第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試容易及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向特定客戶承諾收益或承擔(dān)損失

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金產(chǎn)品

C.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.在銷售過程中誤導(dǎo)投資者認(rèn)為基金表現(xiàn)將持續(xù)優(yōu)于市場平均水平

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的是什么？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.基金托管協(xié)議

3.在基金估值中，對(duì)于交易活躍的股票，通常采用哪種方法進(jìn)行估值？（）

A.成本法

B.市凈率法

C.市盈率法

D.可變現(xiàn)凈值法

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪項(xiàng)不屬于常見的基金運(yùn)作方式？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.交易所交易基金（ETF）

D.貨幣市場基金

5.投資者通過基金子公司進(jìn)行基金產(chǎn)品的代銷，以下哪項(xiàng)屬于基金子公司應(yīng)履行的義務(wù)？（）

A.直接管理基金資產(chǎn)

B.向投資者提供基金投資咨詢

C.負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回

D.對(duì)基金投資進(jìn)行日常監(jiān)控

6.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，以下哪項(xiàng)行為可能違反相關(guān)法規(guī)？（）

A.參與基金產(chǎn)品的投資決策

B.接受基金份額持有人提供的賄賂

C.定期參加基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況

7.在基金投資組合管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)定投資比例限制

B.進(jìn)行壓力測(cè)試

C.定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估

D.投資者情緒分析

8.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用類型？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件，以下哪項(xiàng)不屬于必備文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略報(bào)告

D.基金托管協(xié)議

10.在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？（）

A.投資收益率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.基金規(guī)模

11.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心職責(zé)？（）

A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

B.執(zhí)行基金投資指令

C.監(jiān)督基金管理人運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金信息披露

12.在基金投資中，以下哪項(xiàng)行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人基于公開信息進(jìn)行投資決策

B.基金經(jīng)理利用未公開信息進(jìn)行交易

C.基金份額持有人在信息披露前賣出基金份額

D.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行推介

13.基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓，以下哪項(xiàng)規(guī)定不屬于常見條款？（）

A.份額轉(zhuǎn)讓的辦理流程

B.份額轉(zhuǎn)讓的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.份額轉(zhuǎn)讓的禁止條款

D.份額轉(zhuǎn)讓的稅收政策

14.在基金估值中，對(duì)于非上市證券，通常采用哪種方法進(jìn)行估值？（）

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.可變現(xiàn)凈值法

15.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備內(nèi)容？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金負(fù)債總額

16.基金投資組合管理中，關(guān)于資產(chǎn)配置，以下哪項(xiàng)原則不屬于常見原則？（）

A.分散投資原則

B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

C.期限匹配原則

D.成本最小化原則

17.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備內(nèi)容？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

C.基金投資策略

D.基金管理人業(yè)績

18.在基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的更換，以下哪項(xiàng)程序不屬于規(guī)定要求？（）

A.基金管理人的申請(qǐng)

B.基金份額持有人的表決

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

D.基金托管人的公告

19.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必備內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資策略

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

20.基金投資組合管理中，關(guān)于投資組合的調(diào)整，以下哪項(xiàng)因素通常不影響調(diào)整決策？（）

A.市場環(huán)境變化

B.投資者需求變化

C.基金管理人戰(zhàn)略調(diào)整

D.基金托管人意見

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)經(jīng)營原則

D.收益最大化原則

22.私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案哪些文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

23.在基金估值中，以下哪些因素會(huì)影響基金凈值？（）

A.基金資產(chǎn)配置比例

B.基金負(fù)債規(guī)模

C.基金投資收益

D.基金管理費(fèi)

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，以下哪些屬于常見的基金運(yùn)作方式？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.交易所交易基金（ETF）

D.貨幣市場基金

25.投資者通過基金子公司進(jìn)行基金產(chǎn)品的代銷，以下哪些屬于基金子公司應(yīng)履行的義務(wù)？（）

A.向投資者提供基金投資咨詢

B.負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回

C.對(duì)基金投資進(jìn)行日常監(jiān)控

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況

26.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，以下哪些行為可能違反相關(guān)法規(guī)？（）

