2025基金從業(yè)資格考試題目及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D2.開放式基金的買賣價格以（）為基礎。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行價格D.基金面值答案：A3.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：D4.以下關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，表述錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A5.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月答案：C6.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A7.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C8.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不發(fā)生違法違規(guī)行為答案：D9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任答案：A10.基金管理人應當在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務，基金合同另行約定的除外。基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.1B.2C.3D.5答案：C11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告答案：A12.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責明確、相互制約B.權(quán)責分明、相互交叉C.權(quán)責統(tǒng)一、相互制約D.權(quán)責統(tǒng)一、相互交叉答案：A13.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C14.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.公司信息答案：D15.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B16.基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供的信息不包括（）A.基金日常交易情況B.異常交易情況C.內(nèi)部監(jiān)察稽核報告D.基金銷售機構(gòu)的財務狀況答案：D17.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B18.基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。A.會計師事務所B.律師事務所C.審計事務所D.評估事務所答案：A19.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容不包括（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金投資人和基金公司進行匹配的方法答案：D20.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C二、多項選擇題（每題1分，共20分）1.基金銷售機構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：ABCD2.基金合同應當包括的內(nèi)容有（）A.基金收益的分配原則、執(zhí)行方式B.基金運作方式C.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金管理人、基金托管人的名稱和住所答案：ABCD3.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息與溝通答案：ABCD5.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應遵循的原則有（）A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則答案：ABCD6.基金份額持有人大會可以由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金份額登記機構(gòu)答案：ABC7.基金信息披露的原則包括（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：ABCD8.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有下列情形（）A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.對投資者進行欺騙、誤導和欺詐C.違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員答案：ABCD9.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應當真實、準確、完整。其他有關(guān)文件包括（）A.基金合同摘要B.基金托管協(xié)議摘要C.基金份額發(fā)售公告D.基金產(chǎn)品資料概要答案：ABCD10.基金銷售適用性管理制度至少包括以下內(nèi)容（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD11.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。這里的實質(zhì)性變化包括（）A.基金類型B.基金募集規(guī)模C.基金投資范圍D.基金投資策略答案：ABCD12.基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重要事項，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.基金投資B.資產(chǎn)負債C.投資收益分配D.基金承擔的費用和業(yè)績報酬答案：ABCD13.基金管理人的合規(guī)管理目標包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：ABCD14.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中應堅持投資人利益優(yōu)先原則，具體體現(xiàn)在（）A.當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的利益B.當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益C.基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售過程中誤導客戶D.基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售過程中欺騙客戶答案：ACD15.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。采取通訊方式召開的，召集人應當在會議通知中說明（）A.本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式B.委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式C.書面表決意見的寄交和收取方式D.投票表決的截止日期答案：ACD16.基金管理人應當在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務，基金合同另行約定的除外。辦理基金份額的申購、贖回應當遵循的原則有（）A.未知價交易原則B.金額申購、份額贖回原則C.確定價交易原則D.份額申購、金額贖回原則答案：AB17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當采取的措施有（）A.拒絕執(zhí)行B.立即通知基金管理人C.及時向中國證監(jiān)會報告D.及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告答案：ABC18.基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應當在（）個交易日內(nèi)進行調(diào)整。A.5B.10C.15D.20答案：C19.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料。保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D20.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括（）A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.公司信息答案：ABC三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金管理人可以根據(jù)需要委托基金服務機構(gòu)提供相關(guān)基金服務業(yè)務，基金服務機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，基金服務機構(gòu)所托管的基金財產(chǎn)屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。（）答案：×2.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。（）答案：√3.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在3個月內(nèi)選任新基金托管人。（）答案：×4.基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告等信息。（）答案：√5.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起5個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。（）答案：×6.基金合同生效不足3個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。（）答案：√7.基金管理人的合規(guī)管理目標是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不發(fā)生違法違規(guī)行為。（）答案：×8.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。（）答案：√9.基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：×10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）答案：×四、填空題（每題1分，共10分）1.基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。答案：152.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。答案：6個月3.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。答案：1/24.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。答案：3個月5.基金管理人應當在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務，基金合同另行約定的除外。基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。答案：36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（），立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。答案：拒絕執(zhí)行7.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設置體現(xiàn)（）的原則。答案：權(quán)責明確、相互制約8.基金銷售機構(gòu)應當向監(jiān)管機構(gòu)提供的信息包括基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告以及（）等。答案：其他有關(guān)信息9.基金管理人應當自基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。答案：310.基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。答案：會計師事務所五、簡答題（每題10分，共20分）1.簡述基金銷售適用性管理制度應包含的內(nèi)容。答案：-對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。