廣東金融市場(chǎng)自考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場(chǎng)的交易對(duì)象是（）A.實(shí)物商品B.金融資產(chǎn)C.勞動(dòng)力D.土地2.以下屬于短期金融工具的是（）A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.基金3.貨幣市場(chǎng)中最重要的子市場(chǎng)是（）A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)4.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票的交易價(jià)格5.債券的票面利率取決于多種因素，不包括（）A.借貸資金市場(chǎng)利率水平B.發(fā)行者的資信C.債券期限長(zhǎng)短D.債券的市場(chǎng)價(jià)格6.金融期貨交易的對(duì)象是（）A.金融商品B.金融期貨合約C.金融期權(quán)合約D.股票7.下列屬于資本市場(chǎng)的是（）A.銀行承兌匯票市場(chǎng)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)C.證券市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)8.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶9.金融市場(chǎng)的核心功能是（）A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.資源配置10.下列不屬于金融衍生工具的是（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.債券D.期權(quán)合約答案：1.B2.C3.A4.D5.D6.B7.C8.C9.A10.C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（）A.市場(chǎng)主體B.市場(chǎng)客體C.市場(chǎng)媒體D.市場(chǎng)價(jià)格E.市場(chǎng)監(jiān)管2.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)有（）A.交易期限短B.流動(dòng)性強(qiáng)C.安全性高D.交易額大E.收益高3.股票的特征包括（）A.永久性B.流動(dòng)性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.參與性E.收益性4.債券按發(fā)行主體不同可分為（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券E.可轉(zhuǎn)換債券5.金融衍生工具的特點(diǎn)有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性E.高風(fēng)險(xiǎn)性6.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.收益穩(wěn)定E.流動(dòng)性強(qiáng)7.金融市場(chǎng)的功能有（）A.資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能E.定價(jià)功能8.以下屬于資本市場(chǎng)工具的有（）A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.基金E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單9.影響債券利率的因素有（）A.市場(chǎng)利率B.債券期限C.發(fā)行者信用D.債券面額E.稅收待遇10.金融市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平、公正原則C.效率原則D.適度競(jìng)爭(zhēng)原則E.自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCDE4.ABC5.ABCDE6.ABC7.ABCDE8.ABD9.ABCE10.ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融市場(chǎng)是統(tǒng)一市場(chǎng)體系的一個(gè)重要組成部分，屬于產(chǎn)品市場(chǎng)。（）2.同業(yè)拆借市場(chǎng)的拆借期限通常以隔夜和7天為主。（）3.股票是一種債權(quán)債務(wù)憑證。（）4.債券的發(fā)行價(jià)格可以高于、等于或低于債券面額。（）5.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度。（）6.開放式基金的份額總數(shù)是固定不變的。（）7.金融市場(chǎng)的交易主體就是指金融機(jī)構(gòu)。（）8.貨幣市場(chǎng)的交易目的主要是解決短期資金周轉(zhuǎn)的需要。（）9.證券投資基金通過(guò)組合投資可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）10.金融衍生工具的價(jià)值主要取決于原生金融工具的價(jià)格。（）答案：1.×2.√3.×4.√5.√6.×7.×8.√9.×10.√四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的資金融通功能。答案：金融市場(chǎng)能將資金盈余者的資金轉(zhuǎn)移到資金短缺者手中。通過(guò)各種金融工具，實(shí)現(xiàn)資金從儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化，提高資金使用效率，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，股東有參與公司決策權(quán)利；債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不固定，風(fēng)險(xiǎn)大；債券收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)小。股票無(wú)償還期，債券有固定期限。3.簡(jiǎn)述貨幣市場(chǎng)的主要子市場(chǎng)。答案：主要子市場(chǎng)有同業(yè)拆借市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)間短期資金拆借；票據(jù)市場(chǎng)，包括商業(yè)票據(jù)等交易；國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)，交易短期政府債券；回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)，通過(guò)回購(gòu)交易融通資金。4.簡(jiǎn)述金融衍生工具的作用。答案：作用有風(fēng)險(xiǎn)管理，幫助投資者對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格發(fā)現(xiàn)，形成合理價(jià)格；提高市場(chǎng)流動(dòng)性；還能拓展金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展，但也帶來(lái)新風(fēng)險(xiǎn)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要性體現(xiàn)在哪些方面？答案：金融市場(chǎng)能有效配置資源，引導(dǎo)資金流向高效部門。為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制，降低經(jīng)濟(jì)主體風(fēng)險(xiǎn)。反映經(jīng)濟(jì)信息，為宏觀調(diào)控提供依據(jù)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長(zhǎng)。2.談?wù)勅绾渭訌?qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管以防范金融風(fēng)險(xiǎn)？答案：完善法律法規(guī)，明確監(jiān)管職責(zé)和標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)信息披露，提高市場(chǎng)透明度。建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)國(guó)際合作共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。3.討論金融創(chuàng)新對(duì)金融市場(chǎng)的影響。答案：積極影響是豐富金融產(chǎn)品，拓展市場(chǎng)功能，提高市場(chǎng)效率和競(jìng)爭(zhēng)力。消極影響是可能帶來(lái)新的金融風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，還可能加大監(jiān)