A.參與基金產(chǎn)品的投資決策

B.接受基金份額持有人提供的賄賂

C.定期參加基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況

27.在基金投資組合管理中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.設(shè)定投資比例限制

B.進(jìn)行壓力測(cè)試

C.定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估

D.投資者情緒分析

28.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下哪些屬于基金費(fèi)用類型？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

29.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件，以下哪些屬于必備文件？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資策略報(bào)告

D.基金托管協(xié)議

30.在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，以下哪些指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？（）

A.投資收益率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.基金規(guī)模

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向特定客戶承諾收益或承擔(dān)損失。（）

32.私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案基金合同。（）

33.在基金估值中，對(duì)于交易活躍的股票，通常采用市盈率法進(jìn)行估值。（）

34.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，混合型基金屬于常見的基金運(yùn)作方式。（）

35.投資者通過基金子公司進(jìn)行基金產(chǎn)品的代銷，基金子公司可以直接管理基金資產(chǎn)。（）

36.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，可以接受基金份額持有人提供的賄賂。（）

37.在基金投資組合管理中，定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）

38.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，基金交易傭金不屬于基金費(fèi)用類型。（）

39.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件，基金投資策略報(bào)告屬于必備文件。（）

40.在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循________原則，確保投資者利益優(yōu)先。（）

42.私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向________備案相關(guān)文件。（）

43.在基金估值中，對(duì)于交易活躍的股票，通常采用________法進(jìn)行估值。（）

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，________基金屬于常見的基金運(yùn)作方式。（）

45.投資者通過基金子公司進(jìn)行基金產(chǎn)品的代銷，基金子公司應(yīng)履行的義務(wù)包括________和________。（）

46.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)定期參加________組織的培訓(xùn)，提升專業(yè)能力。（）

47.在基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)定________限制和進(jìn)行________。（）

48.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，________和________屬于基金費(fèi)用類型。（）

49.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括________和________。（）

50.在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，________通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

52.簡述私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案哪些文件。

53.簡述基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施的主要內(nèi)容包括哪些方面。

54.簡述基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，常見的基金費(fèi)用類型有哪些。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在進(jìn)行基金產(chǎn)品募集時(shí)，通過高薪招聘銷售人員，并承諾銷售業(yè)績突出的銷售人員可獲得高額獎(jiǎng)金。同時(shí)，銷售人員在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，過分強(qiáng)調(diào)基金的高收益，并暗示基金表現(xiàn)將持續(xù)優(yōu)于市場平均水平。請(qǐng)問該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？應(yīng)如何糾正？

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；不得向特定客戶承諾收益或承擔(dān)損失，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；應(yīng)在銷售過程中客觀、真實(shí)地披露基金信息，不得誤導(dǎo)投資者，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤；建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)是合規(guī)要求，因此C選項(xiàng)正確。

2.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第十六條規(guī)定，私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案基金合同，因此A選項(xiàng)正確；基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金募集期間需準(zhǔn)備的文件，但不是備案文件，因此B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》第四條規(guī)定，對(duì)于交易活躍的股票，通常采用可變現(xiàn)凈值法進(jìn)行估值，因此D選項(xiàng)正確；成本法、市凈率法、市盈率法通常用于非上市證券或特殊情況下的估值，因此A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十七條規(guī)定，常見的基金運(yùn)作方式包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金，交易所交易基金（ETF）屬于特殊類型基金，但并非所有機(jī)構(gòu)都會(huì)開展，因此C選項(xiàng)不屬于常見基金運(yùn)作方式。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金子公司的管理規(guī)定》第十二條條規(guī)定，基金子公司應(yīng)履行的義務(wù)包括向投資者提供基金投資咨詢，因此B選項(xiàng)正確；基金子公司不具備直接管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回是基金管理人的職責(zé)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；對(duì)基金投資進(jìn)行日常監(jiān)控是基金管理人的職責(zé)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百二十五條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；參與基金產(chǎn)品的投資決策、定期參加基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況均屬于合規(guī)行為，因此A、C、D選項(xiàng)正確。

