第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試225及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？

（）A.客戶申請(qǐng)?jiān)瓌t

（）B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則

（）C.客戶資產(chǎn)規(guī)模優(yōu)先原則

（）D.客戶交易活躍度優(yōu)先原則

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的表述，正確的是？

（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

（）B.自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)公司凈資本的20%

（）C.自營(yíng)業(yè)務(wù)需要按照規(guī)定向交易所報(bào)備相關(guān)持倉(cāng)信息

（）D.自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資決策不受公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的約束

3.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查客戶的？

（）A.信用記錄

（）B.交易經(jīng)驗(yàn)

（）C.身份證明

（）D.資金來(lái)源

4.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，需要滿足的條件不包括？

（）A.具有良好的聲譽(yù)和合規(guī)記錄

（）B.擁有5名以上注冊(cè)證券分析師

（）C.具備完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

（）D.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰

5.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是？

（）A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

（）B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以為客戶提供具體的投資建議

（）C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需要按照規(guī)定向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)提示

（）D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以收取傭金或其他費(fèi)用

6.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，需要遵守的原則是？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則

（）C.高收益優(yōu)先原則

（）D.交易活躍優(yōu)先原則

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋的方面不包括？

（）A.經(jīng)營(yíng)管理

（）B.業(yè)務(wù)流程

（）C.人員管理

（）D.客戶資金管理

8.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵循的原則是？

（）A.公平、公正、公開(kāi)原則

（）B.安全、準(zhǔn)確、高效原則

（）C.自主、自愿原則

（）D.低成本原則

9.證券公司申請(qǐng)上市，需要滿足的條件不包括？

（）A.股本總額不低于人民幣3億元

（）B.最近3年連續(xù)盈利

（）C.擁有完善的治理結(jié)構(gòu)

（）D.最近1年末凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶收取的費(fèi)用不包括？

（）A.融資利息

（）B.融券費(fèi)用

（）C.滑點(diǎn)補(bǔ)償費(fèi)

（）D.交易手續(xù)費(fèi)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型包括？

（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

（）C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

（）D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

（）E.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

12.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

（）B.業(yè)務(wù)操作流程

（）C.信息披露制度

（）D.人員培訓(xùn)計(jì)劃

（）E.內(nèi)部審計(jì)制度

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括？

（）A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點(diǎn)

（）B.融資融券業(yè)務(wù)的交易規(guī)則

（）C.融資融券業(yè)務(wù)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示

（）E.融資融券業(yè)務(wù)的投訴渠道

14.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，需要滿足的條件包括？

（）A.具有良好的聲譽(yù)和合規(guī)記錄

（）B.擁有20名以上注冊(cè)證券保薦代表人

（）C.具備完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度

（）D.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰

（）E.具有健全的保薦業(yè)務(wù)管理體系

15.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，需要遵守的規(guī)定包括？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則

（）C.信息披露制度

（）D.內(nèi)部控制制度

（）E.業(yè)務(wù)操作流程

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為未達(dá)到法定投資門(mén)檻的客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)。

17.證券公司可以為客戶提供代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的服務(wù)。

18.證券公司申請(qǐng)上市，需要滿足最近1年末凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元。

19.證券公司可以為客戶提供非法的證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

20.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)。

21.證券公司可以為不符合風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶提供高風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

22.證券公司可以為客戶提供代銷(xiāo)基金產(chǎn)品的服務(wù)。

23.證券公司申請(qǐng)上市，需要滿足最近3年連續(xù)盈利。

24.證券公司可以為客戶提供非法的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

25.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。

四、填空題（共15分，每空1分）

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶收取的利息按照_______利率計(jì)算。

27.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，需要滿足的條件不包括_______。

28.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，需要遵守的原則是_______。

29.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋的方面不包括_______。

30.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，需要遵循的原則是_______。

31.證券公司申請(qǐng)上市，需要滿足的條件不包括_______。

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶收取的費(fèi)用不包括_______。

33.證券公司的主要業(yè)務(wù)類(lèi)型包括_______和_______。

34.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有_______和_______。

35.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，需要遵守的規(guī)定包括_______和_______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

37.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)需要遵守的原則。（5分）

38.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要向客戶收取的費(fèi)用種類(lèi)。（5分）

