評估結(jié)果應(yīng)定期更新，以確保持續(xù)適用性。

16.A

解析：交易所交易的基金，其估值日通常為每日。

17.B

解析：運(yùn)作費(fèi)用需經(jīng)持有人大會通過，以確保透明和公平。

18.B

解析：招募說明書需披露基金運(yùn)作方式、投資策略等，以確保投資者充分了解基金。

19.A

解析：流動性風(fēng)險管理要求基金管理人保持合理的現(xiàn)金比例，以應(yīng)對市場波動。

20.C

解析：基金終止需經(jīng)持有人大會三分之二以上通過，以確保廣泛共識。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金運(yùn)作方式、投資范圍、費(fèi)用、管理人信息等，以上都是。

22.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合規(guī)經(jīng)營等原則。

23.ABCD

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括投資范圍、管理人權(quán)限、托管人職責(zé)、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，以上都是。

24.AB

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5或10日內(nèi)開始募集。

25.ABC

解析：基金投資中的“禁止行為”包括違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失、泄露基金未公開信息、與他人不正當(dāng)競爭。

26.ABC

解析：基金擴(kuò)募、合并、清盤需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過，基金轉(zhuǎn)換不需要。

27.D

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止違規(guī)行為、及時向中國證監(jiān)會報告、要求基金管理人糾正，以上都是。

28.B

解析：評估結(jié)果應(yīng)定期更新，以確保持續(xù)適用性。

29.BCD

解析：非交易所交易的基金，其估值日通常為每周、每月、每季。

30.B

解析：運(yùn)作費(fèi)用需經(jīng)持有人大會通過，以確保透明和公平。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時，不得使用“保本保息”等詞語。

32.√

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、真實(shí)、及時。

33.√

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。

34.√

解析：基金投資中的“禁止行為”包括泄露基金未公開信息。

35.√

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，基金清盤需要持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

36.√

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告。

37.√

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險承受能力的評估，評估結(jié)果應(yīng)定期更新。

38.√

解析：基金估值方法中，對于交易所交易的基金，其估值日通常為每日。

39.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，運(yùn)作費(fèi)用需經(jīng)持有人大會通過，不能隨意調(diào)整。

40.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交備案材料。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先原則

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是客戶利益優(yōu)先原則，確保投資者利益得到保障。

42.完整

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、真實(shí)、及時。

43.10

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。

44.違規(guī)承諾收