7.D

解析：在基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)定投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施；投資者情緒分析屬于投資策略的一部分，但不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，常見的基金費(fèi)用類型包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用類型；基金交易傭金不屬于基金費(fèi)用類型，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議，因此A、B、D選項(xiàng)均屬于必備文件；基金投資策略報(bào)告屬于非必備文件，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，因此B選項(xiàng)正確；投資收益率、貝塔系數(shù)、基金規(guī)模均不能直接衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，因此A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，基金托管人的核心職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、監(jiān)督基金管理人運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金信息披露，因此A、C、D選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)；執(zhí)行基金投資指令是基金管理人的職責(zé)，因此B選項(xiàng)不屬于基金托管人的職責(zé)。

12.B

解析：在基金投資中，基金經(jīng)理利用未公開信息進(jìn)行交易屬于內(nèi)幕交易，因此B選項(xiàng)正確；基金管理人基于公開信息進(jìn)行投資決策、基金份額持有人在信息披露前賣出基金份額、基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行推介均不屬于內(nèi)幕交易，因此A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)讓，常見的條款包括份額轉(zhuǎn)讓的辦理流程、份額轉(zhuǎn)讓的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、份額轉(zhuǎn)讓的禁止條款，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于常見條款；份額轉(zhuǎn)讓的稅收政策不屬于基金合同條款，因此D選項(xiàng)不屬于常見條款。

14.C

解析：在基金估值中，對(duì)于非上市證券，通常采用成本法進(jìn)行估值，因此C選項(xiàng)正確；市場法、收益法、可變現(xiàn)凈值法通常用于上市證券或特殊情況下的估值，因此A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金凈值公告，必備內(nèi)容包括基金份額凈值、基金累計(jì)凈值、基金資產(chǎn)總值，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于必備內(nèi)容；基金負(fù)債總額不屬于基金凈值公告的必備內(nèi)容，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于資產(chǎn)配置，常見原則包括分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則、期限匹配原則，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于常見原則；成本最小化原則不屬于資產(chǎn)配置原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，必備內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)、基金投資策略，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于必備內(nèi)容；基金管理人業(yè)績不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的必備內(nèi)容，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.D

解析：在基金運(yùn)作中，關(guān)于基金托管人的更換，規(guī)定程序包括基金管理人的申請(qǐng)、基金份額持有人的表決、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于規(guī)定程序；基金托管人的公告不屬于規(guī)定程序，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書，必備內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資策略、基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于必備內(nèi)容；基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)不屬于基金招募說明書的必備內(nèi)容，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.D

解析：基金投資組合管理中，關(guān)于投資組合的調(diào)整，通常不受基金托管人意見的影響，因此D選項(xiàng)通常不影響調(diào)整決策；市場環(huán)境變化、投資者需求變化、基金管理人戰(zhàn)略調(diào)整均會(huì)影響調(diào)整決策，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于影響調(diào)整決策的因素。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、合規(guī)經(jīng)營原則，因此A、B、C選項(xiàng)均正確；收益最大化原則不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.ABC

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第十六條規(guī)定，私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議，因此A、B、C選項(xiàng)均正確；基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度屬于基金募集期間需準(zhǔn)備的文件，但不是備案文件，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCD

解析：在基金估值中，基金凈值受基金資產(chǎn)配置比例、基金負(fù)債規(guī)模、基金投資收益、基金管理費(fèi)等因素影響，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，常見的基金運(yùn)作方式包括股票型基金、混合型基金、交易所交易基金（ETF）、貨幣市場基金，因此A、B、C、D選項(xiàng)均屬于常見的基金運(yùn)作方式。

