2023年2024年證券從業(yè)之金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫(kù)1.以下不屬于金融市場(chǎng)的是（）A.商品市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.外匯市場(chǎng)答案：A分析：金融市場(chǎng)包括資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等，商品市場(chǎng)交易的是實(shí)物商品，不屬于金融市場(chǎng)。2.金融市場(chǎng)的首要功能是（）A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提供流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：A分析：金融市場(chǎng)最基本、首要的功能就是實(shí)現(xiàn)資金的融通，將資金從盈余方轉(zhuǎn)移到短缺方。3.下列屬于直接融資工具的是（）A.銀行貸款B.銀行承兌匯票C.企業(yè)債券D.人壽保險(xiǎn)單答案：C分析：直接融資工具是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通時(shí)所使用的工具，企業(yè)債券是企業(yè)直接向投資者發(fā)行來(lái)籌集資金，屬于直接融資工具；銀行貸款、銀行承兌匯票、人壽保險(xiǎn)單屬于間接融資工具。4.短期金融市場(chǎng)又被稱(chēng)為（）A.初級(jí)市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.資本市場(chǎng)D.次級(jí)市場(chǎng)答案：B分析：短期金融市場(chǎng)交易期限短，通常在一年以內(nèi)，也被稱(chēng)為貨幣市場(chǎng)；資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期金融市場(chǎng)；初級(jí)市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)，次級(jí)市場(chǎng)是流通市場(chǎng)。5.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.交易期限短B.流動(dòng)性強(qiáng)C.風(fēng)險(xiǎn)大D.交易的目的主要是解決短期資金周轉(zhuǎn)的需要答案：C分析：貨幣市場(chǎng)交易期限短、流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，其交易目的主要是解決短期資金周轉(zhuǎn)。6.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）A.商業(yè)票據(jù)B.中長(zhǎng)期債券C.銀行承兌匯票D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單答案：B分析：中長(zhǎng)期債券期限在一年以上，屬于資本市場(chǎng)工具；商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單都屬于貨幣市場(chǎng)工具。7.資本市場(chǎng)的主要功能是（）A.短期資金融通B.長(zhǎng)期資金融通C.調(diào)節(jié)貨幣流通量D.平衡國(guó)際收支答案：B分析：資本市場(chǎng)是長(zhǎng)期資金融通的市場(chǎng)，主要滿足企業(yè)和政府長(zhǎng)期投資的資金需求。8.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱(chēng)為（）A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)答案：A分析：證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)，也叫一級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)是證券流通市場(chǎng)。9.股票的最基本特征是（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：A分析：股票投資者的目的是獲取收益，收益性是股票最基本的特征。10.我國(guó)股票市場(chǎng)的主體是（）A.主板市場(chǎng)B.中小板市場(chǎng)C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)D.科創(chuàng)板市場(chǎng)答案：A分析：主板市場(chǎng)是我國(guó)股票市場(chǎng)的主體，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)。11.股票價(jià)格指數(shù)的編制方法不包括（）A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.移動(dòng)平均法答案：D分析：股票價(jià)格指數(shù)編制方法有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法、幾何平均法；移動(dòng)平均法是一種技術(shù)分析方法，不是指數(shù)編制方法。12.債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信用D.收益答案：B分析：債券是發(fā)行人向投資者發(fā)行的一種債權(quán)債務(wù)憑證，投資者是債權(quán)人，發(fā)行人是債務(wù)人。13.按發(fā)行主體分類(lèi)，債券不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D分析：按發(fā)行主體債券分為政府債券、金融債券、公司債券；可轉(zhuǎn)換債券是按債券的附加選擇權(quán)分類(lèi)。14.國(guó)債的主要功能不包括（）A.彌補(bǔ)財(cái)政赤字B.籌集建設(shè)資金C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)D.獲取超額收益答案：D分析：國(guó)債是國(guó)家信用的體現(xiàn)，主要用于彌補(bǔ)財(cái)政赤字、籌集建設(shè)資金、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，其收益相對(duì)穩(wěn)定，不是為了獲取超額收益。15.金融債券的發(fā)行主體是（）A.政府B.企業(yè)C.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)D.個(gè)人答案：C分析：金融債券是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。16.