第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁去基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測(cè)

（）B.建立完善的基金銷售信息發(fā)布流程

（）C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

（）D.保留基金銷售的投資者確認(rèn)文件

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

（）B.參與基金財(cái)產(chǎn)的處分

（）C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

（）D.決定基金的投資策略

3.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

（）A.基金募集金額超過2億元人民幣

（）B.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人

（）C.基金財(cái)產(chǎn)投向單一行業(yè)

（）D.基金合同由律師事務(wù)所出具法律意見書

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金資產(chǎn)凈值公告

（）C.基金分紅公告

（）D.基金管理人變更公告

5.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成誤導(dǎo)？

（）A.告知投資者基金的投資目標(biāo)

（）B.強(qiáng)調(diào)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.向投資者承諾最低收益

（）D.提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認(rèn)購過程公平、公正，以下哪項(xiàng)做法不符合要求？

（）A.采用公開募集方式

（）B.設(shè)置認(rèn)購額度限制

（）C.公布認(rèn)購時(shí)間及規(guī)則

（）D.對(duì)特定投資者進(jìn)行定向配售

7.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)資產(chǎn)的價(jià)值確定方法不符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的要求？

（）A.交易所交易的股票，按照收盤價(jià)估值

（）B.不可交易的股票，采用估值技術(shù)確定價(jià)值

（）C.國債，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值價(jià)確定

（）D.私募股權(quán)，按照基金合同約定的估值方法確定

8.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于內(nèi)部控制要素？

（）A.組織架構(gòu)控制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

（）C.信息技術(shù)控制

（）D.業(yè)績考核控制

9.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇？

（）A.基金銷售行為規(guī)范

（）B.投資者適當(dāng)性管理

（）C.基金業(yè)績預(yù)測(cè)技巧

（）D.基金信息披露要求

10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)不符合《證券投資基金法》的規(guī)定？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人權(quán)限

（）D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

11.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括以下哪項(xiàng)？

（）A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（）B.對(duì)基金份額進(jìn)行估值

（）C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

（）D.對(duì)基金收益進(jìn)行分配

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須揭示的內(nèi)容？

（）A.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金的過往業(yè)績

（）C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）D.基金的投資策略

13.基金管理人變更事項(xiàng)，以下哪項(xiàng)不屬于需要報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)的事項(xiàng)？

（）A.基金管理人名稱變更

（）B.基金管理人注冊(cè)資本變更

（）C.基金管理人股東變更

（）D.基金管理人辦公地址變更

14.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于定期信息披露的內(nèi)容？

（）A.基金份額持有人大會(huì)決議

（）B.基金資產(chǎn)凈值公告

（）C.基金管理人變更公告

（）D.基金合同終止公告

15.基金投資顧問為基金份額持有人提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.基于基金份額持有人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供建議

（）B.同時(shí)為多家基金管理人提供投資顧問服務(wù)

（）C.收取合理的投資顧問服務(wù)費(fèi)

（）D.向基金份額持有人承諾最低收益

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認(rèn)購過程公平、公正，以下哪項(xiàng)做法不符合要求？

（）A.采用公開募集方式

（）B.設(shè)置認(rèn)購額度限制

（）C.公布認(rèn)購時(shí)間及規(guī)則

（）D.對(duì)特定投資者進(jìn)行定向配售

17.基金估值過程中，以下哪項(xiàng)資產(chǎn)的價(jià)值確定方法不符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的要求？

（）A.交易所交易的股票，按照收盤價(jià)估值

（）B.不可交易的股票，采用估值技術(shù)確定價(jià)值

（）C.國債，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值價(jià)確定

（）D.私募股權(quán)，按照基金合同約定的估值方法確定

18.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于內(nèi)部控制要素？

（）A.組織架構(gòu)控制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

（）C.信息技術(shù)控制

（）D.業(yè)績考核控制

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇？

（）A.基金銷售行為規(guī)范

（）B.投資者適當(dāng)性管理

（）C.基金業(yè)績預(yù)測(cè)技巧

（）D.基金信息披露要求

20.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)不符合《證券投資基金法》的規(guī)定？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人權(quán)限

（）D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金信息披露的禁止行為包括以下哪些？

（）A.濫用會(huì)計(jì)術(shù)語

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.虛假記載

（）D.重大遺漏

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括以下哪些？

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.公開透明原則

（）C.合規(guī)銷售原則

（）D.保守秘密原則

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些內(nèi)容屬于必須包含的內(nèi)容？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人權(quán)限