39.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)上市需要滿足的條件。（10分）

六、案例分析題（共25分）

40.某證券公司為客戶提供了融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)?？蛻鬉通過(guò)該證券公司融資買(mǎi)入股票，后因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致股票價(jià)格下跌，客戶A無(wú)法按時(shí)償還融資款項(xiàng)。請(qǐng)分析該案例中存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決措施。（10分）

41.某證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，但在申請(qǐng)過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)部控制制度不完善的問(wèn)題。請(qǐng)分析該問(wèn)題的影響，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。（15分）

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.B

5.D

6.A

7.D

8.B

9.D

10.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCDE

12.ABCDE

13.ABCDE

14.ABCD

15.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.√

18.×

19.×

20.√

21.×

22.√

23.√

24.×

25.×

四、填空題（共15分，每空1分）

26.實(shí)際

27.人員管理

28.客戶利益優(yōu)先

29.人員管理

30.安全、準(zhǔn)確、高效

31.股本總額不低于人民幣3億元

32.滑點(diǎn)補(bǔ)償費(fèi)

33.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)

34.風(fēng)險(xiǎn)管理措施，業(yè)務(wù)操作流程

35.信息披露制度，內(nèi)部控制制度

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

36.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險(xiǎn)管理措施：覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)。

②業(yè)務(wù)操作流程：明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和流程，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。

③信息披露制度：按照規(guī)定向客戶披露相關(guān)信息，確保信息披露的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

④人員培訓(xùn)計(jì)劃：定期對(duì)員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和合規(guī)教育，提高員工的業(yè)務(wù)能力和合規(guī)意識(shí)。

⑤內(nèi)部審計(jì)制度：定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行審計(jì)，確保內(nèi)部控制制度的有效性和合規(guī)性。

37.答：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)需要遵守的原則是：

①客戶利益優(yōu)先原則：在進(jìn)行投資決策時(shí)，始終將客戶的利益放在首位。

②風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則：向客戶充分披露風(fēng)險(xiǎn)，確保客戶了解并能夠承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

③信息披露制度：按照規(guī)定向客戶披露相關(guān)信息，確保信息披露的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

④內(nèi)部控制制度：嚴(yán)格遵守公司的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。

⑤業(yè)務(wù)操作流程：按照規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行操作，確保業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和效率。

38.答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要向客戶收取的費(fèi)用種類(lèi)包括：

①融資利息：按照實(shí)際融資金額和融資期限計(jì)算。

②融券費(fèi)用：按照實(shí)際融券金額和融券期限計(jì)算。

③交易手續(xù)費(fèi)：按照實(shí)際交易金額計(jì)算。

39.答：證券公司申請(qǐng)上市需要滿足的條件包括：

①股本總額不低于人民幣3億元。

②最近3年連續(xù)盈利。

③擁有完善的治理結(jié)構(gòu)。

④最近1年末凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

⑤具有健全的內(nèi)部控制制度。

⑥具有良好的聲譽(yù)和合規(guī)記錄。

六、案例分析題（共25分）

40.案例背景分析：客戶A通過(guò)融資買(mǎi)入股票，后因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致股票價(jià)格下跌，無(wú)法按時(shí)償還融資款項(xiàng)，存在違約風(fēng)險(xiǎn)。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：客戶A為什么無(wú)法按時(shí)償還融資款項(xiàng)？

答：①市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致股票價(jià)格下跌，客戶A的股票市值縮水；②客戶A的資金不足以償還融資款項(xiàng)。

問(wèn)題2：該證券公司應(yīng)該采取哪些措施來(lái)應(yīng)對(duì)客戶A的違約風(fēng)險(xiǎn)？

答：①與客戶A進(jìn)行溝通，了解其資金狀況，協(xié)商制定還款計(jì)劃；②根據(jù)客戶A的還款能力，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如提高保證金比例、限制客戶A的交易權(quán)限等；③必要時(shí)，可以采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益。

總結(jié)建議：證券公司在為客戶提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

41.案例背景分析：某證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，但在申請(qǐng)過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)部控制制度不完善的問(wèn)題，可能影響其申請(qǐng)結(jié)果。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：內(nèi)部控制制度不完善會(huì)對(duì)該證券公司產(chǎn)生哪些影響？

答：①增加業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，甚至出現(xiàn)違法違規(guī)行為；②影響公