以下關(guān)于債券特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.償還性B.流動(dòng)性C.永久性D.收益性答案：C分析：債券有償還期限，不是永久性的，具有償還性、流動(dòng)性和收益性。17.債券的票面要素不包括（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.市場(chǎng)利率D.債券期限答案：C分析：債券票面要素包括票面價(jià)值、票面利率、債券期限等，市場(chǎng)利率是市場(chǎng)中資金借貸的利率，不屬于債券票面要素。18.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專(zhuān)業(yè)管理D.收益穩(wěn)定答案：D分析：證券投資基金具有集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專(zhuān)業(yè)管理的特點(diǎn)，但收益并不穩(wěn)定，會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)。19.按基金的組織形式劃分，基金可分為（）A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開(kāi)放式基金C.股票基金和債券基金D.成長(zhǎng)型基金和收入型基金答案：A分析：按組織形式基金分為契約型基金和公司型基金；按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按投資對(duì)象分為股票基金和債券基金等；按投資目標(biāo)分為成長(zhǎng)型基金和收入型基金等。20.封閉式基金的存續(xù)期通常（）A.較短B.不確定C.較長(zhǎng)D.與開(kāi)放式基金一樣答案：C分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常較長(zhǎng)；開(kāi)放式基金沒(méi)有固定存續(xù)期。21.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于（）A.市場(chǎng)供求關(guān)系B.基金單位資產(chǎn)凈值C.市盈率D.市凈率答案：B分析：開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，不取決于市場(chǎng)供求關(guān)系；市盈率和市凈率是股票估值指標(biāo)。22.基金托管人主要由（）擔(dān)任。A.基金公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司答案：C分析：基金托管人通常由商業(yè)銀行擔(dān)任，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)等。23.金融衍生工具的基本特征不包括（）A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯(lián)動(dòng)性答案：C分析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和不確定性，而不是確定性。24.以下屬于金融衍生工具的是（）A.股票B.債券C.期貨合約D.基金答案：C分析：期貨合約是金融衍生工具；股票、債券、基金屬于基礎(chǔ)金融工具。25.金融期貨不包括（）A.外匯期貨B.利率期貨C.商品期貨D.股指期貨答案：C分析：金融期貨包括外匯期貨、利率期貨、股指期貨等；商品期貨不屬于金融期貨。26.期權(quán)的買(mǎi)方支付的期權(quán)費(fèi)的實(shí)質(zhì)是（）A.權(quán)利金B(yǎng).保證金C.定金D.手續(xù)費(fèi)答案：A分析：期權(quán)買(mǎi)方支付的期權(quán)費(fèi)是獲得期權(quán)權(quán)利的費(fèi)用，即權(quán)利金；保證金是期貨交易中需要繳納的；定金是合同擔(dān)保方式；手續(xù)費(fèi)是交易過(guò)程中的費(fèi)用。27.金融互換不包括（）A.貨幣互換B.利率互換C.信用違約互換D.商品互換答案：D分析：金融互換主要包括貨幣互換、利率互換、信用違約互換等；商品互換不屬于金融互換。28.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.公開(kāi)、公平、公正原則D.自由放任原則答案：D分析：證券市場(chǎng)監(jiān)管原則包括依法監(jiān)管、保護(hù)投資者利益、公開(kāi)公平公正等原則，不是自由放任。29.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所答案：B分析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)；中國(guó)人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策等；中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織；證券交易所是證券交易場(chǎng)所。30.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)答案：C分析：證券公司主要業(yè)務(wù)有證券經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、承銷(xiāo)與保薦等業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不是證券公司主要業(yè)務(wù)。31.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.收益的穩(wěn)定性答案：D分析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收益受市場(chǎng)交易活躍度等影響，不穩(wěn)定，具有業(yè)務(wù)對(duì)象廣泛性、中介性、客戶指令權(quán)威性等特點(diǎn)。32.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；信用風(fēng)險(xiǎn)主要是債券投資等涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不是自營(yíng)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)。33.證券承銷(xiāo)方式不包括（）A.全額包銷(xiāo)B.余額包銷(xiāo)C.代銷(xiāo)D.直銷(xiāo)答案：D分析：證券承銷(xiāo)方式有全額包銷(xiāo)、余額包銷(xiāo)和代銷(xiāo)，直銷(xiāo)不是證券承銷(xiāo)方式。34.保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.