（）D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

24.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)包括以下哪些？

（）A.提供投資建議

（）B.從事基金投資運(yùn)作

（）C.對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

25.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容屬于內(nèi)部控制要素？

（）A.組織架構(gòu)控制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

（）C.信息技術(shù)控制

（）D.業(yè)績考核控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以承諾最低收益。（×）

27.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。（√）

28.基金銷售機(jī)構(gòu)可以代銷其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品。（√）

29.基金估值過程中，交易所交易的股票，按照收盤價(jià)估值。（√）

30.基金管理人變更事項(xiàng)，不需要報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)。（×）

31.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議。（√）

32.基金投資顧問可以為基金份額持有人承諾最低收益。（×）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以不揭示基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（×）

34.基金管理人內(nèi)部控制制度中，組織架構(gòu)控制不屬于內(nèi)部控制要素。（×）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)中，合規(guī)培訓(xùn)范疇包括基金業(yè)績預(yù)測(cè)技巧。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認(rèn)購過程________、公平、公正。

37.基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括________。

38.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)包括________。

39.基金管理人內(nèi)部控制制度中，________控制不屬于內(nèi)部控制要素。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須揭示________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則。（6分）

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（6分）

43.基金管理人內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理控制的主要內(nèi)容有哪些？（6分）

44.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的職責(zé)有哪些？（6分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“過去三年收益率為20%”，并承諾“未來一年收益率為不低于15%”。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。（10分）

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測(cè)。B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金財(cái)產(chǎn)的處分、依法轉(zhuǎn)讓基金份額等，但不包括決定基金的投資策略。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十九條，非公開募集基金是指向特定對(duì)象募集資金，不公開或者非公開發(fā)售基金份額，并采用非公開方式募集資金的基金。C選項(xiàng)符合非公開募集基金的定義。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金管理人變更公告屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容。A、B、C選項(xiàng)屬于定期信息披露的內(nèi)容。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述。C選項(xiàng)屬于誤導(dǎo)性陳述。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十七條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認(rèn)購過程公平、公正，不得對(duì)特定投資者進(jìn)行定向配售。

7.A

解析：根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》第十四條，交易所交易的股票，按照收盤價(jià)估值。A選項(xiàng)不符合要求。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百五十三條，基金管理人內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部控制要素包括組織架構(gòu)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息技術(shù)控制等，但不包括業(yè)績考核控制。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)中，合規(guī)培訓(xùn)范疇包括基金銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理、基金信息披露要求等，但不包括基金業(yè)績預(yù)測(cè)技巧。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金投資范圍、基金投資策略、基金管理人權(quán)限等，但不包括基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十五條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須揭示基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，但不包括基金的過往業(yè)績。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十六條，基金管理人變更事項(xiàng)，包括基金管理人名稱變更、基金管理人注冊(cè)資本變更、基金管理人股東變更等，但不包括基金管理人辦公地址變更。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金資產(chǎn)凈值公告屬于定期信息披露的內(nèi)容。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金投資顧問為基金份額持有人提供投資建議時(shí)，不得向基金份額持有人承諾最低收益。

16.D

解析：同第6題。

17.D

解析：同第7題。

18.D

解析：同第8題。

19.C

解析：同第9題。

20.D

解析：同第10題。

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金信息披露的禁止行為包括濫用會(huì)計(jì)術(shù)語、誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、重大遺漏等。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則、保守秘密原則。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，包括基金投資范圍、基金投資策略、基金管理人權(quán)限、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

24.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問的職責(zé)包括提供投資建議、對(duì)基金份額持有人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示等，但不包括從事基金投資運(yùn)作、監(jiān)督基金管理人的投資行為。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百五十三條，基金管理人內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部控制要素包括組織架構(gòu)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息技術(shù)控制、業(yè)績考核控制等。

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測(cè)。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。

28.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以代銷其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品。

29.√

解析：根據(jù)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》第十四條，交易所交易的股票，按照收盤價(jià)估值。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十六條，基金管理人變更事項(xiàng)，需要報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金投資顧問不得向基金份額持有人承諾最低收益。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須揭示基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

34.×

解析：同第8題。

35.×

解析：同第9題。

36.公平

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十七條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認(rèn)購過程公平、公平、公正。

37.基金份額持有人大會(huì)決議

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金信息披露中，臨時(shí)信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)決議。

38.提供投資建議

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金投資顧問的職責(zé)包括提供投資建議。

39.業(yè)績考核控制

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百五十三條，基金管理人內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部控制要