銀行從業(yè)資格-商業(yè)銀行操作風險事件處置題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.操作風險事件發(fā)生后，最先應做的是（）A.調(diào)查原因B.報告上級C.控制損失D.安撫客戶2.以下哪項不屬于操作風險事件（）A.內(nèi)部欺詐B.市場波動C.外部欺詐D.系統(tǒng)故障3.操作風險損失數(shù)據(jù)收集應遵循的原則不包括（）A.準確性B.全面性C.及時性D.主觀性4.操作風險事件報告路徑通常是（）A.基層到高層B.高層到基層C.橫向傳遞D.隨意傳遞5.對操作風險事件進行分析的目的不包括（）A.找出原因B.制定防范措施C.追究責任D.增加業(yè)務量6.操作風險應急預案不包括（）A.應急流程B.資源配置C.業(yè)務拓展D.責任分工7.操作風險事件處置后，進行的后評價主要針對（）A.事件本身B.處置過程C.監(jiān)管要求D.市場反應8.操作風險關(guān)鍵風險指標不包括（）A.交易失敗次數(shù)B.員工流失率C.資產(chǎn)負債率D.系統(tǒng)故障時間9.操作風險損失事件的記錄內(nèi)容不包括（）A.事件時間B.損失金額C.客戶滿意度D.事件類型10.操作風險事件處置中，恢復業(yè)務運營的關(guān)鍵是（）A.人員到位B.資金到位C.系統(tǒng)恢復D.客戶安撫二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.操作風險事件分類包括（）A.內(nèi)部欺詐B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動事件C.就業(yè)制度和工作場所安全事件D.執(zhí)行、交割和流程管理事件2.操作風險事件報告內(nèi)容有（）A.事件基本情況B.損失情況C.已采取措施D.可能影響3.操作風險損失數(shù)據(jù)收集范圍包括（）A.財務損失B.資產(chǎn)損失C.聲譽損失D.法律成本4.操作風險應急預案應包含（）A.應急指揮中心職責B.風險評估C.應急資源調(diào)配D.演練計劃5.操作風險事件處置的原則有（）A.快速反應B.最小損失C.合法合規(guī)D.信息保密6.操作風險關(guān)鍵風險指標的作用有（）A.監(jiān)測風險B.預警風險C.評估風險D.消除風險7.操作風險事件分析方法有（）A.因果分析B.對比分析C.情景分析D.壓力測試8.操作風險事件處置后，后評價內(nèi)容有（）A.處置措施有效性B.人員表現(xiàn)C.改進建議D.業(yè)務創(chuàng)新方向9.操作風險事件調(diào)查方式包括（）A.訪談B.查閱資料C.實地考察D.模擬測試10.操作風險事件處置過程中，溝通對象包括（）A.內(nèi)部員工B.監(jiān)管機構(gòu)C.客戶D.媒體三、判斷題（每題2分，共10題）1.操作風險事件只會帶來損失，沒有任何機遇。（）2.操作風險事件報告只需要報告給銀行內(nèi)部高層。（）3.操作風險損失數(shù)據(jù)收集只需要關(guān)注重大損失事件。（）4.操作風險應急預案制定后不需要更新。（）5.操作風險事件處置中，控制住損失就不用追究責任。（）6.操作風險關(guān)鍵風險指標數(shù)值越高，風險越大。（）7.操作風險事件分析只要找出直接原因即可。（）8.操作風險事件處置后進行后評價是可有可無的環(huán)節(jié)。（）9.操作風險事件調(diào)查可以不遵循合規(guī)程序。（）10.操作風險事件處置中，與媒體溝通不重要。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述操作風險事件報告的重要性。答：及時報告能使管理層迅速了解情況，做出決策，調(diào)配資源控制損失；便于監(jiān)管機構(gòu)掌握動態(tài)，確保合規(guī)；利于協(xié)調(diào)各方行動，降低負面影響。2.操作風險損失數(shù)據(jù)收集有哪些作用？答：為風險評估提供依據(jù)，助于準確衡量風險大??；發(fā)現(xiàn)風險趨勢，以便提前防范；支持風險模型構(gòu)建，提升風險管理科學性。3.操作風險事件處置過程中如何進行溝通？答：內(nèi)部與員工溝通事件情況和應對措施，穩(wěn)定人心；向監(jiān)管機構(gòu)如實匯報進展；與客戶誠懇說明影響和解決方案；謹慎應對媒體，避免不實信息傳播。4.簡述操作風險應急預案的制定要點。答：明確應急指揮架構(gòu)與職責，確保指揮有序；合理評估風險，針對性制定流程；規(guī)劃好資源調(diào)配；設定定期演練機制，保證預案有效性。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論操作風險事件處置對銀行聲譽的影響及應對。答：操作風險事件若處置不當，易引發(fā)客戶信任危機，損害聲譽。應對上要及時透明公開事件信息，誠懇道歉；快速有效解決問題，降低負面影響；后續(xù)加強風險管理，重塑聲譽。2.探討操作風險事件處置中內(nèi)部審計的作用。答：內(nèi)部審計可調(diào)查事件真實原因，查找管理漏洞；評估處置措施合規(guī)性與有效性；監(jiān)督整改措施落實，促進銀行完善操作風險管理體系，防止類似事件再發(fā)生。3.說說操作風險事件處置后持續(xù)改進的方向。答：從制度層面完善操作流程，堵塞漏洞；加強員工培訓，提升風險意識和操作技能；優(yōu)化風險監(jiān)測指標和預警機制，提高風險預判能力；強化應急演練，提升處置效率。4.討論如何在操作風險事件處置中平衡合規(guī)與效率。答：合規(guī)是底線，按法規(guī)和內(nèi)部制度處置。但要提升效率，可簡化不必要流程，建立快速決策機制；提前儲備應急資源；各部門密切協(xié)作，在確保合規(guī)前提下，高效處置事件。答案一、單項選擇題1.C2.B3.D4.A5.D6.C7.B8.C9.C10.C二、多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.AB