信貸業(yè)務(wù)答案：D分析：保險(xiǎn)公司主要經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，也會(huì)進(jìn)行證券投資等；信貸業(yè)務(wù)是銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。35.保險(xiǎn)資金運(yùn)用的原則不包括（）A.安全性原則B.流動(dòng)性原則C.收益性原則D.投機(jī)性原則答案：D分析：保險(xiǎn)資金運(yùn)用要遵循安全性、流動(dòng)性和收益性原則，不能進(jìn)行投機(jī)。36.信托的基本特征不包括（）A.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性B.信托管理的連續(xù)性C.信托的無(wú)限責(zé)任D.信托的融通資金功能答案：C分析：信托具有信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性、管理連續(xù)性、融通資金功能等特征，信托是有限責(zé)任，不是無(wú)限責(zé)任。37.金融機(jī)構(gòu)的職能不包括（）A.信用中介職能B.支付中介職能C.創(chuàng)造信用工具職能D.宏觀調(diào)控職能答案：D分析：金融機(jī)構(gòu)具有信用中介、支付中介、創(chuàng)造信用工具等職能，宏觀調(diào)控職能是政府部門(mén)的職能。38.貨幣政策的最終目標(biāo)不包括（）A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.財(cái)政收支平衡答案：D分析：貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和國(guó)際收支平衡，財(cái)政收支平衡不是貨幣政策目標(biāo)。39.中央銀行的貨幣政策工具不包括（）A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.稅收政策答案：D分析：法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行貨幣政策工具；稅收政策是財(cái)政政策工具。40.當(dāng)經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，中央銀行通常會(huì)采取（）的貨幣政策。A.寬松B.緊縮C.中性D.不確定答案：B分析：經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，中央銀行會(huì)采取緊縮貨幣政策，減少貨幣供應(yīng)量，抑制通貨膨脹。41.我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是（）A.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.充分就業(yè)C.國(guó)際收支平衡D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)答案：A分析：我國(guó)貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。42.國(guó)際金融市場(chǎng)按經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的種類(lèi)劃分，不包括（）A.國(guó)際貨幣市場(chǎng)B.國(guó)際資本市場(chǎng)C.國(guó)際外匯市場(chǎng)D.國(guó)際黃金市場(chǎng)答案：D分析：國(guó)際金融市場(chǎng)按經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)種類(lèi)分為國(guó)際貨幣市場(chǎng)、國(guó)際資本市場(chǎng)、國(guó)際外匯市場(chǎng)等；國(guó)際黃金市場(chǎng)是按交易對(duì)象劃分的。43.國(guó)際資本流動(dòng)的類(lèi)型不包括（）A.長(zhǎng)期資本流動(dòng)B.短期資本流動(dòng)C.直接投資D.間接投資答案：D分析：國(guó)際資本流動(dòng)按期限分為長(zhǎng)期和短期資本流動(dòng)；按投資方式分為直接投資和間接投資，這里問(wèn)的是流動(dòng)類(lèi)型，不選間接投資。44.以下關(guān)于國(guó)際金融組織的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.國(guó)際貨幣基金組織主要提供長(zhǎng)期貸款B.世界銀行主要提供長(zhǎng)期貸款C.亞洲開(kāi)發(fā)銀行致力于促進(jìn)亞洲及太平洋地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與合作D.國(guó)際清算銀行是各國(guó)中央銀行的銀行答案：A分析：國(guó)際貨幣基金組織主要提供短期貸款，幫助成員國(guó)解決國(guó)際收支困難；世界銀行主要提供長(zhǎng)期貸款；亞洲開(kāi)發(fā)銀行促進(jìn)亞洲及太平洋地區(qū)發(fā)展；國(guó)際清算銀行是各國(guó)中央銀行的銀行。45.金融風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括（）A.不確定性B.可分散性C.相關(guān)性D.高杠桿性答案：B分析：金融風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性、相關(guān)性、高杠桿性等特征，有些風(fēng)險(xiǎn)難以分散，不是都具有可分散性。46.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等；信用風(fēng)險(xiǎn)是另一種類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)。47.信用風(fēng)險(xiǎn)的主要形式不包括（）A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.信用評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)D.主權(quán)信用風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：信用風(fēng)險(xiǎn)主要形式有違約風(fēng)險(xiǎn)、信用評(píng)級(jí)下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)信用風(fēng)險(xiǎn)等；購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。48.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)