理財(cái)基金考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金2.基金份額凈值是指？A.每份基金的資產(chǎn)價(jià)值B.每份基金的負(fù)債價(jià)值C.每份基金的總資產(chǎn)D.每份基金的總負(fù)債3.理財(cái)規(guī)劃的第一步是？A.設(shè)定理財(cái)目標(biāo)B.進(jìn)行資產(chǎn)配置C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.選擇理財(cái)產(chǎn)品4.貨幣基金的收益主要來(lái)源于？A.股票買賣差價(jià)B.債券利息C.銀行存款利息D.投資收益5.通常所說(shuō)的“72法則”用于計(jì)算？A.投資翻倍所需時(shí)間B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.理財(cái)?shù)念A(yù)期收益D.通貨膨脹率6.開(kāi)放式基金的特點(diǎn)不包括？A.規(guī)模不固定B.可隨時(shí)申購(gòu)贖回C.交易價(jià)格固定D.流動(dòng)性強(qiáng)7.以下哪種投資工具流動(dòng)性最強(qiáng)？A.股票B.債券C.定期存款D.貨幣基金8.基金定投的優(yōu)點(diǎn)不包括？A.平攤成本B.無(wú)需擇時(shí)C.收益穩(wěn)定D.積少成多9.衡量基金業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)是？A.基金規(guī)模B.基金份額C.基金凈值增長(zhǎng)率D.基金管理費(fèi)10.理財(cái)中分散投資的目的是？A.增加收益B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.提高流動(dòng)性D.便于管理答案：1.B2.A3.A4.C5.A6.C7.D8.C9.C10.B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下屬于基金投資費(fèi)用的有？A.申購(gòu)費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)2.理財(cái)規(guī)劃中考慮的因素包括？A.收入情況B.支出情況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.投資目標(biāo)3.股票型基金的投資對(duì)象主要包括？A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.權(quán)證4.貨幣基金的特點(diǎn)有？A.安全性高B.流動(dòng)性強(qiáng)C.收益穩(wěn)定D.投資門檻低5.基金定投適合哪些人群？A.上班族B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低者C.缺乏投資經(jīng)驗(yàn)者D.短期投資者6.影響基金業(yè)績(jī)的因素有？A.基金經(jīng)理能力B.市場(chǎng)行情C.投資策略D.基金規(guī)模7.債券型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)8.資產(chǎn)配置的主要類型有？A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置C.恒定混合策略D.投資組合保險(xiǎn)策略9.以下哪些是理財(cái)?shù)幕驹瓌t？A.量入為出B.分散投資C.長(zhǎng)期投資D.合理規(guī)劃10.基金的分類方式有？A.按投資對(duì)象分類B.按運(yùn)作方式分類C.按投資目標(biāo)分類D.按募集方式分類答案：1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金凈值越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?。（?.理財(cái)規(guī)劃一旦制定就無(wú)需調(diào)整。（）3.貨幣基金不會(huì)出現(xiàn)虧損情況。（）4.基金定投可以完全消除投資風(fēng)險(xiǎn)。（）5.債券型基金一定比股票型基金收益低。（）6.投資基金不需要了解基金公司的信譽(yù)。（）7.開(kāi)放式基金可以在證券交易所進(jìn)行交易。（）8.理財(cái)中，資產(chǎn)流動(dòng)性越高越好。（）9.基金管理費(fèi)由投資者在贖回基金時(shí)支付。（）10.分散投資可以降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述基金定投的概念。答案：基金定投是定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。通過(guò)長(zhǎng)期堅(jiān)持，能平攤成本、積少成多，無(wú)需投資者擇時(shí)，適合普通投資者。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明資產(chǎn)配置的重要性。答案：資產(chǎn)配置能分散投資風(fēng)險(xiǎn)，不同資產(chǎn)在不同市場(chǎng)環(huán)境下表現(xiàn)不同，合理配置可降低單一資產(chǎn)波動(dòng)影響。還能根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受、投資目標(biāo)等，優(yōu)化組合，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。3.理財(cái)規(guī)劃包括哪幾個(gè)主要步驟？答案：首先設(shè)定理財(cái)目標(biāo)，明確要實(shí)現(xiàn)什么；接著進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受力；再開(kāi)展財(cái)務(wù)分析，掌握收支資產(chǎn)等狀況；然后制定理財(cái)計(jì)劃，包括投資等策略；最后定期評(píng)估調(diào)整計(jì)劃。4.貨幣基金有哪些優(yōu)勢(shì)？答案：貨幣基金安全性高，主要投資低風(fēng)險(xiǎn)貨幣市場(chǎng)工具。流動(dòng)性強(qiáng)，可快速贖回。收益相對(duì)穩(wěn)定，且投資門檻低，適合廣大投資者，還能獲得高于活期存款的收益。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，如何選擇適合自己的基金產(chǎn)品？答案：要結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)高可選股票型等，低則選貨幣、債券型。關(guān)注基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，查看長(zhǎng)期收益和穩(wěn)定性。了解基金經(jīng)理能力、投資策略，以及市場(chǎng)趨勢(shì)，新興行業(yè)有潛力但風(fēng)險(xiǎn)大，綜合選擇。2.談?wù)劵鹜顿Y中風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及方法。答案：風(fēng)險(xiǎn)管理重要在保障資金安全，避免大幅虧損。方法有分散投資，投不同類型基金；合理控制倉(cāng)位，不盲目滿倉(cāng)；設(shè)置止損止盈點(diǎn)，達(dá)到目標(biāo)及時(shí)操作；定期評(píng)估調(diào)整投資組合，適應(yīng)市場(chǎng)變化。3.討論理財(cái)規(guī)劃對(duì)個(gè)人和家庭的意義。答案：理財(cái)規(guī)劃對(duì)個(gè)人和家庭意義重大。能合理規(guī)劃收支，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)如購(gòu)房、教育、養(yǎng)老等。通過(guò)資產(chǎn)配置抵御通貨膨脹，保障財(cái)富增值。還能增強(qiáng)應(yīng)對(duì)突發(fā)財(cái)務(wù)狀況能力，提升財(cái)務(wù)安全感，保障生活質(zhì)