25.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金子公司的管理規(guī)定》第十二條條規(guī)定，投資者通過基金子公司進(jìn)行基金產(chǎn)品的代銷，基金子公司應(yīng)履行的義務(wù)包括向投資者提供基金投資咨詢、負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回，因此A、B選項(xiàng)均正確；基金子公司不具備直接管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況是基金管理人的職責(zé)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百二十五條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤；參與基金產(chǎn)品的投資決策、定期參加基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告基金運(yùn)作情況均屬于合規(guī)行為，因此A、C、D選項(xiàng)正確。

27.AB

解析：在基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)定投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估，因此A、B選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施；投資者情緒分析屬于投資策略的一部分，但不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABC

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，常見的基金費(fèi)用類型包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用類型；基金交易傭金不屬于基金費(fèi)用類型，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議，因此A、B選項(xiàng)均屬于必備文件；基金投資策略報(bào)告屬于非必備文件，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.B

解析：在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，因此B選項(xiàng)正確；投資收益率、貝塔系數(shù)、基金規(guī)模均不能直接衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，因此A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得向特定客戶承諾收益或承擔(dān)損失，因此該行為違規(guī)。

32.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第十六條規(guī)定，私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案基金合同，因此該說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》第四條規(guī)定，對(duì)于交易活躍的股票，通常采用可變現(xiàn)凈值法進(jìn)行估值，因此該說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十七條規(guī)定，混合型基金屬于常見的基金運(yùn)作方式，因此該說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金子公司的管理規(guī)定》第十二條條規(guī)定，基金子公司不具備直接管理基金資產(chǎn)的權(quán)利，因此該說法錯(cuò)誤。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百二十五條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)，因此該行為違規(guī)。

37.×

解析：在基金投資組合管理中，定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施，因此該說法錯(cuò)誤。

38.×

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，基金交易傭金屬于基金費(fèi)用類型，因此該說法錯(cuò)誤。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議，因此基金投資策略報(bào)告屬于非必備文件，因此該說法錯(cuò)誤。

40.√

解析：在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，因此該說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則，確保投資者利益優(yōu)先，因此答案為客戶適當(dāng)性。

42.基金業(yè)協(xié)會(huì)

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第十六條規(guī)定，私募基金管理人登記完成后，在開展私募基金業(yè)務(wù)前，需要向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案相關(guān)文件，因此答案為基金業(yè)協(xié)會(huì)。

43.可變現(xiàn)凈值

解析：根據(jù)《證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》第四條規(guī)定，對(duì)于交易活躍的股票，通常采用可變現(xiàn)凈值法進(jìn)行估值，因此答案為可變現(xiàn)凈值。

44.混合型

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十七條規(guī)定，常見的基金運(yùn)作方式包括股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金，交易所交易基金（ETF）屬于特殊類型基金，但并非所有機(jī)構(gòu)都會(huì)開展，因此混合型基金屬于常見的基金運(yùn)作方式。

45.向投資者提供基金投資咨詢；負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回

解析：根據(jù)《證券投資基金子公司的管理規(guī)定》第十二條條規(guī)定，投資者通過基金子公司進(jìn)行基金產(chǎn)品的代銷，基金子公司應(yīng)履行的義務(wù)包括向投資者提供基金投資咨詢和負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回，因此答案為向投資者提供基金投資咨詢；負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和贖回。

46.基金業(yè)協(xié)會(huì)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百二十五條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)定期參加基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的培訓(xùn)，提升專業(yè)能力，因此答案為基金業(yè)協(xié)會(huì)。

47.投資比例；壓力測(cè)試

解析：在基金投資組合管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)定投資比例限制、進(jìn)行壓力測(cè)試、定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估，因此答案為投資比例；壓力測(cè)試。

48.基金管理費(fèi)；基金托管費(fèi)

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，常見的基金費(fèi)用類型包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)，因此答案為基金管理費(fèi)；基金托管費(fèi)。

49.基金合同；基金招募說明書

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十六條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者提供的法律文件包括基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議，因此答案為基金合同；基金招募說明書。

50.夏普比率

解析：在基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后